ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் Vs HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

Updated on August 11, 2025 , 4119 views

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும்கடன் நிதி இரண்டும் ஒரு பகுதியாகும்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி சமபங்கு வகை. இந்த ஈக்விட்டி சார்ந்த பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் தங்கள் கார்பஸின் கணிசமான பங்கை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளிலும் மீதமுள்ளவை நிலையானவற்றிலும் முதலீடு செய்கின்றன.வருமானம் கருவிகள். கடன் மற்றும் பங்கு முதலீடுகளின் விகிதம் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்டு, காலப்போக்கில் மாறலாம். நிலையான வருமானம் தேடும் தனிநபர்களுக்கு சமச்சீர் நிதிகள் பொருத்தமானவைமூலதனம் காலப்போக்கில் பாராட்டு. இது நடுத்தர காலத்திற்கான நல்ல முதலீட்டு விருப்பங்களில் ஒன்றாகும். எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் இன்னும் சமச்சீர் நிதியின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையில் அவற்றின் மின்னோட்டம் தொடர்பான பல வேறுபாடுகள் உள்ளனஇல்லை, போர்ட்ஃபோலியோ கலவை, செயல்திறன், மற்றும் பல. எனவே, இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டுப் பார்ப்போம்.

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் (முன்பு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் (முன்னர் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) ஒரு பகுதியாகும்.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இது நவம்பர் 03, 1999 இல் தொடங்கப்பட்ட ஒரு திறந்தநிலை சமநிலை நிதியாகும். இந்தத் திட்டம் CRISIL ஹைப்ரிட் 35+65 - ஆக்கிரமிப்பு குறியீட்டை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. அதன் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கட்டமைக்க NIFTY 50 இன்டெக்ஸ் மற்றும் 1 ஆண்டு டி பில் ஆகியவற்றை அதன் கூடுதல் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் டாடா மோட்டார்ஸ் லிமிடெட், ஹிந்துஸ்தான் ஏரோநாட்டிக்ஸ் லிமிடெட், ஃபெடரல் ஆகியவற்றின் டாப் ஹோல்டிங்குகள்வங்கி லிமிடெட், ஆக்சிஸ் பேங்க் லிமிடெட் மற்றும் இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. அதுல் படேல் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. பல்வகைப்படுத்தல் மூலம், இத்திட்டம் ரிஸ்க் மற்றும் வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கங்களைக் குறைப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இது காலப்போக்கில் மூலதன மதிப்பீட்டுடன் வழக்கமான வருமானத்தை ஈட்டுவதையும் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது)HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சமநிலை பிரிவின் கீழ். இந்த திட்டம் 1994 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. இது ஒரு திறந்தநிலைபரஸ்பர நிதி போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இன்டெக்ஸை அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்தும் திட்டம். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய பங்குகளில் டாடா கன்சல்டன்சி சர்வீசஸ், டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட், ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா, ஆக்சிஸ் பேங்க் லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் வேதாந்தா லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும். திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. பிரசாந்த் ஜெயின் இருவரும் இணைந்து HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டை நிர்வகிக்கின்றனர். பங்கு மற்றும் கடன் கருவிகளை உள்ளடக்கிய ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து வருமானத்தை ஈட்டுவதன் மூலம் மூலதன மதிப்பீடு மற்றும் வழக்கமான வருமானத்தை இந்தத் திட்டம் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இது மூலதன அரிப்பைக் குறைப்பது அல்லது தடுப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. சாதாரண சூழ்நிலையில், ஃபண்ட் அதன் முதலீட்டில் சுமார் 40-75% ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது, மீதமுள்ள 25-60%நிலையான வருமானம் கருவிகள்.

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் Vs HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் மற்றும் ஹெச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, AUM, தற்போதைய NAV, செயல்திறன் மற்றும் Fincash மதிப்பீடுகள் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம். இந்த அளவுருக்கள் நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ளன, அதாவது அடிப்படைப் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு.

அடிப்படைப் பிரிவு

அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் இந்த கூறுகளில் Fincash மதிப்பீடுகள், வகை மற்றும் தற்போதைய NAV ஆகியவை அடங்கும். மரியாதையுடன்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள், என்று கூறலாம்,ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் ஃபண்ட், எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் 3-ஸ்டார் ஃபண்ட் ஆகும்.. திட்ட வகையின் ஒப்பீடு, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது, அதாவது ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி. இரண்டு திட்டங்களின் தற்போதைய NAV ஐப் பொறுத்தவரை, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது என்று கூறலாம். ஏப்ரல் 11, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 496 ஆகவும், ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் NAV INR 127 ஆகவும் இருந்தது. அடிப்படைப் பிரிவின் ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹389.98 ↑ 1.75 (0.45 %)
₹44,552 on 30 Jun 25
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
0.33
1.72
2.78
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹512.923 ↑ 1.62 (0.32 %)
₹102,790 on 30 Jun 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
0
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவில், ஒருங்கிணைந்த வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் அல்லதுசிஏஜிஆர் வருமானம் ஒப்பிடப்படுகிறது. இந்த வருமானம் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாய் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் ஒப்பிடப்படுகிறது. ஒரு முழுமையான குறிப்பில், இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனில் அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று கூறலாம். இருப்பினும், பெரும்பாலான நேர இடைவெளிகளில், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது. சில சமயங்களில், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் கூட சிறப்பாகச் செயல்பட்டது. இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையேயான செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
-0.5%
2.2%
9.1%
5.7%
19%
24.5%
15.3%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-1.5%
1.4%
6.9%
2.3%
18.8%
22.8%
18.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை இந்தப் பிரிவு ஒப்பிடுகிறது. ஹெச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடும்போது, பெரும்பாலான சந்தர்ப்பங்களில், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளதை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு காட்டுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
17.2%
28.2%
11.7%
41.7%
9%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது கடைசி பகுதி. இந்த பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் அளவுருக்கள் AUM, குறைந்தபட்ச மொத்த தொகை, குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி அளவு மற்றும் வெளியேறும் சுமை. AUM இன் ஒப்பீடு, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது. பிப்ரவரி 28, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 37,836 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. மறுபுறம், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 27,801 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. பொறுத்துSIP முதலீடு, HDFC திட்டத்திற்கான குறைந்தபட்ச SIP தொகை INR 500 ஆகவும், ICICI இன் திட்டத்திற்கு INR 1 ஆகவும் உள்ளது.000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். மேலும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் வெளியேறும் சுமை ஒன்றுதான். என்றால்மீட்பு வாங்கிய தேதியிலிருந்து 1 வருடத்திற்குள் செய்யப்படுகிறது, பின்னர் தனிநபர்கள் வெளியேறும் சுமையாக 1% செலுத்த வேண்டும். இருப்பினும், 1 வருடத்திற்குப் பிறகு மீட்கப்பட்டால், வெளியேறும் சுமை எதுவும் இணைக்கப்படவில்லை. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 9.66 Yr.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 3.01 Yr.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி

Growth of 10,000 investment over the years.

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹15,368
31 Jul 22	₹17,851
31 Jul 23	₹21,661
31 Jul 24	₹29,691
31 Jul 25	₹30,906

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,889
31 Jul 22	₹16,917
31 Jul 23	₹20,878
31 Jul 24	₹29,009
31 Jul 25	₹29,213

விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு

Asset Allocation

ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	9.96%
Equity	74.95%
Debt	15.08%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.05%
Consumer Cyclical	12.91%
Energy	7.04%
Industrials	6.56%
Health Care	6.1%
Utility	5.8%
Consumer Defensive	4.83%
Technology	3.81%
Communication Services	2.78%
Basic Materials	2.73%
Real Estate	2.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.62%
Government	7.81%
Cash Equivalent	5.61%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.18%
AA	23.77%
AAA	73.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 12 \| 532174	6%	₹2,701 Cr	18,684,365 ↓ -1,996,400
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532555	6%	₹2,498 Cr	74,574,915 ↑ 6,385,654
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| MARUTI	5%	₹2,127 Cr	1,715,417
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 16 \| SUNPHARMA	4%	₹1,965 Cr	11,723,757 ↑ 1,057,126
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| HDFCBANK	4%	₹1,939 Cr	9,687,952 ↓ -1,299,650
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 22 \| RELIANCE	4%	₹1,698 Cr	11,317,892 ↑ 939,500
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532215	4%	₹1,643 Cr	13,696,775
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 23 \| 540376	3%	₹1,351 Cr	3,090,630 ↓ -135,000
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532343	3%	₹1,242 Cr	4,255,345
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 16 \| BHARTIARTL	3%	₹1,155 Cr	5,745,184 ↓ -1,442,100

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.36%
Equity	62.76%
Debt	26.88%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.17%
Industrials	8.45%
Energy	7.41%
Consumer Cyclical	6.25%
Technology	5.85%
Utility	4.3%
Health Care	4.09%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	2.62%
Basic Materials	1.95%
Real Estate	1.44%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	13.37%
Government	13.09%
Cash Equivalent	10.78%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	5%	₹5,585 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	4%	₹4,005 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹3,701 Cr	24,664,288
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,271 Cr	16,279,354
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,950 Cr	18,414,203 ↓ -1,737,600
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,871 Cr	35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,414 Cr	6,579,083 ↓ -66,600
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,396 Cr	228,533,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,378 Cr	19,827,457
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,324 Cr	69,395,915 ↓ -537,000

எனவே, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில் வேறுபாடு இருப்பதை மேலே உள்ள சுட்டிகள் வெளிப்படுத்துகின்றன. இதன் விளைவாக, தனிநபர்கள் மிகவும் கவனமாக இருக்க வேண்டும்முதலீடு எந்த திட்டத்திலும். இந்தத் திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கங்களுடன் பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். தேவைப்பட்டால், தனிநபர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது தனிநபர்கள் தங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை தொந்தரவில்லாத முறையில் சரியான நேரத்தில் அடைய உதவும்.