HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட்

Updated on August 11, 2025 , 10038 views

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும்கடன் நிதி இரண்டும் சேர்ந்தவைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி வகைபரஸ்பர நிதி. இந்தத் திட்டங்கள் தங்கள் நிதிப் பணத்தில் கணிசமான பங்கை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன, மீதமுள்ள தொகை நிலையானதாக இருக்கும்.வருமானம் கருவிகள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமான ஓட்டத்துடன் நீண்ட காலத்திற்கு பாராட்டு. ஈக்விட்டி சார்ந்த கடன் நிதிகள், 65% க்கும் அதிகமான தொகையை ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. பல சூழ்நிலைகளில் சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மற்ற திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக வருமானத்தை அளித்துள்ளன. எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும் அவை பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன.இல்லை, செயல்திறன், Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் பல. எனவே, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் பற்றி ஆழமாகப் புரிந்துகொள்வோம்.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்.

எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு எச்டிஎஃப்சி வளர்ச்சி நிதி)

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது)HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இது செப்டம்பர் 2000 இல் தொடங்கப்பட்ட ஒரு திறந்தநிலை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். பங்கு, பங்கு தொடர்பான, கடன் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து வழக்கமான வருமானத்துடன் மூலதனத்தின் வளர்ச்சியை அடைவதே திட்டத்தின் நோக்கமாகும்.பண சந்தை கருவிகள். இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸில் 65-72% பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. இது CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இன்டெக்ஸை அதன் முதன்மை அளவுகோலாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில முக்கிய அங்கங்கள் HDFC ஐ உள்ளடக்கியது.வங்கி லிமிடெட், ஐடிசி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், மற்றும் வோல்டாஸ் லிமிடெட். HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் திரு. சிராக் செடல்வாட் மற்றும் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது.

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் (முன்பு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்பட்டு வழங்கப்படுகிறது. திட்டத்தின் தொடக்க தேதி நவம்பர் 03, 1999 மற்றும் இது ஒரு திறந்தநிலை திட்டமாகும். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. அதுல் படேல் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இங்கே, திரு. மணீஷ் பாந்தியா கடன் முதலீட்டைக் கவனிக்கிறார், மற்றவர்கள் பங்கு முதலீடுகளை நிர்வகிக்கிறார்கள். இந்தத் திட்டம் CRISIL Hybrid 35+65- Aggressive Index ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இது நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் மற்றும் 1 ஆண்டு டி பில் ஆகியவற்றை கூடுதல் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டத்தின் முக்கிய நன்மைகள் பின்வருமாறு:

இது வழக்கமான வருமானம் மற்றும் மூலதன வளர்ச்சியின் இரட்டை நன்மைகளை வழங்குகிறது
பல்வகைப்படுத்தல் மூலம், இத்திட்டம் இடர்களின் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்கவும், சம்பந்தப்பட்ட அபாயங்களைக் குறைக்கவும் முயற்சிக்கிறது.

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட்

எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் சமச்சீர் நிதி ஈக்விட்டி வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், NAV, AUM, போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் பிறவற்றின் அடிப்படையில் அவற்றுக்கிடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டுப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

அடிப்படைகள் பிரிவு என்பது Fincash மதிப்பீடுகள், திட்ட வகை மற்றும் தற்போதைய NAV போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கிய முதல் பிரிவாகும். இரண்டு திட்டங்களின் தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்ரல் 11, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 149 ஆகவும், ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 127 ஆகவும் இருந்தது. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே மாதிரியானவை என்று கூறலாம். வகை, அதாவது, ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி. நகரும்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள், என்று சொல்லலாம்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 5-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும்.. அடிப்படைகள் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹512.923 ↑ 1.62 (0.32 %)
₹102,790 on 30 Jun 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
0
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹389.98 ↑ 1.75 (0.45 %)
₹44,552 on 30 Jun 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
0.33
1.72
2.78
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். இந்த நேர இடைவெளிகளில் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் ஆகியவை அடங்கும். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையில் குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இல்லை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது, இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், HDFC சமப்படுத்தப்பட்ட அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கம் கீழே உள்ள அட்டவணையில் கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-1.5%
1.4%
6.9%
2.3%
18.8%
22.8%
18.1%

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
-0.5%
2.2%
9.1%
5.7%
19%
24.5%
15.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவு. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. வருடாந்தர செயல்திறன் பிரிவின் மதிப்பீட்டின்படி, குறிப்பிட்ட வருடங்களில் HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவற்றிற்கு ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகியவை பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கின்றன. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்தப் பிரிவில் AUM, Minimum போன்ற அளவுருக்கள் உள்ளனSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் பிற. AUM உடன் தொடங்க, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது என்று கூறலாம். பிப்ரவரி 28, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 27,801 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. மறுபுறம், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 20,191 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் முதலீடு வேறுபட்டது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டிற்கு 500 ரூபாய், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டுக்கு 1 ரூபாய்,000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் தொகை ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 3.01 Yr.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.66 Yr.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,889
31 Jul 22	₹16,917
31 Jul 23	₹20,878
31 Jul 24	₹29,009
31 Jul 25	₹29,213

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,368
31 Jul 22	₹17,851
31 Jul 23	₹21,661
31 Jul 24	₹29,691
31 Jul 25	₹30,906

விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.36%
Equity	62.76%
Debt	26.88%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.17%
Industrials	8.45%
Energy	7.41%
Consumer Cyclical	6.25%
Technology	5.85%
Utility	4.3%
Health Care	4.09%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	2.62%
Basic Materials	1.95%
Real Estate	1.44%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	13.37%
Government	13.09%
Cash Equivalent	10.78%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	5%	₹5,585 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	4%	₹4,005 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹3,701 Cr	24,664,288
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,271 Cr	16,279,354
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,950 Cr	18,414,203 ↓ -1,737,600
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,871 Cr	35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,414 Cr	6,579,083 ↓ -66,600
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,396 Cr	228,533,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,378 Cr	19,827,457
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,324 Cr	69,395,915 ↓ -537,000

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	9.96%
Equity	74.95%
Debt	15.08%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.05%
Consumer Cyclical	12.91%
Energy	7.04%
Industrials	6.56%
Health Care	6.1%
Utility	5.8%
Consumer Defensive	4.83%
Technology	3.81%
Communication Services	2.78%
Basic Materials	2.73%
Real Estate	2.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.62%
Government	7.81%
Cash Equivalent	5.61%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.18%
AA	23.77%
AAA	73.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| 532174	6%	₹2,701 Cr	18,684,365 ↓ -1,996,400
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,498 Cr	74,574,915 ↑ 6,385,654
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,127 Cr	1,715,417
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹1,965 Cr	11,723,757 ↑ 1,057,126
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,939 Cr	9,687,952 ↓ -1,299,650
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	4%	₹1,698 Cr	11,317,892 ↑ 939,500
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,643 Cr	13,696,775
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,351 Cr	3,090,630 ↓ -135,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,242 Cr	4,255,345
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 16 \| BHARTIARTL	3%	₹1,155 Cr	5,745,184 ↓ -1,442,100

எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகளில் இருந்து, பல அளவுருக்கள் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடுகள் உள்ளன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்வதற்கு பொருத்தமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது கவனமாக இருக்க வேண்டும். இந்தத் திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கங்களுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை அவர்கள் சரிபார்த்து, திட்டத்தின் செயல்பாட்டை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கூட, தனிநபர்கள் ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர், தேவைப்பட்டால். இது அவர்களின் நோக்கங்களை சரியான நேரத்தில் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத முறையில் நிறைவேற்ற உதவும்.