+91-22-48913909FD Vs డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్
ఎఫ్ డి vsరుణ నిధి? ఆలోచిస్తున్నానుఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి మీ పొదుపు. సాధారణంగా, ప్రజలు భావిస్తారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ లేదా ఎఫ్‌డిలో సురక్షితమైనది మరియు ఫిక్స్‌డ్ రిటర్న్‌లను అందించే అత్యంత అనుకూలమైన ఎంపిక. అయితే ఇది ఉత్తమమైన మార్గమా? ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ అందరికీ సులభమైన పెట్టుబడి ఎంపిక అయినప్పటికీ, డెట్ ఫండ్‌తో పోలిస్తే పన్ను విధించదగిన ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల రాబడి చాలా తక్కువ. అంతేకాకుండా, ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచినప్పుడు, అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లలో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి తుది నిర్ణయం తీసుకునే ముందు, ఈ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల వివరణాత్మక పోలికను పరిశీలించండి.
క్లుప్తంగా:
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (డెట్ ఫండ్) Vs ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు (FD)
రిస్క్ తీసుకోగల సామర్థ్యం మరియు ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధి ద్వారా మేము దీన్ని విచ్ఛిన్నం చేయాలిపెట్టుబడిదారుడు ప్రశ్నలో.
షార్ట్ హోల్డింగ్ పీరియడ్ (1 సంవత్సరం లేదా అంతకంటే తక్కువ)
ఇక్కడ డెట్ ఫండ్ ఎంపికలు పరిమితం చేయబడతాయిలిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు స్వల్పకాలికఆదాయం నిధులు. రాబడులు లేదా దిగుబడులు సాధారణంగా లిక్విడ్ నుండి అల్ట్రా-షార్ట్‌కు షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌కు ఎక్కువగా వెళుతుండగా, ఈ డెట్ ఫండ్‌లు మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ మధ్య దిగుబడి వ్యత్యాసాన్ని గత ఒక సంవత్సరంలో వాటి రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుని నిర్ణయించవచ్చు.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (కేటగిరీ యావరేజ్ రిటర్న్)
| డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం | గత 1 సంవత్సరం. రాబడి (%) |
|---|---|
| లిక్విడ్ ఫండ్ | 7.36 |
| అల్ట్రా స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు | 9.18 |
| స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు | 9.78 |
| డైనమిక్ డెట్ ఫండ్స్ | 13.89 |
| దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు | 13.19 |
| గిల్ట్ స్వల్పకాలిక నిధులు | 11.76 |
| గిల్ట్ దీర్ఘకాలిక నిధులు | 15.06 |
| 20 ఫిబ్రవరి 2017 నాటి డేటా |
స్థిర డిపాజిట్ లేదా FD సగటు రాబడి రేటు
ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల సగటు రాబడి రేటు 8-8.5% p.a. 2016 సంవత్సరంలో (కాబట్టి పైన పేర్కొన్న రాబడిని పట్టికలో పోల్చవచ్చు). అయితే, గత ఒక సంవత్సరంలో, రాబడి రేటు 6.6-7.5% p.a.కి పడిపోయింది.
పై ఉదాహరణతో, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల కంటే డెట్ ఫండ్‌ల సగటు రాబడి రేటు మెరుగ్గా ఉందని స్పష్టమవుతుంది.
Talk to our investment specialist
దీర్ఘ-కాల హోల్డింగ్ వ్యవధి
సుదీర్ఘ ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధితో, డెట్ ఫండ్‌లు FDల కంటే మెరుగ్గా ఉన్నాయని నిరూపించవచ్చు.
ఇక్కడ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంపికలు:
- దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులు
- దీర్ఘకాలిక గిల్ట్,
- కార్పొరేట్బంధం నిధులు (అధిక దిగుబడి నిధులు), లిక్విడ్ పైన పేర్కొన్న ఎంపికలతో పాటు, అల్ట్రా-షార్ట్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లను కూడా ఉపయోగించవచ్చు.
హోల్డింగ్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉండవచ్చు కాబట్టి, మేము ఈ క్రింది వాటిని చెప్పగలము:
- తోరాజధాని ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% వద్ద పన్నును పొందుతుంది, నికర పన్ను సంభవం తక్కువగా ఉంటుంది (అయితే పన్ను విధించిన సంవత్సరంలో ఇచ్చిన పన్ను సంభావ్యతను లెక్కించాలి)
- దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులు/గిల్ట్ ఫండ్స్ అధిక దిగుబడితో మరియు అదనంగా, వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే చాలా ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తుంది.
- ఈ డెట్ ఫండ్స్‌తో అధిక రెండంకెల రాబడిని పొందవచ్చు.
దీర్ఘ-కాల ఆదాయ ఫండ్‌లపై రాబడికి దిగువ ఉదాహరణను తీసుకోండి, వర్గానికి సగటు చివరి 1-సంవత్సరం రాబడి 12.19% మరియు గత 3 సంవత్సరాలలో 10.32% p.a. ఈ కాలంలో ఏ FD కూడా ఇలాంటి రాబడిని ఇవ్వలేదు. గిల్ట్ ఫండ్ రాబడులు మరింత ఎక్కువగా ఉన్నాయి. ఇదే కాలంలో, గత సంవత్సరం FD రేట్లు చాలా బ్యాంకుల్లో సంవత్సరానికి 8-8.5%కి దగ్గరగా ఉండేవి, (ఈరోజు రేట్లు 6.5 - 7.5%కి తగ్గాయి)
కాబట్టి ఇన్వెస్టర్‌కు దీర్ఘకాలంగా హోల్డింగ్ పీరియడ్ మరియు వడ్డీ రేట్లు తగ్గడంతో, డెట్ ఫండ్ (దీర్ఘకాలిక ఆదాయం లేదా గిల్ట్) FD కంటే మెరుగైన రాబడిని ఇస్తుంది. వడ్డీ రేట్లు తగ్గని సందర్భంలో కూడా, అధిక రాబడి కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్‌లు అదే కాలంలో FDలను బీట్ చేస్తాయి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్లపై పన్ను
డెట్ ఫండ్‌లు మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల రాబడిని నిర్ణయించడంలో కూడా పన్నులు ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి. సాధారణంగా, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లపై పన్ను 33% (పన్ను యొక్క ఉపాంత రేటు) అయితే డెట్ ఫండ్‌లపై 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ వీక్షణతో పెట్టుబడి పెడితే డిడిటి (డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్) తీసివేయబడినందున డివిడెండ్ పంపిణీ పన్ను చెల్లించడం మంచి ఎంపిక. సుమారుగా 25% (+సర్‌ఛార్జ్ మొదలైనవి). ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల కంటే డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై పన్ను చాలా తక్కువగా ఉందని ఇది చూపిస్తుంది.
రుణ నిధులతో వచ్చే అదనపు ప్రయోజనాలు:
- ద్రవ్యత: నుండి 1-2 రోజుల్లో డబ్బు అందుబాటులో ఉంటుందివిముక్తి
- వృత్తిపరమైన నిర్వహణ: డైనమిక్‌గా వ్యూహాన్ని మార్చగల సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ల ప్రయోజనాన్ని పొందడం
- ముందస్తు ఉపసంహరణ జరిమానా లేదు.
సారాంశముగా:
| పారామితులు | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ | ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు |
|---|---|---|
| రాబడి రేటు | హామీ ఇవ్వబడిన రిటర్న్‌లు లేవు | స్థిర రిటర్న్స్ |
| ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రిటర్న్స్ | అధిక ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడుల సంభావ్యత | సాధారణంగా తక్కువ ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు |
| ప్రమాదం | తక్కువ నుండి అధిక ప్రమాదం (నిధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది | తక్కువ ప్రమాదం |
| లిక్విడిటీ | ద్రవం | ద్రవం |
| అకాల ఉపసంహరణ | ఎగ్జిట్ లోడ్/నో లోడ్‌తో అనుమతించబడింది | పెనాల్టీతో అనుమతించబడింది |
| పెట్టుబడి ఖర్చు | నిర్వహణ ఖర్చు/వ్యయ నిష్పత్తి | ఖర్చు లేదు |
టాప్ 8 బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ డెట్ ఫండ్స్ 2022
పైన నికర ఆస్తులు/AUM ఉన్న డెట్ ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది1000 కోట్లు మరియు 3 సంవత్సరాల సమ్మేళనంపై క్రమబద్ధీకరించబడింది (CAGR) తిరిగి వస్తుంది.
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Income Fund) To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments. Research Highlights for Axis Strategic Bond Fund Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risks. This income may be complimented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly, investments shall predominantly be made in debt and money market instruments. Research Highlights for Nippon India Dynamic Bond Fund Below is the key information for Nippon India Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (04 Nov 25) ₹23.089 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,044 on 15 Sep 25 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 3 Years 1 Month 13 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,780 31 Oct 22 ₹11,489 31 Oct 23 ₹12,281 31 Oct 24 ₹13,783 31 Oct 25 ₹15,618 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 4.9% 1 Year 13.4% 3 Year 10.8% 5 Year 9.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.9% 2023 6.9% 2022 7.1% 2021 6.4% 2020 9.4% 2019 2.1% 2018 6.6% 2017 8.1% 2016 10.3% 2015 Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 10.47 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.16 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.74% Equity 7.67% Debt 81.27% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.69% Government 17.59% Cash Equivalent 10.74% Credit Quality
Rating Value A 8.15% AA 64.8% AAA 27.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹76 Cr 7,500,000 JSW Steel Limited
Debentures | -5% ₹55 Cr 550 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹37 Cr 3,700 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹36 Cr 3,500,000 IKF Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹32 Cr 3,000 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000 JSW Energy Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000 360 One Prime Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000 2. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (04 Nov 25) ₹40.9555 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,876 on 15 Sep 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.51% Effective Maturity 4 Years 6 Months 22 Days Modified Duration 3 Years 4 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,053 31 Oct 22 ₹13,699 31 Oct 23 ₹14,627 31 Oct 24 ₹16,233 31 Oct 25 ₹18,046 Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.6% 6 Month 3.9% 1 Year 11.2% 3 Year 9.7% 5 Year 12.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.5% 2023 6.9% 2022 24.8% 2021 7.1% 2020 8.1% 2019 -4.4% 2018 5.6% 2017 7% 2016 10.9% 2015 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Name Since Tenure Sunaina Cunha 1 Sep 14 11.09 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.16 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.09% Equity 4.34% Debt 90.31% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.63% Government 38.68% Cash Equivalent 5.09% Credit Quality
Rating Value A 4.91% AA 39.77% AAA 55.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -11% ₹295 Cr 29,000,000
↑ 4,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹204 Cr 19,696,700 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹193 Cr 18,500,000 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -3% ₹96 Cr 9,500 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹81 Cr 8,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹78 Cr 7,400 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹78 Cr 7,673 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹76 Cr 7,500 National Bank For Financing Infrastructure And Development
Debentures | -3% ₹71 Cr 7,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 7,000 3. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (04 Nov 25) ₹25.06 ↑ 0.04 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,594 on 15 Sep 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,329 31 Oct 22 ₹10,314 31 Oct 23 ₹11,064 31 Oct 24 ₹12,199 31 Oct 25 ₹13,186 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.2% 6 Month 1.4% 1 Year 8.2% 3 Year 8.6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.69 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.69 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.2% Debt 96.8% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.8% Cash Equivalent 3.2% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -24% ₹631 Cr 63,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -21% ₹543 Cr 53,374,500
↑ 20,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -19% ₹484 Cr 46,719,850
↓ -16,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹419 Cr 40,500,000 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -13% ₹337 Cr 32,000,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹49 Cr 5,000,000 6.67% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹20 Cr 2,000,000
↓ -4,500,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -0% ₹4 Cr 413,500 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹51 Cr 4. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (04 Nov 25) ₹32.8313 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,013 on 15 Sep 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 1.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.07% Effective Maturity 3 Years 3 Months 7 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,688 31 Oct 22 ₹11,192 31 Oct 23 ₹11,969 31 Oct 24 ₹13,074 31 Oct 25 ₹14,247 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.3% 6 Month 4.7% 1 Year 8.9% 3 Year 8.4% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.9 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.69 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.1% Equity 8.55% Debt 86.98% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.87% Government 14.91% Cash Equivalent 3.29% Credit Quality
Rating Value A 21% AA 57.3% AAA 21.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426024% ₹256 Cr 6,030,181 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹253 Cr 24,889,430
↑ 10,000,000 Keystone Realtors Limited
Debentures | -4% ₹236 Cr 23,500 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹213 Cr 20,517,530
↓ -10,000,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -4% ₹211 Cr 2,100 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Adani Enterprises Ltd. **
Debentures | -3% ₹199 Cr 20,000
↑ 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹188 Cr 18,500 Varroc Engineering Limited
Debentures | -3% ₹188 Cr 25,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹183 Cr 18,000 5. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Nov 25) ₹64.5516 ↑ 0.09 (0.13 %) Net Assets (Cr) ₹1,882 on 31 Aug 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 9 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,287 31 Oct 22 ₹10,290 31 Oct 23 ₹11,013 31 Oct 24 ₹12,151 31 Oct 25 ₹13,045 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.2% 6 Month 1.1% 1 Year 7.5% 3 Year 8.3% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.25 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.92% Debt 99.08% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.08% Cash Equivalent 0.92% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -73% ₹1,373 Cr 135,000,000
↑ 9,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹455 Cr 43,999,500
↓ -5,000,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹10 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹7 Cr 6. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (04 Nov 25) ₹46.7601 ↑ 0.05 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹2,210 on 15 Sep 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.17% Effective Maturity 3 Years 18 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,574 31 Oct 22 ₹10,973 31 Oct 23 ₹11,868 31 Oct 24 ₹12,832 31 Oct 25 ₹13,890 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.4% 3 Year 8.2% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.67 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.89% Equity 3.09% Debt 91.65% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.41% Government 18.24% Cash Equivalent 4.89% Credit Quality
Rating Value A 17.26% AA 63.98% AAA 18.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -7% ₹152 Cr 15,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹113 Cr 11,200 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 10,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹105 Cr 11,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 10,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 10,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -5% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹91 Cr 9,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹82 Cr 8,500 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 7. Axis Strategic Bond Fund
Axis Strategic Bond Fund
Growth Launch Date 28 Mar 12 NAV (04 Nov 25) ₹28.716 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,902 on 15 Sep 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 1.24 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 4 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 3 Years 3 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,590 31 Oct 22 ₹10,938 31 Oct 23 ₹11,690 31 Oct 24 ₹12,754 31 Oct 25 ₹13,857 Returns for Axis Strategic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.5% 6 Month 3.4% 1 Year 8.7% 3 Year 8.2% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 7.3% 2022 3.8% 2021 5.2% 2020 10.5% 2019 7.1% 2018 6.7% 2017 7.5% 2016 11.6% 2015 6.8% Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.91 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.67 Yr. Akhil Thakker 1 Feb 23 2.67 Yr. Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.18% Equity 0.62% Debt 95.91% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.9% Government 28.4% Cash Equivalent 3.18% Securitized 2.62% Credit Quality
Rating Value A 13.45% AA 44.83% AAA 41.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -11% ₹220 Cr 21,200,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -4% ₹68 Cr 6,500 GMR Hyderabad International Airport Ltd
Debentures | -3% ₹66 Cr 6,500 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹61 Cr 6,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -3% ₹58 Cr 5,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹57 Cr 5,500
↓ -1,000 Dlf Cyber City Developers Ltd
Debentures | -3% ₹56 Cr 5,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹53 Cr 5,200 8. Nippon India Dynamic Bond Fund
Nippon India Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 15 Nov 04 NAV (04 Nov 25) ₹38.0155 ↑ 0.03 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹4,362 on 31 Aug 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.71 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.56% Effective Maturity 4 Years 10 Months 24 Days Modified Duration 4 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,250 31 Oct 22 ₹10,368 31 Oct 23 ₹11,093 31 Oct 24 ₹12,189 31 Oct 25 ₹13,130 Returns for Nippon India Dynamic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.8% 6 Month 2.2% 1 Year 7.8% 3 Year 8.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 6.7% 2022 2.4% 2021 2.7% 2020 11.3% 2019 8.4% 2018 4.7% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 5.7% Fund Manager information for Nippon India Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 25 Jun 20 5.27 Yr. Pranay Sinha 31 Mar 21 4.5 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.36 Yr. Data below for Nippon India Dynamic Bond Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.06% Debt 97.64% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.64% Cash Equivalent 2.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.83 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹306 Cr 29,400,000 07.78 MH Sgs 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹251 Cr 24,100,200 07.04 Tn SDL 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹234 Cr 23,078,300 07.72 MH Sgs 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹199 Cr 19,146,700 07.02 Tn SDL 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹126 Cr 12,500,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹125 Cr 12,000,000 07.86 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹115 Cr 11,000,000 06.65 GJ Sdl 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹112 Cr 11,200,000 07.09 KA Sdl 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹105 Cr 10,321,200 07.49 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 10,030,000
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund