2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Updated on February 13, 2026 , 38348 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఆలస్యంగా జనాదరణ పొందిన పెట్టుబడి విధానంగా మారింది మరియు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మొగ్గు చూపుతున్నారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు అందులో. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మంచి రాబడిని అందించడమే కాకుండా, సాధించడానికి క్రమబద్ధమైన అవకాశాన్ని కూడా అందిస్తాయిఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇటీవలి కాలంలో వారి జనాదరణకు ఇది ఒక కారణం. అయితే, ఆశించిన పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి లేదా మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి, సరైన ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముఖ్యం. అందుకే మేము ఇక్కడ ఉన్నాము! పెట్టుబడిదారులు ప్లాన్ చేస్తున్నారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి, మేము మీకు కొన్నింటిని అందిస్తున్నాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీరు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. AUM వంటి ముఖ్యమైన పారామితులను చేపట్టడం ద్వారా ఈ నిధులు షార్ట్‌లిస్ట్ చేయబడ్డాయి,కాదు, గత ప్రదర్శనలు, పీర్ సగటు రాబడి, సమాచార నిష్పత్తి మొదలైనవి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

భారతదేశంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న టాప్ 5 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
DSP World Gold Fund Growth	₹62.625 ↓ -0.10	₹1,756	1,000	500	34.3	83.1	153	55.4	28.2	167.1	-0.67	3.42
SBI PSU Fund Growth	₹36.3462 ↑ 0.48	₹5,817	5,000	500	6.9	16.6	33	33.6	28.5	11.3	-0.47	0.33
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹67.74 ↑ 0.57	₹1,449	5,000	500	1.2	7.9	26.1	31.5	26.4	10.3	-0.37	0.27
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹256.763 ↓ -2.93	₹8,380	5,000	500	-1.6	2.8	13.2	29.8	19.8	3.1	1.69	-0.1
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹49.9582 ↓ -0.25	₹1,003	5,000	1,000	-0.2	3.8	21.7	28.5	23.1	-3.7	0.28	-0.21
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Feb 26
Note: Ratio's shown as on 31 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	Franklin India Opportunities Fund	LIC MF Infrastructure Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,756 Cr).	Upper mid AUM (₹5,817 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).	Highest AUM (₹8,380 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 28.18% (upper mid).	5Y return: 28.51% (top quartile).	5Y return: 26.40% (lower mid).	5Y return: 19.81% (bottom quartile).	5Y return: 23.06% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 55.43% (top quartile).	3Y return: 33.64% (upper mid).	3Y return: 31.48% (lower mid).	3Y return: 29.76% (bottom quartile).	3Y return: 28.52% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 153.01% (top quartile).	1Y return: 33.02% (upper mid).	1Y return: 26.09% (lower mid).	1Y return: 13.20% (bottom quartile).	1Y return: 21.71% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.32 (top quartile).	Alpha: -0.22 (upper mid).	Alpha: -1.90 (lower mid).	Alpha: -4.27 (bottom quartile).	Alpha: -18.43 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 3.42 (top quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: 0.27 (lower mid).	Sharpe: -0.10 (bottom quartile).	Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: -0.37 (lower mid).	Information ratio: 1.69 (top quartile).	Information ratio: 0.28 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,756 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.18% (upper mid).
3Y return: 55.43% (top quartile).
1Y return: 153.01% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (top quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,817 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.51% (top quartile).
3Y return: 33.64% (upper mid).
1Y return: 33.02% (upper mid).
Alpha: -0.22 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.40% (lower mid).
3Y return: 31.48% (lower mid).
1Y return: 26.09% (lower mid).
Alpha: -1.90 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: -0.37 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

Highest AUM (₹8,380 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.81% (bottom quartile).
3Y return: 29.76% (bottom quartile).
1Y return: 13.20% (bottom quartile).
Alpha: -4.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (bottom quartile).
Information ratio: 1.69 (top quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.06% (bottom quartile).
3Y return: 28.52% (bottom quartile).
1Y return: 21.71% (bottom quartile).
Alpha: -18.43 (bottom quartile).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.28 (upper mid).

ఉత్తమ రుణ నిధులు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.2983 ↑ 0.04	₹206	-0.6	0.8	18.8	14	21	7.1%	2Y 4M 17D	3Y 3M 14D
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹24.3086 ↑ 0.02	₹1,092	4.9	7.5	13.2	12	13.4	7.96%	2Y 4M 28D	3Y 2M 23D
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Sundaram Short Term Debt Fund	Sundaram Low Duration Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹206 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Highest AUM (₹1,092 Cr).	Lower mid AUM (₹362 Cr).	Upper mid AUM (₹550 Cr).
Point 2	Established history (22+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 18.80% (top quartile).	1Y return: 13.69% (upper mid).	1Y return: 13.17% (lower mid).	1Y return: 12.83% (bottom quartile).	1Y return: 11.79% (bottom quartile).
Point 6	1M return: -1.18% (bottom quartile).	1M return: 0.59% (upper mid).	1M return: 0.69% (top quartile).	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 0.28% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.53 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).	Sharpe: 2.08 (upper mid).	Sharpe: 0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.10% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹206 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 18.80% (top quartile).
1M return: -1.18% (bottom quartile).
Sharpe: 1.53 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.10% (upper mid).
Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (upper mid).
1M return: 0.59% (upper mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Highest AUM (₹1,092 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.17% (lower mid).
1M return: 0.69% (top quartile).
Sharpe: 2.08 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.96% (top quartile).
Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

Lower mid AUM (₹362 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (bottom quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

Upper mid AUM (₹550 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 11.79% (bottom quartile).
1M return: 0.28% (lower mid).
Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

ఉత్తమ హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹79.675 ↑ 0.37	₹6,720	0.9	7.9	13.7	20.4	14.4	11.1
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.8095 ↑ 0.13	₹13,033	4.9	13.1	22.6	19.8	14.8	18.6
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹819.701 ↓ -8.70	₹78,179	1.4	8.9	16.5	19.7	20.1	18.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹409.72 ↑ 1.65	₹49,641	0.2	4.9	15.4	19	19.1	13.3
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹38.09 ↑ 0.04	₹1,349	-0.3	1.8	14.3	18.5	18.2	-0.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹6,720 Cr).	Lower mid AUM (₹13,033 Cr).	Highest AUM (₹78,179 Cr).	Upper mid AUM (₹49,641 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,349 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (9+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.38% (bottom quartile).	5Y return: 14.75% (bottom quartile).	5Y return: 20.06% (top quartile).	5Y return: 19.15% (upper mid).	5Y return: 18.24% (lower mid).
Point 6	3Y return: 20.39% (top quartile).	3Y return: 19.84% (upper mid).	3Y return: 19.65% (lower mid).	3Y return: 18.98% (bottom quartile).	3Y return: 18.48% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 13.66% (bottom quartile).	1Y return: 22.61% (top quartile).	1Y return: 16.45% (upper mid).	1Y return: 15.38% (lower mid).	1Y return: 14.32% (bottom quartile).
Point 8	1M return: -0.04% (bottom quartile).	1M return: 0.84% (top quartile).	1M return: 0.35% (bottom quartile).	1M return: 0.62% (lower mid).	1M return: 0.82% (upper mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 4.49 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.55 (bottom quartile).	Sharpe: 1.60 (upper mid).	Sharpe: 1.86 (top quartile).	Sharpe: 0.83 (lower mid).	Sharpe: -0.29 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹6,720 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.38% (bottom quartile).
3Y return: 20.39% (top quartile).
1Y return: 13.66% (bottom quartile).
1M return: -0.04% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.55 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹13,033 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.75% (bottom quartile).
3Y return: 19.84% (upper mid).
1Y return: 22.61% (top quartile).
1M return: 0.84% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.60 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹78,179 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.06% (top quartile).
3Y return: 19.65% (lower mid).
1Y return: 16.45% (upper mid).
1M return: 0.35% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.86 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹49,641 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.15% (upper mid).
3Y return: 18.98% (bottom quartile).
1Y return: 15.38% (lower mid).
1M return: 0.62% (lower mid).
Alpha: 4.49 (top quartile).
Sharpe: 0.83 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,349 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.24% (lower mid).
3Y return: 18.48% (bottom quartile).
1Y return: 14.32% (bottom quartile).
1M return: 0.82% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.29 (bottom quartile).

ఉత్తమ గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹62.625 ↓ -0.10	₹1,756	34.3	83.1	153	55.4	28.2	167.1
SBI Gold Fund Growth	₹44.8162 ↑ 0.33	₹10,775	22.6	52.9	75.5	38	25	71.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹47.3826 ↑ 0.36	₹4,482	22.5	52.5	75.8	37.8	24.9	72
IDBI Gold Fund Growth	₹39.5196 ↑ 0.17	₹623	21.2	51.4	73.1	37.5	24.7	79
Kotak Gold Fund Growth	₹58.5664 ↑ 0.17	₹5,213	22	51.9	74.1	37.3	24.5	70.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	IDBI Gold Fund	Kotak Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).	Highest AUM (₹10,775 Cr).	Lower mid AUM (₹4,482 Cr).	Bottom quartile AUM (₹623 Cr).	Upper mid AUM (₹5,213 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 28.18% (top quartile).	5Y return: 25.00% (upper mid).	5Y return: 24.87% (lower mid).	5Y return: 24.67% (bottom quartile).	5Y return: 24.55% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 55.43% (top quartile).	3Y return: 37.95% (upper mid).	3Y return: 37.81% (lower mid).	3Y return: 37.47% (bottom quartile).	3Y return: 37.31% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 153.01% (top quartile).	1Y return: 75.51% (lower mid).	1Y return: 75.83% (upper mid).	1Y return: 73.13% (bottom quartile).	1Y return: 74.10% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.32 (top quartile).	1M return: 7.90% (top quartile).	1M return: 7.90% (upper mid).	1M return: 6.98% (bottom quartile).	1M return: 7.78% (lower mid).
Point 9	Sharpe: 3.42 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.67 (bottom quartile).	Sharpe: 4.38 (upper mid).	Sharpe: 4.33 (lower mid).	Sharpe: 4.30 (bottom quartile).	Sharpe: 4.63 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,756 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.18% (top quartile).
3Y return: 55.43% (top quartile).
1Y return: 153.01% (top quartile).
Alpha: 1.32 (top quartile).
Sharpe: 3.42 (bottom quartile).
Information ratio: -0.67 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹10,775 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.00% (upper mid).
3Y return: 37.95% (upper mid).
1Y return: 75.51% (lower mid).
1M return: 7.90% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 4.38 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹4,482 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.87% (lower mid).
3Y return: 37.81% (lower mid).
1Y return: 75.83% (upper mid).
1M return: 7.90% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 4.33 (lower mid).

IDBI Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹623 Cr).
Established history (13+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.67% (bottom quartile).
3Y return: 37.47% (bottom quartile).
1Y return: 73.13% (bottom quartile).
1M return: 6.98% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 4.30 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹5,213 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.55% (bottom quartile).
3Y return: 37.31% (bottom quartile).
1Y return: 74.10% (bottom quartile).
1M return: 7.78% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 4.63 (top quartile).

మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాలు: రిస్క్ మరియు రిటర్న్

మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, కింది మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాల ప్రాథమిక రిస్క్ మరియు సగటు రాబడిని తెలుసుకోండి:

మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గం	సగటు రాబడి	ప్రమాదం	ప్రమాదం రకం
ఈక్విటీ ఫండ్స్	2%-20%	అధిక నుండి మితమైన	అస్థిరత ప్రమాదం, పనితీరు ప్రమాదం, ఏకాగ్రత ప్రమాదం
అప్పు/బాండ్లు	8-14%	తక్కువ నుండి మధ్యస్థం	వడ్డీ రేటు ప్రమాదం, క్రెడిట్ రిస్క్
మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్	4%-8%	తక్కువ	ద్రవ్యోల్బణం ప్రమాదం, అవకాశం నష్టం
బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్	5-15%	మోస్తరు	ఈక్విటీ, డెట్ హోల్డింగ్స్‌కు ఎక్కువ బహిర్గతం

మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్: మీ పెట్టుబడి రాబడిని ముందుగా నిర్ణయించండి

ఎసిప్ కాలిక్యులేటర్ 'ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి', 'నేను ఎంత సంపాదిస్తాను', 'నా లాభం ఎంత' మొదలైన పెట్టుబడిదారుల యొక్క ప్రధాన ప్రశ్నలను పరిష్కరించే ఒక స్మార్ట్ సాధనం. Aమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్, మరింత స్పష్టంగా,SIP కాలిక్యులేటర్ మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న కాలానికి మీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ముందే నిర్ణయిస్తుంది. సమర్థవంతమైన సాధనాల్లో ఇది కూడా ఒకటిఆర్థిక ప్రణాళిక. ఎవరైనా కారు, ఇల్లు, ప్లాన్ కొనాలని ప్లాన్ చేయాలనుకుంటున్నారాపదవీ విరమణ, పిల్లల ఉన్నత విద్య లేదా ఏదైనా ఇతర ఆర్థిక లక్ష్యం కోసం, SIP కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించవచ్చు. కాలిక్యులేటర్ ఎలా పనిచేస్తుందో ఇక్కడ ఉంది:

ఉదాహరణ:

నెలవారీ పెట్టుబడి: ₹ 2,000

పెట్టుబడి కాలం: 10 సంవత్సరాల

పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం: ₹ 2,40,000

దీర్ఘకాలిక ద్రవ్యోల్బణం: 5% (సుమారు)

దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు: 14% (సుమారు)

SIP కాలిక్యులేటర్ ప్రకారం ఆశించిన రాబడులు: ₹ 4,98,585

మీరు SIP కాలిక్యులేటర్‌లో చేయాల్సిందల్లా పెట్టుబడి మొత్తం మరియు పెట్టుబడి కాలం వంటి కొన్ని ప్రాథమిక ఇన్‌పుట్‌లను నమోదు చేయడం (ద్రవ్యోల్బణం మరియు అంచనా వంటి అదనపు ఇన్‌పుట్‌లుసంత రాబడి మరింత వాస్తవిక చిత్రాన్ని ఇస్తుంది). ఈ ఎంట్రీల అవుట్‌పుట్ మెచ్యూరిటీ మరియు పొందిన లాభాల వద్ద చివరి మొత్తం అవుతుంది.

ఒక లక్ష్యాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని ఇదే విధమైన గణన లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి పెట్టుబడి పెట్టవలసిన మొత్తాన్ని నిర్ణయించడానికి కూడా చేయవచ్చు. మీరు దిగువన ఉన్నటువంటి నిర్దిష్ట లక్ష్యాన్ని ఎంచుకోవాలి మరియు గోల్ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించి వివరాలను అంచనా వేయాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.