+91-22-48913909గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు Vs గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు
ఒక చెయ్యవచ్చుబంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టండి లేదా భౌతిక బంగారాన్ని కొనుగోలు చేయడం ద్వారా లేదా దాని ద్వారా ఆస్తిగా ఇతర విలువైన మెటల్పెట్టుబడి పెడుతున్నారు వాటిలో ఎలక్ట్రానిక్గా (ఉదా. గోల్డ్ ఫండ్లు లేదా గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు). అన్నింటిలోబంగారం పెట్టుబడి భారతదేశంలో అందుబాటులో ఉన్న ఎంపికలు, బంగారంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు మెరుగైన ఎంపికగా పరిగణించబడతాయి, ఎందుకంటే ఇది బంగారం కొనుగోలు ప్రక్రియను సులభతరం చేస్తుంది, మెరుగైనది అందించబడుతుందిద్రవ్యత మరియు సురక్షితమైన బంగారం చేరడం. కానీ, తరచుగా పెట్టుబడిదారులు ఈ రెండు పెట్టుబడుల మధ్య గందరగోళానికి గురవుతారు. అందుకే, ఈ ఆర్టికల్లో, మెరుగైన పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ Vs గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లను అధ్యయనం చేస్తాము.
గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు
బంగారు ఇటిఎఫ్ (ఎక్స్చేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్) అనేది స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలలో ట్రేడింగ్ చేసే ఓపెన్-ఎండ్ ఫండ్. ఇది బంగారంపై పెట్టుబడిపై బంగారం ధరపై ఆధారపడిన పరికరంకడ్డీ. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు 99.5 శాతం స్వచ్ఛత (ఆర్బిఐ ఆమోదించిన బ్యాంకుల ద్వారా) బంగారంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అవి ప్రతిరోజూ బంగారం ధరలను ట్రాక్ చేసే ఫండ్ మేనేజర్లచే నిర్వహించబడతాయి మరియు రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి భౌతిక బంగారాన్ని వ్యాపారం చేస్తాయి. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు కొనుగోలుదారులు మరియు విక్రేతలు ఇద్దరికీ అధిక లిక్విడిటీని అందిస్తాయి.
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది గోల్డ్ ఇటిఎఫ్ల రూపాంతరం. ఇవి ప్రధానంగా గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు మరియు ఇతర సంబంధిత ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు నేరుగా భౌతిక బంగారంపై పెట్టుబడి పెట్టవు కానీ పరోక్షంగా అదే స్థానాన్ని తీసుకుంటాయిగోల్డ్ ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం.
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు Vs గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు
గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు మరియు గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు- రెండూ పూల్ చేసిన పెట్టుబడులుమ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్ మరియు పెట్టుబడిదారులకు ఎలక్ట్రానిక్ పద్ధతిలో బంగారంపై పెట్టుబడి పెట్టడానికి సహాయపడేలా రూపొందించబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, వాటిని వివరంగా తెలుసుకోవడం కొన్ని వ్యత్యాసాలను తెస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులను మంచి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది.
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో మీకు అవసరం లేదుడీమ్యాట్ ఖాతా పెట్టుబడి పెట్టడానికి. ఈ ఫండ్స్ అదే AMC (అస్సెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ) ద్వారా రూపొందించబడిన గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. పెట్టుబడిదారులు గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుSIP మార్గం, ETFలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు ఇది సాధ్యం కాదు. సౌలభ్యం యొక్క ఫ్లిప్సైడ్ అనేది ఒకరు చెల్లించాల్సిన నిష్క్రమణ లోడ్, ఇది గోల్డ్ ఇటిఎఫ్ల కంటే కొంచెం ఎక్కువ.
దీనికి విరుద్ధంగా, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లలో, మీకు డీమ్యాట్ ఖాతా మరియు బ్రోకర్ అవసరం, దీని ద్వారా మీరు వాటిని కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు సమానమైన విలువ కలిగిన భౌతిక బంగారాన్ని కలిగి ఉంటాయిఅంతర్లీన ఆస్తి. కానీ దీనికి విరుద్ధంగా, గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల యూనిట్లు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లతో జారీ చేయబడతాయిఅంతర్లీన ఆస్తి. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్ల యూనిట్లు ఎక్స్ఛేంజీలలో వర్తకం చేయబడతాయి మరియు అందువల్ల కొనుగోలుదారులు మరియు విక్రేతలకు మంచి లిక్విడిటీ మరియు సరైన ధరను అందిస్తాయి. కానీ, ఈ లిక్విడిటీ ఫండ్ హౌస్లలో మారుతూ ఉంటుంది, ఇది లిక్విడిటీని ముఖ్యమైనదిగా చేస్తుందికారకం గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు.
Talk to our investment specialist
ఇతర ముఖ్య తేడాలు-
పెట్టుబడి మొత్తం
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో కనీస పెట్టుబడి మొత్తం INR 1,000 (నెలవారీ SIPగా), అయితే గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లకు సాధారణంగా 1గ్రామ్ బంగారం కనీస పెట్టుబడిగా అవసరం, ఇది ప్రస్తుత ధరల ప్రకారం INR 2,785కి దగ్గరగా ఉంటుంది.
లిక్విడిటీ
స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో జాబితా చేయబడినందున గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు వర్తకం చేయబడతాయిసంత, మరియు ఎటువంటి నిష్క్రమణ లోడ్లు లేదా SIP పరిమితులు లేకుండా, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ సమయాల్లో ఎప్పుడైనా కొనుగోలు/అమ్ముకోవచ్చు. కానీ, గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మార్కెట్లో ట్రేడ్ చేయబడవు కాబట్టి, వాటిని ఆధారంగా కొనుగోలు చేయవచ్చు/విక్రయించవచ్చుకాదు రోజు కోసం.
లావాదేవీ ఖర్చు
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు సాధారణంగా 1 సంవత్సరం వరకు ఎగ్జిట్ లోడ్లను కలిగి ఉండవచ్చు. అయితే, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లకు ఎటువంటి నిష్క్రమణ లోడ్లు లేవు.
ఖర్చులు
గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు తక్కువ నిర్వహణ ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. గోల్డ్ ఎంఎఫ్లు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి వాటి ఖర్చులలో గోల్డ్ ఇటిఎఫ్ ఖర్చు కూడా ఉంటుంది.
పెట్టుబడి విధానం
డిమ్యాట్ ఖాతా లేకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు, అయితే గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు ఎక్స్ఛేంజీలలో వర్తకం చేయబడతాయి, వాటికి డిమ్యాట్ ఖాతా అవసరం.
ఒక అంచన-
| పారామితులు | గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ | గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు |
|---|---|---|
| పెట్టుబడి మొత్తం | కనీస పెట్టుబడి INR 1,000 | కనీస పెట్టుబడి - 1 గ్రాము బంగారం |
| లావాదేవీ సౌలభ్యం | డీమ్యాట్ ఖాతా అవసరం లేదు | డీమ్యాట్ ఖాతా అవసరం |
| లావాదేవీ ఖర్చు | ఎగ్జిట్ లోడ్ uo tp 1 సంవత్సరం | నిష్క్రమణ లోడ్ లేదు |
| ఖర్చులు | అధిక నిర్వహణ రుసుములు | తక్కువ నిర్వహణ రుసుము |
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు
పెట్టుబడి పెట్టడానికి కొన్ని అత్యుత్తమ గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹42.692
↑ 0.49 ₹16,533 -1.1 9.2 44.5 33.2 23.7 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹45.1067
↑ 0.51 ₹6,856 -1 9 44.2 33.1 23.6 72 HDFC Gold Fund Growth ₹43.4437
↑ 0.40 ₹12,121 -1.3 8.9 44.3 33 23.5 71.3 IDBI Gold Fund Growth ₹37.733
↑ 0.23 ₹824 -5.9 9 44.7 33 23.7 79 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹42.3595
↑ 0.41 ₹1,822 -1.8 9.1 45.1 32.9 23.6 72 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹55.7212
↑ 0.61 ₹7,553 -1.3 8.9 44.1 32.9 23.5 71.2 Kotak Gold Fund Growth ₹55.9371
↑ 0.73 ₹7,065 -1.7 8.8 43.8 32.8 23.2 70.4 Axis Gold Fund Growth ₹42.3613
↑ 0.57 ₹3,092 -1.2 8.7 43.8 32.6 23.5 69.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Kotak Gold Fund Axis Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹16,533 Cr). Lower mid AUM (₹6,856 Cr). Top quartile AUM (₹12,121 Cr). Bottom quartile AUM (₹824 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,822 Cr). Upper mid AUM (₹7,553 Cr). Upper mid AUM (₹7,065 Cr). Lower mid AUM (₹3,092 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (15 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (top quartile). Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.70% (top quartile). 5Y return: 23.61% (upper mid). 5Y return: 23.50% (lower mid). 5Y return: 23.74% (top quartile). 5Y return: 23.55% (upper mid). 5Y return: 23.48% (bottom quartile). 5Y return: 23.19% (bottom quartile). 5Y return: 23.51% (lower mid). Point 6 3Y return: 33.22% (top quartile). 3Y return: 33.07% (top quartile). 3Y return: 33.01% (upper mid). 3Y return: 32.99% (upper mid). 3Y return: 32.91% (lower mid). 3Y return: 32.85% (lower mid). 3Y return: 32.75% (bottom quartile). 3Y return: 32.60% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 44.53% (upper mid). 1Y return: 44.22% (lower mid). 1Y return: 44.30% (upper mid). 1Y return: 44.68% (top quartile). 1Y return: 45.07% (top quartile). 1Y return: 44.13% (lower mid). 1Y return: 43.85% (bottom quartile). 1Y return: 43.85% (bottom quartile). Point 8 1M return: -8.35% (lower mid). 1M return: -8.35% (lower mid). 1M return: -8.25% (upper mid). 1M return: -7.74% (top quartile). 1M return: -8.08% (top quartile). 1M return: -8.32% (upper mid). 1M return: -8.60% (bottom quartile). 1M return: -8.60% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.93 (upper mid). Sharpe: 1.79 (lower mid). Sharpe: 1.92 (upper mid). Sharpe: 1.82 (lower mid). Sharpe: 1.76 (bottom quartile). Sharpe: 1.74 (bottom quartile). Sharpe: 2.12 (top quartile). Sharpe: 2.08 (top quartile). SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Kotak Gold Fund
Axis Gold Fund
ఇప్పుడు మీరు గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మరియు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్ల మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం మీకు బాగా సరిపోయే అవెన్యూలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లలో ట్రేడింగ్ చేయడం ఈక్విటీలో ట్రేడింగ్ లాగానే ఉందా?
జ: అవును, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు ఈక్విటీని పోలి ఉంటాయి కాబట్టి మీరు వీటిని ట్రేడ్ చేయవచ్చునేషనల్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (NSE). అదనంగా, మీరు వీటిని అంతర్జాతీయ స్టాక్లు మరియు షేర్లకు వ్యతిరేకంగా కూడా అంచనా వేయవచ్చు. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, స్టాక్లు మరియు షేర్ల ప్రవర్తనకు సమానమైన మార్కెట్ పరిస్థితితో బంగారం ఇటిఎఫ్ల ధర నిరంతరం మారుతుంది.
2. నేను గోల్డ్ ఇటిఎఫ్ల ద్వారా డివిడెండ్లను సంపాదించవచ్చా?
జ: గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు అంటే95% నుండి 99% భౌతిక బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టబడింది మరియు5% సెక్యూరిటీ డిబెంచర్లలో పెట్టుబడి పెట్టారు. ఈ పెట్టుబడులు ఏవీ డివిడెండ్లను ఉత్పత్తి చేయవు మరియు అందువల్ల, బంగారు ఇటిఎఫ్లు డివిడెండ్లను చెల్లించవు. అయితే, మార్కెట్ అస్థిరతను బట్టి బంగారు ఇటిఎఫ్ల కొనుగోలు మరియు అమ్మకం అద్భుతమైన రాబడిని పొందవచ్చు.
3. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లను ఎందుకు తగిన పెట్టుబడులుగా పరిగణిస్తారు?
జ: గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లకు మార్కెట్లోకి ప్రవేశించడానికి తక్కువ పెట్టుబడులు అవసరమవుతాయి మరియు మంచి రాబడిని ఇస్తాయని ప్రసిద్ది చెందింది మరియు అందువల్ల, ఇది తరచుగా మంచి పెట్టుబడిగా పరిగణించబడుతుంది. అంతేకాకుండా, మీరు మీ ఇన్వెస్ట్మెంట్ పోర్ట్ఫోలియోను వైవిధ్యపరచాలని చూస్తున్నట్లయితే, గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లు తగిన పెట్టుబడులను రుజువు చేయగలవు.
4. నేను గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
జ: మీరు డీమ్యాట్ ఖాతా తెరవకుండా పేపర్ గోల్డ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలి. గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం నిర్దిష్ట ఎంట్రీ లేదా ఎగ్జిట్ సిస్టమ్ లేదు.
5. గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు ఏమిటి?
జ: ఎగ్జిట్ లోడ్ గురించి చింతించాల్సిన అవసరం లేకుండా మీ పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడానికి గోల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటి. ఇది రక్షణగా కూడా పనిచేస్తుందిద్రవ్యోల్బణం అసలు బంగారం లేకుండానే బంగారాన్ని సొంతం చేసుకోవడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలను మీరు ఆనందిస్తారు. మీరు దాదాపు అన్ని భౌగోళిక రాజకీయ సరిహద్దులలో బంగారు మ్యూచువల్ ఫండ్లను వర్తకం చేయవచ్చు, తద్వారా మీ పెట్టుబడిని రక్షించవచ్చు.
6. గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లకు ఫండ్ మేనేజర్లు అవసరమా?
జ: అవును, బంగారు ఇటిఎఫ్లను కొనుగోలు చేయాలిఅసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీలు లేదా AMCలు. అంతేకాకుండా, మీరు గోల్డ్ ఈటీఎఫ్లలో ట్రేడింగ్ చేయడానికి డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవాలి. అందువల్ల, మీరు గోల్డ్ ఇటిఎఫ్లను కొనుగోలు చేస్తున్న నిర్దిష్ట AMCతో అనుబంధించబడిన ఫండ్ మేనేజర్ లేకుండా, మీరు సెక్యూరిటీలలో వ్యాపారం చేయలేరు.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved