2020 - 2021 ஆம் ஆண்டிற்கான FINCASH ஆல் மதிப்பிடப்பட்ட சிறந்த நீண்ட கால கில்ட் நிதிகள்

Updated on November 25, 2025 , 537 views

நீண்ட கால கில்ட்ஸ் நிதி நீண்டகால அரசாங்கத்தில் முதலீடு செய்கிறதுபத்திரங்கள் முதிர்ச்சியுடன் ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு மேல் 30 ஆண்டுகள் வரை. இல்கில்ட் நிதிகள், ஜி-செக்ஸின் முதிர்ச்சி அதிகமானது, வட்டி வீத மாற்றத்திற்கான பாதிப்பு அதிகம். சரி, அத்தகைய சந்தர்ப்பத்தில், நீண்ட கால கில்ட் நிதிகள் குறுகிய கால கில்ட் நிதிகளை விட வட்டி விகித மாற்றங்களுக்கு தீவிரமாக பதிலளிக்கின்றன. வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என்று எதிர்பார்க்கப்படும் காலங்கள், நீண்ட கால கில்ட் நிதிகள் நல்ல வருவாயை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன.

பெரும்பாலும், வட்டி விகிதங்கள் குறையும் என்று எதிர்பார்க்கப்படும் போது நீண்ட கால பத்திர நிதிகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது, ஏனெனில் வட்டி விகிதங்கள் குறைவதால் நீண்ட கால பத்திரங்களின் விலைகள் உயரும். சந்தையில் ஏற்ற இறக்க வட்டி விகிதங்களுடன் வசதியாக இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் மட்டுமே முன்னுரிமை அளிக்க வேண்டும்முதலீடு நீண்ட காலத்திற்குகடன் நிதி. சிறந்த முடிவுகளுக்கு, இந்த சிறந்த மதிப்பிடப்பட்ட நீண்ட கால கில்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

சிறந்த மதிப்பிடப்பட்ட நீண்ட கால கில்ட் நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹64.8832 ↓ -0.06	₹1,862	2.5	0.6	7.7	7.9	9.1	6.76%	6Y 10M 20D	9Y 7M 17D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹22.1639 ↓ -0.01	₹53	2.2	0.6	7.6	7.9	9	6.55%	6Y 9M 4D	9Y 4M 24D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹46.6809 ↓ -0.05	₹346	2.5	0.8	8.3	8.3	9.7	6.77%	6Y 7M 24D	9Y 7M 10D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,862 Cr).	Bottom quartile AUM (₹53 Cr).	Lower mid AUM (₹346 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 7.73% (lower mid).	1Y return: 7.57% (bottom quartile).	1Y return: 8.30% (upper mid).
Point 6	1M return: 0.70% (upper mid).	1M return: 0.69% (lower mid).	1M return: 0.50% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 0.34 (bottom quartile).	Sharpe: 0.41 (lower mid).	Sharpe: 0.47 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.55% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.77% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 6.89 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 6.76 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.65 yrs (upper mid).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,862 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.73% (lower mid).
1M return: 0.70% (upper mid).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid).
Modified duration: 6.89 yrs (bottom quartile).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹53 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.57% (bottom quartile).
1M return: 0.69% (lower mid).
Sharpe: 0.41 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.55% (bottom quartile).
Modified duration: 6.76 yrs (lower mid).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹346 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.30% (upper mid).
1M return: 0.50% (bottom quartile).
Sharpe: 0.47 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.77% (upper mid).
Modified duration: 6.65 yrs (upper mid).

இந்த சிறந்த நடிகர்கள் ஏன்?

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளை பட்டியலிடுவதற்கு ஃபின்காஷ் பின்வரும் அளவுருக்களைப் பயன்படுத்துகிறது:

கடந்த வருமானம்: கடந்த 3 ஆண்டுகளின் வருவாய் பகுப்பாய்வு.
அளவுருக்கள் மற்றும் எடைகள்: எங்கள் மதிப்பீடுகள் மற்றும் தரவரிசைகளுக்கான சில மாற்றங்களுடன் தகவல் விகிதம்.
தரமான மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வு: சராசரி முதிர்வு, கடன் தரம், செலவு விகிதம்,கூர்மையான விகிதம்,சார்டினோ விகிதம், ஆல்பா, நிதி வயது மற்றும் நிதியின் அளவு உள்ளிட்டவை பரிசீலிக்கப்பட்டுள்ளன. பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில் நீங்கள் காணக்கூடிய முக்கியமான அளவுருக்களில் நிதி மேலாளருடன் நிதியின் நற்பெயர் போன்ற தரமான பகுப்பாய்வு ஒன்றாகும்.
சொத்து அளவு: கடனுக்கான குறைந்தபட்ச AUM அளவுகோல்கள்பரஸ்பர நிதி சந்தையில் சிறப்பாக செயல்படும் புதிய நிதிகளுக்கு சில நேரங்களில் சில விதிவிலக்குகளுடன் 100 கோடி ரூபாய்.
பெஞ்ச்மார்க் மரியாதையுடன் செயல்திறன்: சக சராசரி.

நீண்ட கால கில்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்ய ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்

நீண்ட கால கில்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில முக்கியமான உதவிக்குறிப்புகள்:

முதலீட்டு காலம்: நீண்ட கால கில்ட் நிதிகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரை முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
ஒரு SIP வழியாக முதலீடு செய்யுங்கள்:SIP மூலம் அல்லது முறையானமுதலீட்டு திட்டம் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கான மிகச் சிறந்த வழி. அவை முறையான முதலீட்டை வழங்குவதோடு மட்டுமல்லாமல், வழக்கமான முதலீட்டு வளர்ச்சியையும் உறுதி செய்கின்றன. உன்னால் முடியும்ஒரு SIP இல் முதலீடு செய்யுங்கள் 500 ரூபாய்க்கும் குறைவான தொகையுடன்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.