+91-22-48913909ఆర్థిక ప్రణాళిక - మీ భవిష్యత్తు కోసం ఒక ఫౌండేషన్
మనమందరం ధనవంతులుగా ఉండాలని, మన జీవితంలో బాగా స్థిరపడాలని కోరుకుంటున్నాము. అటువంటి జీవనశైలికి మాకు డబ్బు కావాలి మరియు అది కూడా క్రమంగా వస్తుంది. మీ వద్దకు చేరుకోవడానికి ఆర్థిక ప్రణాళిక ఉత్తమ మార్గంఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు భవిష్యత్తు అవసరాలను తీర్చండి.
కాబట్టి ఆర్థిక ప్రణాళిక అంటే ఏమిటి? ఇది మీ భవిష్యత్ ఆర్థిక కోసం రాక్ దృ base మైన స్థావరాన్ని సృష్టించడానికి ఆర్థిక లక్ష్యాలు, ప్రస్తుత & భవిష్యత్తు ఖర్చులు, ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను మ్యాపింగ్ చేసే ప్రక్రియ.నగదు ప్రవాహాలు.
లోతుగా సృష్టించడానికి మీకు సహాయపడే ఆర్థిక సలహాదారులు, ఆర్థిక ప్రణాళికలు లేదా ఆర్థిక సలహాదారులు ఉన్నారుఆర్థిక ప్రణాళిక. ఆర్థిక ప్రణాళిక అనేది ప్రస్తుత మరియు భవిష్యత్ ఆర్థిక నగదు ప్రవాహాలు మరియు వాంఛనీయతను నిర్ధారించే బాధ్యతలు వంటి వివిధ అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకునే ఆలోచన మార్గం.సంపద నిర్వహణ.
Talk to our investment specialist
మీకు ఆర్థిక ప్రణాళిక ఎందుకు అవసరం?
మనలో ప్రతి ఒక్కరికి ఆకాంక్షలు ఉన్నాయి, కారు లేదా ఇల్లు కొనడం, గొప్ప వివాహం, ఇబ్బంది లేని విరమణ మొదలైనవి. ఈ జీవిత లక్ష్యాలలో ప్రతిదానికీ స్పష్టమైన భావోద్వేగ అనుసంధానంతో పాటు ద్రవ్య ప్రభావం ఉంటుంది. మార్గంలో చాలా స్పీడ్ బ్రేకర్లు లేకుండా ఆ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి ఆర్థిక ప్రణాళిక మీకు సహాయపడుతుంది.
స్పష్టమైన లక్ష్యాలు మరియు అనుభవజ్ఞుల సహాయంతో మంచి ఆర్థిక ప్రణాళికఆర్థిక సలహాదారు లేదా మీ నిర్దేశించిన లక్ష్యాలను లేదా లక్ష్యాలను చేరుకోవడంలో ఆర్థిక ప్రణాళిక మీకు సహాయపడుతుంది. ఆర్థిక ప్రణాళిక ధనికులకు మాత్రమే అని ఒక సాధారణ పురాణం. ఒకటి మరింత తప్పు కాదు! ఆర్థిక ప్రణాళిక మీ భవిష్యత్తును గుర్తించడంలో మీకు సహాయపడటమే కాకుండా, ధనవంతులు కావడానికి కూడా సహాయపడుతుంది. ఇది మీ వ్యక్తిగత మరియు వృత్తిపరమైన జీవితానికి క్రమశిక్షణా విధానాన్ని తెస్తుంది, అది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు దారి తీస్తుంది.
వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక- మీరే చేయండి
పైన చెప్పినట్లుగా, ధనవంతులు మాత్రమే ఆర్థిక ప్రణాళిక చేస్తారు అనేది ఒక పురాణం. మీరు కూడా మీరే చేయవచ్చు. ధృడమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం ఒక ఆధారాన్ని నిర్మించడంలో మీకు సహాయపడే కొన్ని చిన్న విషయాలు ఉన్నాయి.
