2022 - 2023 ಕ್ಕೆ FINCASH ನಿಂದ ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾದ ಟಾಪ್ ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Updated on August 10, 2025 , 2707 views

ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ನಿಮಗಾಗಿ ಆದರ್ಶ ಯೋಜನೆ ಇಲ್ಲಿದೆ!ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು, ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಎಲ್ಲಾ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಟೋಪಿಗಳು - ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತುಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್. ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 40-60% ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, 10-40% ರಲ್ಲಿಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 10%. ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯು ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಯಾವುದೂ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು. ಹೀಗಾಗಿ, ಅವರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ಕರಗತ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುವ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಅದೇನೇ ಇದ್ದರೂ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವರು ಇನ್ನೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತರಾಗುತ್ತಾರೆ.

ವೈವಿಧ್ಯಮಯಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಚುನಾವಣೆಯ ನಂತರ ಅತ್ಯಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಅವರು 23% p.a. ಮತ್ತು 21% p.a. ಕಳೆದ ಮೂರು ಮತ್ತು ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ರಮವಾಗಿ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಬಹು ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಗಾ ಇಡುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎಹೂಡಿಕೆದಾರ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಲು ಬಯಸುವವರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಇಡಬಹುದು. ಮೂಲಕಹೂಡಿಕೆ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು. ಹೀಗಾಗಿ, ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿಸಲುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸುಲಭವಾಗಿ, ನಾವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮೊದಲೇ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ. ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಂದ, ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿವೆ ಮತ್ತು ಹಿಂದೆ ಅದರ ಮಾನದಂಡವನ್ನು ಮೀರಿವೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಟಾಪ್ ಪರ್ಫಾರ್ಮಿಂಗ್ ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹83.29 ↓ -0.18	₹54,841	☆☆☆☆☆	5.5	11.5	2.5	16.3	19.3	16.5	0.21	0.1
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.9502 ↓ -0.27	₹13,894	☆☆☆☆☆	4.7	8.2	6.1	22.4	18.7	45.7	0.73	0.42
Bandhan Focused Equity Fund Growth	₹86.703 ↓ -0.39	₹1,947	☆☆☆☆	8	8	9.6	17.6	17.6	30.3	0.18	0.33
SBI Magnum Multicap Fund Growth	₹106.294 ↑ 0.63	₹22,500	☆☆☆☆	3.2	4	-1.5	12	17.8	14.2	-1.26	-0.22
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	Kotak Standard Multicap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Bandhan Focused Equity Fund	SBI Magnum Multicap Fund
Point 1	Highest AUM (₹54,841 Cr).	Lower mid AUM (₹13,894 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).	Upper mid AUM (₹22,500 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.27% (top quartile).	5Y return: 18.68% (upper mid).	5Y return: 17.64% (bottom quartile).	5Y return: 17.79% (lower mid).
Point 6	3Y return: 16.26% (lower mid).	3Y return: 22.37% (top quartile).	3Y return: 17.61% (upper mid).	3Y return: 12.03% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 2.48% (lower mid).	1Y return: 6.15% (upper mid).	1Y return: 9.56% (top quartile).	1Y return: -1.46% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.33 (lower mid).	Alpha: 8.72 (top quartile).	Alpha: 5.67 (upper mid).	Alpha: -2.60 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.10 (lower mid).	Sharpe: 0.42 (top quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.21 (upper mid).	Information ratio: 0.73 (top quartile).	Information ratio: 0.18 (lower mid).	Information ratio: -1.26 (bottom quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹54,841 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.27% (top quartile).
3Y return: 16.26% (lower mid).
1Y return: 2.48% (lower mid).
Alpha: 1.33 (lower mid).
Sharpe: 0.10 (lower mid).
Information ratio: 0.21 (upper mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Lower mid AUM (₹13,894 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.68% (upper mid).
3Y return: 22.37% (top quartile).
1Y return: 6.15% (upper mid).
Alpha: 8.72 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (top quartile).
Information ratio: 0.73 (top quartile).

Bandhan Focused Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.64% (bottom quartile).
3Y return: 17.61% (upper mid).
1Y return: 9.56% (top quartile).
Alpha: 5.67 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (lower mid).

SBI Magnum Multicap Fund

Upper mid AUM (₹22,500 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.79% (lower mid).
3Y return: 12.03% (bottom quartile).
1Y return: -1.46% (bottom quartile).
Alpha: -2.60 (bottom quartile).
Sharpe: -0.22 (bottom quartile).
Information ratio: -1.26 (bottom quartile).

ಈ ಉನ್ನತ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರರು ಏಕೆ?

Fincash ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಶಾರ್ಟ್‌ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಬಳಸಿದೆ:

ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್ಸ್: ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಮತ್ತು ತೂಕಗಳು: ನಮ್ಮ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳಿಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಮಾರ್ಪಾಡುಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾಹಿತಿ ಅನುಪಾತ
ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ: ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದಂತಹ ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಕ್ರಮಗಳು,ತೀಕ್ಷ್ಣ ಅನುಪಾತ,ಸೋರ್ಟಿನೊ ಅನುಪಾತ, ಅಲ್ಪಾ,ಬೀಟಾ, ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಅಪ್‌ಸೈಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ಚರ್ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ಡೌನ್‌ಸೈಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ಚರ್ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಜೊತೆಗೆ ಫಂಡ್‌ನ ಖ್ಯಾತಿಯಂತಹ ಗುಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ನೋಡುವ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.
ಆಸ್ತಿ ಗಾತ್ರ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ AUM ಮಾನದಂಡಗಳು INR 100 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದು, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಹೊಸ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಕೆಲವು ವಿನಾಯಿತಿಗಳಿವೆ.
ಮಾನದಂಡಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಪ್ರದರ್ಶನ: ಪೀರ್ ಸರಾಸರಿ

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಸಲಹೆಗಳು

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಸಲಹೆಗಳು:

ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕನಿಷ್ಠ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ:SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿಯಿಂದಾಗಿ, ಅವರು ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೋಸಗಳನ್ನು ತಡೆಯಬಹುದು. ನಿನ್ನಿಂದ ಸಾಧ್ಯSIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.