2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 ఉత్తమ తక్కువ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Updated on March 25, 2026 , 77468 views

సాధారణంగా, పెట్టుబడికి కొత్త వ్యక్తి లేదా తమ నిధులను సురక్షితంగా ఉంచాలనుకునే సీనియర్ సిటిజన్ తక్కువ-రిస్క్ కోసం చూస్తారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్. ఎప్పుడు ఒకపెట్టుబడిదారుడు తక్కువ రిస్క్ ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని కోరుకుంటాడు, ఎందుకంటే అతను తన డబ్బును సురక్షితంగా ఉంచుకోవాలి లేదా తక్కువ వ్యవధిలో సరైన రాబడిని సంపాదించాలి.

కాబట్టి, మీరు వారిలో ఒకరు అయితే మీరు మరింత చదవగలరు

తక్కువ రిస్క్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఎదురు చూస్తున్నారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇవి అధిక రాబడిని అందిస్తాయి మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల వంటి ఇతర సాధనాల కంటే ఎక్కువ పన్ను సమర్థవంతంగా ఉంటాయి. కానీ, రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారుల విషయానికి వస్తే, వీరు సురక్షితమైన రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు మరియు పెట్టుబడులలో నష్టాన్ని తట్టుకోలేరు. అలాగే, రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడడుఈక్విటీలు, అవి అత్యంత ప్రమాదకర నిధులు కాబట్టి.

రుణ నిధి రిస్క్-విముఖత లేదా కొత్త పెట్టుబడిదారుడికి కూడా సరిపోతాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వంలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిబాండ్లు,మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్, మొదలైనవి, అవి సాపేక్షంగా సురక్షితమైనవి. వంటి వివిధ రకాల డెట్ ఫండ్స్ ఉన్నాయిలిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు, డైనమిక్ బాండ్‌లు, గిల్ట్స్ ఫండ్‌లు మొదలైనవి రిస్క్‌లలో మారుతూ ఉంటాయి.దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు రిస్క్‌తో కూడిన ఫండ్‌లు, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు తక్కువ-అపాయకరమైన ఆకలి ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టకుండా ఉండాలి.

లిక్విడ్ ఫండ్‌లు మరియు అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు తక్కువ రిస్క్ ఉన్న ఫండ్‌లు, ఇవి స్వల్ప కాలానికి సరైన రాబడిని పొందే లక్ష్యంతో ఉంటాయి. అందువల్ల తక్కువ వ్యవధిలో తమ నిష్క్రియ డబ్బుపై మంచి రాబడిని పొందాలనుకునే కొత్త పెట్టుబడిదారు ఇక్కడ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ఉత్తమ తక్కువ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23

లిక్విడ్ ఫండ్స్

లిక్విడ్ ఫండ్‌లు తక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉండే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, సాధారణంగా కంటే తక్కువ91 రోజులు. ఈ నిధులు సులభంగా అందిస్తాయిద్రవ్యత మరియు ఇతర రకాల రుణ సాధనాల కంటే తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి. అలాగే, సాంప్రదాయ కంటే ద్రవాలు మంచి ఎంపికబ్యాంక్ పొదుపు ఖాతా. బ్యాంక్ ఖాతాతో పోల్చితే, లిక్విడ్ ఫండ్స్ వార్షిక వడ్డీలో 7-8% అందిస్తాయి. రిస్క్ లేని పెట్టుబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఆదర్శంగా ఎంచుకోవచ్చు. ఇక్కడ టాప్ 5 ఉన్నాయిఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,633.91 ↑ 0.79	₹193	1.4	2.9	6.2	6.8	6.6	5.55%	17D	17D
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹354.493 ↑ 0.08	₹677	1.4	2.9	6.2	6.9	6.5	6.43%	26D	29D
JM Liquid Fund Growth	₹74.2589 ↑ 0.02	₹2,524	1.4	2.8	6.1	6.8	6.4	6.07%	1M 5D	1M 8D
Axis Liquid Fund Growth	₹3,033.06 ↑ 0.72	₹43,636	1.4	2.9	6.2	6.9	6.6	6.36%	1M 11D	1M 14D
Tata Liquid Fund Growth	₹4,289.77 ↑ 1.04	₹33,869	1.4	2.9	6.2	6.9	6.5	6.21%	1M 7D	1M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Indiabulls Liquid Fund	PGIM India Insta Cash Fund	JM Liquid Fund	Axis Liquid Fund	Tata Liquid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹193 Cr).	Bottom quartile AUM (₹677 Cr).	Lower mid AUM (₹2,524 Cr).	Highest AUM (₹43,636 Cr).	Upper mid AUM (₹33,869 Cr).
Point 2	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Low.
Point 5	1Y return: 6.23% (upper mid).	1Y return: 6.21% (bottom quartile).	1Y return: 6.09% (bottom quartile).	1Y return: 6.23% (top quartile).	1Y return: 6.22% (lower mid).
Point 6	1M return: 0.41% (lower mid).	1M return: 0.40% (bottom quartile).	1M return: 0.40% (bottom quartile).	1M return: 0.41% (upper mid).	1M return: 0.42% (top quartile).
Point 7	Sharpe: 2.65 (bottom quartile).	Sharpe: 2.84 (lower mid).	Sharpe: 2.20 (bottom quartile).	Sharpe: 2.99 (top quartile).	Sharpe: 2.84 (upper mid).
Point 8	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -1.44 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).
Point 9	Yield to maturity (debt): 5.55% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.43% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.07% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.21% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 0.05 yrs (top quartile).	Modified duration: 0.07 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.10 yrs (bottom quartile).

