ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ vs ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್: ಯಾವುದನ್ನು ಆರಿಸಬೇಕು?

ನೀವು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಮೊದಲುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಕಂಪನಿಯ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ, ಮೂಲಭೂತ ಪದಗಳಲ್ಲಿ, ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆಅಂಶ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಿಂದ ಎಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಎಷ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಅವುಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ, ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಬಹು-ಕ್ಯಾಪ್ ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಲೇಖನದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುವ ಅಂಶಗಳ ಜೊತೆಗೆ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ vs ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ನೀವು ಕಲಿಯುವಿರಿ.

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್

ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಇವೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾರಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ 250 ನಂತರ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ನೀಡಲಾದ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಯೋಜಿತ ಸಾಧನಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ. ದಿಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ರೂ ನಡುವೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.10 ಕೋಟಿ ಮತ್ತು ರೂ. 500 ಕೋಟಿ.

ಈ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಅವುಗಳ ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ವಿಸ್ತರಣೆಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಮಧ್ಯಮ-ಮತ್ತು ಮೀರಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಆದಾಯದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಮತ್ತು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಅವು ಸಾಕಷ್ಟು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಬಹುದು.

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು

ಕೆಳಗಿನವುಗಳು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳಾಗಿವೆ:

• ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಾದ ಸ್ಟಾರ್ಟ್-ಅಪ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ-ಆದಾಯ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಹಾಕುತ್ತವೆ.
• ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಸದೃಢವಾಗಿಲ್ಲದಿರುವುದು ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ
• ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಭವಿಷ್ಯದ ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ
• ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ. ಕ್ಷಿಪ್ರ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಾಗಿ ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಮತ್ತು ಬಹಳಷ್ಟು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರು ಪ್ರಚಂಡ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು.
• ಬುಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಹಂತದಲ್ಲಿ, ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಸೋಲಿಸುತ್ತವೆ
• ಕರಡಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಏಕೆ ಆರಿಸಬೇಕು?

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ನೀವು ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ನಾಟಕೀಯವಾಗಿ ಏರುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಖ್ಯಾತಿಯನ್ನು ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು; ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆ ಅಥವಾ ಬೇಡವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಈ ಅಂಶಗಳು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ಈ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಸೂಕ್ತ. ಸ್ಟಾಕ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುವಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಎಹೂಡಿಕೆದಾರ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಅಳೆಯಬಹುದು.

2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಟಾಪ್ 10 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?

ಎಲ್ಲಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ವರ್ಷಪೂರ್ತಿ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ.

ಉತ್ಪನ್ನದ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಸ್ವಭಾವ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ರಿಸ್ಕ್-ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಮುಖ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಬಳಕೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ನಿಧಿ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ವಿಧಾನವನ್ನು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಈ ಹೆಸರನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಬಹುಮುಖವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಒಂದು ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಮುಖ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

• ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ
• ಅವರು ವಿಶಾಲವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆಶ್ರೇಣಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವ ಬದಲು ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳ
• ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿಧಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹಲವಾರು ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮಿತಿಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಚಂಚಲತೆ ಒಂದೇ ಒಂದುಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ. ಇದು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಕಂಪನಿಯ ಗಾತ್ರಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಅವರ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
• ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ನಿರ್ಬಂಧವಲ್ಲದ ಕಾರಣ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಲನೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಒಂದು ವರ್ಗದಿಂದ ಇನ್ನೊಂದಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು
• ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ತೋರುವ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುವ ಮೂಲಕ ಅವರು ಎರಡು ಪಟ್ಟು ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿದಂತೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸದಿದ್ದರೆ ಹಣವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಲು ನಿಮಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ?

ಈ ನಿಧಿಯ ನಮ್ಯತೆಯು ಯಾರಾದರೂ ಅದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಬದಲಾದಾಗ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ವಿಶಾಲವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಉತ್ತಮ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿವೆ ಎಂದು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಭಾವಿಸಿದರೆ, ಈ ವಲಯಗಳಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಅವರು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು. ಇದು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿತು. ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು-ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಈ ನಿಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೋಗಬಹುದು.

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭದ ಕೆಲಸವಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ನಿರ್ಧರಿಸುವಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಮಹತ್ವದ ಅಂಶವಾಗಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳು ನಿಮಗೆ ತೊಂದರೆಯನ್ನುಂಟುಮಾಡಿದರೆ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ನೀವು ಸರಿಸುಮಾರು 10-15 ವರ್ಷಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕ್ಷಿತಿಜವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಮರೆತುಬಿಡಬಹುದು, ನೀವು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಇದರ ಹೊರತಾಗಿ, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಿವೆ, ಆದರೆ ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಸಹ ಬಲವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಆದರೂ ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಂತೆ ಅವು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸ್ವಭಾವ.

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ

ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ಕಂಪನಿಯ ದಾಖಲೆ, ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಇತರ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸಹ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಮೊದಲು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ:

ಸಂಭಾವ್ಯ ರಿಟರ್ನ್ಸ್

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಸೇರ್ಪಡೆಯಾಗಿರಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಬಫರ್‌ಗಳಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ನೀವು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಅದು ಅವರಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇದು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಹಣದ ಸ್ಟ್ರೀಮ್ ಅನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ

ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಂದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ನಡೆಸುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಭರಿಸಲು ಈ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದೊಂದಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಪತ್ತೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಅದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಉನ್ನತ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಿ.

ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್

ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಬೆಳೆಯಲು ಬಯಸುತ್ತವೆ. ಈ ತಂತ್ರಗಳು ಐದರಿಂದ ಏಳು ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ತಂತ್ರಗಳ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಸುಧಾರಿಸಲು ಸಮಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ

ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡುವುದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯು ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಬುಲಿಶ್ ಮತ್ತು ಋಣಾತ್ಮಕ ಎರಡೂ ಹಲವಾರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಬೇಕು. ಎಲ್ಲಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಂದರ್ಭಗಳು ಮತ್ತು ಸಮಯಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ನಿಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಮುಂದುವರಿಯಬಹುದು.

ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ

ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ನೋಡುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಅಥವಾ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ನಂತರ ಪ್ರತಿ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತದೆ

ತೆರಿಗೆ

ಸಂಖ್ಯೆಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಅಥವಾ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡುವಾಗ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಎಷ್ಟು ಸಮಯದವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ) ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭವಾಗಿದೆವಿಮೋಚನೆ ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು 15% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ (LTCG) ಅನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ನಂತರ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭ ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳು ಒಂದು ಲಕ್ಷವನ್ನು ಮೀರಿದಾಗ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮೇಲೆ 10% ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯಗಳು

ನಿಮ್ಮ ಪರ್ಯಾಯಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಕಡಿಮೆ-ಚಂಚಲತೆಯ ತಂತ್ರಗಳಿಂದ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀವು ಪರೀಕ್ಷಿಸಬೇಕು. ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ಅಲ್ಲಗಳೆಯುವಂತಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಕೆಲವರು ತಮ್ಮ ಪ್ರತಿಸ್ಪರ್ಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು.

ಬಾಟಮ್ ಲೈನ್

ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಯಾವ ಹಣವನ್ನು ಸೇರಿಸಬೇಕೆಂದು ನೀವು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಒಂದೆಡೆ, ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ನಮ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಎರಡೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಿಭಾಗಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದಕ್ಕಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸೂಕ್ತ.