2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Updated on July 7, 2026 , 38771 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఆలస్యంగా జనాదరణ పొందిన పెట్టుబడి విధానంగా మారింది మరియు చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మొగ్గు చూపుతున్నారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు అందులో. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మంచి రాబడిని అందించడమే కాకుండా, సాధించడానికి క్రమబద్ధమైన అవకాశాన్ని కూడా అందిస్తాయిఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇటీవలి కాలంలో వారి జనాదరణకు ఇది ఒక కారణం. అయితే, ఆశించిన పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి లేదా మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి, సరైన ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముఖ్యం. అందుకే మేము ఇక్కడ ఉన్నాము! పెట్టుబడిదారులు ప్లాన్ చేస్తున్నారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి, మేము మీకు కొన్నింటిని అందిస్తున్నాముఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీరు పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. AUM వంటి ముఖ్యమైన పారామితులను చేపట్టడం ద్వారా ఈ నిధులు షార్ట్‌లిస్ట్ చేయబడ్డాయి,కాదు, గత ప్రదర్శనలు, పీర్ సగటు రాబడి, సమాచార నిష్పత్తి మొదలైనవి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

భారతదేశంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న టాప్ 5 మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
DSP World Gold Fund Growth	₹50.0235 ↑ 0.83	₹1,679	1,000	500	-19.8	-11.2	67.6	44.7	22.6	167.1	-0.78	1.77
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹93.7161 ↑ 1.39	₹1,323	1,000	500	15.8	19.8	47.3	27.4	18.2	33.8	0.13	2.57
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.9742 ↑ 0.53	₹1,099	5,000	1,000	11.7	12.2	8.1	26.3	23.3	-3.7	0.55	0.26
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹39.397 ↑ 0.33	₹1,793	5,000	1,000	13.9	23.3	54	26	11	39.1	-0.25	2.29
UTI Healthcare Fund Growth	₹330.241 ↑ 1.85	₹1,217	5,000	500	18.6	16.4	13.9	25.7	14.4	-3.1	0.08	0.42
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26
Note: Ratio's shown as on 31 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	DSP US Flexible Equity Fund	LIC MF Infrastructure Fund	Kotak Global Emerging Market Fund	UTI Healthcare Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,679 Cr).	Lower mid AUM (₹1,323 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).	Highest AUM (₹1,793 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 22.59% (upper mid).	5Y return: 18.23% (lower mid).	5Y return: 23.29% (top quartile).	5Y return: 11.02% (bottom quartile).	5Y return: 14.44% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 44.67% (top quartile).	3Y return: 27.37% (upper mid).	3Y return: 26.34% (lower mid).	3Y return: 25.99% (bottom quartile).	3Y return: 25.66% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 67.61% (top quartile).	1Y return: 47.32% (lower mid).	1Y return: 8.05% (bottom quartile).	1Y return: 54.02% (upper mid).	1Y return: 13.88% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.46 (lower mid).	Alpha: -3.23 (bottom quartile).	Alpha: 4.51 (top quartile).	Alpha: -1.76 (bottom quartile).	Alpha: 0.91 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.77 (lower mid).	Sharpe: 2.57 (top quartile).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 2.29 (upper mid).	Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Information ratio: 0.13 (upper mid).	Information ratio: 0.55 (top quartile).	Information ratio: -0.25 (bottom quartile).	Information ratio: 0.08 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,679 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.59% (upper mid).
3Y return: 44.67% (top quartile).
1Y return: 67.61% (top quartile).
Alpha: -0.46 (lower mid).
Sharpe: 1.77 (lower mid).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,323 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.23% (lower mid).
3Y return: 27.37% (upper mid).
1Y return: 47.32% (lower mid).
Alpha: -3.23 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.13 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.29% (top quartile).
3Y return: 26.34% (lower mid).
1Y return: 8.05% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.55 (top quartile).

Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,793 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.02% (bottom quartile).
3Y return: 25.99% (bottom quartile).
1Y return: 54.02% (upper mid).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 2.29 (upper mid).
Information ratio: -0.25 (bottom quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.44% (bottom quartile).
3Y return: 25.66% (bottom quartile).
1Y return: 13.88% (bottom quartile).
Alpha: 0.91 (upper mid).
Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Information ratio: 0.08 (lower mid).

ఉత్తమ రుణ నిధులు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth	₹34.9131 ↑ 0.04	₹297	1.3	5.9	13.7	8.8		0%		1Y 15D
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.1899 ↑ 0.03	₹1,391	2.4	4.4	12	12.2	13.4	8.4%	1Y 10M 13D	2Y 6M
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
DSP Credit Risk Fund Growth	₹54.8394 ↑ 0.06	₹258	8.1	7.8	10	16	21	0%	2Y 3M 27D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan	Sundaram Short Term Debt Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Sundaram Low Duration Fund	DSP Credit Risk Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Lower mid AUM (₹362 Cr).	Highest AUM (₹1,391 Cr).	Upper mid AUM (₹550 Cr).	Bottom quartile AUM (₹258 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 13.69% (top quartile).	1Y return: 12.83% (upper mid).	1Y return: 11.99% (lower mid).	1Y return: 11.79% (bottom quartile).	1Y return: 9.98% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.59% (lower mid).	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 1.21% (top quartile).	1M return: 0.28% (bottom quartile).	1M return: 0.86% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 2.57 (top quartile).	Sharpe: 0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 1.60 (upper mid).	Sharpe: 0.99 (lower mid).	Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 4.52% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 8.40% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 4.19% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).	Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).	Modified duration: 1.87 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).	Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.69% (top quartile).
1M return: 0.59% (lower mid).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

Lower mid AUM (₹362 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (upper mid).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 4.52% (upper mid).
Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Highest AUM (₹1,391 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.99% (lower mid).
1M return: 1.21% (top quartile).
Sharpe: 1.60 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.40% (top quartile).
Modified duration: 1.87 yrs (bottom quartile).

Sundaram Low Duration Fund

Upper mid AUM (₹550 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 11.79% (bottom quartile).
1M return: 0.28% (bottom quartile).
Sharpe: 0.99 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 4.19% (lower mid).
Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹258 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.98% (bottom quartile).
1M return: 0.86% (upper mid).
Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).

ఉత్తమ హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹41.9 ↑ 0.36	₹1,482	9.7	9.8	7.3	18.5	14.6	-0.9
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	0.5	10.5	27.1	16	14.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹807.616 ↑ 4.32	₹84,165	1.9	-0.8	6.1	16	17.3	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.8641 ↑ 0.43	₹18,290	2.5	2	10.9	15.9	13.3	18.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹407.73 ↑ 3.01	₹50,033	2.7	-0.6	2.6	15.6	16.7	13.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	Sundaram Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).	Highest AUM (₹84,165 Cr).	Lower mid AUM (₹18,290 Cr).	Upper mid AUM (₹50,033 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (26+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.58% (lower mid).	5Y return: 14.20% (bottom quartile).	5Y return: 17.27% (top quartile).	5Y return: 13.26% (bottom quartile).	5Y return: 16.66% (upper mid).
Point 6	3Y return: 18.47% (top quartile).	3Y return: 16.03% (upper mid).	3Y return: 15.99% (lower mid).	3Y return: 15.86% (bottom quartile).	3Y return: 15.64% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 7.28% (lower mid).	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 6.08% (bottom quartile).	1Y return: 10.94% (upper mid).	1Y return: 2.65% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 2.85% (upper mid).	1M return: 1.80% (bottom quartile).	1M return: 2.22% (lower mid).	1M return: 0.87% (bottom quartile).	1M return: 3.50% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 5.81 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.75 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 0.50 (lower mid).	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: 0.18 (bottom quartile).	Sharpe: 0.78 (upper mid).	Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.58% (lower mid).
3Y return: 18.47% (top quartile).
1Y return: 7.28% (lower mid).
1M return: 2.85% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.50 (lower mid).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (bottom quartile).
3Y return: 16.03% (upper mid).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (bottom quartile).
Alpha: 5.81 (top quartile).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.27% (top quartile).
3Y return: 15.99% (lower mid).
1Y return: 6.08% (bottom quartile).
1M return: 2.22% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.18 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.26% (bottom quartile).
3Y return: 15.86% (bottom quartile).
1Y return: 10.94% (upper mid).
1M return: 0.87% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (upper mid).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹50,033 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.66% (upper mid).
3Y return: 15.64% (bottom quartile).
1Y return: 2.65% (bottom quartile).
1M return: 3.50% (top quartile).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

ఉత్తమ గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹50.0235 ↑ 0.83	₹1,679	-19.8	-11.2	67.6	44.7	22.6	167.1
SBI Gold Fund Growth	₹41.6271 ↓ -0.09	₹16,533	-4	4.3	47.8	33.1	23.1	71.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹44.01 ↓ -0.14	₹6,856	-3.9	4.3	47.8	33.1	23.1	72
Kotak Gold Fund Growth	₹54.588 ↓ -0.13	₹7,065	-3.8	4.2	47.6	32.9	22.7	70.4
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹41.3102 ↓ -0.08	₹1,822	-4	4.2	47.7	32.8	22.9	72
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund	Kotak Gold Fund	Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).	Highest AUM (₹16,533 Cr).	Lower mid AUM (₹6,856 Cr).	Upper mid AUM (₹7,065 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,822 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 22.59% (bottom quartile).	5Y return: 23.07% (top quartile).	5Y return: 23.06% (upper mid).	5Y return: 22.66% (bottom quartile).	5Y return: 22.92% (lower mid).
Point 6	3Y return: 44.67% (top quartile).	3Y return: 33.13% (upper mid).	3Y return: 33.05% (lower mid).	3Y return: 32.86% (bottom quartile).	3Y return: 32.81% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 67.61% (top quartile).	1Y return: 47.77% (upper mid).	1Y return: 47.77% (lower mid).	1Y return: 47.59% (bottom quartile).	1Y return: 47.67% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.46 (bottom quartile).	1M return: -5.67% (bottom quartile).	1M return: -5.50% (lower mid).	1M return: -5.45% (upper mid).	1M return: -5.60% (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.77 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 1.93 (upper mid).	Sharpe: 1.79 (lower mid).	Sharpe: 2.12 (top quartile).	Sharpe: 1.76 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.59% (bottom quartile).
3Y return: 44.67% (top quartile).
1Y return: 67.61% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹16,533 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.07% (top quartile).
3Y return: 33.13% (upper mid).
1Y return: 47.77% (upper mid).
1M return: -5.67% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹6,856 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.06% (upper mid).
3Y return: 33.05% (lower mid).
1Y return: 47.77% (lower mid).
1M return: -5.50% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.79 (lower mid).

Kotak Gold Fund

Upper mid AUM (₹7,065 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.66% (bottom quartile).
3Y return: 32.86% (bottom quartile).
1Y return: 47.59% (bottom quartile).
1M return: -5.45% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.12 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,822 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.92% (lower mid).
3Y return: 32.81% (bottom quartile).
1Y return: 47.67% (bottom quartile).
1M return: -5.60% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.76 (bottom quartile).

మ్యూచువల్ ఫండ్ రకాలు: రిస్క్ మరియు రిటర్న్

మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, కింది మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాల ప్రాథమిక రిస్క్ మరియు సగటు రాబడిని తెలుసుకోండి:

మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గం	సగటు రాబడి	ప్రమాదం	ప్రమాదం రకం
ఈక్విటీ ఫండ్స్	2%-20%	అధిక నుండి మితమైన	అస్థిరత ప్రమాదం, పనితీరు ప్రమాదం, ఏకాగ్రత ప్రమాదం
అప్పు/బాండ్లు	8-14%	తక్కువ నుండి మధ్యస్థం	వడ్డీ రేటు ప్రమాదం, క్రెడిట్ రిస్క్
మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్	4%-8%	తక్కువ	ద్రవ్యోల్బణం ప్రమాదం, అవకాశం నష్టం
బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్	5-15%	మోస్తరు	ఈక్విటీ, డెట్ హోల్డింగ్స్‌కు ఎక్కువ బహిర్గతం

మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్: మీ పెట్టుబడి రాబడిని ముందుగా నిర్ణయించండి

ఎసిప్ కాలిక్యులేటర్ 'ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి', 'నేను ఎంత సంపాదిస్తాను', 'నా లాభం ఎంత' మొదలైన పెట్టుబడిదారుల యొక్క ప్రధాన ప్రశ్నలను పరిష్కరించే ఒక స్మార్ట్ సాధనం. Aమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్, మరింత స్పష్టంగా,SIP కాలిక్యులేటర్ మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న కాలానికి మీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ముందే నిర్ణయిస్తుంది. సమర్థవంతమైన సాధనాల్లో ఇది కూడా ఒకటిఆర్థిక ప్రణాళిక. ఎవరైనా కారు, ఇల్లు, ప్లాన్ కొనాలని ప్లాన్ చేయాలనుకుంటున్నారాపదవీ విరమణ, పిల్లల ఉన్నత విద్య లేదా ఏదైనా ఇతర ఆర్థిక లక్ష్యం కోసం, SIP కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించవచ్చు. కాలిక్యులేటర్ ఎలా పనిచేస్తుందో ఇక్కడ ఉంది:

ఉదాహరణ:

నెలవారీ పెట్టుబడి: ₹ 2,000

పెట్టుబడి కాలం: 10 సంవత్సరాల

పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం: ₹ 2,40,000

దీర్ఘకాలిక ద్రవ్యోల్బణం: 5% (సుమారు)

దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు: 14% (సుమారు)

SIP కాలిక్యులేటర్ ప్రకారం ఆశించిన రాబడులు: ₹ 4,98,585

మీరు SIP కాలిక్యులేటర్‌లో చేయాల్సిందల్లా పెట్టుబడి మొత్తం మరియు పెట్టుబడి కాలం వంటి కొన్ని ప్రాథమిక ఇన్‌పుట్‌లను నమోదు చేయడం (ద్రవ్యోల్బణం మరియు అంచనా వంటి అదనపు ఇన్‌పుట్‌లుసంత రాబడి మరింత వాస్తవిక చిత్రాన్ని ఇస్తుంది). ఈ ఎంట్రీల అవుట్‌పుట్ మెచ్యూరిటీ మరియు పొందిన లాభాల వద్ద చివరి మొత్తం అవుతుంది.

ఒక లక్ష్యాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని ఇదే విధమైన గణన లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి పెట్టుబడి పెట్టవలసిన మొత్తాన్ని నిర్ణయించడానికి కూడా చేయవచ్చు. మీరు దిగువన ఉన్నటువంటి నిర్దిష్ట లక్ష్యాన్ని ఎంచుకోవాలి మరియు గోల్ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగించి వివరాలను అంచనా వేయాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.