Indiabulls Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹193 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.23% (upper mid).
1M return: 0.41% (lower mid).
Sharpe: 2.65 (bottom quartile).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 5.55% (bottom quartile).
Modified duration: 0.05 yrs (top quartile).

PGIM India Insta Cash Fund

Bottom quartile AUM (₹677 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.21% (bottom quartile).
1M return: 0.40% (bottom quartile).
Sharpe: 2.84 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.43% (top quartile).
Modified duration: 0.07 yrs (upper mid).

JM Liquid Fund

Lower mid AUM (₹2,524 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.09% (bottom quartile).
1M return: 0.40% (bottom quartile).
Sharpe: 2.20 (bottom quartile).
Information ratio: -1.44 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.07% (bottom quartile).
Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).

Axis Liquid Fund

Highest AUM (₹43,636 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.23% (top quartile).
1M return: 0.41% (upper mid).
Sharpe: 2.99 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid).
Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile).

Tata Liquid Fund

Upper mid AUM (₹33,869 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.22% (lower mid).
1M return: 0.42% (top quartile).
Sharpe: 2.84 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.21% (lower mid).
Modified duration: 0.10 yrs (bottom quartile).

అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్

ఈ నిధులు ట్రెజరీ బిల్లులు, వాణిజ్య పత్రాలు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్ మరియు కార్పొరేట్ బాండ్‌లు వంటి రుణ సాధనాల కలయికలో పెట్టుబడి పెడతాయి. నుండి ఫండ్స్ తక్కువ అవశేష మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి6 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ చాలా తక్కువతో మంచి రాబడిని అందిస్తాయిసంత అస్థిరత. లిక్విడ్ ఫండ్‌ల కంటే మెరుగైన రాబడి కోసం చూస్తున్న కొత్త పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు, ఎందుకంటే అవి లిక్విడ్ ఫండ్‌ల కంటే మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయి. ఇక్కడ టాప్ 5 ఉత్తమ అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹572.749 ↑ 0.41	₹21,467	1.2	2.8	6.8	7.3	7.4	7.14%	5M 23D	6M 18D
UTI Ultra Short Term Fund Growth	₹4,409.88 ↑ 2.52	₹3,946	1.2	2.6	6.1	6.7	6.6	6.76%	4M 23D	5M 19D
BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth	₹3,284.75 ↑ 1.79	₹165	1.1	2.5	5.9	6.3	6.5	6.51%	4M 20D	4M 20D
Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth	₹2,021.64 ↑ 0.84	₹18	0.8	1.5	4.2	6.2		3.23%	1D	1D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹28.9075 ↑ 0.03	₹14,897	1.3	2.8	6.5	7	7.1	7.11%	5M 8D	6M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	UTI Ultra Short Term Fund	BOI AXA Ultra Short Duration Fund	Indiabulls Ultra Short Term Fund	ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Point 1	Highest AUM (₹21,467 Cr).	Lower mid AUM (₹3,946 Cr).	Bottom quartile AUM (₹165 Cr).	Bottom quartile AUM (₹18 Cr).	Upper mid AUM (₹14,897 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 6.77% (top quartile).	1Y return: 6.07% (lower mid).	1Y return: 5.89% (bottom quartile).	1Y return: 4.17% (bottom quartile).	1Y return: 6.54% (upper mid).
Point 6	1M return: 0.28% (upper mid).	1M return: 0.27% (bottom quartile).	1M return: 0.27% (lower mid).	1M return: 0.24% (bottom quartile).	1M return: 0.31% (top quartile).
Point 7	Sharpe: 2.39 (top quartile).	Sharpe: 1.38 (lower mid).	Sharpe: 0.77 (bottom quartile).	Sharpe: 0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 2.28 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.14% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.51% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹21,467 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.77% (top quartile).
1M return: 0.28% (upper mid).
Sharpe: 2.39 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.14% (top quartile).
Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile).

UTI Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹3,946 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.07% (lower mid).
1M return: 0.27% (bottom quartile).
Sharpe: 1.38 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid).
Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).

BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹165 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.89% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (lower mid).
Sharpe: 0.77 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.51% (bottom quartile).
Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

Indiabulls Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹18 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 4.17% (bottom quartile).
1M return: 0.24% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Upper mid AUM (₹14,897 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.54% (upper mid).
1M return: 0.31% (top quartile).
Sharpe: 2.28 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid).
Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

1. IDBI Liquid Fund

The investment objective of the Scheme will be to provide investors with high level of liquidity along with regular income for their investment. The Scheme will endeavour to achieve this objective through an allocation of the investment corpus in a low risk portfolio of money market and debt instruments with maturity of up to 91 days. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹503 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.55% (top quartile).
1M return: 0.53% (top quartile).
Sharpe: 0.20 (bottom quartile).
Information ratio: -5.96 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
Modified duration: 0.10 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.11 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.

Below is the key information for IDBI Liquid Fund

IDBI Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Jul 10
NAV (28 Jul 23)	₹2,454.04 ↑ 0.35 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹503 on 30 Jun 23
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.17
Sharpe Ratio	0.2
Information Ratio	-5.96
Alpha Ratio	-0.21
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.66%
Effective Maturity	1 Month 10 Days
Modified Duration	1 Month 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹10,345
28 Feb 23	₹10,897

IDBI Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for IDBI Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	6.6%
3 Year	4.5%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Liquid Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Liquid Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. IDBI Ultra Short Term Fund

The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹146 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.39% (upper mid).
1M return: 0.52% (upper mid).
Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.83% (top quartile).
Modified duration: 0.19 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.23 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.

Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund

IDBI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 Sep 10
NAV (28 Jul 23)	₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹146 on 30 Jun 23
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.83%
Effective Maturity	2 Months 23 Days
Modified Duration	2 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹10,390
28 Feb 23	₹10,901

IDBI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for IDBI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.4%
1 Year	6.4%
3 Year	4.8%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. BOI AXA Liquid Fund

Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund

Lower mid AUM (₹1,915 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.19% (bottom quartile).
1M return: 0.44% (lower mid).
Sharpe: 3.36 (top quartile).
Information ratio: 1.71 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.34% (bottom quartile).
Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.13 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Tbill (~7.8%).

Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund

BOI AXA Liquid Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (29 Mar 26)	₹3,139.28 ↑ 0.63 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,915 on 28 Feb 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.13
Sharpe Ratio	3.36
Information Ratio	1.71
Alpha Ratio	0.08
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.34%
Effective Maturity	1 Month 17 Days
Modified Duration	1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹10,334
28 Feb 23	₹10,892
29 Feb 24	₹11,683
28 Feb 25	₹12,543
28 Feb 26	₹13,343

BOI AXA Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.5%
6 Month	3%
1 Year	6.2%
3 Year	7%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.6%
2023	7.4%
2022	7%
2021	4.9%
2020	3.3%
2019	4.1%
2018	6.4%
2017	7.4%
2016	6.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	4.54 Yr.

Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.71%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	57.03%
Corporate	36.26%
Government	6.43%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tbill Sovereign Bonds \| -	8%	₹149 Cr	15,000,000
Indian Bank Certificate of Deposit \| -	5%	₹100 Cr	10,000,000
Repo CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹99 Cr
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	5%	₹92 Cr	9,300,000 ↑ 4,300,000
HDFC Securities Limited Commercial Paper \| -	4%	₹80 Cr	8,000,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	4%	₹75 Cr	7,500,000
Canara Bank Certificate of Deposit \| -	4%	₹75 Cr	7,500,000
07/05/2026 Maturing 91 DTB Sovereign Bonds \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000
Export-Import Bank Of India Certificate of Deposit \| -	4%	₹74 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
State Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹65 Cr	6,500,000

4. DSP Liquidity Fund

The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts

Research Highlights for DSP Liquidity Fund

Upper mid AUM (₹21,058 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.21% (bottom quartile).
1M return: 0.41% (bottom quartile).
Sharpe: 2.91 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.44% (lower mid).
Modified duration: 0.12 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.13 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Communication Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Treps / Reverse Repo Investments (~9.8%).

Below is the key information for DSP Liquidity Fund

DSP Liquidity Fund Growth
Launch Date	23 Nov 05
NAV (27 Mar 26)	₹3,888.84 ↑ 1.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹21,058 on 28 Feb 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.21
Sharpe Ratio	2.91
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.44%
Effective Maturity	1 Month 17 Days
Modified Duration	1 Month 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹10,333
28 Feb 23	₹10,880
29 Feb 24	₹11,660
28 Feb 25	₹12,512
28 Feb 26	₹13,304

DSP Liquidity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP Liquidity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.4%
6 Month	2.9%
1 Year	6.2%
3 Year	6.9%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.5%
2023	7.4%
2022	7%
2021	4.8%
2020	3.3%
2019	4.2%
2018	6.5%
2017	7.4%
2016	6.6%
2015	7.6%

Fund Manager information for DSP Liquidity Fund

Name	Since	Tenure
Karan Mundhra	31 May 21	4.75 Yr.
Shalini Vasanta	1 Aug 24	1.58 Yr.
Kunal Khudania	1 Jan 26	0.16 Yr.

Data below for DSP Liquidity Fund as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.77%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	68.49%
Corporate	26.76%
Government	4.53%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	10%	-₹2,061 Cr
5.63% Gs 2026 Sovereign Bonds \| -	8%	₹1,624 Cr	158,900,000 ↑ 38,400,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	4%	₹797 Cr	16,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	4%	₹773 Cr	77,500,000
Small Industries Development Bank Of India Commercial Paper \| -	2%	₹499 Cr	10,000
Punjab National Bank (18/03/2026) Certificate of Deposit \| -	2%	₹499 Cr	10,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Commercial Paper \| -	2%	₹493 Cr	10,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹466 Cr	47,150,000 ↑ 47,150,000
Bank Of Baroda Certificate of Deposit \| -	2%	₹425 Cr	8,500
ICICI Securities Ltd Commercial Paper \| -	2%	₹399 Cr	8,000

5. Axis Liquid Fund

To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Liquid Fund

Highest AUM (₹43,636 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Low.
1Y return: 6.23% (lower mid).
1M return: 0.41% (bottom quartile).
Sharpe: 2.99 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.36% (bottom quartile).
Modified duration: 0.12 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.12 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Clearing Corporation Of India Ltd (~4.0%).

Below is the key information for Axis Liquid Fund

Axis Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Oct 09
NAV (27 Mar 26)	₹3,033.06 ↑ 0.72 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹43,636 on 28 Feb 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.23
Sharpe Ratio	2.99
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.36%
Effective Maturity	1 Month 14 Days
Modified Duration	1 Month 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
28 Feb 21	₹10,000
28 Feb 22	₹10,336
28 Feb 23	₹10,889
29 Feb 24	₹11,678
28 Feb 25	₹12,533
28 Feb 26	₹13,330

Axis Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Axis Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.4%
6 Month	2.9%
1 Year	6.2%
3 Year	6.9%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.6%
2023	7.4%
2022	7.1%
2021	4.9%
2020	3.3%
2019	4.3%
2018	6.6%
2017	7.5%
2016	6.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for Axis Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	13.32 Yr.
Aditya Pagaria	13 Aug 16	9.55 Yr.
Sachin Jain	3 Jul 23	2.66 Yr.

Data below for Axis Liquid Fund as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.77%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	83.15%
Corporate	13.22%
Government	3.4%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Clearing Corporation Of India Ltd CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹1,724 Cr
Small Industries Development Bank of India Commercial Paper \| -	4%	₹1,693 Cr	34,000 ↑ 4,000
Union Bank of India Domestic Bonds \| -	3%	₹1,481 Cr	30,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹1,480 Cr	30,000
27/03/2026 Maturing 91 DTB Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,440 Cr	144,500,000
National Bank For Agriculture & Rural Development Commercial Paper \| -	3%	₹1,232 Cr	25,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹997 Cr	20,000
Punjab National Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹993 Cr	20,000
07/05/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	2%	₹990 Cr	100,000,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹988 Cr	100,000,000 ↑ 100,000,000

తరచుగా అడుగు ప్రశ్నలు

1. నేను ఉత్తమ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోగలను?

ఎ. పెట్టుబడి ఎంపిక ఫండ్ మేనేజర్‌లు, చారిత్రక రాబడి, రుసుములు మరియు లోడ్‌లు, పెట్టుబడి శైలి, పెట్టుబడి లక్ష్యం, పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు మరిన్ని వంటి అనేక అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అందువల్ల, ఉత్తమమైన ఫండ్‌ని ఎంచుకోవడానికి, మీరు ప్రతి ముఖ్యమైన విషయాన్ని విశ్లేషించారని నిర్ధారించుకోండికారకం ముందుకు వెళ్లే ముందు జాగ్రత్తగా.

2. తక్కువ నష్టభయం ఉన్న సరైన పెట్టుబడి రకం ఏది?

ఎ. అనూహ్య పరిస్థితి కారణంగాఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు వివిధ పెట్టుబడి ఎంపికల లభ్యత, సురక్షితమైన ఎంపికను అంచనా వేయడం చాలా కష్టం. అయితే, మీరు పరిగణించగల కొన్ని ఎంపికలలో బ్యాంక్ ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు, మునిసిపల్ బాండ్‌లు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్ మరియు మరిన్ని ఉన్నాయి.

3. మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ యొక్క ఉపయోగం ఏమిటి?

ఎ. దిమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ పెట్టుబడి హోరిజోన్ ప్రకారం రాబడిని మూల్యాంకనం చేయడం ద్వారా మెచ్యూరిటీ సమయంలో పెట్టుబడి విలువను అందిస్తుంది. మీరు మీ ప్రయోజనాలను గుర్తించడానికి వ్యవధి, ఊహించిన రాబడి రేటు, ఫ్రీక్వెన్సీ, పెట్టుబడి మొత్తం మరియు మరిన్ని వంటి కాలిక్యులేటర్ యొక్క విభిన్న వేరియబుల్‌లను సెట్ చేయవచ్చు.

4. నేను ఎంత పెట్టుబడి పెట్టగలను?

ఎ. మొత్తం ప్రధానంగా మీ అవసరాలు, బడ్జెట్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అయితే, మీరు మొత్తంతో సంబంధం లేకుండా మిగులు డబ్బును మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టారని గుర్తుంచుకోండి.

5. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం ఉందా?

ఎ. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం లేదు. మెరుగైన మరియు ఉత్తమ రాబడి కోసం, మీరు వెంటనే పెట్టుబడిని ప్రారంభించాలని సిఫార్సు చేయబడింది.

6. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి నాకు బ్యాంక్ ఖాతా అవసరమా?

ఎ. అవును, KYC/తో బ్యాంక్ ఖాతాను కలిగి ఉండటం అవసరంcKYC,ఆధార్ కార్డు మరియుపాన్ కార్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

7. ఫండ్ మేనేజర్‌ని సంప్రదించడం అవసరమా?

ఎ. అవును! మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మంచి పనితీరును ఉత్పత్తి చేయడానికి అనుభవం ప్రధాన పాత్ర పోషిస్తుంది. అనుభవం ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే అంత మంచి రాబడిని పొందే అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి, మీరు అనుభవజ్ఞుడైన ఫండ్ మేనేజర్‌ని సంప్రదించినట్లు నిర్ధారించుకోండి.

8. నేను పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చా?

ఎ. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోని చాలా పథకాలు ఓపెన్-ఎండ్ పథకాలు. దీని ద్వారా మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తాన్ని ఎప్పుడైనా విత్‌డ్రా చేసుకోవచ్చు. అయితే, మీరు పరిమితులను అనుభవించే కొన్ని పరిస్థితులు ఉండవచ్చు.

9. నేను ముందుగానే ఉపసంహరించుకుంటే నేను ఏదైనా పెనాల్టీ చెల్లించాలా?

ఎ. మీరు ఓపెన్-ఎండ్ స్కీమ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు పెనాల్టీ చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు. అయితే, కొన్ని పథకాలు ఇతర వాటిలాగా ద్రవంగా ఉండకపోవచ్చు. కాబట్టి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఈ అంశాన్ని మళ్లీ తనిఖీ చేసుకోవాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.