ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇಂಡಿಯಾ »ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ vs ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್
Table of Contents
ನೀವು ಇಪ್ಪತ್ತರ ಹರೆಯವನ್ನು ತಲುಪಿದಾಗ, ಉಳಿತಾಯ, ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯದಂತಹ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಗಳು ಸುಳಿದಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತವೆ. ನೀವು ಈಗಾಗಲೇ ಮೂಲವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಶಿಖರವನ್ನು ತಲುಪುತ್ತೀರಿಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಜ್ಞಾನ, ಆದರೆ ಇದು ಎಂದಿಗೂ ಸಾಕಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಇತರ ವಿಷಯಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪರ್ಯಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಬೇಗ. ಹಾಗೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ನೀವು ಮಾಡಬಹುದುಹಣ ಉಳಿಸಿ, ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಿತೆರಿಗೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಿ.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಲ್ಲಿ ನೂರಾರು ಆಯ್ಕೆಗಳು ಲಭ್ಯವಿದೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸಾಕಷ್ಟು ಶ್ರಮದಾಯಕ ಕೆಲಸವಾಗಿದೆ. ಎಲ್ಲಾ ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ, ನೀವು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಬಗ್ಗೆ ಕೇಳಬಹುದುದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಆಗಾಗ್ಗೆ. ಅವು ಯಾವುವು? ಮತ್ತು, ನೀವು ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೇ? ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ವಿರುದ್ಧ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳ ನಡುವಿನ ಸಮಗ್ರ ಹೋಲಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯೋಣ.
ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ಪ್ರಕಾರ (SEBI), ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ, ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೀಮಿತವಾಗಿಲ್ಲಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣ.
ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿನ ಯೋಜನೆಯ ಮೂಲ ಹೂಡಿಕೆಯು ಅದರ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳ 65% ರಷ್ಟಿದೆ. ಪ್ರತಿ ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಗೆ, ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಕಂಪನಿ (AMC) ಸೂಕ್ತವಾದ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ವಿವೇಚನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಫಂಡ್ನ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್ ಅನ್ನು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಚನೆಯಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಇದಲ್ಲದೆ, 1996 ರ SEBI (ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು) ನಿಯಮಗಳ ನಿಯಮ 18(15A) ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, SEBI ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರಸ್ತುತ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿದೆ, ಇದು ಬದಲಾವಣೆಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ನಂತಹ ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತುಚಂಚಲತೆ. ಅವುಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
Talk to our investment specialist
ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಇಡೀ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರದಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾದ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ನೀವು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ತಿಳಿಯಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
ಬ್ಲೂ-ಚಿಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಲ್ಲಿ 100 ಕಂಪನಿಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅವುಗಳ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಗೆ ಇವುಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬುಲಿಶ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ದೊಡ್ಡ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ಮೀರಿಸಬಹುದು.
ಈ ವರ್ಗದ ಕಂಪನಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಖ್ಯಾತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ, ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ತಮ್ಮ ಗೆಳೆಯರನ್ನು ಮೀರಿಸಿ ಸಾಬೀತಾಗಿರುವ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ನೀವು ಖಚಿತವಾಗಿ ಹೇಳಬಹುದು.
ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಹೋಲಿಸಿದರೆಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಇವುಗಳು ಕಡಿಮೆ ಹೊಂದಿವೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರನ್ನು ಆದರ್ಶವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.
ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೊಸಬರಿಗೆ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಸ್ಥಳವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಉತ್ತಮವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ 80% ನಿಧಿಗಳ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಕಾರ್ಪಸ್ನ ಉಳಿದ 20% ಅನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸುವ ವಿಧಾನ, ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಗಣನೀಯ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತದೆ. ನೀವು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಏಕೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂಬುದು ಇಲ್ಲಿದೆ:
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.7174
↓ -0.07 ₹41,750 100 11.3 6 5.9 25 26.6 18.2 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹479.071
↓ -0.96 ₹6,036 500 8.1 6.1 9.2 22.9 20.9 20.5 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹111.66
↑ 0.03 ₹69,763 100 9.9 7 7.3 22.8 23.8 16.9 Invesco India Largecap Fund Growth ₹70.8
↓ -0.07 ₹1,488 100 14 4.9 6.4 22 21.6 20 IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,152.86
↓ -1.29 ₹37,716 300 8.6 5 3.8 21.1 23 11.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹224.065
↓ -0.31 ₹2,614 300 9.7 2.8 2.1 20.8 20.6 20.1 IDFC Large Cap Fund Growth ₹77.558
↓ -0.01 ₹1,862 100 10.8 4.1 5.1 20.7 20.7 18.7 JM Large Cap Fund Growth ₹155.954
↓ -0.13 ₹526 500 10.3 1.6 -3 20.7 18.7 15.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 25 ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್
ಮೇಲಿನ AUM/Net ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳು500 ಕೋಟಿ
ಮತ್ತು 5 ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು. ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಕಳೆದ 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್
.
ಇಬ್ಬರ ನಡುವೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಗೊಂದಲ ಉಂಟಾಗಿದೆ. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಗುರಿ ಯಾವಾಗಲೂ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ: ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳೊಂದಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಅವುಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸ ಇಲ್ಲಿದೆ:
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತಮ್ಮ ಪ್ರಮುಖ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದೊಂದಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.ಆರ್ಥಿಕ ಮೌಲ್ಯ. ಅಲ್ಲದೆ, ನೀವು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಮ್ಮ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಆರ್ಥಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು 3 ರಿಂದ 7 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಇದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಕನಿಷ್ಠ 2 ರಿಂದ 4 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಮ ನಷ್ಟದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು.
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮೂಲಕ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಉತ್ತಮ. ಈ ಯಾವುದೇ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು:
ಯಾವುದೇ ಆಸ್ತಿ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಯ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಿಧಾನವೆಂದರೆ ಅದರ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ನೋಡುವುದು. ಈ ಎರಡು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿವೆ. ನಿಧಿಗಳ ಆದಾಯವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ನೋಡಲು ಇದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಹೌದು ಎಂದಾದರೆ, ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ನೀವು ಮುಂದುವರಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಇದರ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಬೇಡಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿಅಂಶ.
ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೂಡಿಕೆಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ aಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿ ವಿಧಿಸಿದ ಕಮಿಷನ್. ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಚಾರ್ಜ್ ರಚನೆ, ರಿಟರ್ನ್ಸ್, ಎರಡು ಬಾರಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು.ಅವು ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಇತರ ವೆಚ್ಚಗಳು.
ನೀವು ಮಧ್ಯಮವಾಗಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಬಯಸುವವರು, ನೀವು ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೋಗಬಹುದು. ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 3 ರಿಂದ 5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಸುಲಭವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ
ಫ್ಲೆಕ್ಸಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಎರಡಕ್ಕೂ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ (STCG) 15% ರಷ್ಟು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ (LTCG) ರೂ. ಯಾವುದೇ ಇತರ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗೀಕರಣದಂತೆಯೇ 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಗತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಮೊದಲ ವಿಷಯಗಳಾಗಿವೆ. ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ,ಆದಾಯ ಬೇಡಿಕೆಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಇತ್ಯಾದಿ.
ಎಲ್ಲಾ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ನಂತರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣದ ಉಸ್ತುವಾರಿ ವಹಿಸಿರುವುದರಿಂದ, ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಅವರ ಅನುಭವವನ್ನು ನೋಡಲು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ಅನುಭವಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸೂಕ್ತವಾದ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು. ಇದು ಕಂಪನಿಯ ಗಾತ್ರ ಮತ್ತು ಕಂಪನಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್, ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಗಣಿಸುವ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಬುದ್ಧಿವಂತರಾಗಿರಿ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.