ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஹெச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட்ஈக்விட்டி ஃபண்ட் இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி. சமச்சீர் நிதிகள் பங்கு மற்றும் நிலையான இரண்டிலும் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்கின்றனவருமானம் காலப்போக்கில் மாறக்கூடிய முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் உள்ள கருவிகள். இந்தத் திட்டம் விரும்புபவர்களுக்கு நல்லதுமூலதன ஆதாயம் வழக்கமான வருமானத்துடன் நீண்ட காலத்திற்கு மேல். சமச்சீர் நிதிகள் குறைந்தபட்சம் 65% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட திரட்டப்பட்ட பணத்தில் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன.நிலையான வருமானம் கருவிகள். நடுத்தர மற்றும் நீண்ட கால காலத்திற்கான நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாகும். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் இரண்டும் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டத்திற்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு பகுதியாகும்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்த திறந்தநிலை சமநிலை நிதி திட்டம் டிசம்பர் 30, 2006 அன்று தொடங்கப்பட்டது. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மூலம் பாதுகாப்போடு வளர்ச்சியை அடைய பாடுபடுகிறது.முதலீடு சமபங்கு மற்றும் கடன் கருவிகள் இரண்டிலும். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட், திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. ரஜத் சந்தக், திரு. இஹாப் தல்வாய் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. அவர்களில், திரு. மணீஷ் பாந்தியா நிலையான வருமான முதலீடுகளைக் கவனிக்கிறார், மற்றவர்கள் பங்கு முதலீடுகளைக் கவனித்துக்கொள்கிறார்கள். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் சில முக்கிய பங்குகளில் ஐச்சர் மோட்டார்ஸ் லிமிடெட், மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், அம்புஜா சிமெண்ட்ஸ் லிமிடெட் மற்றும் கோத்ரெஜ் பிராப்பர்டீஸ் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் (முன்பு எச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்)

HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது ஒரு திறந்தநிலை சமநிலை நிதித் திட்டமாகும்HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். HDFC பிரீமியர் மல்டி-கேப் ஃபண்ட் மற்றும் HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் ஆகியவை ஒன்றிணைந்து HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டை உருவாக்கியது. இந்தத் திட்டம் 2000 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்டது. HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் நோக்கம் அடைய வேண்டும்மூலதனம் வழக்கமான வருமானத்துடன் பாராட்டு. முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் இந்த நோக்கம் அடையப்படுகிறது. HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் திரு. சிராக் செடல்வாட் மற்றும் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் ஆகியோரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் சில முக்கிய கூறுகளில் எச்டிஎஃப்சி அடங்கும்.வங்கி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட், ஆக்சிஸ் பேங்க் லிமிடெட், வோல்டாஸ் லிமிடெட் மற்றும் அரபிந்தோ பார்மா லிமிடெட். HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் குறியீட்டை அதன் முதன்மை அளவுகோலாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் இரண்டும் இன்னும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவற்றுக்கிடையே வேறுபாடு உள்ளது. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்ட வெவ்வேறு கூறுகளைப் பயன்படுத்தி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

இது மின்னோட்டத்தை உள்ளடக்கிய திட்டங்களின் முதல் பிரிவாகும்இல்லை, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு. தொடங்குவதற்குஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று கூறலாம்,ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் 3-ஸ்டாராகவும், எச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் 5-ஸ்டாராகவும் மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது.. தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாட்டை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்ரல் 20, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியலின் என்ஏவிபரஸ்பர நிதிஇன் திட்டம் தோராயமாக INR 33 ஆக இருந்தது, HDFC ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் தோராயமாக INR 149 ஆக இருந்தது. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு-ஈக்விட்டி. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைகள் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இரண்டாவது பிரிவாக இருப்பதால், இது ஒருங்கிணைந்த வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் திரும்பும். இந்த வருமானம் 6 மாத வருவாய், 1 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, பெரும்பாலான சூழ்நிலைகளில், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடும்போது, எச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக உள்ளது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒப்பிடுகிறது. திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவாகும். ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடும்போது, சில ஆண்டுகளுக்கு, ஹெச்டிஎஃப்சி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக உள்ளது என்பதை வருடாந்திர செயல்திறனின் ஒப்பீடு வெளிப்படுத்துகிறது. இருப்பினும், சில ஆண்டுகளுக்கு, செயல்திறன் நேர்மாறாக உள்ளது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது கடைசி பகுதி. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் பகுதியை உருவாக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய கூறுகள் AUM, Minimum ஆகியவை அடங்கும்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும் வெளியேறும் சுமை. AUM இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் AUM க்கும் வித்தியாசம் இருப்பதைக் காட்டுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 26,050 கோடி ரூபாயாகவும், எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் மதிப்பு தோராயமாக 20,401 கோடி ரூபாயாகவும் உள்ளது. குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் வேறுபட்டது. HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டத்திற்கு, SIP தொகை INR 500 ஆகவும், ICICI ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டத்திற்கு INR 1 ஆகவும் உள்ளது.000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களிலும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். இரண்டு திட்டங்களுக்கும் வெளியேறும் சுமை கூட வித்தியாசத்தைக் காட்டுகிறது. HDFC திட்டத்தில், வெளியேறும் சுமை 1% ஆகும்மீட்பு ஒரு வருடத்திற்குள் செய்யப்படும் மற்றும் ICICI இன் திட்டத்திலிருந்து, முதலீடு செய்யப்பட்ட நாளிலிருந்து 18 மாதங்களுக்குள் மீட்பைச் செய்தால் வெளியேறும் சுமை 1% ஆகும். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கத்தைக் காட்டுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி

விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு

எனவே, சுருக்கமாக, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் வித்தியாசம் இருப்பதாகக் கூறலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டுக்கான திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். அவர்கள் அதன் முறைகளை முழுமையாகப் புரிந்துகொண்டு அது அவர்களின் முதலீட்டு அளவுகோல்களுடன் பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதைச் சரிபார்க்க வேண்டும். இது தனிநபர்கள் தொந்தரவு இல்லாத முறையில் முதலீடு செய்ய உதவும்.