+91-22-48913909ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ - ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಒಂದು ಅಡಿಪಾಯ
ನಾವೆಲ್ಲರೂ ಶ್ರೀಮಂತರಾಗಲು ಬಯಸುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ನಮ್ಮ ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಚೆನ್ನಾಗಿ ನೆಲೆಸುತ್ತೇವೆ. ಅಂತಹ ಜೀವನಶೈಲಿಗಾಗಿ ನಮಗೆ ಹಣ ಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದೂ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಬರುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮನ್ನು ತಲುಪಲು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ.
ಹಾಗಾದರೆ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಎಂದರೇನು? ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಹಣಕಾಸುಗಾಗಿ ಒಂದು ದೃ solid ವಾದ ನೆಲೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳು, ಪ್ರಸ್ತುತ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಮ್ಯಾಪ್ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಇದುಹಣದ ಹರಿವುಗಳು.
ಆಳವಾಗಿ ರಚಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು, ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರು ಇದ್ದಾರೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಎನ್ನುವುದು ಪ್ರಸ್ತುತ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಹಣಕಾಸಿನ ಹಣದ ಹರಿವುಗಳು ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠತೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡು ಯೋಚಿಸುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆಆರ್ಥಿಕ ನಿರ್ವಹಣೆ.
Talk to our investment specialist
ನಿಮಗೆ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಏಕೆ ಬೇಕು?
ನಮ್ಮಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರಿಗೂ ಆಕಾಂಕ್ಷೆಗಳಿವೆ, ಕಾರು ಅಥವಾ ಮನೆ ಖರೀದಿಸುವುದು, ಭವ್ಯವಾದ ಮದುವೆ, ಜಗಳ ಮುಕ್ತ ನಿವೃತ್ತಿ ಇತ್ಯಾದಿ. ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಜೀವನ ಗುರಿಗಳು ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಭಾವನಾತ್ಮಕ ಸಂಪರ್ಕದ ಜೊತೆಗೆ ವಿತ್ತೀಯ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಅನೇಕ ಸ್ಪೀಡ್ ಬ್ರೇಕರ್‌ಗಳಿಲ್ಲದೆ ಆ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಸ್ಪಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಅನುಭವಿಗಳ ಸಹಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಉತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ನಿಗದಿತ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಶ್ರೀಮಂತರಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಎಂಬುದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಪುರಾಣ. ಒಂದು ಹೆಚ್ಚು ತಪ್ಪಾಗಲಾರದು! ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ನಕ್ಷೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ಇದು ಶ್ರೀಮಂತರಾಗಲು ಸಹ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ಜೀವನಕ್ಕೆ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ವಿಧಾನವನ್ನು ತರುತ್ತದೆ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಕರೆದೊಯ್ಯುತ್ತದೆ.
ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ- ಅದನ್ನು ನೀವೇ ಮಾಡಿ
ಮೇಲೆ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಶ್ರೀಮಂತರು ಮಾತ್ರ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದು ಒಂದು ಪುರಾಣ. ನೀವೂ ಅದನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. ಗಟ್ಟಿಮುಟ್ಟಾದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ನೆಲೆಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಕೆಲವು ಸಣ್ಣ ವಿಷಯಗಳಿವೆ.
- ತೆರಿಗೆಗಳಂತಹ ಹಣಕಾಸಿನ ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನೀವೇ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಪರಿಚಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ.ಹೂಡಿಕೆ, ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಅಗತ್ಯಗಳು.
- ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಹಣಕಾಸಿನ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಮತ್ತು ಮುಂದಿನ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಕನಿಷ್ಠ ಒರಟು ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸಲು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ. ಇದರರ್ಥ ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚಗಳು, ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ವತ್ತುಗಳು, ಭವಿಷ್ಯದ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು.
- ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಆರಾಮದಾಯಕ ಮತ್ತು ದೃ firm ವಾಗಿರಿವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು.
