6 ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on October 30, 2025 , 142828 views

ఉత్తమ అల్ట్రాస్వల్పకాలిక నిధులు చాలా స్వల్పకాలికంగా ఉంటాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ట్రెజరీ బిల్లులు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్, వాణిజ్య పత్రాలు మరియు కార్పొరేట్ వంటి రుణ సాధనాల కలయికలో పెట్టుబడి పెట్టడంబాండ్లు. సాధారణంగా, ఈ ఫండ్‌లు 6 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు అవశేష మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి.

అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా చాలా తక్కువతో మంచి రాబడిని అందిస్తాయిసంత అస్థిరత. ఈ ఫండ్స్ ఒక నెల నుండి రెండు నెలల వరకు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టాలని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం. కంటే మెరుగైన రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులులిక్విడ్ ఫండ్స్ ప్రాధాన్యం ఇవ్వాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లోఅల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్. అయితే ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు, 2022-2023 ఆర్థిక సంవత్సరానికి సంబంధించి అత్యుత్తమ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లను పరిశీలించండి.

సేవింగ్స్ ఖాతాపై ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు ఎందుకు?

సాంప్రదాయ పెట్టుబడిదారులు తరచుగా తమను తాము పరిమితం చేసుకుంటారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మార్కెట్ రిస్క్‌ల కారణంగా. వారు ఇష్టపడతారుపొదుపు ఖాతా అవి ఎటువంటి అస్థిరత లేకుండా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పొదుపు ఖాతా మరియు అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్‌లు రెండింటి రాబడిని విశ్లేషించడానికి దిగువ ఉదాహరణను చూద్దాం, ఏది ఎంచుకోవడానికి మంచి పెట్టుబడి అని అర్థం చేసుకోండి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ఉదాహరణ:

ఒకపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేటు 3.5% p.aతో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు మరియు పొదుపు ఖాతా రెండింటిలోనూ INR 40,00,00 పెట్టుబడి పెడుతుంది. మరియు 8% p.a. వరుసగా. రాబడులు ఎలా విభిన్నంగా ఉన్నాయో చూడండి-

పొదుపు ఖాతా	అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్
పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం	40,00,00
సంపాదించిన వడ్డీ (లాభం)	14,000

పన్నుల విభజన (ఖాతా పొదుపు) @ 3.5%

పన్ను బ్రాకెట్	పన్ను	నికరఆదాయం (లాభం)
5%	200	13,800
20%	800	13,200
30%	1200	12,800

పన్నుల విభజన (అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్) @ 8%

పన్ను బ్రాకెట్	పన్ను	నికర ఆదాయం (లాభం)
5%	3200	28,800
20%	6400	25,600
30%	9600	22,400

పొదుపు ఖాతాలు మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ నుండి వచ్చే నికర ఆదాయంలోని వ్యత్యాసాన్ని పై పట్టిక స్పష్టంగా చూపుతుంది. గరిష్టంగా 30% పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే పెట్టుబడిదారులు కూడా రాబడిని పొందవచ్చుINR 22,400 పొదుపు ఖాతా అందించే INR 12,800 కంటే ఎక్కువ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా.

