+91-22-48913909FD Vs డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్
ఎఫ్ డి vsరుణ నిధి? ఆలోచిస్తున్నానుఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి మీ పొదుపు. సాధారణంగా, ప్రజలు భావిస్తారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ లేదా ఎఫ్డిలో సురక్షితమైనది మరియు ఫిక్స్డ్ రిటర్న్లను అందించే అత్యంత అనుకూలమైన ఎంపిక. అయితే ఇది ఉత్తమమైన మార్గమా? ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ అందరికీ సులభమైన పెట్టుబడి ఎంపిక అయినప్పటికీ, డెట్ ఫండ్తో పోలిస్తే పన్ను విధించదగిన ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ల రాబడి చాలా తక్కువ. అంతేకాకుండా, ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచినప్పుడు, అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లలో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి తుది నిర్ణయం తీసుకునే ముందు, ఈ ఇన్వెస్ట్మెంట్ల వివరణాత్మక పోలికను పరిశీలించండి.
క్లుప్తంగా:
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (డెట్ ఫండ్) Vs ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లు (FD)
రిస్క్ తీసుకోగల సామర్థ్యం మరియు ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధి ద్వారా మేము దీన్ని విచ్ఛిన్నం చేయాలిపెట్టుబడిదారుడు ప్రశ్నలో.
షార్ట్ హోల్డింగ్ పీరియడ్ (1 సంవత్సరం లేదా అంతకంటే తక్కువ)
ఇక్కడ డెట్ ఫండ్ ఎంపికలు పరిమితం చేయబడతాయిలిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు స్వల్పకాలికఆదాయం నిధులు. రాబడులు లేదా దిగుబడులు సాధారణంగా లిక్విడ్ నుండి అల్ట్రా-షార్ట్కు షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్కు ఎక్కువగా వెళుతుండగా, ఈ డెట్ ఫండ్లు మరియు ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ మధ్య దిగుబడి వ్యత్యాసాన్ని గత ఒక సంవత్సరంలో వాటి రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుని నిర్ణయించవచ్చు.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (కేటగిరీ యావరేజ్ రిటర్న్)
| డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం | గత 1 సంవత్సరం. రాబడి (%) |
|---|---|
| లిక్విడ్ ఫండ్ | 7.36 |
| అల్ట్రా స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు | 9.18 |
| స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు | 9.78 |
| డైనమిక్ డెట్ ఫండ్స్ | 13.89 |
| దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు | 13.19 |
| గిల్ట్ స్వల్పకాలిక నిధులు | 11.76 |
| గిల్ట్ దీర్ఘకాలిక నిధులు | 15.06 |
| 20 ఫిబ్రవరి 2017 నాటి డేటా |
స్థిర డిపాజిట్ లేదా FD సగటు రాబడి రేటు
ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ల సగటు రాబడి రేటు 8-8.5% p.a. 2016 సంవత్సరంలో (కాబట్టి పైన పేర్కొన్న రాబడిని పట్టికలో పోల్చవచ్చు). అయితే, గత ఒక సంవత్సరంలో, రాబడి రేటు 6.6-7.5% p.a.కి పడిపోయింది.
పై ఉదాహరణతో, ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ల కంటే డెట్ ఫండ్ల సగటు రాబడి రేటు మెరుగ్గా ఉందని స్పష్టమవుతుంది.
Talk to our investment specialist
దీర్ఘ-కాల హోల్డింగ్ వ్యవధి
సుదీర్ఘ ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధితో, డెట్ ఫండ్లు FDల కంటే మెరుగ్గా ఉన్నాయని నిరూపించవచ్చు.
ఇక్కడ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంపికలు:
- దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులు
- దీర్ఘకాలిక గిల్ట్,
- కార్పొరేట్బంధం నిధులు (అధిక దిగుబడి నిధులు), లిక్విడ్ పైన పేర్కొన్న ఎంపికలతో పాటు, అల్ట్రా-షార్ట్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్లను కూడా ఉపయోగించవచ్చు.
హోల్డింగ్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉండవచ్చు కాబట్టి, మేము ఈ క్రింది వాటిని చెప్పగలము:
- తోరాజధాని ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% వద్ద పన్నును పొందుతుంది, నికర పన్ను సంభవం తక్కువగా ఉంటుంది (అయితే పన్ను విధించిన సంవత్సరంలో ఇచ్చిన పన్ను సంభావ్యతను లెక్కించాలి)
- దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులు/గిల్ట్ ఫండ్స్ అధిక దిగుబడితో మరియు అదనంగా, వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే చాలా ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తుంది.
- ఈ డెట్ ఫండ్స్తో అధిక రెండంకెల రాబడిని పొందవచ్చు.
దీర్ఘ-కాల ఆదాయ ఫండ్లపై రాబడికి దిగువ ఉదాహరణను తీసుకోండి, వర్గానికి సగటు చివరి 1-సంవత్సరం రాబడి 12.19% మరియు గత 3 సంవత్సరాలలో 10.32% p.a. ఈ కాలంలో ఏ FD కూడా ఇలాంటి రాబడిని ఇవ్వలేదు. గిల్ట్ ఫండ్ రాబడులు మరింత ఎక్కువగా ఉన్నాయి. ఇదే కాలంలో, గత సంవత్సరం FD రేట్లు చాలా బ్యాంకుల్లో సంవత్సరానికి 8-8.5%కి దగ్గరగా ఉండేవి, (ఈరోజు రేట్లు 6.5 - 7.5%కి తగ్గాయి)
కాబట్టి ఇన్వెస్టర్కు దీర్ఘకాలంగా హోల్డింగ్ పీరియడ్ మరియు వడ్డీ రేట్లు తగ్గడంతో, డెట్ ఫండ్ (దీర్ఘకాలిక ఆదాయం లేదా గిల్ట్) FD కంటే మెరుగైన రాబడిని ఇస్తుంది. వడ్డీ రేట్లు తగ్గని సందర్భంలో కూడా, అధిక రాబడి కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లు అదే కాలంలో FDలను బీట్ చేస్తాయి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్లపై పన్ను
డెట్ ఫండ్లు మరియు ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ల రాబడిని నిర్ణయించడంలో కూడా పన్నులు ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి. సాధారణంగా, ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లపై పన్ను 33% (పన్ను యొక్క ఉపాంత రేటు) అయితే డెట్ ఫండ్లపై 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ వీక్షణతో పెట్టుబడి పెడితే డిడిటి (డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్) తీసివేయబడినందున డివిడెండ్ పంపిణీ పన్ను చెల్లించడం మంచి ఎంపిక. సుమారుగా 25% (+సర్ఛార్జ్ మొదలైనవి). ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్ల కంటే డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై పన్ను చాలా తక్కువగా ఉందని ఇది చూపిస్తుంది.
రుణ నిధులతో వచ్చే అదనపు ప్రయోజనాలు:
- ద్రవ్యత: నుండి 1-2 రోజుల్లో డబ్బు అందుబాటులో ఉంటుందివిముక్తి
- వృత్తిపరమైన నిర్వహణ: డైనమిక్గా వ్యూహాన్ని మార్చగల సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ల ప్రయోజనాన్ని పొందడం
- ముందస్తు ఉపసంహరణ జరిమానా లేదు.
సారాంశముగా:
| పారామితులు | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ | ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లు |
|---|---|---|
| రాబడి రేటు | హామీ ఇవ్వబడిన రిటర్న్లు లేవు | స్థిర రిటర్న్స్ |
| ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రిటర్న్స్ | అధిక ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడుల సంభావ్యత | సాధారణంగా తక్కువ ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు |
| ప్రమాదం | తక్కువ నుండి అధిక ప్రమాదం (నిధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది | తక్కువ ప్రమాదం |
| లిక్విడిటీ | ద్రవం | ద్రవం |
| అకాల ఉపసంహరణ | ఎగ్జిట్ లోడ్/నో లోడ్తో అనుమతించబడింది | పెనాల్టీతో అనుమతించబడింది |
| పెట్టుబడి ఖర్చు | నిర్వహణ ఖర్చు/వ్యయ నిష్పత్తి | ఖర్చు లేదు |
టాప్ 8 బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ డెట్ ఫండ్స్ 2022
పైన నికర ఆస్తులు/AUM ఉన్న డెట్ ఫండ్ల జాబితా క్రింద ఉంది1000 కోట్లు మరియు 3 సంవత్సరాల సమ్మేళనంపై క్రమబద్ధీకరించబడింది (CAGR) తిరిగి వస్తుంది.
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved Research Highlights for Kotak Medium Term Fund Below is the key information for Kotak Medium Term Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Income Fund) To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments. Research Highlights for Axis Strategic Bond Fund Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (18 Feb 26) ₹24.3116 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,092 on 31 Dec 25 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.96% Effective Maturity 3 Years 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,598 31 Jan 23 ₹11,371 31 Jan 24 ₹12,166 31 Jan 25 ₹13,642 31 Jan 26 ₹15,895 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 4.9% 6 Month 7.4% 1 Year 13.2% 3 Year 12% 5 Year 9.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.4% 2023 11.9% 2022 6.9% 2021 7.1% 2020 6.4% 2019 9.4% 2018 2.1% 2017 6.6% 2016 8.1% 2015 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 10.8 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.49 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.54% Equity 7.14% Debt 83.01% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.11% Government 22.9% Cash Equivalent 9.54% Credit Quality
Rating Value A 14.57% AA 54.68% AAA 30.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↓ -1,000,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹43 Cr 4,000
↑ 1,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹38 Cr 3,700 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹36 Cr 3,500,000 IKF Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -3% ₹34 Cr 3,500 Kogta Financial (India) Limited
Debentures | -3% ₹32 Cr 3,250 2. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (18 Feb 26) ₹42.276 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,905 on 31 Dec 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 4 Years 6 Months 7 Days Modified Duration 3 Years 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,660 31 Jan 23 ₹13,326 31 Jan 24 ₹14,282 31 Jan 25 ₹15,800 31 Jan 26 ₹17,695 Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.9% 6 Month 5.1% 1 Year 10.2% 3 Year 10.1% 5 Year 12.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.9% 2023 10.5% 2022 6.9% 2021 24.8% 2020 7.1% 2019 8.1% 2018 -4.4% 2017 5.6% 2016 7% 2015 10.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Name Since Tenure Sunaina Cunha 1 Sep 14 11.43 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.49 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.17% Equity 4% Debt 92.55% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.6% Government 34.95% Cash Equivalent 3.17% Credit Quality
Rating Value A 10.07% AA 38.92% AAA 51.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹281 Cr 28,000,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹227 Cr 22,196,700
↓ -1,500,000 7.18% Gs 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹190 Cr 18,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹113 Cr 11,500 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -4% ₹108 Cr 11,000 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -3% ₹96 Cr 9,500 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹82 Cr 8,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹80 Cr 7,400 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹79 Cr 7,673 Kogta Financial (India) Limited
Debentures | -2% ₹72 Cr 7,250 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (18 Feb 26) ₹33.5203 ↓ -0.03 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹5,920 on 31 Dec 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.28% Effective Maturity 2 Years 11 Months 19 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,637 31 Jan 23 ₹11,163 31 Jan 24 ₹12,051 31 Jan 25 ₹13,030 31 Jan 26 ₹14,220 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.7% 6 Month 4.3% 1 Year 9.6% 3 Year 8.6% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 8.5% 2022 7.2% 2021 5.1% 2020 6.2% 2019 9.8% 2018 9.5% 2017 6.6% 2016 6.8% 2015 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.24 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.75% Equity 9.52% Debt 76.34% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.53% Government 14.64% Cash Equivalent 12.93% Credit Quality
Rating Value A 21.46% AA 57.58% AAA 20.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -6% ₹336 Cr 34,926,400 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹252 Cr 5,791,885 Keystone Realtors Limited
Debentures | -4% ₹234 Cr 23,500 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -4% ₹210 Cr 2,100 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹198 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹187 Cr 18,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹186 Cr 18,000 Varroc Engineering Limited
Debentures | -3% ₹172 Cr 25,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹151 Cr 15,000 4. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (18 Feb 26) ₹36.6682 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,016 on 31 Dec 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 9 Months 7 Days Modified Duration 8 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹11,334 31 Jan 23 ₹11,791 31 Jan 24 ₹12,743 31 Jan 25 ₹13,804 31 Jan 26 ₹14,967 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 8.9% 3 Year 8.5% 5 Year 8.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.7 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.01 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.38% Debt 87.33% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.67% Government 17.66% Cash Equivalent 12.38% Credit Quality
Rating Value A 29.3% AA 37.99% AAA 32.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹77 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹47 Cr 5,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Navi Finserv Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 40,000 GAursons India Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -3% ₹36 Cr 4,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Renserv Global Private Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 5. Kotak Medium Term Fund
Kotak Medium Term Fund
Growth Launch Date 25 Mar 14 NAV (18 Feb 26) ₹23.8393 ↓ -0.03 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹2,015 on 31 Dec 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 1.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 4 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 3 Years 2 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,484 31 Jan 23 ₹10,809 31 Jan 24 ₹11,582 31 Jan 25 ₹12,584 31 Jan 26 ₹13,614 Returns for Kotak Medium Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.4% 6 Month 4% 1 Year 8.8% 3 Year 8.3% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 9% 2022 6.1% 2021 3.2% 2020 4.7% 2019 8.5% 2018 7% 2017 5.4% 2016 6.6% 2015 10.9% Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 25 Mar 14 11.87 Yr. Vihag Mishra 1 Jun 25 0.67 Yr. Data below for Kotak Medium Term Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.59% Equity 9.74% Debt 82.39% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.02% Government 10.36% Cash Equivalent 7.59% Credit Quality
Rating Value A 8.05% AA 53.96% AAA 37.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -5% ₹103 Cr 10,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 10,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -5% ₹91 Cr 9,000 Adani Power Ltd
Debentures | -5% ₹90 Cr 9,000
↑ 9,000 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 31 May 21 | EMBASSY4% ₹87 Cr 1,998,346 TATA Steel Limited
Debentures | -4% ₹76 Cr 750 Pipeline Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹64 Cr 6,280 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -3% ₹55 Cr 5,500 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -3% ₹51 Cr 5,000 6. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (18 Feb 26) ₹25.4107 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,550 on 31 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.82% Effective Maturity 9 Years 7 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,202 31 Jan 23 ₹10,450 31 Jan 24 ₹11,300 31 Jan 25 ₹12,356 31 Jan 26 ₹13,180 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.1% 6 Month 2.7% 1 Year 7.1% 3 Year 8.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.03 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.03 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.5% Debt 92.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 92.5% Cash Equivalent 7.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.64% Gs 2035
Sovereign Bonds | -29% ₹725 Cr 73,000,000 7.18% Gs 2037
Sovereign Bonds | -17% ₹420 Cr 41,200,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹406 Cr 39,719,850 7.41% Gs 2036
Sovereign Bonds | -14% ₹348 Cr 33,500,000 6.68% Gs 2040
Sovereign Bonds | -13% ₹318 Cr 32,992,500 6.79% Gs 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹173 Cr 17,208,200 6.19% Gs 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹29 Cr 3,000,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹26 Cr 2,666,300
↓ -1,000,000 6.67% Gs 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Interest Rate Swaps- Md -06-Jan-2031 (Pay Fixed/Receive Float)
- | -6% -₹150 Cr 7. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (18 Feb 26) ₹47.539 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,175 on 31 Dec 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.15% Effective Maturity 2 Years 10 Months 17 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,519 31 Jan 23 ₹10,972 31 Jan 24 ₹11,900 31 Jan 25 ₹12,873 31 Jan 26 ₹13,827 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.3% 6 Month 3.3% 1 Year 7.8% 3 Year 8.2% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.01 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.08% Equity 4.2% Debt 81.34% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.06% Government 17.28% Cash Equivalent 14.08% Credit Quality
Rating Value A 18.19% AA 60.03% AAA 21.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Gs 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹153 Cr 15,000,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹103 Cr 11,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -5% ₹98 Cr 10,000,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹93 Cr 9,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,500 8. Axis Strategic Bond Fund
Axis Strategic Bond Fund
Growth Launch Date 28 Mar 12 NAV (18 Feb 26) ₹29.1382 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,059 on 31 Dec 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 4 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 3 Years 3 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,526 31 Jan 23 ₹10,958 31 Jan 24 ₹11,778 31 Jan 25 ₹12,796 31 Jan 26 ₹13,780 Returns for Axis Strategic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.2% 6 Month 3.2% 1 Year 8% 3 Year 8.1% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.7% 2022 7.3% 2021 3.8% 2020 5.2% 2019 10.5% 2018 7.1% 2017 6.7% 2016 7.5% 2015 11.6% Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.25 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 3 Yr. Akhil Thakker 1 Feb 23 3 Yr. Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.04% Equity 2.39% Debt 94.28% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.52% Government 29.75% Cash Equivalent 3.04% Credit Quality
Rating Value A 12.29% AA 48.07% AAA 39.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -8% ₹156 Cr 15,800,000
↓ -5,000,000 7.10% Gs 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹115 Cr 11,200,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 6,500 GMR Hyderabad International Airport Ltd
Debentures | -3% ₹66 Cr 6,500 7.18% Tamilnadu Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹63 Cr 6,358,600
↑ 6,358,600 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Adani Power Ltd
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000
↑ 6,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -3% ₹59 Cr 5,500 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -3% ₹58 Cr 5,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹56 Cr 5,500
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund