+91-22-48913909FD Vs డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్
ఎఫ్ డి vsరుణ నిధి? ఆలోచిస్తున్నానుఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి మీ పొదుపు. సాధారణంగా, ప్రజలు భావిస్తారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ లేదా ఎఫ్‌డిలో సురక్షితమైనది మరియు ఫిక్స్‌డ్ రిటర్న్‌లను అందించే అత్యంత అనుకూలమైన ఎంపిక. అయితే ఇది ఉత్తమమైన మార్గమా? ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ అందరికీ సులభమైన పెట్టుబడి ఎంపిక అయినప్పటికీ, డెట్ ఫండ్‌తో పోలిస్తే పన్ను విధించదగిన ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల రాబడి చాలా తక్కువ. అంతేకాకుండా, ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచినప్పుడు, అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లలో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి తుది నిర్ణయం తీసుకునే ముందు, ఈ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల వివరణాత్మక పోలికను పరిశీలించండి.
క్లుప్తంగా:
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (డెట్ ఫండ్) Vs ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు (FD)
రిస్క్ తీసుకోగల సామర్థ్యం మరియు ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధి ద్వారా మేము దీన్ని విచ్ఛిన్నం చేయాలిపెట్టుబడిదారుడు ప్రశ్నలో.
షార్ట్ హోల్డింగ్ పీరియడ్ (1 సంవత్సరం లేదా అంతకంటే తక్కువ)
ఇక్కడ డెట్ ఫండ్ ఎంపికలు పరిమితం చేయబడతాయిలిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు స్వల్పకాలికఆదాయం నిధులు. రాబడులు లేదా దిగుబడులు సాధారణంగా లిక్విడ్ నుండి అల్ట్రా-షార్ట్‌కు షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌కు ఎక్కువగా వెళుతుండగా, ఈ డెట్ ఫండ్‌లు మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ మధ్య దిగుబడి వ్యత్యాసాన్ని గత ఒక సంవత్సరంలో వాటి రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుని నిర్ణయించవచ్చు.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (కేటగిరీ యావరేజ్ రిటర్న్)
| డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం | గత 1 సంవత్సరం. రాబడి (%) |
|---|---|
| లిక్విడ్ ఫండ్ | 7.36 |
| అల్ట్రా స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు | 9.18 |
| స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు | 9.78 |
| డైనమిక్ డెట్ ఫండ్స్ | 13.89 |
| దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు | 13.19 |
| గిల్ట్ స్వల్పకాలిక నిధులు | 11.76 |
| గిల్ట్ దీర్ఘకాలిక నిధులు | 15.06 |
| 20 ఫిబ్రవరి 2017 నాటి డేటా |
స్థిర డిపాజిట్ లేదా FD సగటు రాబడి రేటు
ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల సగటు రాబడి రేటు 8-8.5% p.a. 2016 సంవత్సరంలో (కాబట్టి పైన పేర్కొన్న రాబడిని పట్టికలో పోల్చవచ్చు). అయితే, గత ఒక సంవత్సరంలో, రాబడి రేటు 6.6-7.5% p.a.కి పడిపోయింది.
పై ఉదాహరణతో, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల కంటే డెట్ ఫండ్‌ల సగటు రాబడి రేటు మెరుగ్గా ఉందని స్పష్టమవుతుంది.
Talk to our investment specialist
దీర్ఘ-కాల హోల్డింగ్ వ్యవధి
సుదీర్ఘ ఉద్దేశించిన హోల్డింగ్ వ్యవధితో, డెట్ ఫండ్‌లు FDల కంటే మెరుగ్గా ఉన్నాయని నిరూపించవచ్చు.
ఇక్కడ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంపికలు:
- దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులు
- దీర్ఘకాలిక గిల్ట్,
- కార్పొరేట్బంధం నిధులు (అధిక దిగుబడి నిధులు), లిక్విడ్ పైన పేర్కొన్న ఎంపికలతో పాటు, అల్ట్రా-షార్ట్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లను కూడా ఉపయోగించవచ్చు.
హోల్డింగ్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉండవచ్చు కాబట్టి, మేము ఈ క్రింది వాటిని చెప్పగలము:
- తోరాజధాని ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% వద్ద పన్నును పొందుతుంది, నికర పన్ను సంభవం తక్కువగా ఉంటుంది (అయితే పన్ను విధించిన సంవత్సరంలో ఇచ్చిన పన్ను సంభావ్యతను లెక్కించాలి)
- దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులు/గిల్ట్ ఫండ్స్ అధిక దిగుబడితో మరియు అదనంగా, వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే చాలా ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తుంది.
- ఈ డెట్ ఫండ్స్‌తో అధిక రెండంకెల రాబడిని పొందవచ్చు.
దీర్ఘ-కాల ఆదాయ ఫండ్‌లపై రాబడికి దిగువ ఉదాహరణను తీసుకోండి, వర్గానికి సగటు చివరి 1-సంవత్సరం రాబడి 12.19% మరియు గత 3 సంవత్సరాలలో 10.32% p.a. ఈ కాలంలో ఏ FD కూడా ఇలాంటి రాబడిని ఇవ్వలేదు. గిల్ట్ ఫండ్ రాబడులు మరింత ఎక్కువగా ఉన్నాయి. ఇదే కాలంలో, గత సంవత్సరం FD రేట్లు చాలా బ్యాంకుల్లో సంవత్సరానికి 8-8.5%కి దగ్గరగా ఉండేవి, (ఈరోజు రేట్లు 6.5 - 7.5%కి తగ్గాయి)
కాబట్టి ఇన్వెస్టర్‌కు దీర్ఘకాలంగా హోల్డింగ్ పీరియడ్ మరియు వడ్డీ రేట్లు తగ్గడంతో, డెట్ ఫండ్ (దీర్ఘకాలిక ఆదాయం లేదా గిల్ట్) FD కంటే మెరుగైన రాబడిని ఇస్తుంది. వడ్డీ రేట్లు తగ్గని సందర్భంలో కూడా, అధిక రాబడి కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్‌లు అదే కాలంలో FDలను బీట్ చేస్తాయి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్లపై పన్ను
డెట్ ఫండ్‌లు మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల రాబడిని నిర్ణయించడంలో కూడా పన్నులు ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి. సాధారణంగా, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లపై పన్ను 33% (పన్ను యొక్క ఉపాంత రేటు) అయితే డెట్ ఫండ్‌లపై 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ వీక్షణతో పెట్టుబడి పెడితే డిడిటి (డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్) తీసివేయబడినందున డివిడెండ్ పంపిణీ పన్ను చెల్లించడం మంచి ఎంపిక. సుమారుగా 25% (+సర్‌ఛార్జ్ మొదలైనవి). ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల కంటే డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై పన్ను చాలా తక్కువగా ఉందని ఇది చూపిస్తుంది.
రుణ నిధులతో వచ్చే అదనపు ప్రయోజనాలు:
- ద్రవ్యత: నుండి 1-2 రోజుల్లో డబ్బు అందుబాటులో ఉంటుందివిముక్తి
- వృత్తిపరమైన నిర్వహణ: డైనమిక్‌గా వ్యూహాన్ని మార్చగల సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ల ప్రయోజనాన్ని పొందడం
- ముందస్తు ఉపసంహరణ జరిమానా లేదు.
సారాంశముగా:
| పారామితులు | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ | ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు |
|---|---|---|
| రాబడి రేటు | హామీ ఇవ్వబడిన రిటర్న్‌లు లేవు | స్థిర రిటర్న్స్ |
| ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రిటర్న్స్ | అధిక ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడుల సంభావ్యత | సాధారణంగా తక్కువ ద్రవ్యోల్బణం సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు |
| ప్రమాదం | తక్కువ నుండి అధిక ప్రమాదం (నిధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది | తక్కువ ప్రమాదం |
| లిక్విడిటీ | ద్రవం | ద్రవం |
| అకాల ఉపసంహరణ | ఎగ్జిట్ లోడ్/నో లోడ్‌తో అనుమతించబడింది | పెనాల్టీతో అనుమతించబడింది |
| పెట్టుబడి ఖర్చు | నిర్వహణ ఖర్చు/వ్యయ నిష్పత్తి | ఖర్చు లేదు |
టాప్ 8 బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ డెట్ ఫండ్స్ 2022
పైన నికర ఆస్తులు/AUM ఉన్న డెట్ ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది1000 కోట్లు మరియు 3 సంవత్సరాల సమ్మేళనంపై క్రమబద్ధీకరించబడింది (CAGR) తిరిగి వస్తుంది.
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Income Fund) To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments. Research Highlights for Axis Strategic Bond Fund Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved Research Highlights for Kotak Medium Term Fund Below is the key information for Kotak Medium Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (27 Nov 25) ₹23.2371 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,073 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.74% Effective Maturity 3 Years 1 Month 13 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.8% 6 Month 4.6% 1 Year 13.9% 3 Year 10.9% 5 Year 9.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.9% 2023 6.9% 2022 7.1% 2021 6.4% 2020 9.4% 2019 2.1% 2018 6.6% 2017 8.1% 2016 10.3% 2015 Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (27 Nov 25) ₹41.1703 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹2,807 on 31 Oct 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Years 29 Days Modified Duration 3 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.5% 6 Month 3.5% 1 Year 11.7% 3 Year 9.6% 5 Year 11.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.5% 2023 6.9% 2022 24.8% 2021 7.1% 2020 8.1% 2019 -4.4% 2018 5.6% 2017 7% 2016 10.9% 2015 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (27 Nov 25) ₹33.0291 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹5,916 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 2.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.32% Effective Maturity 3 Years 4 Months 13 Days Modified Duration 2 Years 3 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.8% 6 Month 4.4% 1 Year 9.5% 3 Year 8.4% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (27 Nov 25) ₹36.2007 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,003 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.23% Effective Maturity 2 Years 2 Months 26 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 9.4% 3 Year 8.4% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (27 Nov 25) ₹25.2008 ↓ -0.03 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹2,586 on 31 Oct 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.56 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.78% Effective Maturity 9 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.5% 6 Month 0.9% 1 Year 8.4% 3 Year 8.3% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.3% 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (27 Nov 25) ₹46.9954 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹2,190 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.09% Effective Maturity 4 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 3.4% 1 Year 8.4% 3 Year 8.2% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Axis Strategic Bond Fund
Axis Strategic Bond Fund
Growth Launch Date 28 Mar 12 NAV (27 Nov 25) ₹28.8579 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,928 on 31 Oct 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 1.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 4 Years 3 Months 11 Days Modified Duration 3 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Strategic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.3% 6 Month 2.9% 1 Year 8.8% 3 Year 8.2% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 7.3% 2022 3.8% 2021 5.2% 2020 10.5% 2019 7.1% 2018 6.7% 2017 7.5% 2016 11.6% 2015 6.8% Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. Kotak Medium Term Fund
Kotak Medium Term Fund
Growth Launch Date 25 Mar 14 NAV (27 Nov 25) ₹23.5623 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,082 on 31 Oct 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 1.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.64% Effective Maturity 4 Years 5 Months 8 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Medium Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 3% 6 Month 3.7% 1 Year 9% 3 Year 8.1% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9% 2023 6.1% 2022 3.2% 2021 4.7% 2020 8.5% 2019 7% 2018 5.4% 2017 6.6% 2016 10.9% 2015 9.3% Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund
Name Since Tenure Data below for Kotak Medium Term Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund