మ్యూచువల్ ఫండ్స్ Vs స్టాక్స్

Updated on June 16, 2026 , 16187 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా స్టాక్ మార్కెట్లు నేరుగా - ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి, వ్యక్తిగత విషయానికి వస్తే ఇది పురాతన చర్చలలో ఒకటిసంపద నిర్వహణ. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఫండ్‌లో కొంత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి, ఇక్కడ ఫండ్ మేనేజర్‌లు క్లయింట్ యొక్క డబ్బును అత్యధిక రాబడిని సాధించడానికి వివిధ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వారి నైపుణ్యాన్ని ఉపయోగిస్తారు.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు స్టాక్ మార్కెట్‌లలో వినియోగదారు చేసే షేర్లపై పెట్టుబడిపై మీకు ఎక్కువ నియంత్రణను అందిస్తుంది. అయినప్పటికీ, వారు మార్కెట్లతో నేరుగా వ్యవహరించవలసి ఉన్నందున ఇది వారిని మరింత ప్రమాదాలకు గురి చేస్తుంది.

తేడా: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ Vs స్టాక్స్/షేర్లు

1. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు స్టాక్‌లను అర్థం చేసుకోవడం

ప్రమాదంతో పోల్చినప్పుడుకారకం, స్టాక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే చాలా ప్రమాదకరమైనవి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్ అంతటా వ్యాపించింది మరియు అందువల్ల విభిన్న స్టాక్‌ల పూలింగ్‌తో తగ్గుతుంది. స్టాక్‌తో, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు విస్తృతమైన పరిశోధన చేయాలి, ప్రత్యేకించి మీరు అనుభవం లేని వారైతేపెట్టుబడిదారుడు. సందర్శించండిfincash పెట్టుబడులకు సంబంధించిన వివిధ రంగాలపై మరిన్ని వివరాల కోసం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో, పరిశోధన జరుగుతుంది మరియు ఫండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది.

ఈ సేవ ఉచితం కాదు మరియు వార్షికంగా వస్తుందినిర్వహణ రుసుము ఇది మొత్తం ఖర్చు రేషన్ (TER) కింద ఫండ్ హౌస్ ద్వారా వసూలు చేయబడుతుంది.

2. ఒక అనుభవశూన్యుడుగా పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు

మీరు ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్లలో తక్కువ లేదా అనుభవం లేని కొత్త పెట్టుబడిదారు అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో ప్రారంభించడం మంచిది, ఎందుకంటే రిస్క్ తులనాత్మకంగా తక్కువగా ఉండటమే కాకుండా నిపుణుడిచే నిర్ణయాలు తీసుకుంటారు. ఈ నిపుణులు భావి పెట్టుబడి యొక్క దృక్పథాన్ని అంచనా వేయడానికి ఆర్థిక డేటాను విశ్లేషించడానికి మరియు అర్థం చేసుకోవడానికి అంతర్దృష్టిని కలిగి ఉంటారు.

3. అనుబంధ వ్యయాలు

మీరు వ్యక్తిగతంగా కొనుగోలు చేసే స్టాక్‌ల విషయంలో కాకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్ మేనేజర్‌లకు రుసుము చెల్లించాల్సి ఉన్నప్పటికీ,స్కేల్ ఆర్థిక వ్యవస్థలు కూడా అమలులోకి వస్తాయి. అన్నది నిజంక్రియాశీల నిర్వహణ నిధులు అనేది ఉచితంగా రాని వ్యవహారం. కానీ నిజం ఏమిటంటే, వాటి పెద్ద పరిమాణం కారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒక వ్యక్తికి బ్రోకరేజ్ ఛార్జీలలో ఒక చిన్న భాగాన్ని మాత్రమే చెల్లిస్తుంది.వాటాదారు బ్రోకరేజ్ కోసం చెల్లిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో అవసరం లేని డీమ్యాట్ కోసం వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు కూడా ఛార్జీలు చెల్లించాలి.

4. రిస్క్ మరియు రిటర్న్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం ద్వారా రిస్క్‌ను తగ్గించే ప్రయోజనాన్ని కలిగి ఉన్నాయని ఇప్పటికే నిర్ధారించబడింది.

మరోవైపు స్టాక్స్‌కు హాని కలిగిస్తుందిసంత షరతులు మరియు ఒక స్టాక్ యొక్క పనితీరు మరొకదానికి భర్తీ చేయలేవు.

5. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభం

స్టాక్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసేటప్పుడు గుర్తుంచుకోండి, మీరు మీ స్వల్పకాలానికి 15 శాతం పన్ను చెల్లించవలసి ఉంటుందిరాజధాని మీరు మీ స్టాక్‌లను ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో విక్రయిస్తే లాభాలు (STCG). మరోవైపు, ఫండ్ విక్రయించే స్టాక్‌లపై మూలధన లాభాలపై పన్ను లేదు. ఇది మీకు గణనీయమైన ప్రయోజనాలను కలిగిస్తుంది. ఆదా చేసిన పన్ను మీరు మరింత పెట్టుబడి పెట్టడానికి కూడా అందుబాటులో ఉంది, తద్వారా మరింత ముందుకు సాగుతుందిఆదాయం పెట్టుబడి ద్వారా ఉత్పత్తి. కానీ ఆ స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్నును చెల్లించకుండా ఉండటానికి మీరు మీ ఈక్విటీని ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచుకోవాలి.

6. లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్

దీర్ఘకాలికమూలధన రాబడి (LTCG) 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాల కోసం 10% పన్ను విధించబడుతుంది (2018 బడ్జెట్‌లో ప్రకటించినట్లుగా). దీనర్థం, ఒక సంవత్సరంలో 1 లక్షలకు మించి ఉంటే, ఒక సంవత్సరం (దీర్ఘకాలిక) వ్యవధిలో పొందిన లాభాలపై పన్ను చెల్లించాలి.ఫ్లాట్ 10% రేటు.

7. మీ పెట్టుబడిపై నియంత్రణ

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో, స్టాక్‌ల ఎంపిక మరియు వాటి ట్రేడింగ్‌కు సంబంధించిన నిర్ణయం పూర్తిగా ఫండ్స్ మేనేజర్ చేతిలో ఉంటుంది. మీరు ఏ స్టాక్‌ను ఎంచుకోవాలి మరియు ఏ వ్యవధిలో ఎంచుకోవాలి అనే దానిపై మీకు నియంత్రణ లేదు. పెట్టుబడిదారుడిగా, మీరు ఉంటేమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్న కొన్ని స్టాక్‌ల నుండి నిష్క్రమించే అవకాశం మీకు లేదు. స్టాక్‌ల విధికి సంబంధించిన నిర్ణయాలు ఫండ్ మేనేజర్ చేతిలో ఉంటాయి. ఈ విధంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడిదారుడి కంటే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తికి వారి పెట్టుబడిపై ఎక్కువ నియంత్రణ ఉంటుంది.

8. వైవిధ్యం

బాగా వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో కనీసం 25 నుండి 30 స్టాక్‌లు ఉండాలి, అయితే అది చిన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం భారీ అడిగేది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో, చిన్న ఫండ్స్‌తో పెట్టుబడిదారులు డైవర్సిఫైడ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కూడా పొందవచ్చు. ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను కొనుగోలు చేయడం వలన మీరు భారీ కార్పస్ పెట్టుబడి పెట్టకుండా బహుళ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. సమయం మరియు పరిశోధన

మీరు నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ విషయంలో మీరు నిష్క్రియంగా ఉండగలిగేటప్పుడు మీరు మీ స్టాక్‌లో ఎక్కువ సమయం మరియు పరిశోధనను పెట్టుబడి పెట్టవలసి ఉంటుంది. ఫండ్ మేనేజర్ మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడానికి తన సమయాన్ని వెచ్చించే వ్యక్తి.

10. పెట్టుబడి ట్రాకింగ్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడితో, ఈ రంగంలో విస్తృతమైన నైపుణ్యం మరియు అనుభవం ఉన్న ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క ప్రయోజనం మీకు ఉంది. ఇది స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడం లేదా వాటిని పర్యవేక్షించడం మరియు కేటాయింపులు చేయడం, మీరు దేని గురించి ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు. స్టాక్ పెట్టుబడుల విషయంలో ఈ సేవ అందుబాటులో లేదు. మీ పెట్టుబడిని ఎంచుకోవడం మరియు ట్రాక్ చేయడం మీ బాధ్యత.

11. పెట్టుబడి హోరిజోన్

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మంచి రాబడిని పొందేందుకు మీరు ఫండ్‌లకు కనీసం 8-10 సంవత్సరాల సమయం ఇవ్వవలసి ఉంటుందని గుర్తుంచుకోండి, ఎందుకంటే ఇవి దీర్ఘకాలిక వృద్ధి పథాన్ని కలిగి ఉంటాయి. స్టాక్స్ విషయానికొస్తే, మీరు సరైన స్టాక్‌లను ఎంచుకుని వాటిని సరైన సమయంలో విక్రయిస్తే మీరు త్వరగా మరియు మంచి రాబడిని పొందవచ్చు.

ఇవన్నీ ఉన్నప్పటికీ స్టాక్ మార్కెట్ మరియు దాని చిక్కులు ఒక వ్యక్తికి తెలిసినవి అయితే, వారు నేరుగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. స్టాక్ తక్షణ రాబడిని అందించని దీర్ఘకాలిక గేమ్‌ను ఆడేందుకు వారు తప్పనిసరిగా సిద్ధంగా ఉండాలి మరియు రిస్క్ కోసం ఎక్కువ ఆకలిని కలిగి ఉండాలి. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిదారుల మాదిరిగా కాకుండా, వారికి నైపుణ్యం లేదుతెలివైన పెట్టుబడి ఏ ఫండ్ మేనేజర్లు అందించగలరు. అత్యుత్తమ సమయాల్లో కూడా స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం రిస్క్‌. తులనాత్మకంగా కష్టతరమైన సమయాల్లో, పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్, ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్ మరియు స్థిరమైన పర్యవేక్షణ యొక్క ప్రయోజనం కారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా స్టాక్‌ల మధ్య ఎంపిక సాధారణంగా నమ్మకం మరియు రిస్క్ తీసుకునే వ్యక్తి యొక్క సామర్థ్యం వంటి వ్యక్తిగత కారకాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అన్ని ఎంపికలను జాగ్రత్తగా తూకం వేసుకుని చాలా ఆలోచించి తీసుకోవలసిన నిర్ణయం ఇది. ఏది ఏమైనప్పటికీ, ఒక వ్యక్తికి ముఖ్యమైనది ఏమిటంటే, వ్యక్తిగత సంపద నిర్వహణలో మునిగిపోవడం మరియు వారి పొదుపులను మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా స్టాక్‌లలో కూర్చోవడం కంటే ఉపయోగకరంగా చేయడానికి ప్రయత్నించడం.

టాప్ ఈక్విటీ MF పెట్టుబడులు FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹56.7956 ↓ -0.20	₹1,710	-5	9.2	79.5	48.3	25.1	167.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹204.77 ↑ 1.05	₹8,311	10.1	6.4	5.4	22.3	24.4	6.7
SBI PSU Fund Growth	₹35.5032 ↑ 0.37	₹6,669	2.5	8.4	11.9	28.8	24	11.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	SBI PSU Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr).	Highest AUM (₹8,311 Cr).	Lower mid AUM (₹6,669 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 25.09% (upper mid).	5Y return: 24.45% (lower mid).	5Y return: 24.02% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 48.27% (upper mid).	3Y return: 22.30% (bottom quartile).	3Y return: 28.78% (lower mid).
Point 7	1Y return: 79.55% (upper mid).	1Y return: 5.43% (bottom quartile).	1Y return: 11.93% (lower mid).
Point 8	Alpha: 2.73 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.93 (upper mid).	Sharpe: 0.34 (bottom quartile).	Sharpe: 0.58 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.57 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.34 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.09% (upper mid).
3Y return: 48.27% (upper mid).
1Y return: 79.55% (upper mid).
Alpha: 2.73 (upper mid).
Sharpe: 1.93 (upper mid).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,311 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.45% (lower mid).
3Y return: 22.30% (bottom quartile).
1Y return: 5.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 24.02% (bottom quartile).
3Y return: 28.78% (lower mid).
1Y return: 11.93% (lower mid).
Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.58 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (lower mid).

* క్రింద జాబితా ఉందిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 5 సంవత్సరాల ఆధారంగాCAGR/వార్షిక మరియు AUM > 100 కోట్లు.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.09% (upper mid).
3Y return: 48.27% (upper mid).
1Y return: 79.55% (upper mid).
Alpha: 2.73 (upper mid).
Sharpe: 1.93 (upper mid).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (17 Jun 26)	₹56.7956 ↓ -0.20 (-0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹1,710 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	2.73
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,263
31 May 23	₹8,534
31 May 24	₹9,763
31 May 25	₹14,583
31 May 26	₹28,558

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-5%
6 Month	9.2%
1 Year	79.5%
3 Year	48.3%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.08 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.97%
Equity	93.13%
Debt	0%
Other	1.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,155 Cr	1,005,044 ↓ -58,761
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹482 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹72 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

2. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,311 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.45% (lower mid).
3Y return: 22.30% (bottom quartile).
1Y return: 5.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.34 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (18 Jun 26)	₹204.77 ↑ 1.05 (0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹8,311 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.34
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹12,289
31 May 23	₹15,941
31 May 24	₹26,282
31 May 25	₹28,419
31 May 26	₹29,491

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	10.1%
6 Month	6.4%
1 Year	5.4%
3 Year	22.3%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.7%
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	9 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.92 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.27%
Financial Services	10.61%
Utility	10.29%
Basic Materials	9.54%
Real Estate	8.74%
Energy	5.85%
Consumer Cyclical	2.04%
Communication Services	0.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.86%
Equity	95.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	8%	₹705 Cr	1,641,985 ↓ -20,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹604 Cr	1,505,704
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| OBEROIRLTY	4%	₹357 Cr	2,139,426 ↓ -497,376
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹344 Cr	8,626,448 ↓ -700,000
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 25 \| 532929	3%	₹260 Cr	3,288,140 ↓ -75,737
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹251 Cr	2,005,608
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹250 Cr	103,505 ↑ 5,213
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 16 \| CONCOR	3%	₹249 Cr	4,885,153 ↓ -257,287
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹240 Cr	14,665,904
Afcons Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 24 \| AFCONS	3%	₹232 Cr	6,826,347 ↓ -116,130

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 24.02% (bottom quartile).
3Y return: 28.78% (lower mid).
1Y return: 11.93% (lower mid).
Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.58 (lower mid).
Information ratio: -0.34 (lower mid).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (18 Jun 26)	₹35.5032 ↑ 0.37 (1.05 %)
Net Assets (Cr)	₹6,669 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	-0.34
Alpha Ratio	-2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,885
31 May 23	₹13,250
31 May 24	₹26,908
31 May 25	₹26,604
31 May 26	₹29,030

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	2.5%
6 Month	8.4%
1 Year	11.9%
3 Year	28.8%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	2 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.44%
Utility	31.28%
Industrials	13.3%
Energy	12.65%
Basic Materials	6.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.48%
Equity	95.45%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,125 Cr	10,527,500 ↑ 600,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	10%	₹635 Cr	19,935,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹623 Cr	38,150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹616 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹577 Cr	13,385,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	7%	₹439 Cr	14,655,000 ↑ 1,100,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹345 Cr	13,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	4%	₹291 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹252 Cr	27,900,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 500103	3%	₹229 Cr	6,500,000

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.