- పన్నులు, మరియు ఆర్థిక అంశాలతో మీ గురించి తెలుసుకోండి.ఇన్వెస్టింగ్, రుణాలు మరియు వ్యక్తిగత ఆర్థిక అవసరాలు.
- మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక స్థితిని సమీక్షించండి మరియు సమీప భవిష్యత్తు కోసం కనీసం కఠినమైన ఆర్థిక ప్రణాళికను రూపొందించడానికి సమయం కేటాయించండి. దీని అర్థం మీ ఖర్చులు, ప్రస్తుత ఆస్తులు, భవిష్యత్తు బాధ్యతలు మరియు లక్ష్యాలను గుర్తించడం.
- సంబంధించి మీ నిర్ణయాలపై సౌకర్యవంతంగా మరియు దృ Be ంగా ఉండండివ్యక్తిగత ఆర్థిక.
- తాజా మార్కెట్ పోకడల గురించి మీరే తెలుసుకోండి
కానీ కొన్ని సమయాల్లో మీ ఫైనాన్స్లను క్రమబద్ధీకరించడానికి మీకు ప్రొఫెషనల్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సహాయం అవసరం.
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ ఎవరు?
ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ అంటే మీ జీవిత లక్ష్యాలను గుర్తించడంలో మీకు సహాయపడటానికి ఆర్థిక ప్రణాళికలో తన జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యాన్ని ఉపయోగించుకునే వ్యక్తి మరియు అదే నెరవేర్చడానికి ఒక ప్రణాళికను రూపొందించాడు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక స్థితిని సమీక్షిస్తుంది మరియు తదనుగుణంగా ఒక ప్రణాళికను ఇస్తుంది. ఇది మీ ఆదాయాన్ని బడ్జెట్ చేయడం, మీ పొదుపును పెంచడం,పన్ను ప్రణాళిక, పెట్టుబడులు,భీమా, మరియుపదవీ విరమణ ప్రణాళిక. మీ ఆర్థిక పరిస్థితి యొక్క ‘పెద్ద చిత్రాన్ని’ రూపొందించడంలో ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ మీకు సహాయం చేస్తుంది మరియు మీ భవిష్యత్తు కోసం ఒక మార్గం సుగమం చేస్తుంది. ఈ పెట్టుబడి కన్సల్టెంట్స్ మీ ఆర్థిక జీవితాన్ని మరింత స్థిరంగా ఉంచడంలో చాలా ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారు.
ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ మీ కోసం ఏమి చేస్తారు?
పైన చెప్పినట్లుగా, ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ మీ కోసం ఆర్థిక ప్రణాళిక చేస్తారు. వాళ్ళు
- మీ రిస్క్ ఆకలి లేదా రిస్క్ ప్రొఫైల్ను అంచనా వేయండి
- పరిస్థితులలో మార్పు (కుటుంబానికి అదనంగా, నగదు ప్రవాహాలు మొదలైనవి) కారణంగా మీ ఆర్థిక ప్రణాళికలో సర్దుబాట్లు చేయండి.
- మీ ఆర్థిక ప్రణాళిక మరియు తదుపరి సూచనలు లేదా సిఫార్సుల గురించి మీకు ప్రొఫెషనల్ అభిప్రాయం ఇవ్వండి
- మీ ఖర్చులను నిర్వహించడంలో మెరుగుపరచడంలో మీకు సహాయపడుతుంది
మీరు సరైన ఆర్థిక ప్రణాళిక సలహా పొందుతున్నారని నిర్ధారించుకోండి
సరైన ఆర్థిక ప్రణాళిక సలహా పొందడం మీ భవిష్యత్ సంపద నిర్వహణకు కీలకం. వారి లక్ష్యాల గురించి చాలా స్పష్టంగా మరియు వారి ప్రస్తుత స్థితి గురించి పారదర్శకంగా ఉన్నప్పుడు బలమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక జరుగుతుంది. అందువల్ల పెట్టుబడి సలహాదారుడు బలమైన ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం సాధ్యమైనంత ఉత్తమమైన మార్గదర్శకత్వం ఇవ్వగలడు.
