ആവർത്തന നിക്ഷേപവും സ്ഥിര നിക്ഷേപവും: ഏതാണ് നല്ലത്?

Updated on October 28, 2026 , 11274 views

ആവർത്തന നിക്ഷേപം Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്? നിങ്ങളുടെ പണം എവിടെ ലാഭിക്കാമെന്ന് ചിന്തിക്കുകയാണോ? ശരി, പലപ്പോഴും, നിക്ഷേപകർക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ (RD) നിക്ഷേപിക്കണോ അതോ സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ എന്ന് ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകും (FD). അവ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ സേവിംഗ് സ്കീമുകളാണെങ്കിലും, പ്രത്യേകിച്ച് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ, ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും എങ്ങനെ പരസ്പരം വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്നും ഏതാണ് മികച്ചതെന്നും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓപ്ഷൻ.

ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)

ആർഡി എസാമ്പത്തിക ഉപകരണം പ്രധാനമായും സമ്പാദ്യം പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിലേക്കാണ് നയിക്കുന്നത്. ഈ സ്കീമിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള സൗകര്യമുണ്ട്ബാങ്ക്യുടെ അല്ലെങ്കിൽ ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ആർ‌ഡി അക്കൗണ്ട് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച കാലയളവിനായി ഈ തുകയ്ക്ക് പലിശ നേടുക. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, പ്രധാന തുകയ്‌ക്കൊപ്പം പലിശയും നൽകും.

സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)

ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിനായി ബാങ്കുകൾ നൽകുന്ന ഒരു തരം സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളാണ്.സ്ഥിര പലിശ നിരക്ക്. ഈ സ്കീമിൽ, ഒരു FD അക്കൗണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരു നിശ്ചിത തുക ഒരിക്കൽ നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. കാലാവധിയുടെ അവസാനം, തിരഞ്ഞെടുത്ത കാലയളവിനുള്ള പലിശ തുക പ്രധാന തുക ഉപയോഗിച്ച് കണക്കാക്കുകയും മൊത്തം തുക സഞ്ചിതമായി നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം

പരാമീറ്ററുകൾ	ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)	സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
കാലാവധി	RD യുടെ കാലാവധി സാധാരണയായി 6 മാസം മുതൽ 10 വർഷം വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു	FD സ്കീമിന്റെ കാലാവധി 7 ദിവസം മുതൽ 10 വർഷം വരെയാണ്
പലിശ കണക്കുകൂട്ടലുകൾ	കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ഒരു ആർ‌ഡി സ്കീമിനായി സാധാരണയായി എല്ലാ പാദത്തിലും പലിശ സംഭവിക്കുന്നു	FD-യിൽ, ഓരോ വർഷവും ലഭിക്കുന്ന പലിശയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് കൂട്ടുപലിശ കണക്കാക്കുന്നത്
യോഗ്യത	എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) RD അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്. പ്രായപൂർത്തിയാകാത്തവർക്കായി അവരുടെ മാതാപിതാക്കൾക്കോ നിയമപരമായ രക്ഷിതാക്കൾക്കോ ഈ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാവുന്നതാണ്	എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്
നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ	ഈ സ്കീമിൽ ഒരു നികുതി ആനുകൂല്യവും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ല	ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിന്, കീഴിലുള്ള നികുതി ഇളവ്സെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം 1961 ബാധകമാണ്. 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഇത് ബാധകമാണ് (നിലവിലെ നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്)
റിട്ടേൺ നിരക്ക്	പലിശ നിരക്ക് എഫ്ഡിക്ക് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ സാധാരണയായി, കാലാവധിയെയും പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുകയെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു	പലിശ നിരക്ക് RD ന് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ അതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുമൂലധനം കാലാവധിയും തിരഞ്ഞെടുത്തു
അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ	മിക്ക ബാങ്കുകളും നിക്ഷേപ മൂല്യത്തിന്റെ 90% വരെ വായ്പ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു	മിക്ക ബാങ്കുകളും ഡെപ്പോസിറ്റ് മൂല്യത്തിന്റെ 70%-90% വരെ വായ്പകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
പിൻവലിക്കലുകൾ	ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, പിഴയില്ലാതെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ്. ചില ബാങ്കുകൾ പിഴ ഈടാക്കാം	പിഴയോടെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ്
വരുമാനം താൽപ്പര്യം	RD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു	FD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, കൂടാതെ മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം: എവിടെ നിന്ന് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാം?

ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായതിനാൽ, അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് ഒരാളുടെ ആവശ്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഒരു എഫ്‌ഡി അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ച പ്രാരംഭ തുകയുടെ പലിശ കൂട്ടുന്നു. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഒരു വർഷത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു RD-യിൽ, ആദ്യ നിക്ഷേപത്തിന് മാത്രമേ ആദ്യ വർഷത്തേക്ക്, അതായത് 12 മാസത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കൂ. രണ്ടാമത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് 11 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മൂന്നാമത്തേതിന് 10 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മറ്റും ലഭിക്കും. കോമ്പൗണ്ടിംഗ് പ്രഭാവം നിക്ഷേപകർക്ക് ഉയർന്ന വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ പ്രാപ്തമാക്കുന്നു.

കൃത്യസമയത്ത്, ഒരു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് കൂടുതൽ പണം സമ്പാദിക്കാൻ കഴിയും (ഉദാഹരണം ചുവടെ ചിത്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു), എന്നാൽ ചെറിയ തുകകൾ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ടിന്റെ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റി ഇതിന് ഇല്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ ഇല്ലാത്തവർക്ക് പ്രതിമാസ നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

മികച്ച ധാരണയ്ക്കായി, രണ്ട് സ്കീമുകളിലെയും വ്യത്യാസം ഞങ്ങൾ ചിത്രീകരിച്ചു. അതിനാൽ ഉപയോക്താക്കൾക്ക് വ്യക്തമായി മനസ്സിലാക്കാനും നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കാനും കഴിയും.

ചിത്രീകരണം:

നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക1000 രൂപ (ഒരു വർഷത്തേക്ക് പ്രതിമാസം) ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾ ഒരു തുക നിക്ഷേപിച്ചുഇന്ത്യൻ രൂപ 12,000 വർഷത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ. ഈ രണ്ട് ഉൽപ്പന്നങ്ങളും നിങ്ങൾക്ക് ത്രൈമാസികമായി 9 ശതമാനം പലിശ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ദിവരുമാനം ഈ രണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിന്നും താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്നു-

വിശേഷങ്ങൾ	ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)	സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
നിക്ഷേപിച്ച തുക	5,000 രൂപ (പ്രതിമാസം)	60,000 രൂപ (മൊത്തം തുക)
കാലാവധി	12 മാസം	12 മാസം
വാർഷിക പലിശ നിരക്ക്	6%	6%
സമ്പാദിച്ച ആകെ തുക	61,986 രൂപ	63,701 രൂപ
മൊത്ത ലാഭം	1,986 രൂപ	3,701 രൂപ

ഇപ്പോൾ ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒന്ന് തിരഞ്ഞെടുത്ത് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാം. RD-യുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ FD മെച്ചപ്പെട്ട വളർച്ച നൽകുന്നുണ്ടെങ്കിലും, മിക്കപ്പോഴും, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ആവശ്യങ്ങളും നിറവേറ്റാൻ ഒരൊറ്റ ഉപകരണത്തിന് അത് സാധ്യമല്ല. അതിനാൽ, നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ തുക ഇല്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് എല്ലാ മാസവും ഒരു ചെറിയ തുക ലാഭിക്കുകയും ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യാം!

മറ്റ് ഇതരമാർഗങ്ങൾ

ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹16,279 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.08% (upper mid).
1M return: 0.33% (upper mid).
Sharpe: 0.96 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.61% (top quartile).
Modified duration: 0.52 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.62 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~66%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank for Agriculture and Rural Development (~4.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (30 Oct 26)	₹594.806 ↑ 0.12 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹16,279 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.57
Sharpe Ratio	0.96
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	7 Months 13 Days
Modified Duration	6 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,430
31 Oct 23	₹11,178
31 Oct 24	₹12,039
31 Oct 25	₹12,965
31 Oct 26	₹13,751

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.4%
6 Month	3.1%
1 Year	6.1%
3 Year	7.2%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.4%
2024	7.9%
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	12.29 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	15.22 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	5.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	34.27%
Debt	65.73%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	72.11%
Government	17.86%
Cash Equivalent	10.03%