- ಇತ್ತೀಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮ್ಮನ್ನು ನವೀಕರಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ
ಆದರೆ ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ವಿಂಗಡಿಸಲು ವೃತ್ತಿಪರ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರ ಸಹಾಯ ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾಗಬಹುದು.
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ಯಾರು?
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರನು ನಿಮ್ಮ ಜೀವನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಬಳಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾನೆ. ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕರು ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಜೆಟ್ ಮಾಡುವುದು, ನಿಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು,ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ, ಹೂಡಿಕೆಗಳು,ವಿಮೆ, ಮತ್ತುನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ. ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ‘ದೊಡ್ಡ ಚಿತ್ರ’ ರಚಿಸಲು ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಹಾದಿಯನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾನೆ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಜೀವನವನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾಗಿಸುವಲ್ಲಿ ಈ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯವಾದ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ನಿಮಗಾಗಿ ಏನು ಮಾಡುತ್ತಾನೆ?
ಮೇಲೆ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ನಿಮಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾನೆ. ಅವರು
- ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಅಥವಾ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ
- ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯಿಂದಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಿ (ಕುಟುಂಬಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಹಣದ ಹರಿವು ಇತ್ಯಾದಿ)
- ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ನಂತರದ ಸಲಹೆಗಳು ಅಥವಾ ಶಿಫಾರಸುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ವೃತ್ತಿಪರ ಅಭಿಪ್ರಾಯವನ್ನು ನಿಮಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ
- ನಿಮ್ಮ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ಸುಧಾರಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ
ನೀವು ಸರಿಯಾದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ
ಸರಿಯಾದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಸಲಹೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಸಂಪತ್ತಿನ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಪ್ರಮುಖವಾಗಿದೆ. ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಗುರಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಮತ್ತು ಅವರ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ಥಿತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಪಾರದರ್ಶಕವಾಗಿರುವಾಗ ಬಲವಾದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ನಡೆಯುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರಿಗೆ ಬಲವಾದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಹಣಕಾಸು ಯೋಜಕನನ್ನು ಕುರುಡಾಗಿ ನಂಬಬೇಡಿ. ನಿಮಗಾಗಿ ರಚಿಸಲಾದ ಯೋಜನೆಯ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮಗೆ ಚೆನ್ನಾಗಿ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಮೂಲಭೂತ ಸಂಶೋಧನೆಯೊಂದಿಗೆ ಅದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸದಿದ್ದರೆ ಮೂಲ ಹಣಕಾಸು ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಪರಿಚಯವಾಗುವುದು ಇನ್ನಷ್ಟು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಉತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಸಲಹೆಗಳು
ಉತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಒಂದು ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಪದವಾಗಿದೆ. ಇದು ಅವರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಅಗತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು, ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹಂತಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಕಡಿಮೆ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತವೆ. ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹಂತಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ:
ಹಂತ 1: ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ
ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಹೊರಡುವ ಮೊದಲು, ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಸಹಾಯದಿಂದ ಸರಿಯಾದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆದ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಹೈಲೈಟ್ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ನಂತರ, ಕಾರನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಯೋಜನೆಗಿಂತ ಮನೆ ಯೋಜನೆ ಆದ್ಯತೆಯಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅಂತಹ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ನಿಖರವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹಂತ 2: ನಿಮ್ಮ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ವಿವರಿಸಿ ಮತ್ತು ಬಜೆಟ್ ರಚಿಸಿ
ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಸ್ಪಷ್ಟ ಟೈಮ್‌ಲೈನ್ ಅನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಇದು ನಿಮಗೆ ಅನುಸರಿಸಲು ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ನಿಮ್ಮ ಗಡುವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಮೇಲೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಬಜೆಟ್ ರಚಿಸುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಸರಿಯಾದ ದಿಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಂತ 3: ಗುರಿಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಿ- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ, ಮಧ್ಯಕಾಲೀನ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ
ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗೆ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ. ಗುರಿಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುವುದು ಸಾಧಿಸಲು ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ಗುರಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯದ್ದಾಗಿರಬಹುದು. ಈ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು ನಿಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ಗುರಿಯತ್ತ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಕರೆದೊಯ್ಯುತ್ತದೆ.
