ஃபின்காஷ் »HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்
Table of Contents
HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும்கடன் நிதி இரண்டும் சேர்ந்தவைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி வகைபரஸ்பர நிதி. இந்தத் திட்டங்கள் தங்கள் நிதிப் பணத்தில் கணிசமான பங்கை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன, மீதமுள்ள தொகை நிலையானதாக இருக்கும்.வருமானம் கருவிகள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமான ஓட்டத்துடன் நீண்ட காலத்திற்கு பாராட்டு. ஈக்விட்டி சார்ந்த கடன் நிதிகள், 65% க்கும் அதிகமான தொகையை ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. பல சூழ்நிலைகளில் சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மற்ற திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக வருமானத்தை அளித்துள்ளன. எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும் அவை பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன.இல்லை, செயல்திறன், Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் பல. எனவே, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் பற்றி ஆழமாகப் புரிந்துகொள்வோம்.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்.
HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது)HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இது செப்டம்பர் 2000 இல் தொடங்கப்பட்ட ஒரு திறந்தநிலை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். பங்கு, பங்கு தொடர்பான, கடன் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து வழக்கமான வருமானத்துடன் மூலதனத்தின் வளர்ச்சியை அடைவதே திட்டத்தின் நோக்கமாகும்.பண சந்தை கருவிகள். இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸில் 65-72% பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. இது CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இன்டெக்ஸை அதன் முதன்மை அளவுகோலாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில முக்கிய அங்கங்கள் HDFC ஐ உள்ளடக்கியது.வங்கி லிமிடெட், ஐடிசி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், மற்றும் வோல்டாஸ் லிமிடெட். HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் திரு. சிராக் செடல்வாட் மற்றும் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்பட்டு வழங்கப்படுகிறது. திட்டத்தின் தொடக்க தேதி நவம்பர் 03, 1999 மற்றும் இது ஒரு திறந்தநிலை திட்டமாகும். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. அதுல் படேல் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இங்கே, திரு. மணீஷ் பாந்தியா கடன் முதலீட்டைக் கவனிக்கிறார், மற்றவர்கள் பங்கு முதலீடுகளை நிர்வகிக்கிறார்கள். இந்தத் திட்டம் CRISIL Hybrid 35+65- Aggressive Index ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இது நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் மற்றும் 1 ஆண்டு டி பில் ஆகியவற்றை கூடுதல் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டத்தின் முக்கிய நன்மைகள் பின்வருமாறு:
எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் சமச்சீர் நிதி ஈக்விட்டி வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், NAV, AUM, போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் பிறவற்றின் அடிப்படையில் அவற்றுக்கிடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டுப் புரிந்துகொள்வோம்.
அடிப்படைகள் பிரிவு என்பது Fincash மதிப்பீடுகள், திட்ட வகை மற்றும் தற்போதைய NAV போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கிய முதல் பிரிவாகும். இரண்டு திட்டங்களின் தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்ரல் 11, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 149 ஆகவும், ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 127 ஆகவும் இருந்தது. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே மாதிரியானவை என்று கூறலாம். வகை, அதாவது, ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி. நகரும்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள், என்று சொல்லலாம்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 5-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும்.. அடிப்படைகள் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹520.981 ↑ 0.24 (0.05 %) ₹97,461 on 30 Apr 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 0.08 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹390.28 ↑ 0.45 (0.12 %) ₹42,340 on 30 Apr 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 0.33 1.85 1.74 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். இந்த நேர இடைவெளிகளில் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் ஆகியவை அடங்கும். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையில் குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இல்லை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது, இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், HDFC சமப்படுத்தப்பட்ட அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கம் கீழே உள்ள அட்டவணையில் கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.9% 10% 2% 8% 22.3% 25.6% 18.3% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 4.1% 10.4% 4.6% 10.7% 21.2% 26.4% 15.4%
Talk to our investment specialist
இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவு. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. வருடாந்தர செயல்திறன் பிரிவின் மதிப்பீட்டின்படி, குறிப்பிட்ட வருடங்களில் HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவற்றிற்கு ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகியவை பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கின்றன. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9%
இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்தப் பிரிவில் AUM, Minimum போன்ற அளவுருக்கள் உள்ளனSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் பிற. AUM உடன் தொடங்க, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது என்று கூறலாம். பிப்ரவரி 28, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 27,801 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. மறுபுறம், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 20,191 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் முதலீடு வேறுபட்டது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டிற்கு 500 ரூபாய், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டுக்கு 1 ரூபாய்,000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் தொகை ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.84 Yr. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.49 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹15,820 31 May 22 ₹17,858 31 May 23 ₹21,199 31 May 24 ₹29,873 31 May 25 ₹32,071 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹15,597 31 May 22 ₹18,779 31 May 23 ₹21,302 31 May 24 ₹29,127 31 May 25 ₹32,634
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.27% Equity 61.81% Debt 27.92% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.69% Industrials 7.95% Energy 7.53% Technology 6.17% Consumer Cyclical 5.56% Utility 4.74% Health Care 4.53% Communication Services 3.15% Consumer Defensive 2.83% Basic Materials 1.93% Real Estate 1.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 14.46% Government 13.02% Cash Equivalent 10.71% Credit Quality
Rating Value AA 0.94% AAA 97.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹5,372 Cr 27,904,351 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,953 Cr 27,699,224 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE4% ₹3,465 Cr 24,664,288 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,023 Cr 20,151,803
↑ 561,715 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,760 Cr 35,000,000
↓ -3,406,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL3% ₹2,700 Cr 14,479,354 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,494 Cr 70,337,915 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,406 Cr 228,533,300 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5322152% ₹2,350 Cr 19,827,457 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,220 Cr 6,645,683 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.01% Equity 70.29% Debt 16.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.92% Consumer Cyclical 11.99% Energy 6.38% Utility 5.52% Health Care 5.31% Industrials 5.23% Consumer Defensive 4.33% Technology 3.25% Basic Materials 3.1% Communication Services 3% Real Estate 2.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 10.98% Cash Equivalent 10.52% Government 8.22% Credit Quality
Rating Value A 3.24% AA 27.01% AAA 65.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,898 Cr 20,309,765 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325555% ₹2,302 Cr 64,921,174
↓ -1,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,115 Cr 10,987,602
↓ -4,267,450 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,103 Cr 1,715,417 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,563 Cr 8,532,331
↓ -667,107 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,433 Cr 10,201,366 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,327 Cr 3,158,649
↓ -35,319 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL3% ₹1,195 Cr 6,408,180
↓ -2,470,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,179 Cr 9,949,340
↓ -518,750 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,137 Cr 4,255,345
↑ 51,594
எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகளில் இருந்து, பல அளவுருக்கள் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடுகள் உள்ளன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்வதற்கு பொருத்தமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது கவனமாக இருக்க வேண்டும். இந்தத் திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கங்களுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை அவர்கள் சரிபார்த்து, திட்டத்தின் செயல்பாட்டை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கூட, தனிநபர்கள் ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர், தேவைப்பட்டால். இது அவர்களின் நோக்கங்களை சரியான நேரத்தில் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத முறையில் நிறைவேற்ற உதவும்.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund