గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు వర్సెస్ ఫిజికల్ గోల్డ్: మీరు ఏమి కొనుగోలు చేయాలి?

Updated on August 13, 2025 , 13592 views

మీరు భౌతిక బంగారాన్ని కొనుగోలు చేయడంలో గందరగోళంలో ఉన్నారా లేదాగోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం? బాగా, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లకు పెరుగుతున్న ప్రజాదరణ చాలా మంది పెట్టుబడిదారుల దృష్టిని ఆకర్షించింది మరియు "నేను ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి?" పుడుతుంది. రెండు రూపాలు (గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు వర్సెస్ ఫిజికల్ గోల్డ్) బంగారాన్ని పట్టుకునే మార్గం అయినప్పటికీ, పెట్టుబడి రూపాన్ని మరియు ఉనికిలో ఉన్న ఇతర ఉపాంత వ్యత్యాసాలను మినహాయించి. అందుకే, ఈ ఆర్టికల్‌లో- గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు వర్సెస్ ఫిజికల్ గోల్డ్, ఏ ఫారమ్ మెరుగైన పెట్టుబడి ప్రయోజనాలను అందిస్తుందో చూద్దాం.

గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు అంటే ఏమిటి?

ఇది భౌతికేతర రూపం విషయానికి వస్తేబంగారం పెట్టుబడి, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు భారతదేశంలో ప్రముఖ ఎంపిక. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు (ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్) పెట్టుబడి పెట్టే జాబితా చేయబడిన పథకాలుఅంతర్లీన బంగారంకడ్డీ. ఇవి ప్రధాన స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో జాబితా చేయబడ్డాయి మరియు వర్తకం చేయబడతాయి. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు ఎలక్ట్రానిక్ రూపంలో నిర్వహించబడతాయి, ఇక్కడ ఒక యూనిట్ ఒక గ్రాము బంగారానికి సమానం. అదనంగా, అంతర్లీన బంగారం 99.5% స్వచ్ఛమైనది.

గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

స్వచ్ఛత: అతిపెద్ద వాటిలో ఒకటిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లలో స్వచ్ఛత స్థిరంగా ఉంటుంది. ప్రతి యూనిట్ స్వచ్ఛమైన బంగారం ధరతో మద్దతు ఇస్తుంది కాబట్టి, స్వచ్ఛతకు ఎటువంటి ప్రమాదం లేదు.
సమర్థత: మరొక ప్రయోజనంబంగారంలో పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఇటిఎఫ్‌లు అంటే ఇది ఖర్చుతో కూడుకున్నది. అక్కడ ఏమి లేదుప్రీమియం దానికి అనుబంధంగా ఆరోపణలు చేయడం వంటివి. ఎలాంటి మార్కప్ లేకుండా అంతర్జాతీయ ధరకు కొనుగోలు చేయవచ్చు.
భద్రతకు ఎటువంటి ప్రమాదం లేదు: గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌ల యూనిట్లు ఇందులో ఉన్నాయి కాబట్టిడీమ్యాట్ ఖాతా హోల్డర్ యొక్క, దొంగతనం ప్రమాదం లేదు.
తక్కువ పెట్టుబడి మొత్తం: ఒక గ్రాము బంగారంతో సమానమైన ఒక షేర్‌తో, చిన్న పరిమాణంలో కొనుగోలు చేయవచ్చు. పెట్టుబడిదారులు కొంత కాలం పాటు చిన్న పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా బంగారాన్ని కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు కూడబెట్టుకోవచ్చు.

ఫిజికల్ గోల్డ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం

ఇది భారతదేశంలో బంగారాన్ని కొనుగోలు చేయడానికి/పోగు చేయడానికి సంప్రదాయ మార్గం. భౌతిక బంగారాన్ని ఆభరణాలు, ఆభరణాలు, కడ్డీలు, నాణేలు మొదలైన వాటి రూపంలో కొనుగోలు చేయవచ్చు.

