2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Updated on December 16, 2025 , 38168 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఆలస్యంగా జనాదరణ పొందిన పెట్టుబడి విధానంగా మారింది మరియు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మొగ్గు చూపుతున్నారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు అందులో. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మంచి రాబడిని అందించడమే కాకుండా, సాధించడానికి క్రమబద్ధమైన అవకాశాన్ని కూడా అందిస్తాయిఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇటీవలి కాలంలో వారి జనాదరణకు ఇది ఒక కారణం. అయితే, ఆశించిన పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి లేదా మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి, సరైన ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముఖ్యం. అందుకే మేము ఇక్కడ ఉన్నాము! పెట్టుబడిదారులు ప్లాన్ చేస్తున్నారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి, మేము మీకు కొన్నింటిని అందిస్తున్నాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీరు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. AUM వంటి ముఖ్యమైన పారామితులను చేపట్టడం ద్వారా ఈ నిధులు షార్ట్‌లిస్ట్ చేయబడ్డాయి,కాదు, గత ప్రదర్శనలు, పీర్ సగటు రాబడి, సమాచార నిష్పత్తి మొదలైనవి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

భారతదేశంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న టాప్ 5 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
DSP World Gold Fund Growth	₹52.0314 ↓ -0.41	₹1,498	1,000	500	29.7	64.5	151.2	49.1	21.5	15.9	-1.04	1.83
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹254.813 ↓ -0.26	₹8,189	5,000	500	-2.1	2.9	-0.5	28.2	23.1	37.3	1.78	0.06
SBI PSU Fund Growth	₹32.7481 ↓ -0.09	₹5,714	5,000	500	1.8	3.2	4.1	26.7	28	23.5	-0.57	0.09
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹63.25 ↓ -0.11	₹1,466	5,000	500	-1.4	-0.8	1.2	26.7	26.2	25.6	-0.6	0.09
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹182.47 ↑ 0.74	₹9,320	5,000	500	-1.2	4.8	3.1	26.2	24.3	43.1	0	0.43
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Dec 25
Note: Ratio's shown as on 31 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	Franklin India Opportunities Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	Invesco India Mid Cap Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).	Upper mid AUM (₹8,189 Cr).	Lower mid AUM (₹5,714 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,466 Cr).	Highest AUM (₹9,320 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 21.51% (bottom quartile).	5Y return: 23.10% (bottom quartile).	5Y return: 28.00% (top quartile).	5Y return: 26.25% (upper mid).	5Y return: 24.28% (lower mid).
Point 6	3Y return: 49.06% (top quartile).	3Y return: 28.20% (upper mid).	3Y return: 26.71% (lower mid).	3Y return: 26.71% (bottom quartile).	3Y return: 26.22% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 151.24% (top quartile).	1Y return: -0.55% (bottom quartile).	1Y return: 4.07% (upper mid).	1Y return: 1.23% (bottom quartile).	1Y return: 3.15% (lower mid).
Point 8	Alpha: -4.16 (bottom quartile).	Alpha: 0.68 (top quartile).	Alpha: -0.58 (bottom quartile).	Alpha: -0.54 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.83 (top quartile).	Sharpe: 0.06 (bottom quartile).	Sharpe: 0.09 (bottom quartile).	Sharpe: 0.09 (lower mid).	Sharpe: 0.43 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -1.04 (bottom quartile).	Information ratio: 1.78 (top quartile).	Information ratio: -0.57 (lower mid).	Information ratio: -0.60 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.51% (bottom quartile).
3Y return: 49.06% (top quartile).
1Y return: 151.24% (top quartile).
Alpha: -4.16 (bottom quartile).
Sharpe: 1.83 (top quartile).
Information ratio: -1.04 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,189 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.10% (bottom quartile).
3Y return: 28.20% (upper mid).
1Y return: -0.55% (bottom quartile).
Alpha: 0.68 (top quartile).
Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Information ratio: 1.78 (top quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.00% (top quartile).
3Y return: 26.71% (lower mid).
1Y return: 4.07% (upper mid).
Alpha: -0.58 (bottom quartile).
Sharpe: 0.09 (bottom quartile).
Information ratio: -0.57 (lower mid).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,466 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.25% (upper mid).
3Y return: 26.71% (bottom quartile).
1Y return: 1.23% (bottom quartile).
Alpha: -0.54 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (lower mid).
Information ratio: -0.60 (bottom quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹9,320 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.28% (lower mid).
3Y return: 26.22% (bottom quartile).
1Y return: 3.15% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

ఉత్తమ రుణ నిధులు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.6999 ↑ 0.02	₹208	1.2	2.1	21	14.7	7.8	7.1%	2Y 29D	2Y 10M 24D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹23.2384 ↑ 0.00	₹1,073	2	4.2	13.3	10.7	11.9	7.74%	2Y 1M 13D	3Y 1M 13D
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Sundaram Short Term Debt Fund	Sundaram Low Duration Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Highest AUM (₹1,073 Cr).	Lower mid AUM (₹362 Cr).	Upper mid AUM (₹550 Cr).
Point 2	Established history (22+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 21.01% (top quartile).	1Y return: 13.69% (upper mid).	1Y return: 13.30% (lower mid).	1Y return: 12.83% (bottom quartile).	1Y return: 11.79% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.23% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (top quartile).	1M return: 0.29% (upper mid).	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 0.28% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.56 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).	Sharpe: 1.96 (upper mid).	Sharpe: 0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.10% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.12 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.01% (top quartile).
1M return: 0.23% (bottom quartile).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.10% (upper mid).
Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (upper mid).
1M return: 0.59% (top quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Highest AUM (₹1,073 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.30% (lower mid).
1M return: 0.29% (upper mid).
Sharpe: 1.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).
Modified duration: 2.12 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

Lower mid AUM (₹362 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (bottom quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

Upper mid AUM (₹550 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 11.79% (bottom quartile).
1M return: 0.28% (lower mid).
Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

ఉత్తమ హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.7043 ↑ 0.05	₹6,376	3.2	6.9	8.7	19.5	15.1	20.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹809.837 ↓ -0.84	₹71,900	3.8	7.1	15.1	19	21.5	16.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹407.14 ↓ -0.82	₹48,071	0.6	5.1	10.7	18.8	21.6	17.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹64.5676 ↑ 0.04	₹11,306	5.8	9.5	15.7	17.6	14.5	12.8
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹118.991 ↑ 0.04	₹816	-2.9	-1	-5.4	17.4	17	27
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	JM Equity Hybrid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr).	Highest AUM (₹71,900 Cr).	Upper mid AUM (₹48,071 Cr).	Lower mid AUM (₹11,306 Cr).	Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.08% (bottom quartile).	5Y return: 21.52% (upper mid).	5Y return: 21.64% (top quartile).	5Y return: 14.53% (bottom quartile).	5Y return: 17.04% (lower mid).
Point 6	3Y return: 19.46% (top quartile).	3Y return: 19.03% (upper mid).	3Y return: 18.79% (lower mid).	3Y return: 17.55% (bottom quartile).	3Y return: 17.43% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 8.73% (bottom quartile).	1Y return: 15.10% (upper mid).	1Y return: 10.72% (lower mid).	1Y return: 15.71% (top quartile).	1Y return: -5.44% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.51% (upper mid).	1M return: 0.38% (lower mid).	1M return: -0.60% (bottom quartile).	1M return: 1.63% (top quartile).	1M return: -2.44% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 2.46 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.24 (bottom quartile).	Sharpe: 0.86 (top quartile).	Sharpe: 0.36 (lower mid).	Sharpe: 0.70 (upper mid).	Sharpe: -0.53 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,376 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.08% (bottom quartile).
3Y return: 19.46% (top quartile).
1Y return: 8.73% (bottom quartile).
1M return: 0.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.24 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹71,900 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.52% (upper mid).
3Y return: 19.03% (upper mid).
1Y return: 15.10% (upper mid).
1M return: 0.38% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.86 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹48,071 Cr).
Established history (26+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.64% (top quartile).
3Y return: 18.79% (lower mid).
1Y return: 10.72% (lower mid).
1M return: -0.60% (bottom quartile).
Alpha: 2.46 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹11,306 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.53% (bottom quartile).
3Y return: 17.55% (bottom quartile).
1Y return: 15.71% (top quartile).
1M return: 1.63% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.70 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.04% (lower mid).
3Y return: 17.43% (bottom quartile).
1Y return: -5.44% (bottom quartile).
1M return: -2.44% (bottom quartile).
Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.53 (bottom quartile).

ఉత్తమ గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹52.0314 ↓ -0.41	₹1,498	29.7	64.5	151.2	49.1	21.5	15.9
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹41.0675 ↑ 0.03	₹3,770	20.3	32.8	70.6	33.4	20	19.5
IDBI Gold Fund Growth	₹34.3672 ↑ 0.04	₹465	19.7	31.6	70	33.3	20.2	18.7
SBI Gold Fund Growth	₹38.7323 ↑ 0.02	₹8,457	19.9	32.7	70.4	33.2	20	19.6
Axis Gold Fund Growth	₹38.5435 ↓ 0.00	₹1,800	20	32.6	69.7	33.2	20.1	19.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	IDBI Gold Fund	SBI Gold Fund	Axis Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).	Upper mid AUM (₹3,770 Cr).	Bottom quartile AUM (₹465 Cr).	Highest AUM (₹8,457 Cr).	Lower mid AUM (₹1,800 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 21.51% (top quartile).	5Y return: 19.97% (bottom quartile).	5Y return: 20.18% (upper mid).	5Y return: 20.03% (bottom quartile).	5Y return: 20.06% (lower mid).
Point 6	3Y return: 49.06% (top quartile).	3Y return: 33.43% (upper mid).	3Y return: 33.34% (lower mid).	3Y return: 33.21% (bottom quartile).	3Y return: 33.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 151.24% (top quartile).	1Y return: 70.59% (upper mid).	1Y return: 70.05% (bottom quartile).	1Y return: 70.36% (lower mid).	1Y return: 69.73% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -4.16 (bottom quartile).	1M return: 9.35% (lower mid).	1M return: 8.92% (bottom quartile).	1M return: 9.01% (bottom quartile).	1M return: 9.59% (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.83 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.04 (bottom quartile).	Sharpe: 2.38 (lower mid).	Sharpe: 2.30 (bottom quartile).	Sharpe: 2.42 (upper mid).	Sharpe: 2.42 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.51% (top quartile).
3Y return: 49.06% (top quartile).
1Y return: 151.24% (top quartile).
Alpha: -4.16 (bottom quartile).
Sharpe: 1.83 (bottom quartile).
Information ratio: -1.04 (bottom quartile).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,770 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.97% (bottom quartile).
3Y return: 33.43% (upper mid).
1Y return: 70.59% (upper mid).
1M return: 9.35% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.38 (lower mid).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹465 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.18% (upper mid).
3Y return: 33.34% (lower mid).
1Y return: 70.05% (bottom quartile).
1M return: 8.92% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.30 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹8,457 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.03% (bottom quartile).
3Y return: 33.21% (bottom quartile).
1Y return: 70.36% (lower mid).
1M return: 9.01% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.42 (upper mid).

Axis Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,800 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.06% (lower mid).
3Y return: 33.19% (bottom quartile).
1Y return: 69.73% (bottom quartile).
1M return: 9.59% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.42 (top quartile).

మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాలు: రిస్క్ మరియు రిటర్న్

మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, కింది మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాల ప్రాథమిక రిస్క్ మరియు సగటు రాబడిని తెలుసుకోండి:

మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గం	సగటు రాబడి	ప్రమాదం	ప్రమాదం రకం
ఈక్విటీ ఫండ్స్	2%-20%	అధిక నుండి మితమైన	అస్థిరత ప్రమాదం, పనితీరు ప్రమాదం, ఏకాగ్రత ప్రమాదం
అప్పు/బాండ్లు	8-14%	తక్కువ నుండి మధ్యస్థం	వడ్డీ రేటు ప్రమాదం, క్రెడిట్ రిస్క్
మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్	4%-8%	తక్కువ	ద్రవ్యోల్బణం ప్రమాదం, అవకాశం నష్టం
బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్	5-15%	మోస్తరు	ఈక్విటీ, డెట్ హోల్డింగ్స్‌కు ఎక్కువ బహిర్గతం

మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్: మీ పెట్టుబడి రాబడిని ముందుగా నిర్ణయించండి

ఎసిప్ కాలిక్యులేటర్ 'ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి', 'నేను ఎంత సంపాదిస్తాను', 'నా లాభం ఎంత' మొదలైన పెట్టుబడిదారుల యొక్క ప్రధాన ప్రశ్నలను పరిష్కరించే ఒక స్మార్ట్ సాధనం. Aమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్, మరింత స్పష్టంగా,SIP కాలిక్యులేటర్ మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న కాలానికి మీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ముందే నిర్ణయిస్తుంది. సమర్థవంతమైన సాధనాల్లో ఇది కూడా ఒకటిఆర్థిక ప్రణాళిక. ఎవరైనా కారు, ఇల్లు, ప్లాన్ కొనాలని ప్లాన్ చేయాలనుకుంటున్నారాపదవీ విరమణ, పిల్లల ఉన్నత విద్య లేదా ఏదైనా ఇతర ఆర్థిక లక్ష్యం కోసం, SIP కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించవచ్చు. కాలిక్యులేటర్ ఎలా పనిచేస్తుందో ఇక్కడ ఉంది:

ఉదాహరణ:

నెలవారీ పెట్టుబడి: ₹ 2,000

పెట్టుబడి కాలం: 10 సంవత్సరాల

పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం: ₹ 2,40,000

దీర్ఘకాలిక ద్రవ్యోల్బణం: 5% (సుమారు)

దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు: 14% (సుమారు)

SIP కాలిక్యులేటర్ ప్రకారం ఆశించిన రాబడులు: ₹ 4,98,585

మీరు SIP కాలిక్యులేటర్‌లో చేయాల్సిందల్లా పెట్టుబడి మొత్తం మరియు పెట్టుబడి కాలం వంటి కొన్ని ప్రాథమిక ఇన్‌పుట్‌లను నమోదు చేయడం (ద్రవ్యోల్బణం మరియు అంచనా వంటి అదనపు ఇన్‌పుట్‌లుసంత రాబడి మరింత వాస్తవిక చిత్రాన్ని ఇస్తుంది). ఈ ఎంట్రీల అవుట్‌పుట్ మెచ్యూరిటీ మరియు పొందిన లాభాల వద్ద చివరి మొత్తం అవుతుంది.

ఒక లక్ష్యాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని ఇదే విధమైన గణన లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి పెట్టుబడి పెట్టవలసిన మొత్తాన్ని నిర్ణయించడానికి కూడా చేయవచ్చు. మీరు దిగువన ఉన్నటువంటి నిర్దిష్ట లక్ష్యాన్ని ఎంచుకోవాలి మరియు గోల్ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించి వివరాలను అంచనా వేయాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.