భారతదేశంలో పెట్టుబడుల కోసం టాప్ 6 అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹560.831 ↑ 0.11	₹21,521	1.5	3.5	7.7	7.5	7.9	6.76%	5M 8D	6M 11D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹28.3049 ↑ 0.01	₹16,980	1.5	3.4	7.3	7.2	7.5	6.66%	4M 20D	7M 2D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹6,100.26 ↑ 0.98	₹15,525	1.5	3.2	7.1	7.2	7.4	6.22%	5M 8D	6M
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth	₹2,751.84 ↑ 0.45	₹1,330	1.4	3.1	7	7	7.5	6.35%	5M 16D	5M 28D
Kotak Savings Fund Growth	₹43.7561 ↑ 0.01	₹15,667	1.4	3.2	7	7	7.2	6.41%	5M 8D	5M 23D
Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth	₹4,111.13 ↑ 0.76	₹11,076	1.4	3.2	7	7	7.2	6.72%	5M 12D	8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	ICICI Prudential Ultra Short Term Fund	SBI Magnum Ultra Short Duration Fund	Invesco India Ultra Short Term Fund	Kotak Savings Fund	Nippon India Ultra Short Duration Fund
Point 1	Highest AUM (₹21,521 Cr).	Upper mid AUM (₹16,980 Cr).	Lower mid AUM (₹15,525 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).	Upper mid AUM (₹15,667 Cr).	Bottom quartile AUM (₹11,076 Cr).
Point 2	Established history (22+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Low.
Point 5	1Y return: 7.69% (top quartile).	1Y return: 7.28% (upper mid).	1Y return: 7.13% (upper mid).	1Y return: 7.05% (lower mid).	1Y return: 6.99% (bottom quartile).	1Y return: 6.98% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.57% (top quartile).	1M return: 0.53% (upper mid).	1M return: 0.50% (lower mid).	1M return: 0.48% (bottom quartile).	1M return: 0.52% (upper mid).	1M return: 0.50% (bottom quartile).
Point 7	Sharpe: 3.66 (top quartile).	Sharpe: 2.88 (upper mid).	Sharpe: 2.74 (lower mid).	Sharpe: 2.79 (upper mid).	Sharpe: 2.02 (bottom quartile).	Sharpe: 2.31 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.41% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.39 yrs (top quartile).	Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.45 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹21,521 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.69% (top quartile).
1M return: 0.57% (top quartile).
Sharpe: 3.66 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Upper mid AUM (₹16,980 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.28% (upper mid).
1M return: 0.53% (upper mid).
Sharpe: 2.88 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
Modified duration: 0.39 yrs (top quartile).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Lower mid AUM (₹15,525 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 7.13% (upper mid).
1M return: 0.50% (lower mid).
Sharpe: 2.74 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.05% (lower mid).
1M return: 0.48% (bottom quartile).
Sharpe: 2.79 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile).
Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).

Kotak Savings Fund

Upper mid AUM (₹15,667 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.99% (bottom quartile).
1M return: 0.52% (upper mid).
Sharpe: 2.02 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.41% (lower mid).
Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).

Nippon India Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹11,076 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.98% (bottom quartile).
1M return: 0.50% (bottom quartile).
Sharpe: 2.31 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid).
Modified duration: 0.45 yrs (bottom quartile).

*AUM >= ఉన్న ఫండ్‌ల జాబితా500 కోట్లు మరియు క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 1 సంవత్సరం రిటర్న్.

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹21,521 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.69% (top quartile).
1M return: 0.57% (top quartile).
Sharpe: 3.66 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.53 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~45%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Shriram Finance Limited (~2.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (31 Oct 25)	₹560.831 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹21,521 on 31 Aug 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	3.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.76%
Effective Maturity	6 Months 11 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,401
31 Oct 22	₹10,849
31 Oct 23	₹11,626
31 Oct 24	₹12,522
31 Oct 25	₹13,485

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.5%
6 Month	3.5%
1 Year	7.7%
3 Year	7.5%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	11.29 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	14.22 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	4.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	45.26%
Debt	54.49%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.07%
Cash Equivalent	32.08%
Government	15.6%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.39%
AAA	69.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹614 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹487 Cr	48,500
07.22 GJ Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹377 Cr	37,500,000
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹348 Cr	34,500
Bank of Baroda Debentures \| -	2%	₹343 Cr	7,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹341 Cr	3,400
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹301 Cr	30,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	1%	₹299 Cr	30,000
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	1%	₹271 Cr	27,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹260 Cr	2,600

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Upper mid AUM (₹16,980 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.28% (upper mid).
1M return: 0.53% (upper mid).
Sharpe: 2.88 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.66% (upper mid).
Modified duration: 0.39 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.59 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~51%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.11% Govt Stock 2028 (~4.0%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (31 Oct 25)	₹28.3049 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹16,980 on 15 Sep 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	2.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.66%
Effective Maturity	7 Months 2 Days
Modified Duration	4 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,410
31 Oct 22	₹10,833
31 Oct 23	₹11,585
31 Oct 24	₹12,446
31 Oct 25	₹13,352