భౌతిక బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

ఇది ప్రత్యక్షమైన ఆస్తి. నాణెం లేదా ఆభరణాల వంటి లోహ రూపాల్లో బంగారాన్ని కలిగి ఉండటం ఈ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది. అదనంగా, ఈ బంగారాన్ని వ్యక్తిగత వినియోగం కోసం ఉపయోగించవచ్చు.
ఇది ద్రవ స్వభావం కలిగి ఉంటుంది. భౌతిక బంగారాన్ని బహిరంగంగా సులభంగా అమ్మవచ్చుసంత.అయితే, ఇది గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌ల కంటే తక్కువ ద్రవం.
దీర్ఘకాలంలో, బంగారం అత్యుత్తమ పెట్టుబడి ఎంపికలలో ఒకటిగా నిరూపించబడింది. గత ఐదేళ్లలో బంగారం 24% వార్షిక రాబడిని ఇచ్చింది. చాలా దీర్ఘ కాల వ్యవధిలో, బంగారం దాదాపు ఎల్లప్పుడూ కొట్టుకుంటుందిద్రవ్యోల్బణం.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు వర్సెస్ ఫిజికల్ గోల్డ్: ఏది మంచిది?

పెట్టుబడి

నాణేలు, కడ్డీలు లేదా బిస్కెట్లు వంటి బంగారం యొక్క భౌతిక రూపం 10gm యొక్క ప్రామాణిక విలువలో అందుబాటులో ఉంది, దీనికి భారీ పెట్టుబడి అవసరం. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు చిన్న పరిమాణంలో, అంటే 1గ్రామ్‌లో కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి.

ఛార్జీలు చేయడం

భౌతిక బంగారం 10-20% మేకింగ్ ఛార్జీలను కలిగి ఉంటుంది, అయితే గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు ఎటువంటి మేకింగ్ ఛార్జీలను కలిగి ఉండవు.

బంగారం స్వచ్ఛత

ఆభరణాలు లేదా ఆభరణాలలో, బంగారం స్వచ్ఛత ఎల్లప్పుడూ ప్రశ్నార్థకంగా ఉంటుంది, అయితే బంగారు ఇటిఎఫ్‌లు బంగారం యొక్క 99.5% స్వచ్ఛతతో వ్యవహరిస్తాయి.

ధర నిర్ణయించడం

భౌతిక బంగారం ధర ఎప్పుడూ ఏకరీతిగా ఉండదు, అలాగే, ఆభరణాల వ్యాపారి నుండి నగల వ్యాపారికి ధరలు కొద్దిగా మారవచ్చు. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు అంతర్జాతీయ ప్రమాణాల ప్రకారం ధర నిర్ణయించబడతాయి మరియు ఎల్లప్పుడూ పారదర్శకంగా ఉంటాయి.

సంపద పన్ను

ఒక వ్యక్తి కలిగి ఉన్న భౌతిక బంగారం విలువ INR 30 లక్షల కంటే ఎక్కువ ఉంటే ఒక శాతం సంపద పన్ను వర్తిస్తుంది. అయితే, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లలో, సంపద పన్ను వర్తించదు.

తిరిగి వస్తుంది

భౌతిక బంగారంలో రిటర్న్ ఛార్జీలు ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించబడతాయి: - రిటర్న్ = బంగారం యొక్క ప్రస్తుత ధర మైనస్ కొనుగోలు ధర & ఆభరణం యొక్క మేకింగ్ ఛార్జీలు. మరియు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లలో, స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో బ్రోకరేజ్ ఛార్జీలు మరియు కొనుగోలు ధర మైనస్‌లో ట్రేడింగ్ చేసే గోల్డ్ యూనిట్ ప్రస్తుత ధరను తీసుకొని రాబడిని లెక్కించబడుతుంది.

నిల్వ ఖర్చు

అప్పటి నుండి, చాలా మంది తమ బంగారాన్ని ఉంచుకుంటారుబ్యాంక్ లాకర్స్, ఇది నిల్వ ఖర్చులను ఆకర్షిస్తుంది. మరోవైపు, బంగారు ఇటిఎఫ్‌లు ఎలక్ట్రానిక్ రూపంలో ఉంచబడినందున ఎటువంటి నిల్వ ఖర్చులను ఆకర్షించవు.