మరోవైపు, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ను గుడ్డిగా నమ్మవద్దు. మీ కోసం రూపొందించిన ప్రణాళిక గురించి మీకు బాగా తెలుసు మరియు కొన్ని ప్రాథమిక పరిశోధనలతో అదే ధృవీకరించాలి. బాగా అప్డేట్ చేయకపోతే ప్రాథమిక ఫైనాన్స్ పోకడలను తెలుసుకోవడం మరింత సహాయపడుతుంది.
మంచి ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం స్మార్ట్ చిట్కాలు
మంచి ఆర్థిక ప్రణాళిక అనేది ఆత్మాశ్రయ పదం. ఇది వారి వ్యక్తిగత అవసరాలు మరియు లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా వ్యక్తికి వ్యక్తికి భిన్నంగా ఉంటుంది. కానీ ఉత్తమ వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళికను రూపొందించడానికి, పాల్గొన్న దశలు ఎక్కువ లేదా తక్కువ. ఈ ప్రక్రియలో పాల్గొన్న దశలను చూద్దాం:
దశ 1: మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితిని విశ్లేషించండి
మీ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి ముందు, మీ ప్రస్తుత పరిస్థితుల గురించి మీరు తెలుసుకోవాలి. ఆర్థిక సలహాదారు సహాయంతో సరైన విశ్లేషణ మీ ప్రస్తుత స్థితిని అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు మీ ప్రాధాన్యతలను హైలైట్ చేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, మీ పరిస్థితిని విశ్లేషించిన తరువాత, కారు కొనడానికి ప్రణాళిక చేయకుండా ఇంటి ప్రణాళిక అనేది ప్రాధాన్యత. అందువల్ల, అటువంటి విశ్లేషణ మీకు మంచి మరియు ఖచ్చితంగా ప్రణాళిక చేయడానికి సహాయపడుతుంది.
దశ 2: మీ సమయ ఫ్రేమ్ను నిర్వచించండి మరియు బడ్జెట్ను సృష్టించండి
ఆర్థిక ప్రణాళిక కోసం స్పష్టమైన కాలక్రమం నిర్వచించబడటం చాలా ముఖ్యం. ఇది మీకు అనుసరించడానికి రోడ్మ్యాప్ను ఇస్తుంది, మీ గడువులను సెట్ చేస్తుంది మరియు దానిపై మీరు పని చేస్తుంది. అలాగే, బడ్జెట్ను సృష్టించడం మీ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి సరైన దిశలో మిమ్మల్ని సెట్ చేస్తుంది.
దశ 3: లక్ష్యాలను నిర్వచించండి- స్వల్పకాలిక, మధ్య-కాల మరియు దీర్ఘకాలిక
ఇది మీ ఆర్థిక ప్రణాళికకు ఒక ముఖ్యమైన దశ. లక్ష్యాలను నిర్వచించడం స్పష్టమైన లక్ష్యాన్ని సాధించగలదు. మీ లక్ష్యాలు స్వల్పకాలిక లేదా దీర్ఘకాలికమైనవి కావచ్చు. ఈ లక్ష్యాలను సాధించడం మీ అంతిమ లక్ష్యానికి దారి తీస్తుంది.