ಹಂತ 4: ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ
ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಎಂದಿಗೂ ಚಿಕ್ಕವರಾಗಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ವಯಸ್ಸಾಗಿಲ್ಲ.ಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿಮಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದರಿಂದಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು ಅಥವಾ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ಒಳಗಾಗಬೇಕುಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಅವರು ಯಾವ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು. ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿನ ಸ್ಪಷ್ಟ ಚಿತ್ರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ.
ಹಂತ 5: ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ
ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇತರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ನಿಮ್ಮಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಆಗಿರಬಹುದು (ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು), ಮಧ್ಯಮ (ಕಡೆಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಲವುಸಾಲ ನಿಧಿ) ಅಥವಾ ಅದು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿಯಾಗಿರಬಹುದು (ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಒಲವು). ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೊಂದಲು ಬಯಸುವ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಅವರ ರಿಸ್ಕ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅಥವಾ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ.
ಮಾದರಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ -
| ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ | ಮಧ್ಯಮ | ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ | |
|---|---|---|---|
| ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ (ಪು.) | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ಇಕ್ವಿಟಿ | 50% | 35% | 20% |
| ಸಾಲ | 30% | 40% | 40% |
| ಚಿನ್ನ | 10% | 10% | 10% |
| ನಗದು | 10% | 15% | 30% |
| ಒಟ್ಟು | 100% | 100% | 100% |
ಹಂತ 6: ಉತ್ಪನ್ನ ಆಯ್ಕೆ
ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ನಂತರ, ಉತ್ಪನ್ನದ ಆಯ್ಕೆ ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ಈಗ ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಿ. ಸರಿಯಾದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಕಡೆಗೆ ಇದು ನಿಮಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟ ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅನುಭವಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸರಳವಾಗಿ,ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅವುಗಳ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಚಿಸಲು ಆದ್ಯತೆಯ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಇಲ್ಲಿ ನಿರ್ಣಾಯಕ ವಿಷಯಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಇದಕ್ಕಾಗಿ, ಒಬ್ಬರು ವಿವಿಧ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು, ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ ಇತ್ಯಾದಿ.
ಹಂತ 7: ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಿ, ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಮತ್ತು ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿ
ನೀವು ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಅವಶ್ಯಕ. ಹೂಡಿಕೆಗಳ ನಿಯಮಿತ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಅಪಾಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಒಂದು ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ಜನರು ಉತ್ಸಾಹದಿಂದ ಉನ್ನತ ದರ್ಜೆಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಕೆಲವರು ಮಾತ್ರ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಸುಲಭವಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು.
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹602.841
↓ -0.02 ₹15,663 -0.2 9.6 0.1 19.2 22.5 23.9 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹83.4583
↓ -0.14 ₹5,134 2.3 15 -2.3 17.9 24.7 21.5 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.755
↓ -0.08 ₹54,841 2.3 13.5 4.5 16.3 19.4 16.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.6801
↑ 0.33 ₹13,894 1.4 10.8 7.4 22.6 19.3 45.7 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.91
↓ -0.13 ₹7,887 7.9 21.1 12.8 25 24.5 37.5 Large & Mid Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,367.88
↓ -2.60 ₹12,818 4.2 16 3.9 23 26.9 32 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Sundaram Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹15,663 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr). Highest AUM (₹54,841 Cr). Upper mid AUM (₹13,894 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,887 Cr). Lower mid AUM (₹12,818 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.53% (lower mid). 5Y return: 24.73% (upper mid). 5Y return: 19.40% (bottom quartile). 5Y return: 19.29% (bottom quartile). 5Y return: 24.51% (upper mid). 5Y return: 26.92% (top quartile). Point 6 3Y return: 19.15% (lower mid). 3Y return: 17.90% (bottom quartile). 3Y return: 16.30% (bottom quartile). 3Y return: 22.56% (upper mid). 3Y return: 24.96% (top quartile). 3Y return: 22.96% (upper mid). Point 7 1Y return: 0.06% (bottom quartile). 1Y return: -2.28% (bottom quartile). 1Y return: 4.55% (upper mid). 1Y return: 7.43% (upper mid). 1Y return: 12.85% (top quartile). 1Y return: 3.93% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.06 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.33 (lower mid). Alpha: 8.72 (upper mid). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: 2.82 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.50 (top quartile). Sharpe: 0.20 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.21 (lower mid). Information ratio: 0.73 (upper mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: -0.14 (bottom quartile). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Sundaram Mid Cap Fund
ಮಧ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2654
↑ 0.07 ₹2,732 1.7 5 13.2 9.4 12.3 10.5 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.9096
↑ 0.02 ₹100 3.1 6.5 10.6 8.2 8.7 8.3 Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.26
↑ 0.04 ₹1,942 1.4 4.8 8.9 7.9 6.9 8.7 Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.241
↑ 0.40 ₹7,276 0 4.3 8 8.3 6.3 8.2 Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹62.7094
↑ 0.36 ₹639 -1.4 3.1 6.3 7.4 5.3 8.9 Government Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.8758
↑ 0.39 ₹12,149 -1.6 3.1 6.1 7.9 6 8.9 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,732 Cr). Bottom quartile AUM (₹100 Cr). Lower mid AUM (₹1,942 Cr). Upper mid AUM (₹7,276 Cr). Bottom quartile AUM (₹639 Cr). Highest AUM (₹12,149 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.17% (top quartile). 1Y return: 10.63% (upper mid). 1Y return: 8.88% (upper mid). 1Y return: 8.00% (lower mid). 1Y return: 6.28% (bottom quartile). 1Y return: 6.10% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.36% (top quartile). 1M return: 0.21% (upper mid). 1M return: 0.22% (upper mid). 1M return: -0.49% (lower mid). 1M return: -0.86% (bottom quartile). 1M return: -0.70% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.02 (top quartile). Sharpe: 1.51 (upper mid). Sharpe: 2.09 (upper mid). Sharpe: 1.34 (lower mid). Sharpe: 0.44 (bottom quartile). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.37% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.63 yrs (lower mid). Modified duration: 3.42 yrs (upper mid). Modified duration: 3.22 yrs (top quartile). Modified duration: 3.25 yrs (upper mid). Modified duration: 9.80 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.418
↑ 0.27 ₹20,228 1.8 4.1 8 7.4 7.9 6.72% 5M 26D 6M 29D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,544.17
↑ 1.19 ₹328 1.5 3.3 7 6.9 7.4 5.87% 1M 28D 1M 29D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹342.417
↑ 0.05 ₹357 1.5 3.3 7 7 7.3 5.9% 1M 20D 1M 24D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹71.7706
↑ 0.01 ₹1,909 1.5 3.3 6.9 6.9 7.2 5.87% 1M 16D 1M 19D Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,272.08
↑ 0.80 ₹4,551 1.6 3.6 7.2 6.8 7.2 6.46% 5M 12D 5M 19D Ultrashort Bond Axis Liquid Fund Growth ₹2,929.22
↑ 0.44 ₹33,529 1.5 3.3 7 7 7.4 5.96% 1M 27D 2M 1D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Axis Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹20,228 Cr). Bottom quartile AUM (₹328 Cr). Bottom quartile AUM (₹357 Cr). Lower mid AUM (₹1,909 Cr). Upper mid AUM (₹4,551 Cr). Highest AUM (₹33,529 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.04% (top quartile). 1Y return: 7.04% (upper mid). 1Y return: 7.01% (bottom quartile). 1Y return: 6.88% (bottom quartile). 1Y return: 7.20% (upper mid). 1Y return: 7.03% (lower mid). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.41% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.55 (upper mid). Sharpe: 3.32 (lower mid). Sharpe: 3.56 (upper mid). Sharpe: 3.11 (bottom quartile). Sharpe: 2.18 (bottom quartile). Sharpe: 3.87 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -1.49 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Information ratio: -2.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.72% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.46% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.96% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (lower mid). Modified duration: 0.14 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.45 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Axis Liquid Fund
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವಾಗ ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳು
ನಾವು ಕೆಲವು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳು ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವಾಗ ಜನರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
ಅವಿವೇಕದ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು: ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಜನರು ಸಾಧಿಸಲು ಅಸಾಧ್ಯವಾದ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅವರ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಅವರು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸದ ಕಾರಣ ಇದು ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ.
ದುಡುಕಿನ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು: ಭವಿಷ್ಯದ ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಜನರು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ತಾಳ್ಮೆ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸಹಜವಾಗಿ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಆ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾಗಿ ಕಾಣಿಸಬಹುದು ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಗೊಂದಲಗೊಳಿಸಿ: ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಕೇವಲ ಹೂಡಿಕೆ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತ್ರವಲ್ಲ. ಇದು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ, ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ, ವಿಮೆ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಮುಂತಾದ ಇತರ ಪ್ರಮುಖ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಉತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯ ಒಂದು ಅಂಶವಾಗಿದೆ.
ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಲಕ್ಷಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ: ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನೀವು ಈ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಿ ನಿಲ್ಲುತ್ತೀರಿ ಎಂಬ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಹೆಚ್ಚು ಸಾಧಿಸಬಹುದಾದಂತೆ ಮಾಡಲು ಮುಂದಿನ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಏನು ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಏನು ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕು ಅಥವಾ ಸೇರಿಸಬೇಕು ಎಂಬ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಸಹ ನಿಮಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಶ್ರೀಮಂತರು ಮಾತ್ರ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ: ಮತ್ತೊಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪು. ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ.
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ವಯಸ್ಸಾದವರಿಗೆ: ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ನೀವು ಎಂದಿಗೂ ವಯಸ್ಸಾಗಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಮತ್ತು ಶಾಂತಿಯುತವಾಗಿ ಬದುಕಲು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸನ್ನು ಆದಷ್ಟು ಬೇಗ ಯೋಜಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವುದು ಉತ್ತಮ ಅಭ್ಯಾಸ.
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ: ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯಂತಹ ತಪ್ಪು ಕಲ್ಪನೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ ಆರ್ಥಿಕ ಯೋಜನೆಯ ಉಪವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ.
ಬಿಕ್ಕಟ್ಟುಗಾಗಿ ಕಾಯಿರಿ: ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಪ್ರತಿಕೂಲ ಘಟನೆ ಎದುರಾಗಲು ನೀವು ಏಕೆ ಕಾಯಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ? ನೀವು ಮೊದಲೇ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಬಿಕ್ಕಟ್ಟನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರುತ್ತೀರಿ.
ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
1. ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ನೀವು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಚೆನ್ನಾಗಿ ಸಿದ್ಧರಾಗಿರುತ್ತೀರಿ.2. ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನೆ ಇಲ್ಲದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನರಿಗಿಂತ ನಿಮ್ಮ ಜೀವನಶೈಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನಿಮ್ಮ ಒತ್ತಡದ ಮಟ್ಟಗಳು ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ.3. ನೀವು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಕುಟುಂಬವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.4. ಅಂತಹ ನಿಖರವಾದ ಯೋಜನೆಯೊಂದಿಗೆ, ಒತ್ತಡ ರಹಿತ ಜೀವನಕ್ಕೆ ನೀವು ಹಾದಿಯನ್ನು ನಕ್ಷೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ5. ಪ್ರಮುಖವಾದದ್ದು - ನಿಮ್ಮ ಜೀವನ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ನೀವು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತೀರಿ!
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್.ಕಾಂನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು ಕೆವೈಸಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (ಪ್ಯಾನ್, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಭವಿಷ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ದೀರ್ಘ ಮತ್ತು ಕಠಿಣವಾಗಿ ಯೋಚಿಸಬೇಕು. ಸ್ಪಷ್ಟ ಮತ್ತು ಸಾಧಿಸಬಹುದಾದ ಗುರಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಇಂದು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸಿ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ಸರಿಯಾದ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
A wonderful input on the subject. Well, articulated and illustrative post. Thanks for sharing.