6 ఉత్తమ క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on November 25, 2025 , 12897 views

క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ అనేది వర్గాల్లో ఒకటిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా ద్వారా ప్రవేశపెట్టబడింది (SEBI) అక్టోబర్ 2017లో. సాధారణ పరంగా, క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్స్ ఒక రకం అయితేరుణ నిధి కార్పొరేట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండిబాండ్లు మరియు వాణిజ్య పత్రాలు. ఈ ఫండ్‌లు ప్రాథమికంగా తక్కువ రేటింగ్ ఉన్న బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి, అవి భవిష్యత్తులో రేటింగ్‌లో అప్‌గ్రేడ్‌ను చూడవచ్చు. SEBI నిర్వచనం ప్రకారం, క్రెడిట్ రిస్క్ స్కీమ్ AAలో మరియు అధిక రేటింగ్ ఉన్న కార్పొరేట్ బాండ్ల క్రింద పెట్టుబడి పెడుతుంది.

క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తన ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని అత్యధిక రేటింగ్ ఉన్న సాధనాల కంటే తక్కువ పెట్టుబడి పెట్టాలి.AAA AA రుణ రేట్ చేయబడిన పరికరం.

క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్స్ ఎలా పని చేస్తాయి?

ద్వారాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు దిగువన ఉన్న తక్కువ క్రెడిట్ రేట్ రుణ సాధనాలలోAA రేట్ చేయబడిన, క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్స్ అధిక రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి. ఈ ఫండ్స్ అధిక-రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ అయినందున తక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్ ఉన్న డెట్ సాధనాలు అధిక రాబడిని ఇస్తాయని నమ్ముతారు.

సాధారణంగా, ఒక రుణ పరికరంAA రేటింగ్ ఒకటి కంటే ప్రమాదకరమైనదిగా పరిగణించబడుతుందిAAA రేటింగ్‌లు. క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ మేనేజర్లు తీసుకోవచ్చుకాల్ చేయండి పెట్టుబడిలోAA పైగా పరికరంAAA వాటిని. ఇది బహుశా భవిష్యత్తులో రేటింగ్‌లపై సంభావ్య అప్‌గ్రేడ్ లేదా బలమైన ఫండమెంటల్స్ కారణంగా రాబడిని పొందడం వల్ల కావచ్చు.

కార్పొరేట్ రంగం సానుకూలతను చూపుతుందిఆర్థిక వ్యవస్థ దేశం అభివృద్ధి చెందుతుంది. దీని కారణంగా దాని ఆర్థిక వ్యవస్థలో మెరుగుదల ఉంది మరియు ఇది కంపెనీ జారీ చేసిన బాండ్ రేటింగ్‌లలో అప్‌గ్రేడ్‌కు దారి తీస్తుంది. తక్కువ రేటింగ్‌తో వచ్చే బాండ్/ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌లతో పోలిస్తే అధిక రేటింగ్ ఉన్న పరికరం సాధారణంగా తక్కువ వడ్డీ రేటును అందిస్తుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ అప్‌గ్రేడ్ చేసినప్పుడు, ఇది దిగుబడిలో పతనానికి మరియు బాండ్ ధర పెరుగుదలకు దారితీస్తుంది. కాలంలోఆర్థిక పునరుద్ధరణ, రేటింగ్ అప్‌గ్రేడ్‌ల అవకాశాలు ఉన్నాయి మరియు క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్‌లతో ఈ థీమ్‌ను ప్లే చేయవచ్చు.

అలాగే, ఈ ఫండ్‌లు ఇతర రిస్క్-ఫ్రీ డెట్ ఫండ్‌ల కంటే 2-3% అదనపు రాబడికి ప్రసిద్ధి చెందినందున, పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌లో కొంచెం రిస్క్ తీసుకోవడం ద్వారా పెట్టుబడి పెడతారు.

క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్స్‌లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఈ ఫండ్ డెట్ వర్గానికి చెందినది అయినప్పటికీ, క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్ చాలా రిస్క్‌తో వస్తుంది. అటువంటి ఫండ్‌లలో పెరుగుదల మరియు పతనం తరచుగా కనిపించే లక్షణం అని పెట్టుబడిదారులు తెలుసుకోవాలి. కాబట్టి, తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లలో రిస్క్‌ను భరించగల పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మాత్రమే ఇష్టపడాలి. తక్కువ-రిస్క్ సామర్థ్యం ఉన్నవారు ఈ ఫండ్‌కు దూరంగా ఉండాలి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

టాప్ 6 పెర్ఫార్మింగ్ క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.6762 ↓ 0.00	₹208	1.6	3.1	21.6	14.8	7.8	7.1%	2Y 29D	2Y 10M 24D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹23.2371 ↓ -0.01	₹1,073	2.8	4.6	13.8	10.8	11.9	7.74%	2Y 1M 13D	3Y 1M 13D
Invesco India Credit Risk Fund Growth	₹1,976.99 ↓ -0.34	₹153	1.9	2.4	9.6	9.4	7.3	6.79%	2Y 3M 22D	3Y 29D
ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth	₹33.0291 ↑ 0.02	₹5,916	2.8	4.4	9.5	8.4	8.5	8.32%	2Y 3M	3Y 4M 13D
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹36.2007 ↑ 0.01	₹1,003	2.1	3.8	9.4	8.4	8.3	8.23%	1Y 11M 19D	2Y 2M 26D
Kotak Credit Risk Fund Growth	₹30.5123 ↑ 0.01	₹725	2.6	4	9.1	7.6	7.1	7.7%	2Y 2M 12D	2Y 8M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Invesco India Credit Risk Fund	ICICI Prudential Regular Savings Fund	Nippon India Credit Risk Fund	Kotak Credit Risk Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Upper mid AUM (₹1,073 Cr).	Bottom quartile AUM (₹153 Cr).	Highest AUM (₹5,916 Cr).	Upper mid AUM (₹1,003 Cr).	Lower mid AUM (₹725 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 21.56% (top quartile).	1Y return: 13.81% (upper mid).	1Y return: 9.61% (upper mid).	1Y return: 9.50% (lower mid).	1Y return: 9.37% (bottom quartile).	1Y return: 9.07% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.51% (bottom quartile).	1M return: 0.84% (top quartile).	1M return: 0.62% (lower mid).	1M return: 0.74% (upper mid).	1M return: 0.67% (upper mid).	1M return: 0.43% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 1.56 (bottom quartile).	Sharpe: 1.96 (upper mid).	Sharpe: 1.22 (bottom quartile).	Sharpe: 2.18 (upper mid).	Sharpe: 2.98 (top quartile).	Sharpe: 1.64 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.10% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.74% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.32% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 8.23% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.70% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).	Modified duration: 2.12 yrs (upper mid).	Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.25 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.97 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.20 yrs (lower mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.56% (top quartile).
1M return: 0.51% (bottom quartile).
Sharpe: 1.56 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.10% (bottom quartile).
Modified duration: 2.08 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,073 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.81% (upper mid).
1M return: 0.84% (top quartile).
Sharpe: 1.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.74% (upper mid).
Modified duration: 2.12 yrs (upper mid).

Invesco India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹153 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.61% (upper mid).
1M return: 0.62% (lower mid).
Sharpe: 1.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile).
Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Regular Savings Fund

Highest AUM (₹5,916 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.50% (lower mid).
1M return: 0.74% (upper mid).
Sharpe: 2.18 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.32% (top quartile).
Modified duration: 2.25 yrs (bottom quartile).

Nippon India Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,003 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.37% (bottom quartile).
1M return: 0.67% (upper mid).
Sharpe: 2.98 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.23% (upper mid).
Modified duration: 1.97 yrs (top quartile).

Kotak Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹725 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 9.07% (bottom quartile).
1M return: 0.43% (bottom quartile).
Sharpe: 1.64 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.70% (lower mid).
Modified duration: 2.20 yrs (lower mid).

పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు గుర్తుంచుకోవలసిన విషయాలు

a. ప్రమాదం

ఈ నిధులు ప్రమాదకరం కాబట్టి, మీరు అధిక-అపాయకరమైన ఆకలి. మీరు ఈ ఫండ్‌లో రిస్క్‌ని తట్టుకోగలగాలి.

బి. ఫండ్ మేనేజర్ పాత్ర

ఎల్లప్పుడూ అనుభవజ్ఞుడైన మరియు ప్రసిద్ధ ఫండ్ మేనేజర్ కోసం వెళ్ళండి. ఆ ఫండ్ మేనేజర్ నిర్వహించే స్కీమ్‌ల గత పనితీరును తనిఖీ చేయండి.

సి. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తి (AUM)

పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఫండ్ యొక్క AUMని తనిఖీ చేయండి. ఆదర్శవంతంగా, మీరు ఈ రకమైన ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, ఫండ్ పరిమాణం పెద్దదిగా ఉండాలి. ఎందుకంటే వారి గ్రేటర్ కార్పస్ ప్రమాదాన్ని వ్యాప్తి చేయడంలో సహాయపడుతుంది మరియు వైవిధ్యత యొక్క పరిధి మెరుగ్గా ఉంటుంది.

ఆన్‌లైన్‌లో క్రెడిట్ రిస్క్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.