దశ 4: మీ ప్రమాదాన్ని అంచనా వేస్తుంది
మీ దీర్ఘకాలిక సంపద నిర్వహణలో పెట్టుబడి ప్రధాన పాత్ర పోషిస్తుంది. పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీరు ఎప్పుడూ చిన్నవారు లేదా పెద్దవారు కాదు.ప్రారంభ పెట్టుబడి మీకు ఎక్కువ రిస్క్ను నిర్వహించగల సామర్థ్యాన్ని ఇస్తుంది మరియు తద్వారా అధిక రాబడిని ఇస్తుంది. వారి స్వంత రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయాలి లేదా ప్రక్రియలో పాల్గొనాలిప్రమాద అంచనా వారు ఏ ప్రమాదం తీసుకోవచ్చో అర్థం చేసుకోవడానికి. రిస్క్ అసెస్మెంట్ మీ రిస్క్ ఆకలి యొక్క స్పష్టమైన చిత్రాన్ని ఇస్తుంది, అనగా పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు రిస్క్ తీసుకునే మీ సామర్థ్యం.
దశ 5: ఆస్తి కేటాయింపు నిర్ణయించండి
మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకున్న మార్కెట్ను బట్టి ఈక్విటీ, డెట్ మరియు ఇతర ఆస్తి తరగతుల మిశ్రమాన్ని నిర్ణయించుకోవాలి. మీఆస్తి కేటాయింపు దూకుడుగా ఉంటుంది (ప్రధానంగా ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టడం), మితమైన (వైపు మరింత మొగ్గుడెట్ ఫండ్) లేదా ఇది సాంప్రదాయికంగా ఉంటుంది (ఈక్విటీ వైపు తక్కువ వంపు). వారి పోర్ట్ఫోలియోలో వారు కోరుకునే ఆస్తి కేటాయింపుతో వారి రిస్క్ ప్రొఫైల్ లేదా రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని సరిపోల్చాలి.
నమూనా ఆస్తి కేటాయింపు -
| దూకుడు | మోస్తరు | కన్జర్వేటివ్ | |
|---|---|---|---|
| వార్షిక రిటర్న్స్ (p.a.) | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ఈక్విటీ | 50% | 35% | 20% |
| రుణ | 30% | 40% | 40% |
| బంగారం | 10% | 10% | 10% |
| క్యాష్ | 10% | 15% | 30% |
| మొత్తం | 100% | 100% | 100% |
దశ 6: ఉత్పత్తి ఎంపిక
ఆస్తి కేటాయింపు తరువాత, ఉత్పత్తి ఎంపిక సులభం అవుతుంది. మీకు ఇప్పుడు మీ రిస్క్ ఆకలి మరియు మీ ఆస్తి కేటాయింపు ఉంది. సరైన ఉత్పత్తులను ఎన్నుకోవటానికి ఇది మీకు స్పష్టమైన దిశను ఇస్తుంది. అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు కూడా సరళంగా,మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారి పోర్ట్ఫోలియోను సృష్టించడానికి ఇష్టపడే మార్గం. ఏదేమైనా, వారి పోర్ట్ఫోలియోలో సరైన ఉత్పత్తి లభిస్తుందని నిర్ధారించడానికి ఇక్కడ క్లిష్టమైన విషయాలలో ఒకటి. దీని కోసం, వివిధ రేటింగ్లు, వ్యయ నిష్పత్తులు & నిష్క్రమణ లోడ్లు, దిఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ మొదలైనవి
దశ 7: మీ పెట్టుబడి ప్రణాళికను పర్యవేక్షించండి, సమీక్షించండి మరియు తిరిగి సమతుల్యం చేయండి
మీరు చేసిన పెట్టుబడులను పర్యవేక్షించడం అవసరం. పెట్టుబడులను క్రమం తప్పకుండా ట్రాక్ చేయడం వల్ల రిస్క్ వచ్చే అవకాశం తగ్గుతుంది. అలాగే, ఇది మీ భవిష్యత్ పెట్టుబడుల గురించి మరియు మీ లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి మీరు ఎంతవరకు ట్రాక్లో ఉన్నారనే దాని గురించి మీకు ఒక ఆలోచన ఇస్తుంది. చాలా మంది ఉత్సాహంగా ఉన్నత తరగతి ఆర్థిక ప్రణాళికను రూపొందిస్తారు. కానీ కొద్దిమంది మాత్రమే ఈ మార్గాన్ని అనుసరించగలుగుతారు. ఇది అంత సులభం కాదు, కానీ ప్రణాళికను సాధ్యమైనంతవరకు అనుసరించాలి.
దూకుడు పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹601.617
↓ -7.23 ₹17,331 -5.1 -5.9 -1.9 16.9 13.5 7.1 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹91.2669
↓ -0.48 ₹5,253 8.6 5.6 8.8 17.7 13.9 -3.7 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.33
↓ -1.07 ₹54,839 -4.3 -5 -0.3 13.7 12 9.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.9841
↓ -0.37 ₹12,770 1.1 -8.6 -5.4 18.3 12 -5.6 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.38
↓ -1.08 ₹9,761 2.2 -3.3 5.5 22.4 17.1 4.7 Large & Mid Cap Bandhan Focused Equity Fund Growth ₹86.423
↓ -1.02 ₹2,058 0.6 -3.5 1.5 15.4 12.4 -1.6 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Bandhan Focused Equity Fund Point 1 Upper mid AUM (₹17,331 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,253 Cr). Highest AUM (₹54,839 Cr). Upper mid AUM (₹12,770 Cr). Lower mid AUM (₹9,761 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,058 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.46% (upper mid). 5Y return: 13.92% (upper mid). 5Y return: 12.05% (bottom quartile). 5Y return: 11.95% (bottom quartile). 5Y return: 17.07% (top quartile). 5Y return: 12.41% (lower mid). Point 6 3Y return: 16.86% (lower mid). 3Y return: 17.73% (upper mid). 3Y return: 13.67% (bottom quartile). 3Y return: 18.30% (upper mid). 3Y return: 22.36% (top quartile). 3Y return: 15.39% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -1.88% (bottom quartile). 1Y return: 8.84% (top quartile). 1Y return: -0.28% (lower mid). 1Y return: -5.45% (bottom quartile). 1Y return: 5.51% (upper mid). 1Y return: 1.55% (upper mid). Point 8 Alpha: -4.45 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.20 (upper mid). Alpha: -6.56 (bottom quartile). Alpha: 2.57 (upper mid). Alpha: 2.82 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.46 (top quartile). Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.12 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.09 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.09 (bottom quartile). Information ratio: 0.45 (upper mid). Information ratio: 0.83 (top quartile). Information ratio: 0.42 (upper mid). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Bandhan Focused Equity Fund
మోడరేట్ ఇన్వెస్టర్లకు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹42.6254
↑ 0.02 ₹3,098 0.6 3.5 7 9.4 11.7 10.9 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.464
↑ 0.01 ₹145 0.4 1.6 6.2 7.4 8.8 9.6 Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹29.3609
↑ 0.02 ₹2,076 0.4 1.8 4.7 7.3 6.5 8.2 Medium term Bond UTI Gilt Fund Growth ₹64.8256
↑ 0.02 ₹548 0.7 2.3 1.6 6.4 5.5 5.1 Government Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹105.168
↑ 0.11 ₹9,062 -0.5 0.9 1.5 6.5 6 6.8 Government Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹67.066
↑ 0.03 ₹9,047 0.2 1 -0.1 5.9 5.7 4.5 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Axis Strategic Bond Fund UTI Gilt Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹3,098 Cr). Bottom quartile AUM (₹145 Cr). Lower mid AUM (₹2,076 Cr). Bottom quartile AUM (₹548 Cr). Highest AUM (₹9,062 Cr). Upper mid AUM (₹9,047 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.00% (top quartile). 1Y return: 6.15% (upper mid). 1Y return: 4.67% (upper mid). 1Y return: 1.64% (lower mid). 1Y return: 1.49% (bottom quartile). 1Y return: -0.15% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (lower mid). 1M return: 0.19% (bottom quartile). 1M return: 0.22% (upper mid). 1M return: 0.12% (bottom quartile). 1M return: 0.33% (top quartile). 1M return: 0.27% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.07 (top quartile). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: -0.17 (upper mid). Sharpe: -0.84 (lower mid). Sharpe: -1.04 (bottom quartile). Sharpe: -1.56 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.40% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.07% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.39% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.86 yrs (top quartile). Modified duration: 3.29 yrs (upper mid). Modified duration: 3.06 yrs (upper mid). Modified duration: 4.43 yrs (lower mid). Modified duration: 8.39 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.24 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Axis Strategic Bond Fund
UTI Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
కన్జర్వేటివ్ ఇన్వెస్టర్లకు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹358.911
↑ 0.13 ₹584 1.6 3.1 6.2 6.9 6.5 7.71% 1M 27D 2M 1D Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,666.24
↑ 0.81 ₹271 1.6 3.1 6.2 6.9 6.6 6.13% 1M 1D 1M 1D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹75.1383
↑ 0.02 ₹2,835 1.6 3 6 6.8 6.4 7.11% 1M 23D 1M 27D Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹577.863
↑ 0.46 ₹19,985 1.2 2.5 5.9 7.1 7.4 7.45% 5M 26D 7M 2D Ultrashort Bond Axis Liquid Fund Growth ₹3,070.8
↑ 0.93 ₹51,160 1.6 3.1 6.2 6.9 6.6 6.23% 1M 5D 1M 5D Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,789.06
↑ 1.11 ₹16,549 1.6 3.1 6.1 6.9 6.5 7.46% 2M 6D 2M 6D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹584 Cr). Bottom quartile AUM (₹271 Cr). Lower mid AUM (₹2,835 Cr). Upper mid AUM (₹19,985 Cr). Highest AUM (₹51,160 Cr). Upper mid AUM (₹16,549 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.15% (upper mid). 1Y return: 6.15% (upper mid). 1Y return: 6.03% (bottom quartile). 1Y return: 5.94% (bottom quartile). 1Y return: 6.19% (top quartile). 1Y return: 6.14% (lower mid). Point 6 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.18% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.13 (lower mid). Sharpe: 2.23 (upper mid). Sharpe: 1.79 (bottom quartile). Sharpe: 1.75 (bottom quartile). Sharpe: 2.32 (top quartile). Sharpe: 2.25 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.45 (top quartile). Information ratio: 0.33 (upper mid). Information ratio: -0.64 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.71% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.11% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.45% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.46% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.16 yrs (lower mid). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). Modified duration: 0.15 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
ఆర్థిక ప్రణాళిక చేస్తున్నప్పుడు సాధారణ తప్పులు
మేము కొన్ని జాబితా చేసాముసాధారణ తప్పులు సాధారణంగా ఆర్థిక ప్రణాళిక చేస్తున్నప్పుడు ప్రజలు చేస్తారు.
అసమంజసమైన లక్ష్యాలను నిర్దేశించడం: చాలా సార్లు ప్రజలు సాధించలేని లక్ష్యాలను నిర్దేశిస్తారు. వారి ప్రస్తుత ఆర్థిక పరిస్థితిని వారు విశ్లేషించనందున ఇది జరుగుతుంది.
దారుణమైన నిర్ణయాలు తీసుకోవడం: భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళిక వేస్తున్నప్పుడు, ప్రజలు కొన్నిసార్లు సహనాన్ని కోల్పోతారు మరియు సహజంగా నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు. ఆ నిర్ణయాలు ఆ సమయంలో సరైనవిగా కనిపిస్తాయి కాని దీర్ఘకాలంలో ప్రతికూల ప్రభావాన్ని చూపవచ్చు.
పెట్టుబడితో ఆర్థిక ప్రణాళికను గందరగోళపరచండి: ఆర్థిక ప్రణాళిక కేవలం పెట్టుబడి గురించి మాత్రమే కాదు. ఇది సంపద నిర్వహణ, పన్ను ప్రణాళిక, భీమా మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక వంటి ఇతర ముఖ్యమైన విషయాలను కలిగి ఉంటుంది. మంచి ఆర్థిక ప్రణాళికలో పెట్టుబడి అనేది ఒక అంశం.
