ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் பங்கு முதலீடுகளில் அதிக வெளிப்பாட்டுடன் திறந்தநிலை சமநிலையான நிதிகளாகும். இந்தத் திட்டங்கள் சமச்சீர் நிதிகளின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவை பல்வேறு அளவுருக்களால் வேறுபடுகின்றன. பொதுவான குறிப்பில், சமநிலை நிதிகள் என்பது பங்கு மற்றும் நிலையான இரண்டிலும் கார்பஸ் முதலீடு செய்யப்பட்ட திட்டங்களைக் குறிக்கிறது.வருமானம் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் கருவிகள். இருப்பினும், இந்தத் திட்டங்களில் குறைந்தபட்சம் 65% கார்பஸ் ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. வழக்கமான வருமானம் தேடும் நபர்கள்மூலதனம் நீண்ட கால வளர்ச்சி சமநிலையான நிதிகளில் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம். எனவே, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு திறந்தநிலைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி 2006 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்ட திட்டம். இந்த திட்டம் ஒரு பகுதியாகும்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட், திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. ரஜத் சந்தக், திரு. இஹாப் தல்வாய் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இங்கே, முதல் மூன்று நபர்கள் பங்கு முதலீடுகளை நிர்வகிக்கிறார்கள், கடைசி நபர் அதைக் கவனிக்கிறார்நிலையான வருமானம் முதலீடு. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் சில முக்கிய பங்குகளில் ஐச்சர் மோட்டார்ஸ் லிமிடெட், மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், அம்புஜா சிமெண்ட்ஸ் லிமிடெட் மற்றும் கோத்ரெஜ் பிராப்பர்டீஸ் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும். மூலம் பாதுகாப்புடன் இணைந்து வளர்ச்சியை அடைவதை இந்த திட்டம் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுமுதலீடு பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான முதலீடுகளின் கலவையில். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க CRISIL ஹைப்ரிட் 35+65- ஆக்கிரமிப்பு குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது.
HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பிப்ரவரி 01, 1994 இல் தொடங்கப்பட்டது. HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் மற்றும் HDFC வளர்ச்சி நிதி ஆகியவை ஒன்றிணைந்து HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டை உருவாக்கியது. இந்தத் திட்டம் நிர்வகிக்கப்படும் ஒரு திறந்தநிலை சமநிலை நிதி ஆகும்HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம், நீண்ட காலப் பதவிக்காலத்தில் வளர்ச்சியுடன் காலமுறை வருமானத்தைப் பெறுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட், ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகளைக் கொண்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் அதன் நோக்கத்தை அடைய முயற்சிக்கிறது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இண்டெக்ஸை அதன் முதன்மை அளவுகோலாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. பிரசாந்த் ஜெயின் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய பங்குகளில் என்டிபிசி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட், மாநிலம் ஆகியவை அடங்கும்.வங்கி இந்தியாவின்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட் மற்றும் டாடா கன்சல்டன்சி சர்வீசஸ்.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்ட பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில், அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு ஆகியவை வேறுபடுகின்றன. எனவே, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டு பகுப்பாய்வு செய்வோம்.
தற்போதையஇல்லை, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு ஆகியவை அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய சில கூறுகள். இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவு. திட்ட வகையுடன் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு-ஈக்விட்டி. மரியாதையுடன்Fincash மதிப்பீடு, *ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஹெச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் 3-ஸ்டார் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறலாம்.. தற்போதைய NAV ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் வித்தியாசம் இருப்பதைக் காட்டுகிறது. ஏப்ரல் 20, 2018 நிலவரப்படி, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ.யின் என்.ஏ.விபரஸ்பர நிதிஇன் திட்டம் தோராயமாக INR 33 ஆகவும், HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டம் தோராயமாக INR 497 ஆகவும் இருந்தது. அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹74.44 ↑ 0.37 (0.50 %) ₹64,964 on 31 Jul 25 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.47 -0.05 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹510.778 ↑ 2.54 (0.50 %) ₹101,773 on 31 Jul 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.36 -0.6 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் திரும்பும் செயல்திறன் பிரிவில் ஒப்பிடப்படுகிறது. இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது இரண்டாவது பிரிவு. செயல்திறன் ஒப்பிடப்படும் வெவ்வேறு நேர இடைவெளிகளில் 1 மாத வருவாய், 3 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாய் ஆகியவை அடங்கும். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, குறிப்பிட்ட நேர இடைவெளியில், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக இருக்கும், மற்ற நேர இடைவெளியில், ICICI ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக இருக்கும் என்பதைக் காட்டுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1.5% 2.3% 11% 5.7% 13% 14.2% 11.3% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -0.1% -0.8% 9.2% -0.4% 18.3% 22.4% 18.1%
Talk to our investment specialist
இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவு. இந்தப் பிரிவில், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கு உருவாக்கப்பட்ட இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையேயான முழுமையான வருமானம் ஒப்பிடப்படுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, சில ஆண்டுகளில், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது, மற்றவர்களுக்கு, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 12.3% 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6%
AUM, குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு என்பது மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய சில கூறுகள் ஆகும். இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. AUM ஐப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு உள்ளது என்று நாம் கூறலாம். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 36,594 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, அதே சமயம் ICICI புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் தோராயமாக 26,050 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. இதேபோல், குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு HDFC திட்டத்தில் 500 ரூபாய், ஐசிஐசிஐ திட்டத்தில் 1 ரூபாய்,000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் லம்ப்சம் முதலீடு நிலையானது, அதாவது 5,000 ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Rajat Chandak - 9.99 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 3.1 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹12,561 31 Aug 22 ₹13,600 31 Aug 23 ₹14,962 31 Aug 24 ₹18,522 31 Aug 25 ₹19,477 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,397 31 Aug 22 ₹16,819 31 Aug 23 ₹20,099 31 Aug 24 ₹27,811 31 Aug 25 ₹27,562
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.34% Equity 51.24% Debt 12.42% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.75% Consumer Cyclical 12.69% Industrials 6.52% Technology 6.11% Consumer Defensive 4.94% Basic Materials 4.65% Real Estate 4.61% Energy 3.9% Health Care 2.93% Communication Services 2.73% Utility 1.86% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 32.55% Corporate 8.44% Government 7.77% Credit Quality
Rating Value A 3.63% AA 14.1% AAA 82.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹3,400 Cr 1,366,950
↓ -1,185,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK5% ₹3,052 Cr 20,604,805 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323434% ₹2,919 Cr 10,420,037 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,782 Cr 13,782,369 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 08 | RELIANCE3% ₹2,193 Cr 15,774,056
↑ 890,000 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY3% ₹1,907 Cr 48,202,903 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,857 Cr 12,306,415
↑ 599,764 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,540 Cr 4,234,729
↑ 241,061 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | BHARTIARTL2% ₹1,502 Cr 7,847,273
↑ 402,207 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI2% ₹1,436 Cr 1,139,207
↑ 33,000 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.98% Equity 61.75% Debt 27.26% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.59% Industrials 8.06% Energy 6.92% Consumer Cyclical 6.36% Technology 5.83% Utility 4.21% Health Care 4.2% Communication Services 3.53% Consumer Defensive 2.72% Basic Materials 2.04% Real Estate 1.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 13.46% Corporate 13.38% Cash Equivalent 11.41% Credit Quality
Rating Value AA 0.91% AAA 97.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹5,632 Cr 27,904,351 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹4,103 Cr 27,699,224 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹3,276 Cr 23,565,288
↓ -1,099,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹3,207 Cr 16,754,354
↑ 475,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,788 Cr 35,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,779 Cr 18,414,203 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,392 Cr 6,579,083 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,391 Cr 228,533,300 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325552% ₹2,292 Cr 68,585,915
↓ -810,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5322152% ₹2,118 Cr 19,827,457
இதன் விளைவாக, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில் வேறுபாடுகள் உள்ளன என்று முடிவு செய்யலாம். இதன் விளைவாக, எந்தவொரு திட்டத்திலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன் தனிநபர்கள் மிகவும் கவனமாக இருக்க வேண்டும். இந்தத் திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கத்துடன் பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இலக்குகளை தொந்தரவின்றி சரியான நேரத்தில் அடைய உதவும்.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund Vs ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund