எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும்கடன் நிதி இரண்டு திட்டங்களும் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் ஈக்விட்டி வகையின் ஒரு பகுதியாகும்.கலப்பின நிதி, சமச்சீர் நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுபரஸ்பர நிதி பங்கு மற்றும் நிலையான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள். ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளைப் பொறுத்தவரை, பங்கு மற்றும் கடன் முதலீடுகளின் விகிதம் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டு, காலப்போக்கில் மாறிக்கொண்டே இருக்கும். ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளில் பங்கு முதலீட்டின் விகிதம் 65%க்கு மேல் இருந்தால்; அத்தகைய திட்டங்கள் சமச்சீர் அல்லது கலப்பின நிதிகள் என அறியப்படுகின்றன. மாறாக, நிலையான விகிதம் என்றால்வருமானம் முதலீடுகள் 65% க்கும் அதிகமாக உள்ளது; பின்னர் அத்தகைய திட்டங்கள் அறியப்படுகின்றனமாதாந்திர வருமானத் திட்டம் (எம்ஐபிகள்). எனவே, எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான ஒப்பீட்டின் பல்வேறு கூறுகளைப் பார்ப்போம்.

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டின் கண்ணோட்டம் (முன்பு எஸ்பிஐ மேக்னம் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டிசம்பர் 31, 1995 அன்று எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் (இந்த நிதி முன்பு எஸ்பிஐ மேக்னம் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்கள் என அறியப்பட்டது) தொடங்கப்பட்டது. இது ஒரு திறந்தநிலை திட்டமாகும், இதன் நோக்கம் நீண்ட காலத்தை அடைவதாகும்.மூலதனம் சேர்ந்து வளர்ச்சிநீர்மை நிறை மூலம்முதலீடு பங்கு மற்றும் கடன் கருவிகளின் கலவையில். திட்டம் CRISIL ஐப் பயன்படுத்துகிறதுசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி - அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான ஆக்கிரமிப்பு குறியீடு.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் முதல் 10 அங்கங்களில் சில ஹெச்.டி.எஃப்.சி.வங்கி வரையறுக்கப்பட்ட,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா மற்றும் டாடா கன்சல்டன்சி சர்வீசஸ் லிமிடெட்.

பங்குச் சந்தைகளில் வளர்ச்சி சாத்தியங்களை முழுமையாக வெளிப்படுத்தாமல் அனுபவிக்கத் தயாராக இருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்தத் திட்டம் பொருத்தமானது.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் பற்றி (முன்பு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் என்பது ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் ஒரு பகுதியாகும் (இந்த நிதி முன்பு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) நவம்பர் 03, 1999 இல் தொடங்கப்பட்டது. பங்கு மற்றும் பங்குகளின் கலவையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் தற்போதைய வருமானத்துடன் கால மூலதன மதிப்பீட்டை அடைதல்நிலையான வருமானம் கருவிகள்.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் டாப் 10 ஹோல்டிங்குகளில் சில, மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், தி ஃபெடரல் பேங்க் லிமிடெட், அப்பல்லோ டயர்ஸ் லிமிடெட் மற்றும் லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவை AUM, செயல்திறன், மின்னோட்டம் ஆகியவற்றில் வேறுபடுகின்றனஇல்லை, மற்றும் பிற காரணிகள். இந்த பல்வேறு கூறுகள் நான்கு வகைகளாகப் பிரிக்கப்படுகின்றன, அதாவது,அடிப்படைப் பிரிவு,செயல்திறன் பிரிவு,ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு, மற்றும்பிற விவரங்கள் பிரிவு. எனவே, ஒவ்வொரு வகைகளையும் அதன் கீழ் உள்ள கூறுகளையும் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் கூறுகள்தற்போதைய NAV,AUM,திட்ட வகை,செலவு விகிதம் மற்றும்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு. திட்ட வகையுடன் தொடங்குவதற்கு, எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது,ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி.

படிஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, இரண்டு நிதிகளும் ஒரே மதிப்பீட்டைக் கொண்டுள்ளன என்று கூறலாம்4-நட்சத்திரம்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒப்பீட்டு சுருக்கத்தைக் காட்டுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு காட்டுகிறதுசிஏஜிஆர் அல்லது வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் இரண்டு நிதிகளின் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் வருமானம். கருதப்படும் காலங்கள் சில3 மாத வருவாய்,6 மாத வருவாய்,1 ஆண்டு வருமானம், மற்றும்5 வருட வருமானம். ஒரு பின்னோக்கிப் பார்த்தால், இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனுக்கும் அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று கூறலாம். சில காலகட்டங்களில், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் அதிக வருமானத்தை ஈட்டியது, மற்ற எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் அதிக வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறன் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு நிதிகளுக்கு இடையிலான முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. இந்த பிரிவில், சில ஆண்டுகளில், எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டை விட சிறப்பாக செயல்பட்டதைக் காணலாம்; தலைகீழாக நடந்தது. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வருடாந்திர செயல்திறன் ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இந்த பிரிவில் வெவ்வேறு ஒப்பிடக்கூடிய கூறுகள் உள்ளனகுறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு மற்றும்குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு. தொடங்குவதற்குகுறைந்தபட்ச SIP முதலீடு, என்று சொல்லலாம்எஸ்ஐபி எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வது 500 ரூபாய் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் INR 1 ஆகும்.000. மொத்த முதலீட்டைப் பொறுத்தமட்டில், இந்தத் திட்டத்திற்கான குறைந்த லம்ப்சம் முதலீட்டுத் தொகையை SBI கொண்டுள்ளது, அதாவது INR 1,000 மற்றும் ICICI INR 5,000.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பிடக்கூடிய பல்வேறு கூறுகளை அட்டவணைப்படுத்துகிறது.

எஸ்பிஐ ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் திரு. ஆர் சீனிவாசன் மற்றும் திரு. தினேஷ் அஹுஜா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. அதுல் படேல் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. திரு. மணீஷ் பாந்தியா நிலையான வருமான முதலீடுகளை கவனித்துக்கொள்கிறார், மற்ற இரண்டு பேர் பங்கு முதலீடுகளை கவனித்துக்கொள்கிறார்கள்.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி