எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி சார்ந்த பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளின் ஒரு பகுதியாகும். சமச்சீர் நிதிகள், எளிமையான சொற்களில், ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கருவிகளின் பலன்களை அனுபவிக்கும் திட்டங்களாகும். சமச்சீர் நிதிகள் பங்கு மற்றும் நிலையான இரண்டிலும் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்கின்றனவருமானம் காலப்போக்கில் மாறக்கூடிய முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் உள்ள கருவிகள். சமச்சீர் நிதிகள் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல வழிமூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் நீண்ட கால பதவிக்காலத்தின் மீதான பாராட்டு. ஈக்விட்டி சார்ந்த பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் குறைந்தபட்சம் 65% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட நிதிப் பணத்தை பல்வேறு நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் ஆகியவை ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு பகுதியாகும்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மற்றும் டிசம்பர் 30, 2006 இல் தொடங்கப்பட்டது. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பாதுகாப்போடு வளர்ச்சிக்காக பாடுபடுகிறது. இந்த இலக்கை அடைய முயற்சிக்கிறதுமுதலீடு அதன் கார்பஸ் சமபங்கு மற்றும்நிலையான வருமானம் முதலீடுகள். CRISIL ஹைப்ரிட் 35+65- ஆக்கிரமிப்புக் குறியீடு அதன் சொத்துக்களைக் கட்டமைக்க திட்டத்தால் பயன்படுத்தப்படுகிறது. Eicher Motors Limited, Maruti Suzuki India Limited, Ambuja Cements Limited மற்றும் Godrej Properties Limited ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 இல் ICICI புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில அங்கங்களாகும். இத்திட்டத்தை திரு. ராஜாசென்ட் நாரென் கூட்டாக நிர்வகிக்கிறார். சந்தக் மற்றும் பலர். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் ரிஸ்க்-பசிட் மிதமாக அதிகமாக உள்ளது.

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் (முன்பு எஸ்பிஐ மேக்னம் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் (முன்பு எஸ்பிஐ மேக்னம் என அறியப்பட்டதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி) திரு. ஆர். சீனிவாசன் மற்றும் திரு. தினேஷ் அஹுஜா ஆகியோரால் கூட்டாகப் பராமரிக்கப்பட்டு நிர்வகிக்கப்பட்டு வழங்கப்படுகிறது.எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம் டிசம்பர் 1995 இல் தொடங்கப்பட்டது. எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டின் நோக்கம், முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட கால மூலதன வளர்ச்சிக்கு பாடுபடுவதாகும்.ஈக்விட்டி நிதிகள். மூலதன வளர்ச்சியுடன்,நீர்மை நிறை கலவையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம்கடன் நிதி. எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட், முழுமையான வெளிப்பாடு இல்லாமல் ஈக்விட்டிகளின் சாத்தியமான வளர்ச்சியிலிருந்து நன்மைகளைத் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றது. இந்தத் திட்டம் CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் - ஆக்கிரமிப்பு குறியீட்டை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு இந்தத் திட்டத்தில், அது திரட்டப்பட்ட நிதிப் பணத்தில் குறைந்தபட்சம் 50% ஐ ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. மேலும், அது அதன் கார்பஸில் 40%க்கு மேல் நிலையான வருமானத்தில் முதலீடு செய்யாதுபண சந்தை கருவிகள்.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட்

இரண்டு திட்டங்களும் திட்ட வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; AUM, செயல்திறன் மற்றும் பல போன்ற பல அளவுருக்கள் காரணமாக அவை வேறுபடுகின்றன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள அளவுருக்களை ஒப்பிட்டு இந்தத் திட்டங்களுக்கிடையேயான வேறுபாடுகளை பகுப்பாய்வு செய்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

தற்போதையஇல்லை, Fincash மதிப்பீடு, திட்ட வகை மற்றும் பிற ஒப்பிடக்கூடிய கூறுகள் இந்த முதல் பிரிவின் பகுதியாகும். தற்போதைய NAV உடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களும் கடுமையாக வேறுபடுகின்றன என்று கூறலாம். எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டின் என்ஏவி சுமார் 127 ரூபாய் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் மதிப்பு ஏப்ரல் 26, 2018 நிலவரப்படி கிட்டத்தட்ட INR 33 ஆக இருந்தது. இதன் ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் 3-ஸ்டார் திட்டமாகவும், எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் திட்டமாகவும் மதிப்பிடப்படுகிறது*. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, படிவத் திட்டங்கள் ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி வகையின் ஒரு பகுதியாகும் என்று கூறலாம். அடிப்படைப் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கம் கீழே அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

செயல்திறன் பிரிவு

கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் வருமானம் செயல்திறன் பிரிவில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட இரண்டு வருமானங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இருப்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. இந்த நிகழ்வுகளில் பலவற்றில், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் வருமானத்துடன் ஒப்பிடும்போது, எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டின் வருமானம் அதிகமாக உள்ளது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களும் ஈட்டிய முழுமையான வருமானத்தை இந்தப் பிரிவு ஒப்பிடுகிறது. ஆண்டுச் செயல்திறனின் ஒப்பீடு பல ஆண்டுகளில், எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது என்றும் கூறுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

ஒப்பீட்டின் கடைசிப் பிரிவாக இது AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கியதுSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும் பல. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் முதலீடு வேறுபட்டது. எஸ்பிஐக்குபரஸ்பர நிதிதிட்டத்தின், SIP தொகை INR 500 மற்றும் ICICI ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டில், SIP தொகை INR 1 ஆகும்.000. கூடுதலாக, லம்ப்சம் முதலீடு, தொகையும் வேறுபட்டது. எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டிற்கான லம்ப்சம் தொகை 1,000 ரூபாய் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டிற்கு 5,000 ரூபாய். வித்தியாசம் அதிகம் இல்லாவிட்டாலும் இரண்டு திட்டங்களின் AUM வேறுபட்டது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ திட்டத்தின் ஏயூஎம் சுமார் 21,802 கோடி ரூபாய் மற்றும் ஐசிஐசிஐயின் திட்டமானது கிட்டத்தட்ட 26,050 கோடி ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ள மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்கம்.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி