+91-22-48913909நீண்ட கால முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
ஒரு நீண்ட காலமுதலீட்டுத் திட்டம் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் அதிக முக்கியத்துவத்தை ஏற்படுத்துகிறது. நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க இது அவசியம். வாழ்க்கையில் உயர்ந்த இலக்குகளை நீங்கள் திட்டமிடும்போது, உதாரணமாக,ஓய்வு, திருமணம், குழந்தையின் கல்வி, வீடு வாங்குதல், அல்லது உலகச் சுற்றுப்பயணம் போன்றவை, நீண்ட காலபரஸ்பர நிதி இவை அனைத்தையும் நிறைவேற்ற திட்டங்கள் உதவும். எனவே, நீண்ட கால முதலீடுகள் பற்றி மேலும் தெரிந்து கொள்வோம், ஒருவர் தங்கள் நீண்ட கால இலக்குகளை அடைய யார் & எப்படி திட்டமிட வேண்டும்சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் நீண்ட காலம் முதலீடு செய்யகால திட்டம்.
நீண்ட கால முதலீடு என்றால் என்ன?
பொதுவாக, நீண்ட கால திட்டங்கள் 5 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான முதலீட்டு கால அளவுடன் வருகின்றன. ஒரு நபர் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய விரும்பினால், முதலீட்டிற்குப் பின்னால் நிறைய நோக்கங்கள் இருக்கும். நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குவதே இதன் நோக்கமாக இருக்கலாம், இதனால் அந்த நபர் எதிர்காலத்தில் பாதுகாப்பாக உணர முடியும். இது வாழ்க்கையில் முக்கிய இலக்குகளை அடைவதாக இருக்கலாம் அல்லது முதலீட்டில் நல்ல வருமானத்தை ஈட்டுவதன் மூலம் பணத்தை இரட்டிப்பாக்குவதாக இருக்கலாம். நீண்ட காலத்திற்கு மிகவும் பரிந்துரைக்கப்பட்ட திட்டம் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும்.
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நீண்ட காலத்திற்கு ஏன் சிறந்தவை?
ஈக்விட்டி நிதிகள் முக்கியமாக பங்குகள்/நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யுங்கள். நீங்கள் ஒரு தொழிலைத் தொடங்காமலேயே (சிறிய பகுதியில்) வணிகத்தை சொந்தமாக்குவதற்கான சிறந்த வழிகளில் இதுவும் ஒன்றாகும். ஆனால், இந்த நிதிகள் குறுகிய காலத்தில் மிகவும் ஆபத்தானவை. பங்குச் சந்தைகள் மேக்ரோ பொருளாதார குறிகாட்டிகள் மற்றும் பிற காரணிகளுக்கு உணர்திறன் கொண்டவைவீக்கம், வட்டி விகிதங்கள், நாணய மாற்று விகிதங்கள், வரி விகிதங்கள்,வங்கி ஒரு சில கொள்கைகள். இவற்றில் ஏதேனும் மாற்றம் அல்லது ஏற்றத்தாழ்வு நிறுவனங்களின் செயல்திறனை பாதிக்கிறது மற்றும் அதனால் பங்கு விலைகள். அதனால்தான் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகள் முதல் அதிகபட்சம் 10 ஆண்டுகள் வரை முதலீடு செய்ய பரிந்துரைக்கப்படுகிறது. மேலும், முதலீட்டில் அதிக ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு மட்டுமே இந்த நிதிகள் பரிந்துரைக்கப்படுகின்றன.
வரலாற்று ரீதியாக, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல வருமானத்தை அளிப்பதாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது. பெரும்பாலான ப்ளூ சிப்ஸ் நிறுவனங்கள் முதலீட்டாளர்கள் நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட உதவுகின்றனவருமானம் ஈவுத்தொகை வடிவில். இத்தகைய நிறுவனங்கள் வழக்கமாக நிலையான ஈவுத்தொகையை நிலையற்ற நிலையில் கூட செலுத்துகின்றனசந்தை நிபந்தனைகள். இவை பொதுவாக காலாண்டுக்கு ஒருமுறை செலுத்தப்படும். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை வைத்திருப்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு வருடத்தில் நிலையான ஈவுத்தொகை வருமானத்தை வழங்க முடியும்.
நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும்போது, முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு பொருளாதாரத் துறைகளின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம். எனவே, ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு மதிப்பு குறைந்தாலும், மற்றவை முதலீட்டாளர்களுக்கு அந்த இழப்பை ஈடுகட்ட உதவும். பங்குகளின் மற்ற சில நன்மைகள்:
- குறைந்த செலவு
- நெகிழ்வுத்தன்மை
- பல்வகைப்படுத்தல்
- வசதி
- நீர்மை நிறை
- நிபுணர் பண மேலாண்மை
நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
பின்வருபவைசிறந்த பங்கு நிதிகள் நீண்ட கால முதலீட்டு திட்டங்களுக்கு.
பெரிய தொப்பி நிதிகள்
இந்த நிதிகள் பெரிய அளவிலான நிறுவனங்களின் பங்குகளில் பணத்தை முதலீடு செய்கின்றன. பெரிய தொப்பி பங்குகள் பொதுவாக நீல சிப் பங்குகள் என்று குறிப்பிடப்படுகின்றன. இந்த நிதிகள் ஆண்டுக்கு ஆண்டு நிலையான வளர்ச்சி மற்றும் அதிக லாபத்தைக் காட்டக்கூடிய திறன் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன, இது ஒரு காலத்தில் ஸ்திரத்தன்மையையும் வழங்குகிறது. லார்ஜ் கேப் பங்குகள் நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான வருமானத்தைத் தருகின்றன. இந்த நிதிகள் நன்கு நிறுவப்பட்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதால், அவை பொதுவாக நடுத்தர மற்றும் ஒப்பிடும்போது பாதுகாப்பான முதலீடுகளாகக் கருதப்படுகின்றன.சிறிய தொப்பி நிதிகள். மிதமான மற்றும் உயர் முதலீட்டாளர்கள்-ஆபத்து பசியின்மை விரும்பலாம்முதலீடு பெரிய தொப்பி நிதிகளில்.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 1.09 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.5164
↑ 0.82 ₹43,829 100 5.7 9.9 2.4 19 24 18.2 0.07 JM Core 11 Fund Growth ₹19.1526
↑ 0.11 ₹290 500 4.1 4.8 -6.8 17.9 19.1 24.3 -0.28 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹108.9
↑ 0.80 ₹72,336 100 3.8 8.4 2.7 17.7 21.4 16.9 0.14 DSP TOP 100 Equity Growth ₹463.646
↑ 2.79 ₹6,323 500 1.5 6.5 2.1 17.1 18.3 20.5 0.33 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Upper mid AUM (₹43,829 Cr). Bottom quartile AUM (₹290 Cr). Highest AUM (₹72,336 Cr). Lower mid AUM (₹6,323 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 24.01% (top quartile). 5Y return: 19.15% (lower mid). 5Y return: 21.40% (upper mid). 5Y return: 18.29% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.02% (upper mid). 3Y return: 17.86% (lower mid). 3Y return: 17.68% (bottom quartile). 3Y return: 17.10% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 2.43% (lower mid). 1Y return: -6.79% (bottom quartile). 1Y return: 2.66% (upper mid). 1Y return: 2.11% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (upper mid). Alpha: 0.12 (bottom quartile). Alpha: -4.38 (bottom quartile). Alpha: 1.93 (lower mid). Alpha: 3.29 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: 0.07 (bottom quartile). Sharpe: -0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.14 (lower mid). Sharpe: 0.33 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.85 (top quartile). Information ratio: 0.41 (bottom quartile). Information ratio: 1.10 (upper mid). Information ratio: 0.84 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
மிட் & ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள்
இவை முறையே நடுத்தர மற்றும் சிறிய/தொடக்க நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் நிதிகளாகும். மிட் கேப் & ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் கடந்த சில ஆண்டுகளில் பெரும் கவனத்தைப் பெற்றுள்ளன. விரைவான வணிக வளர்ச்சிக்கான அவர்களின் திறன் பல முதலீட்டாளர்களின் கண்களைக் கவர்ந்துள்ளது. இத்தகைய நிறுவனங்கள் பெரிய நிறுவனங்களை விட மாற்றங்களை மாற்றியமைப்பதில் நெகிழ்வானவை, எனவே அவை விரைவான வளர்ச்சியைக் காட்ட முடியும். ஆனால், இந்த நிதிகள் அதைவிட ஆபத்தானவைபெரிய தொப்பி நிதிகள். மிட் & ஸ்மால் கேப் நிறுவனங்கள் ஒரு காளைச் சந்தை கட்டத்தில் விதிவிலக்கான வருமானத்தை வழங்க முடியாவிட்டால், அவர்கள் மோசமாக பாதிக்கப்படலாம். எனவே, அதிக ஆபத்துள்ள ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதை மட்டுமே விரும்ப வேண்டும்.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.581
↑ 0.91 ₹66,602 100 9.1 9.9 -4.9 24 33.8 26.1 -0.11 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹101.058
↑ 1.61 ₹33,053 500 6.2 7.7 2.8 28.3 33.6 57.1 0.23 HDFC Small Cap Fund Growth ₹138.664
↑ 0.28 ₹35,781 300 14.2 13.1 2.1 24.1 31.2 20.4 0.07 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹166.243
↑ 0.54 ₹13,995 500 5.3 6.6 -7.4 23.1 31 23.2 -0.34 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹190.445
↑ 1.03 ₹84,061 300 8.2 11 3.2 25.6 29.7 28.6 0.23 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹66,602 Cr). Bottom quartile AUM (₹33,053 Cr). Lower mid AUM (₹35,781 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,995 Cr). Highest AUM (₹84,061 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 33.78% (top quartile). 5Y return: 33.60% (upper mid). 5Y return: 31.19% (lower mid). 5Y return: 30.96% (bottom quartile). 5Y return: 29.74% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.96% (bottom quartile). 3Y return: 28.27% (top quartile). 3Y return: 24.06% (lower mid). 3Y return: 23.15% (bottom quartile). 3Y return: 25.61% (upper mid). Point 7 1Y return: -4.88% (bottom quartile). 1Y return: 2.84% (upper mid). 1Y return: 2.10% (lower mid). 1Y return: -7.36% (bottom quartile). 1Y return: 3.23% (top quartile). Point 8 Alpha: -2.86 (bottom quartile). Alpha: 3.89 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -7.46 (bottom quartile). Alpha: 3.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.10 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.07 (lower mid). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.10 (bottom quartile). Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.13 (bottom quartile). Information ratio: 0.62 (top quartile). Nippon India Small Cap Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Talk to our investment specialist
பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் அல்லது மல்டி கேப் நிதிகள்
இந்த நிதிகள் அனைத்து சந்தைத் தொப்பிகளிலும் முதலீடு செய்கின்றன - பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி நிதிகள். அவர்கள் பொதுவாக 40-60% வரை பெரிய தொப்பி பங்குகளில், 10-40% வரை முதலீடு செய்கிறார்கள்நடுத்தர தொப்பி பங்குகள் மற்றும் ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் சுமார் 10%. இந்த நிதிகள் அனைத்து தொப்பிகளின் கலவையாக இருப்பதால், அவை போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலைப்படுத்துவதில் தேர்ச்சி பெற்றுள்ளன. வரலாற்று ரீதியாக,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் பெரும்பாலான சந்தை நிலைமைகளில் வெற்றியாளராக வந்துள்ளனர். அதன் பன்முகத்தன்மையின் காரணமாக, இந்த நிதிகள் கடினமான சந்தைக் கட்டத்தைத் தக்கவைக்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன. மிதமான மற்றும் அதிக அளவிலான அபாயப் பசி கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளில் சிறந்த முறையில் முதலீடு செய்யலாம்.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹295.282
↑ 1.80 ₹45,366 100 8.5 12.8 1.8 23.3 30.1 25.8 0.03 IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 1.01 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.2198
↑ 0.55 ₹13,894 500 4.7 8.2 6.1 22.4 18.7 45.7 0.42 HDFC Equity Fund Growth ₹1,959.9
↑ 15.11 ₹79,585 300 4.1 9.1 7.2 21.9 27.6 23.5 0.39 JM Multicap Fund Growth ₹94.933
↑ 0.33 ₹6,144 500 3.2 1.2 -9.4 21.4 24.8 33.3 -0.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Multi Cap Fund IDBI Diversified Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹45,366 Cr). Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Lower mid AUM (₹13,894 Cr). Highest AUM (₹79,585 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,144 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 30.14% (top quartile). 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 18.68% (bottom quartile). 5Y return: 27.59% (upper mid). 5Y return: 24.82% (lower mid). Point 6 3Y return: 23.30% (top quartile). 3Y return: 22.73% (upper mid). 3Y return: 22.37% (lower mid). 3Y return: 21.95% (bottom quartile). 3Y return: 21.41% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.78% (bottom quartile). 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: 6.15% (lower mid). 1Y return: 7.17% (upper mid). 1Y return: -9.39% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.04 (lower mid). Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 8.72 (top quartile). Alpha: 4.30 (upper mid). Alpha: -8.04 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.39 (lower mid). Sharpe: -0.50 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.97 (lower mid). Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.73 (bottom quartile). Information ratio: 1.47 (top quartile). Information ratio: 1.02 (upper mid). Nippon India Multi Cap Fund
IDBI Diversified Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
துறை நிதிகள்
இவை அனைத்து ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளிலும் மிகவும் ஆபத்தானவை. இவ்வாறு, ஒருமுதலீட்டாளர் முதலீட்டில் அதிக ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் உள்ளவர்கள் முதலீடு செய்வதை மட்டுமே விரும்ப வேண்டும்துறை நிதி. இந்த நிதிகள் துறை சார்ந்தவை. இன்ஃப்ரா, பார்மா, பேங்கிங், ஃபைனான்ஸ் போன்ற குறிப்பிட்ட துறையில் முதலீடு செய்கிறார்கள். குறிப்பிட்ட துறை அதிக வளர்ச்சியை அடையலாம் அல்லது எதிர்காலத்தில் நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட முடியும் என்று நினைக்கும் முதலீட்டாளர் இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பலாம்.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹42.2289
↑ 0.33 ₹8,538 500 7.4 15.5 14.9 18.6 22 19.6 0.86 Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth ₹47.4406
↑ 0.39 ₹290 500 4.8 13.3 14 16.4 19.9 12.5 0.72 Invesco India Financial Services Fund Growth ₹136.42
↑ 1.20 ₹1,456 100 8 15.9 12.7 20.8 22.4 19.8 0.7 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹42.0887
↑ 0.32 ₹2,958 150 3.4 13.2 11.8 18.1 20.1 9 0.78 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.09
↑ 0.91 ₹10,088 100 4.9 12.9 11.7 16 21.6 11.6 0.72 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Banking & Financial Services Fund Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Invesco India Financial Services Fund TATA Banking and Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,538 Cr). Bottom quartile AUM (₹290 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,456 Cr). Lower mid AUM (₹2,958 Cr). Highest AUM (₹10,088 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 21.96% (upper mid). 5Y return: 19.92% (bottom quartile). 5Y return: 22.43% (top quartile). 5Y return: 20.14% (bottom quartile). 5Y return: 21.58% (lower mid). Point 6 3Y return: 18.65% (upper mid). 3Y return: 16.37% (bottom quartile). 3Y return: 20.80% (top quartile). 3Y return: 18.06% (lower mid). 3Y return: 16.02% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 14.93% (top quartile). 1Y return: 14.02% (upper mid). 1Y return: 12.66% (lower mid). 1Y return: 11.83% (bottom quartile). 1Y return: 11.65% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.33 (top quartile). Alpha: -1.68 (bottom quartile). Alpha: -0.65 (upper mid). Alpha: -0.75 (lower mid). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.86 (top quartile). Sharpe: 0.72 (bottom quartile). Sharpe: 0.70 (bottom quartile). Sharpe: 0.78 (upper mid). Sharpe: 0.72 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.61 (lower mid). Information ratio: 0.43 (bottom quartile). Information ratio: 0.96 (top quartile). Information ratio: 0.78 (upper mid). Information ratio: 0.11 (bottom quartile). SBI Banking & Financial Services Fund
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
Invesco India Financial Services Fund
TATA Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
நீண்ட கால மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் வரிவிதிப்பு
மேலே உள்ள ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைக் குறிப்பிடுகையில், வரிவிதிப்பு உட்குறிப்பு பின்வருமாறு:
| ஈக்விட்டி திட்டங்கள் | வைத்திருக்கும் காலம் | வரி விகிதம் |
|---|---|---|
| நீண்ட காலமூலதனம் ஆதாயங்கள் (LTCG) | 1 வருடத்திற்கு மேல் | 10% (குறியீடு இல்லாமல்)***** |
| குறுகிய காலம்முதலீட்டு வரவுகள் (STCG) | ஒரு வருடத்திற்கு குறைவானது அல்லது சமமானது | 15% |
| விநியோகிக்கப்பட்ட ஈவுத்தொகை மீதான வரி | - | 10%# |
1 லட்சம் வரையிலான லாபங்களுக்கு வரி இல்லை. 1 லட்சத்துக்கும் மேலான லாபங்களுக்கு 10% வரி பொருந்தும். முந்தைய விகிதம் ஜனவரி 31, 2018 அன்று இறுதி விலையாகக் கணக்கிடப்பட்ட 0% ஆகும். # டிவிடெண்ட் வரி 10% + கூடுதல் கட்டணம் 12% + செஸ் 4% =11.648% உடல்நலம் மற்றும் கல்வி செஸ் 4% அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. முன்பு கல்வி வரி 3*% ஆக இருந்தது.
ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very useful