క్రమానుగతంగా ప్రణాళికను అంచనా వేయడానికి నిర్లక్ష్యం: ఇది చాలా సాధారణ తప్పులలో ఒకటి. మీ ఆర్థిక ప్రణాళికను క్రమానుగతంగా మూల్యాంకనం చేయడం వలన మీరు ప్రస్తుతానికి ఎక్కడ నిలబడతారో మీకు ఒక ఆలోచన వస్తుంది. ఇది మరింత సాధించగలిగేలా చేయడానికి ప్రస్తుత ప్రణాళికలో ఏది మార్చాలి లేదా జోడించాలి అనే ఆలోచనను కూడా ఇస్తుంది.
ధనవంతులు మాత్రమే ఆర్థిక ప్రణాళిక చేస్తారు: మరొక సాధారణ తప్పు. ప్రస్తుత ఆర్థిక స్థితితో సంబంధం లేకుండా ప్రతి ఒక్కరికీ ఆర్థిక ప్రణాళిక.
ఆర్థిక ప్రణాళిక వృద్ధుల కోసం: మీ భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళిక వేయడానికి మీరు ఎప్పటికీ పెద్దవారు కాదు. మీ లక్ష్యాలను సాధించడానికి మరియు శాంతియుతంగా జీవించడానికి మీరు వీలైనంత త్వరగా మీ ఆర్థిక ప్రణాళికలను ప్రారంభించాలి.
ఆర్థిక ప్రణాళిక విరమణ ప్రణాళిక: ఇది పెట్టుబడి వంటి అపోహ. మీ పదవీ విరమణ కోసం సంపదను నిర్మించడానికి ఆర్థిక ప్రణాళిక మీకు సహాయపడుతుంది. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క ఉపసమితి.
సంక్షోభం కోసం వేచి ఉండండి: మీ ఆర్థిక ప్రణాళికను ప్రారంభించడానికి ప్రతికూల సంఘటన కోసం మీరు ఎందుకు వేచి ఉండాలనుకుంటున్నారు? మీరు ముందుగానే ప్రారంభించి, మంచి ప్రణాళిక వేస్తే, మీరు సంక్షోభాన్ని ఎదుర్కొనే మంచి స్థితిలో ఉంటారు.
ఆర్థిక ప్రణాళిక యొక్క ప్రయోజనాలు
1. మీరు ఆర్థికంగా భవిష్యత్తు కోసం బాగా సిద్ధంగా ఉంటారు.2. ఆర్థిక ప్రణాళిక లేని చాలా మంది వ్యక్తుల కంటే మీ జీవనశైలి మెరుగ్గా ఉంటుంది. అందువలన, మీ ఒత్తిడి స్థాయిలు తక్కువగా ఉంటాయి.3. మీరు మరియు మీ కుటుంబం సురక్షితం అవుతుంది.4. అటువంటి ఖచ్చితమైన ప్రణాళికతో, మీరు ఒత్తిడి లేని జీవితానికి మార్గం గుర్తించగలుగుతారు5. అతి ముఖ్యమైనది - మీరు మీ జీవితాన్ని & మీ భవిష్యత్తును నియంత్రిస్తారు!
ఆన్లైన్లో మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ఫిన్కాష్.కామ్లో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ నమోదు మరియు KYC ప్రాసెస్ను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
మీరు భవిష్యత్తు గురించి దీర్ఘంగా, గట్టిగా ఆలోచించాలి. స్పష్టమైన మరియు సాధించగల లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించడం చాలా అవసరం. ఈ రోజు ఒక ప్రణాళికను రూపొందించడం ద్వారా మీ భవిష్యత్తును భద్రపరచండి!
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు జరిగాయి. ఏదేమైనా, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు దయచేసి స్కీమ్ సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
A wonderful input on the subject. Well, articulated and illustrative post. Thanks for sharing.