లిక్విడిటీ

భౌతిక బంగారాన్ని ఆభరణాల వ్యాపారులు లేదా బ్యాంకుల నుండి కొనుగోలు చేయవచ్చు, కానీ ఆభరణాల ద్వారా మాత్రమే మార్పిడి చేసుకోవచ్చు. కొనడం/అమ్మడంబంగారు ఇటిఎఫ్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో - NSE మరియు BSEలో వర్తకం చేయబడినందున ఇది చాలా సులభం.

పారామితులు	భౌతిక బంగారం	గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు
డీమ్యాట్ ఖాతా	సంఖ్య	సంఖ్య
తక్కువ సమయంరాజధాని లాభాలు	3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ కాలం ఉంచినట్లయితే, స్వల్పకాలికమూలధన రాబడి పన్ను ప్రకారం ఉంటుందిఆదాయ పన్ను పలక	భౌతిక బంగారం లాంటిదే
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు	3 సంవత్సరాల తర్వాత లాభంపై విక్రయిస్తే, సూచికతో 20% మూలధన లాభం పన్ను వర్తిస్తుంది	భౌతిక బంగారం లాంటిదే
సౌలభ్యం	భౌతికంగా నిర్వహించారు	ఎలక్ట్రానిక్ పద్ధతిలో నిర్వహించారు

2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు

పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొన్ని అత్యుత్తమ గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లు:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.1297 ↓ -0.08	₹636	6.1	15.2	39.1	22.3	12.3	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.3166 ↓ -0.01	₹168	5.7	14.7	39	22.1	12	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹29.3198 ↓ -0.03	₹4,410	5.6	14.8	39	22.4	12.3	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹38.3791 ↓ -0.02	₹3,126	5.7	14.9	39	22.3	12	19
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹31.0627 ↓ -0.03	₹2,274	5.7	15.3	39	22.4	12.3	19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹636 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹4,410 Cr).	Upper mid AUM (₹3,126 Cr).	Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.27% (lower mid).	5Y return: 12.03% (bottom quartile).	5Y return: 12.27% (upper mid).	5Y return: 12.00% (bottom quartile).	5Y return: 12.28% (top quartile).
Point 6	3Y return: 22.26% (bottom quartile).	3Y return: 22.09% (bottom quartile).	3Y return: 22.44% (top quartile).	3Y return: 22.28% (lower mid).	3Y return: 22.38% (upper mid).
Point 7	1Y return: 39.10% (top quartile).	1Y return: 38.97% (bottom quartile).	1Y return: 39.02% (lower mid).	1Y return: 38.97% (bottom quartile).	1Y return: 39.02% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.69% (top quartile).	1M return: 1.38% (bottom quartile).	1M return: 1.40% (bottom quartile).	1M return: 1.51% (upper mid).	1M return: 1.44% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.79 (top quartile).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.71 (lower mid).	Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹636 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (lower mid).
3Y return: 22.26% (bottom quartile).
1Y return: 39.10% (top quartile).
1M return: 1.69% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (bottom quartile).
3Y return: 22.09% (bottom quartile).
1Y return: 38.97% (bottom quartile).
1M return: 1.38% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,410 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (upper mid).
3Y return: 22.44% (top quartile).
1Y return: 39.02% (lower mid).
1M return: 1.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,126 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.00% (bottom quartile).
3Y return: 22.28% (lower mid).
1Y return: 38.97% (bottom quartile).
1M return: 1.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.71 (lower mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.28% (top quartile).
3Y return: 22.38% (upper mid).
1Y return: 39.02% (upper mid).
1M return: 1.44% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

ఆన్‌లైన్‌లో గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

ఎటువంటి మేకింగ్ ఛార్జీలు మరియు సంపద పన్ను వంటి అదనపు ప్రయోజనాలతో భౌతిక గోల్డ్ ఫారమ్ గోల్డ్ ఇటిఎఫ్‌లను కోల్పోతున్నప్పటికీ, రెండూ ఇప్పటికీ నిర్దిష్ట రకాల ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు ఒకదానికొకటి భిన్నంగా ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు తమ బంగారం పెట్టుబడి అవసరాలను జాగ్రత్తగా తూకం వేసి, వారి లక్ష్యాలను చేరుకునే రూపంలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.