+91-22-48913909ಟಾಪ್ 4 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರ ನಿಧಿಯು ಹಣಕಾಸಿನ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಅದು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ಅಥವಾ ವೇರಿಯಬಲ್ ಬಡ್ಡಿದರವನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿರಬಹುದು aಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿ (ಇಟಿಎಫ್) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ ಪಾವತಿಗಳು ಮಟ್ಟದೊಂದಿಗೆ ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುವ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನಗಳುಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಬಡ್ಡಿ ದರ.
ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಸ್ಥಿರ ದರದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಮತ್ತು ಊಹಿಸಬಹುದಾದಂತಹದನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆಆದಾಯ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸ್ಥಿರ ದರದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಹಿಂದುಳಿದಿವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅವರ ಆದಾಯವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದಾಗಿನಿಂದ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತವೆ.
ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (SBEI) ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಫ್ಲೋಟರ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಉಪಕರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಏರುತ್ತಿರುವ ದರಗಳ ವಾತಾವರಣದಲ್ಲಿ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೇರಿಯಬಲ್ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಶ್ರಮಿಸುತ್ತವೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳಲ್ಲಿ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್-ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪರವಾಗಿ ಬೆಳೆದವು.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಉಪಕರಣವನ್ನು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಭಾಗವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಕರ್ಷಕ ಸಾಧನವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವುಗಳಲ್ಲಿಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳು. ಬಡ್ಡಿದರದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಅವು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಇತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಂತೆ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಭಾರತ ಸರ್ಕಾರವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಬಾಂಡ್ ಅನ್ನು ನೀಡಿದಾಗ, ಅವರು ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತಾರೆಕೂಪನ್ ದರ, ಆದರೆ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ವೇರಿಯಬಲ್ ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಈ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರದ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆಉಲ್ಲೇಖ ದರ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವಾಗ ಒಬ್ಬರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಆದರೆ, ಅಸಾಲ ನಿಧಿ, ನಿಧಿಯಲ್ಲಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವು ಇನ್ನೂ ಉಳಿದಿದೆ. ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ನೀಡಿದ ಕಂಪನಿಯು ನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡದಿದ್ದಾಗ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ ಉಂಟಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯು ಎಷ್ಟು ಭಾಗವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇದು ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ರೇಟಿಂಗ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿರಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡು ವಿಧಗಳಿವೆ- ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳ ಕಡೆಗೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳದ ಕಡೆಗೆ ತಿರುಗುತ್ತದೆ.ಅವಧಿ ಯೋಜನೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪಕ್ವತೆಯ ಕಡೆಗೆ ಓರೆಯಾಗುತ್ತದೆ.
Talk to our investment specialist
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರ ನಿಧಿಯ ಕೆಲಸ
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಯಾವುದೇ ಸೂತ್ರವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಅದನ್ನು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಮಾಡಬಹುದಾಗಿದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಆದ್ಯತೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಒಂದು ತಿಂಗಳಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗಿನ ಅವಧಿಯ ಸಾಲಗಳು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್-ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳಾಗಿವೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ಅಡಮಾನಗಳನ್ನು ಸಹ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರದ ಸಾಲಗಳು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತವೆಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಸಾಲಗಳು. ಈ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಸಾಂದರ್ಭಿಕವಾಗಿ ಬಂಡಲ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಧಿಯಾಗಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರದ ಸಾಲಗಳು ಅಡಮಾನಗಳಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತ ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ, ಪ್ಯಾಕೇಜ್ ಮಾಡಲಾದ ಅಡಮಾನಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಧಿಯ ವಿವಿಧ ಅಡಮಾನ ದರಗಳಿಂದ ಒಟ್ಟಾರೆ ರಿಟರ್ನ್ ದರವನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಪಡೆಯಬಹುದು.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರದ ಸಾಲಗಳಂತಹ ಹಿರಿಯ ಸಾಲವು ಕಂಪನಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚು ಅಸಾಧಾರಣವಾದ ಹಕ್ಕು ಹೊಂದಿದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್. ಆದಾಗ್ಯೂ, "ಹಿರಿಯ" ಪದವು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುವುದಿಲ್ಲ; ಬದಲಾಗಿ, ಕಂಪನಿಯು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಗಿದ್ದರೆ ಸಾಲವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸಲು ಸಾಲದಾತರು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡುವ ಅನುಕ್ರಮವನ್ನು ಇದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್-ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಸಾಲದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಏನನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು?
ಸ್ಥಿರ ಪಾವತಿ ದರ ಅಥವಾ ಸ್ಥಿರ ಬಾಂಡ್ ಕೂಪನ್ ದರದೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಉಪಕರಣಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಬಡ್ಡಿದರದ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಅದರ ಕಡಿಮೆ ಒಳಗಾಗುವಿಕೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿ ಅಥವಾ ಕೂಪನ್ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಭಾಗಕ್ಕೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲಗಳಂತಹ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ದರದ ಸಾಲವನ್ನು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಇರಿಸಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳು, ಇತರ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆ, ವಿವಿಧ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಅವಧಿಯನ್ನು ತಂತ್ರಗಳೊಂದಿಗೆ ಗುರಿಯಾಗಿಸಬಹುದು. ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾದ ದರಗಳು ಮತ್ತು ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಇನ್‌ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್‌ಗಳ ಸೆಟ್ ಅಥವಾ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಬಡ್ಡಿದರ ಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅವಧಿಯ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಕಡಿಮೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತವೆ. ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರವು ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ಅಪಾಯಹೂಡಿಕೆದಾರ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ದರಗಳನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಅವಧಿಯ ಅಪಾಯ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ವೇರಿಯಬಲ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ರಚಿಸಲಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ವಿತರಿಸುತ್ತಾರೆಷೇರುದಾರರು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ. ಜೊತೆಗೆ, ಆದಾಯ ಮತ್ತುಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ವಿತರಿಸಬಹುದು. ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಅರೆ-ವಾರ್ಷಿಕ, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದು.
ಪ್ರಸ್ತುತ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಪ್ರತಿಫಲನಕ್ಕೆ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸೂಕ್ಷ್ಮತೆ ಮತ್ತು ನಮ್ಯತೆಯ ಹೊರತಾಗಿ, ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಆ ಸಾಧನಗಳು ಬಹುಪಾಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಾಂಡ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತವೆ. ವೇರಿಯಬಲ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಬಾಂಡ್ ಅಥವಾ ಲೋನ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿತಿಗೆ ಖರೀದಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಡಾಲರ್ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಲ್ಲಿ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೇರಿಯಬಲ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವೆಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕುಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವಾಗ. ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸ್ಪೆಕ್ಟ್ರಮ್‌ನಾದ್ಯಂತ ವಿವಿಧ ಅಪಾಯದ ಹಂತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿ ನೀಡುವ, ಕಡಿಮೆ-ಕ್ರೆಡಿಟ್-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ಗಮನಾರ್ಹ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆದರಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರತಿಫಲದ ಸಾಧ್ಯತೆಯು ಬರುತ್ತದೆ.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹351.7
↓ -0.08 ₹13,620 1.5 4.2 8.1 7.6 7.9 6.48% 10M 17D 1Y 9M 4D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹45.6418
↓ -0.04 ₹8,175 0.9 4.5 8.5 7.6 8.2 6.88% 2Y 6M 4D 3Y 4M 28D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹428.987
↓ -0.05 ₹7,555 1.5 4.2 7.7 7.9 8 7.3% 1Y 25D 3Y 10M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Nippon India Floating Rate Fund ICICI Prudential Floating Interest Fund Point 1 Highest AUM (₹13,620 Cr). Lower mid AUM (₹8,175 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,555 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.09% (lower mid). 1Y return: 8.48% (upper mid). 1Y return: 7.73% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.33% (lower mid). 1M return: 0.07% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.73 (upper mid). Sharpe: 2.19 (lower mid). Sharpe: 2.16 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.48% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.30% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.88 yrs (upper mid). Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.07 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Nippon India Floating Rate Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan) The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns). Research Highlights for Nippon India Floating Rate Fund Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund) The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Floating Interest Fund Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (26 Aug 25) ₹351.7 ↓ -0.08 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,620 on 31 Jul 25 Category Debt - Floating Rate AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio 2.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.48% Effective Maturity 1 Year 9 Months 4 Days Modified Duration 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,494 31 Jul 22 ₹10,869 31 Jul 23 ₹11,645 31 Jul 24 ₹12,538 31 Jul 25 ₹13,585 Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.5% 6 Month 4.2% 1 Year 8.1% 3 Year 7.6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.5% 2022 4.8% 2021 3.6% 2020 8.6% 2019 8.6% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.5% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 20 Jun 14 11.12 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 4.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.41% Debt 80.31% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.7% Government 23.27% Cash Equivalent 5.76% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹752 Cr 72,308,500 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹288 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹245 Cr 24,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹230 Cr 22,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹228 Cr 22,500 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹228 Cr 22,600 Rec Limited
Debentures | -2% ₹227 Cr 22,500 Union Bank of India
Domestic Bonds | -2% ₹213 Cr 4,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹188 Cr 18,500 2. Nippon India Floating Rate Fund
Nippon India Floating Rate Fund
Growth Launch Date 27 Aug 04 NAV (26 Aug 25) ₹45.6418 ↓ -0.04 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹8,175 on 31 Jul 25 Category Debt - Floating Rate AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio 2.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 3 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,561 31 Jul 22 ₹10,861 31 Jul 23 ₹11,593 31 Jul 24 ₹12,475 31 Jul 25 ₹13,611 Returns for Nippon India Floating Rate Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 0.9% 6 Month 4.5% 1 Year 8.5% 3 Year 7.6% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 7.2% 2022 3.8% 2021 3.7% 2020 11.3% 2019 9% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 9% 2015 8.6% Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund
Name Since Tenure Vikash Agarwal 14 Sep 24 0.88 Yr. Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.21% Debt 93.48% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.15% Government 29.39% Cash Equivalent 4.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹281 Cr 27,500 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹280 Cr 2,800 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹258 Cr 25,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹227 Cr 22,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹222 Cr 2,100 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹215 Cr 21,000,000 State Bank Of India
Debentures | -3% ₹214 Cr 2,150 Tata Capital Limited
Debentures | -3% ₹207 Cr 200 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹204 Cr 20,000 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -2% ₹189 Cr 1,488 3. ICICI Prudential Floating Interest Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Growth Launch Date 18 Nov 05 NAV (26 Aug 25) ₹428.987 ↓ -0.05 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹7,555 on 31 Jul 25 Category Debt - Floating Rate AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 2.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.3% Effective Maturity 3 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 1 Year 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,606 31 Jul 22 ₹10,820 31 Jul 23 ₹11,734 31 Jul 24 ₹12,667 31 Jul 25 ₹13,697 Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 4.2% 1 Year 7.7% 3 Year 7.9% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.7% 2022 4.3% 2021 3.8% 2020 9.5% 2019 8.4% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 8.9% 2015 8.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund
Name Since Tenure Ritesh Lunawat 13 Sep 24 0.88 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.14 Yr. Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.18% Debt 92.38% Other 0.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.24% Government 36.14% Cash Equivalent 7.18% Credit Quality
Rating Value AA 34.39% AAA 65.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -22% ₹1,665 Cr 160,122,060 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹547 Cr 53,446,560 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹372 Cr 3,650 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹209 Cr 20,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹203 Cr 20,000 Oberoi Realty Limited
Debentures | -3% ₹203 Cr 20,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -3% ₹192 Cr 19,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000
ಅನುಕೂಲಗಳು
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕೆಲವು ಪ್ರಯೋಜನಗಳು:
- ಬೆಲೆ ಸ್ಥಿರತೆ- ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತ ದರಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವುದರಿಂದ; ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಭದ್ರತೆಗಳ ಬೆಲೆಯು ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ.
- ಉತ್ತಮ ಇಳುವರಿ- ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳಿಗಿಂತ (ಸಿಡಿಗಳು) ಉತ್ತಮ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಇದು ಉತ್ತಮ ಉಪಾಯವಾಗಿದೆ.
- ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯ- ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು. ಫ್ಲೋಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಬಂದಾಗ ಇವುಗಳು ಇತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಮಿತಿಗಳು
ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಜಂಕ್ ಸ್ಥಿತಿಗೆ ಹತ್ತಿರದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ತೇಲುವ ನಿಧಿಗಳು ಏರುತ್ತಿರುವ ದರದ ಪರಿಸರದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಯಾದರೂ (ಅವು ದರಗಳೊಂದಿಗೆ ಚಲಿಸುತ್ತವೆ), ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಖಜಾನೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಇತರ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿವೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ ಅವುಗಳು ಸ್ಥಿರ ದರವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಫಲಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಕೆಲವು ಆದರ್ಶ ವಿಧಾನಗಳು:
- ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಪ್ರದರ್ಶನಗಳನ್ನು ನೋಡಿ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಳೆದ 1-3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ. ಅತ್ಯಂತ ಸ್ಥಿರವಾದ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಯು ಜೊತೆಗೂಡಲು ಒಂದಾಗಿದೆ
- ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ನಿರ್ವಹಣಾ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಒಬ್ಬರು ಹೋಗಬೇಕು (AUM) > INR 100 Cr
- ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್-ರೇಟಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great article and website. Covered in details