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.5%
6 Month	3.4%
1 Year	7.3%
3 Year	7.2%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.5%
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	8.88 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	8.3 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	50.57%
Debt	49.16%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.4%
Cash Equivalent	29.95%
Government	17.7%
Securitized	2.69%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.79%
AAA	79.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.11% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	4%	₹676 Cr	66,961,000 ↓ -5,357,200
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹601 Cr	6,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹579 Cr	57,500
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹455 Cr	450
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹376 Cr	3,750
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹352 Cr	35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹276 Cr	27,500
Larsen And Toubro Limited Debentures \| -	1%	₹250 Cr	25,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹226 Cr	2,250

3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Lower mid AUM (₹15,525 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 7.13% (upper mid).
1M return: 0.50% (lower mid).
Sharpe: 2.74 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.22% (bottom quartile).
Modified duration: 0.44 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.50 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~59%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 5.63% Govt Stock 2026 (~4.5%).

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (31 Oct 25)	₹6,100.26 ↑ 0.98 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,525 on 31 Aug 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.22%
Effective Maturity	6 Months
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,337
31 Oct 22	₹10,741
31 Oct 23	₹11,492
31 Oct 24	₹12,345
31 Oct 25	₹13,225

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.5%
6 Month	3.2%
1 Year	7.1%
3 Year	7.2%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agrawal	15 May 25	0.38 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	58.78%
Debt	40.91%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	46.15%
Cash Equivalent	32.05%
Government	19.12%
Securitized	2.37%

Credit Quality

Rating	Value
AA	7.93%
AAA	92.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
5.63% Govt Stock 2026 Sovereign Bonds \| -	5%	₹685 Cr	68,500,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹487 Cr	10,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹426 Cr	4,250 ↑ 750
Rec Limited Debentures \| -	3%	₹400 Cr	4,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹358 Cr	355
Ntpc Limited Debentures \| -	2%	₹350 Cr	34,800
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹296 Cr	29,500
Bank of Baroda Debentures \| -	2%	₹294 Cr	6,000
Citicorp Finance (India) Limited Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹220 Cr	2,200

4. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹1,330 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.05% (lower mid).
1M return: 0.48% (bottom quartile).
Sharpe: 2.79 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.35% (bottom quartile).
Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.49 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~44%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Bank of Baroda (~6.0%).

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (31 Oct 25)	₹2,751.84 ↑ 0.45 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,330 on 31 Aug 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	2.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.35%
Effective Maturity	5 Months 28 Days
Modified Duration	5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,299
31 Oct 22	₹10,668
31 Oct 23	₹11,378
31 Oct 24	₹12,219
31 Oct 25	₹13,080

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	3.1%
1 Year	7%
3 Year	7%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.5%
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	5.74 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	4.18 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	43.78%
Debt	55.9%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.46%
Cash Equivalent	23.11%
Government	12.12%

Credit Quality

Rating	Value
AA	22.49%
AAA	77.51%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bank of Baroda Debentures \| -	6%	₹74 Cr	7,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000
91 Days Tbill Red 30-10-2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000
India (Republic of) - \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹40 Cr	4,000,000
Sundaram Home Finance Limited Debentures \| -	3%	₹35 Cr	3,500,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Kotak Savings Fund

Upper mid AUM (₹15,667 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.99% (bottom quartile).
1M return: 0.52% (upper mid).
Sharpe: 2.02 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.41% (lower mid).
Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.48 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~46%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~5.1%).

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (31 Oct 25)	₹43.7561 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,667 on 31 Aug 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.81
Sharpe Ratio	2.02
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.41%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,324
31 Oct 22	₹10,731
31 Oct 23	₹11,467
31 Oct 24	₹12,290
31 Oct 25	₹13,149

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	3.2%
1 Year	7%
3 Year	7%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.2%
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%
2015	8.6%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	17.47 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2.92 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.15%
Debt	53.55%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	55.49%
Government	21.84%
Cash Equivalent	19.97%
Securitized	2.41%

Credit Quality

Rating	Value
AA	10.25%
AAA	89.75%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹773 Cr	77,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹646 Cr	6,420
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹584 Cr	57,500 ↑ 10,000
Rec Limited Debentures \| -	3%	₹477 Cr	47,500
364 DTB 19mar2026 Sovereign Bonds \| -	2%	₹303 Cr	31,000,000
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹302 Cr	30,000
364 Days Tbill Red 28-05-2026 Sovereign Bonds \| -	2%	₹242 Cr	25,000,000
7.11% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹227 Cr	22,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹225 Cr	2,250
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹212 Cr	210

6. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹11,076 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.98% (bottom quartile).
1M return: 0.50% (bottom quartile).
Sharpe: 2.31 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid).
Modified duration: 0.45 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.67 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~40%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~4.1%).

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (31 Oct 25)	₹4,111.13 ↑ 0.76 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹11,076 on 31 Aug 25
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.12
Sharpe Ratio	2.31
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.72%
Effective Maturity	8 Months 1 Day
Modified Duration	5 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹10,811
31 Oct 22	₹11,262
31 Oct 23	₹12,020
31 Oct 24	₹12,882
31 Oct 25	₹13,781

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	3.2%
1 Year	7%
3 Year	7%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.2%
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	12.01 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.36 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2.84 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	39.83%
Debt	59.94%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.71%
Cash Equivalent	23.83%
Government	15.23%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.78%
AAA	78.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹487 Cr	48,500
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹352 Cr	35,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹276 Cr	2,750
JSW Energy Limited Debentures \| -	2%	₹251 Cr	25,000 ↑ 25,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹241 Cr	24,000
TATA Communications Limited Debentures \| -	2%	₹227 Cr	22,500
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹202 Cr	20,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹201 Cr	20,000
364 DTB 27112025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹199 Cr	20,000,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹195 Cr	1,950

అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు

ఫండ్ రకం: అంతులేని
ఫండ్ వర్గం: రుణ నిధి
కనీస మొత్తం: INR 5,000 - 10,000
ప్రమాదం చేరి ఉంది: తక్కువ ప్రమాదం
విముక్తి: T+1, అంటే మీరు నమోదు చేసుకుంటేవిముక్తి మధ్యాహ్నం 3 గంటలకు ముందు అభ్యర్థించండి, మీరు ఒక రోజు తర్వాత రిడెమ్షన్ మొత్తాన్ని పొందుతారు. అయితే, విముక్తి అభ్యర్థన మధ్యాహ్నం 3 గంటల తర్వాత పంపబడినట్లయితే, రిడెంప్షన్ అభ్యర్థన ఆ తర్వాత రోజు ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ప్రమాదం

ఇతర డెట్ ఫండ్‌ల మాదిరిగా కాకుండా, అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు వాటి స్వల్ప మెచ్యూరిటీ కారణంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్‌ల నుండి కొంతవరకు రోగనిరోధక శక్తిని కలిగి ఉంటాయి.అంతర్లీన ఆస్తులు. అయితే, లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, ఈ ఫండ్స్ చాలా రిస్క్‌తో కూడుకున్నవి. ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం భవిష్యత్తులో అప్‌గ్రేడ్ చేయాలనే అంచనాతో తక్కువ-క్రెడిట్ రేట్ సెక్యూరిటీలను చేర్చినప్పుడు క్రెడిట్ రిస్క్‌ను పరిచయం చేయవచ్చు. అంతేకాకుండా, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను ప్రవేశపెట్టడం వలన ఫండ్ యొక్క అస్థిరత ఊహించిన దాని కంటే ఎక్కువగా పెరుగుతుంది.

2. తిరిగి

స్థిరమైన వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో ఈ ఫండ్ నుండి పెట్టుబడిదారుడు దాదాపు 7-9% రాబడిని ఆశించవచ్చు. ఈ రాబడి లిక్విడ్ ఫండ్ అందించే దానికంటే మధ్యస్తంగా ఎక్కువ. అయితే, ఈ నిధులు స్థిర-ఆదాయ స్వర్గధామమైనప్పటికీ, అవి హామీతో కూడిన రాబడిని అందించకపోవచ్చు. మీరు మెచ్యూరిటీకి దిగుబడిని చూడాలి (ytm) పెట్టుబడి సమయంలో పెట్టుబడులతో ఏమి ఆశించాలో అర్థం చేసుకోవడం.

3. ఖర్చు

అల్ట్రా షార్ట్-టర్మ్ ఫండ్‌లు మీ డబ్బుని ఎక్స్‌ప్రెస్ రేషియో అని పిలవబడే నిర్వహణకు రుసుమును వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (కాలానుగుణంగా మారవచ్చు). లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే ఈ ఫండ్స్ ద్వారా వచ్చే మొత్తం రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, దీర్ఘకాలిక హోల్డింగ్ పీరియడ్ మరియు తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి వడ్డీ రేట్ల హెచ్చుతగ్గుల ద్వారా పోయిన డబ్బును తిరిగి పొందడంలో సహాయపడతాయి.

4. పెట్టుబడి హారిజన్

అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు స్వల్పకాలిక సాధనాల కూపన్ నుండి సంపాదిస్తాయి. ఈ సెక్యూరిటీల ధరలు రోజు వారీగా మారవచ్చుఆధారంగా మరియు సాపేక్షంగా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటుంది. ఇవి లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే చాలా అస్థిరమైనవి మరియు తగినంత రాబడిని ఉత్పత్తి చేయడానికి తక్కువ కాల వ్యవధి సరిపోదని అనిపించవచ్చు. లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, అంతర్లీన సెక్యూరిటీల యొక్క అధిక సగటు మెచ్యూరిటీ కారణంగా మీరు ఈ ఫండ్‌లను తులనాత్మకంగా ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచాలి.

5. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

మీరు ఈ నిధులను వివిధ ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించవచ్చు. మీరు 3 నెలల నుండి ఒక సంవత్సరం వరకు డబ్బును పార్క్ చేయవలసి వస్తే, ఈ నిధులు ఉపయోగపడవచ్చు. అదనంగా, ఇవి మీ నిధులను ప్రమాదకర స్వర్గధామానికి బదిలీ చేయాలని మీరు కోరుకోవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్. ఈ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తం వేసి, ప్రారంభించండిక్రమబద్ధమైన బదిలీ ప్రణాళిక (STP) ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు. మీరు వాటిని అత్యవసర నిధిగా ఉపయోగించేందుకు అదనపు స్వర్గధామంగా చూడవచ్చు. మీకు నెలవారీ ఆదాయం అవసరమైతే, మీ సూపర్‌యాన్యుయేషన్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని వీటిలో పెట్టుబడి పెట్టండి మరియు సిస్టమాటిక్ ఉపసంహరణ ప్రణాళిక (SWP)ని ప్రారంభించండి.

6. పన్ను

భారతదేశంలో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌ల డివిడెండ్‌లు పెట్టుబడిదారుడి చేతిలో పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. దిAMC పెట్టుబడిదారుడికి డివిడెండ్ పంపే ముందు పెట్టుబడిదారు తరపున డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్ (DDT) తీసివేస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడు గ్రోత్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టి, 1 సంవత్సరంలోపు అతని/ఆమె పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసినట్లయితే, అతను/ఆమె స్వల్పకాలిక చెల్లించాల్సి ఉంటుందిరాజధాని లాభాల పన్ను (STCG).

ఆన్‌లైన్‌లో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

నేటి కాలంలో, ప్రజలు ప్రతిసారీ ఆర్థిక అభద్రతలను ఎదుర్కొంటున్నారు. అటువంటి సందర్భంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో చేసిన స్మార్ట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు సహాయపడతాయి. అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ అలాంటి వాటిలో ఒకటితెలివైన పెట్టుబడి ఇది ఆర్థిక అభద్రతలను నిర్వహించడానికి పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడిని అందిస్తుంది. కాబట్టి, ఈరోజే అత్యుత్తమ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయండి!

సంపదకు మార్గం సులభం, మీరు సంపాదించిన దానికంటే తక్కువ ఖర్చు చేయండి మరియు తేడాను తెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టండి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.