Credit Quality

Rating	Value
AA	38.56%
AAA	61.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	5%	₹743 Cr	15,300
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹529 Cr	52,500
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹449 Cr	44,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹396 Cr	40,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹322 Cr	32,500
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹320 Cr	32,000 ↑ 32,000
Adani Airport Holdings Limited Debentures \| -	2%	₹296 Cr	30,000
AU Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹294 Cr	6,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹293 Cr	29,500 ↓ -500
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹280 Cr	28,000

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Upper mid AUM (₹15,236 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 5.96% (lower mid).
1M return: 0.25% (bottom quartile).
Sharpe: 0.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.37% (top quartile).
Modified duration: 0.88 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 1.30 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~81%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~2.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (30 Oct 26)	₹29.9844 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,236 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.78
Sharpe Ratio	0.96
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.37%
Effective Maturity	1 Year 3 Months 18 Days
Modified Duration	10 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,407
31 Oct 23	₹11,129
31 Oct 24	₹11,956
31 Oct 25	₹12,827
31 Oct 26	₹13,588

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.3%
6 Month	3%
1 Year	6%
3 Year	6.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.1%
2024	7.5%
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	9.88 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	9.3 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	80.95%
Debt	18.72%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.66%
Cash Equivalent	51.48%

Credit Quality

Rating	Value
AA	18.98%
AAA	81.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹422 Cr	42,500 ↑ 5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹349 Cr	35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹317 Cr	31,500
6.17% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹310 Cr	30,773,600
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹305 Cr	30,500
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹262 Cr	275
AU Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹247 Cr	5,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹230 Cr	23,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
Ultratech Cement Limited Debentures \| -	1%	₹219 Cr	22,000

3. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund

Lower mid AUM (₹3,017 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.79% (lower mid).
1M return: 0.30% (lower mid).
Sharpe: 0.65 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.29% (upper mid).
Modified duration: 0.44 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.54 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~56%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 26/11/2026 Maturing 364 DTB (~6.5%).

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (30 Oct 26)	₹4,572.99 ↑ 0.95 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,017 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.93
Sharpe Ratio	0.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.29%
Effective Maturity	6 Months 15 Days
Modified Duration	5 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,368
31 Oct 23	₹11,067
31 Oct 24	₹11,863
31 Oct 25	₹12,674
31 Oct 26	₹13,406

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.3%
6 Month	3%
1 Year	5.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.6%
2024	7.2%
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	21 Jul 26	0.2 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	55.99%
Debt	43.58%
Other	0.43%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.98%
Cash Equivalent	17.94%
Government	14.64%

Credit Quality

Rating	Value
AA	27.68%
AAA	72.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
26/11/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	6%	₹199 Cr	2,000,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	5%	₹147 Cr	1,500,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	5%	₹146 Cr	1,500,000,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	3%	₹90 Cr	9,000
Nuvama Wealth Finance Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Poonawalla Fincorp Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Ujjivan Small Finance Bank Limited Debentures \| -	2%	₹74 Cr	750,000,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹65 Cr	6,500
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹60 Cr	6,000

4. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Kotak Savings Fund

Top quartile AUM (₹15,261 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.76% (bottom quartile).
1M return: 0.26% (lower mid).
Sharpe: 0.59 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid).
Modified duration: 0.38 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.49 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~56%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~3.7%).

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (30 Oct 26)	₹46.2685 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹15,261 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.81
Sharpe Ratio	0.59
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.24%
Effective Maturity	5 Months 26 Days
Modified Duration	4 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,394
31 Oct 23	₹11,106
31 Oct 24	₹11,904
31 Oct 25	₹12,736
31 Oct 26	₹13,468

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.2%
6 Month	2.8%
1 Year	5.8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.2%
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	7 Sep 26	0.07 Yr.
Manu Sharma	7 Sep 26	0.07 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	55.8%
Debt	43.9%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	57.01%
Cash Equivalent	22.28%
Government	20.41%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.77%
AAA	80.23%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹575 Cr	57,500
India (Republic of) - \| -	3%	₹515 Cr	52,490,600
Tamil Nadu (Government of) 0.0654% - \| -	3%	₹442 Cr	45,000,000
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000 ↑ 30,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹295 Cr	30,000
6.9% Maharashtra Sgs 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹295 Cr	30,000,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹248 Cr	25,000,000
Vedanta Aluminium Metal Limited Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000
Poonawalla Fincorp Limited Debentures \| -	1%	₹199 Cr	20,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹199 Cr	210

5. DSP Money Manager Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP Money Manager Fund

Lower mid AUM (₹4,425 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.67% (bottom quartile).
1M return: 0.25% (bottom quartile).
Sharpe: 0.44 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.12% (upper mid).
Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.18 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~50%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Cholamandalam Investment And Finance Company Limited (~2.3%).

Below is the key information for DSP Money Manager Fund

DSP Money Manager Fund Growth
Launch Date	31 Jul 06
NAV (30 Oct 26)	₹3,668.99 ↑ 0.56 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹4,425 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	0.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.12%
Effective Maturity	2 Months 5 Days
Modified Duration	6 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,354
31 Oct 23	₹11,048
31 Oct 24	₹11,814
31 Oct 25	₹12,628
31 Oct 26	₹13,341

DSP Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for DSP Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	1.2%
6 Month	2.8%
1 Year	5.7%
3 Year	6.5%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.7%
2024	6.9%
2023	6.7%
2022	4.1%
2021	2.9%
2020	4.7%
2019	7.3%
2018	5%
2017	6%
2016	7.5%

Fund Manager information for DSP Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Karan Mundhra	31 May 21	5.34 Yr.
Shalini Vasanta	1 Jan 25	1.75 Yr.

Data below for DSP Money Manager Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	50.06%
Debt	49.94%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.31%
Cash Equivalent	19.51%
Government	19.19%

Credit Quality

Rating	Value
AA	18.09%
AAA	81.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹102 Cr	10,000 ↑ 10,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹98 Cr	10,000,000 ↑ 10,000,000
182 Days T-Bill 18032027 Sovereign Bonds \| -	2%	₹97 Cr	10,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹87 Cr	850
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹81 Cr	8,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹77 Cr	7,500
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
6.38% Maharashtra Sdl 2027 Sovereign Bonds \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	2%	₹73 Cr	1,500
Indian Bank Domestic Bonds \| -	2%	₹71 Cr	1,500

6. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Upper mid AUM (₹11,237 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.06% (upper mid).
1M return: 0.35% (upper mid).
Sharpe: 0.94 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.03% (lower mid).
Modified duration: 0.29 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.48 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~112%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~7.1%).

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (30 Oct 26)	₹6,468.79 ↑ 1.19 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹11,237 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	0.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.03%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	3 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,390
31 Oct 23	₹11,117
31 Oct 24	₹11,942
31 Oct 25	₹12,793
31 Oct 26	₹13,569

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.4%
6 Month	3.1%
1 Year	6.1%
3 Year	6.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agrawal	15 May 25	1.38 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	112.22%
Other	0.44%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	74.63%
Corporate	39.63%

Credit Quality

Rating	Value
AA	22.75%
AAA	77.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	7%	₹798 Cr	80,000,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹323 Cr	32,500
Adani Power Limited Debentures \| -	3%	₹299 Cr	30,000
Deutsche Bank AG - \| -	2%	-₹250 Cr
HSBC Bank PLC Debentures \| -	2%	-₹250 Cr
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹248 Cr	25,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹247 Cr	5,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹243 Cr	255
Eris Lifesciences Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000 ↑ 5,000
Bharat Petroleum Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000

7. IDBI Ultra Short Term Fund

The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹146 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.39% (top quartile).
1M return: 0.52% (top quartile).
Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.83% (lower mid).
Modified duration: 0.19 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.23 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.

Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund

IDBI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 Sep 10
NAV (28 Jul 23)	₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹146 on 30 Jun 23
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	-0.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.83%
Effective Maturity	2 Months 23 Days
Modified Duration	2 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for IDBI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.4%
1 Year	6.4%
3 Year	4.8%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

8. LIC MF Liquid Fund

An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Research Highlights for LIC MF Liquid Fund

Upper mid AUM (₹12,872 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.35% (upper mid).
1M return: 0.45% (upper mid).
Sharpe: 2.86 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.68% (bottom quartile).
Modified duration: 0.15 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.15 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Consumer Defensive.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~100%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Treps (~14.0%).

Below is the key information for LIC MF Liquid Fund

LIC MF Liquid Fund Growth
Launch Date	11 Mar 02
NAV (30 Oct 26)	₹5,114.64 ↑ 1.17 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,872 on 30 Sep 26
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.25
Sharpe Ratio	2.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.68%
Effective Maturity	1 Month 23 Days
Modified Duration	1 Month 23 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,422
31 Oct 23	₹11,136
31 Oct 24	₹11,963
31 Oct 25	₹12,753
31 Oct 26	₹13,563

LIC MF Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for LIC MF Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.5%
6 Month	3.1%
1 Year	6.4%
3 Year	6.8%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.4%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.7%
2021	3.3%
2020	4.3%
2019	6.5%
2018	7.3%
2017	6.6%
2016	7.6%

Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund

Name	Since	Tenure
Rahul Singh	5 Oct 15	11 Yr.
Aakash Dhulia	1 Sep 25	1.08 Yr.

Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	99.8%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	85.94%
Government	7.78%
Corporate	6.08%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	14%	₹2,448 Cr
Bank of Baroda Debentures \| -	4%	₹741 Cr	15,000 ↑ 15,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹574 Cr	57,500,000
Power Finance Corp Ltd. Commercial Paper \| -	3%	₹547 Cr	11,000 ↑ 1,000
Reverse Repo CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹546 Cr
Motilal Oswal Financial Services Ltd. ** Net Current Assets \| -	3%	₹499 Cr	10,000
Grasim Industries Ltd. ** Net Current Assets \| -	3%	₹497 Cr	10,000
Bank Of India Certificate of Deposit \| -	3%	₹495 Cr	10,000 ↑ 10,000
HDFC Bank Limited Certificate of Deposit \| -	2%	₹421 Cr	8,500 ↑ 500
Reliance Retail Ventures Ltd. ** Net Current Assets \| -	2%	₹398 Cr	8,000

9. BOI AXA Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund)

The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹196 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.71% (bottom quartile).
1M return: 0.24% (bottom quartile).
Sharpe: 0.58 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.66% (bottom quartile).
Modified duration: 0.43 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.43 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~81%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Union Bank Of India (~7.1%).

Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	16 Jul 08
NAV (30 Oct 26)	₹3,405.76 ↑ 0.50 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹196 on 30 Sep 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.85
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.66%
Effective Maturity	5 Months 5 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 21	₹10,000
31 Oct 22	₹10,387
31 Oct 23	₹11,050
31 Oct 24	₹11,777
31 Oct 25	₹12,557
31 Oct 26	₹13,272

BOI AXA Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	1.2%
6 Month	2.8%
1 Year	5.7%
3 Year	6.3%
5 Year	5.8%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.5%
2024	6.7%
2023	6.2%
2022	4.4%
2021	3.2%
2020	4.9%
2019	7.5%
2018	7.6%
2017	8%
2016	9.1%

Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Mithraem Bharucha	17 Aug 21	5.12 Yr.

Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	80.8%
Debt	18.95%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.53%
Cash Equivalent	31.87%
Government	2.35%

Credit Quality

Rating	Value
AA	4.39%
AAA	95.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	7%	₹14 Cr	1,400,000
Rec Limited Debentures \| -	6%	₹12 Cr	1,200,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	4%	₹8 Cr	810,000
25/12/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	2%	₹5 Cr	500,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹5 Cr	500,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	1%	₹2 Cr	175,000
Corporate Debt Market Development Fund # - \| -	0%	₹1 Cr	417
Union Bank Of India Certificate of Deposit \| -	7%	₹15 Cr	1,500,000
Kotak Mahindra Bank Limited Certificate of Deposit \| -	7%	₹14 Cr	1,400,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	6%	₹13 Cr

10. IDBI Liquid Fund

The investment objective of the Scheme will be to provide investors with high level of liquidity along with regular income for their investment. The Scheme will endeavour to achieve this objective through an allocation of the investment corpus in a low risk portfolio of money market and debt instruments with maturity of up to 91 days. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹503 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.55% (top quartile).
1M return: 0.53% (top quartile).
Sharpe: 0.20 (bottom quartile).
Information ratio: -5.96 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.66% (bottom quartile).
Modified duration: 0.10 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.11 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.

Below is the key information for IDBI Liquid Fund

IDBI Liquid Fund Growth
Launch Date	9 Jul 10
NAV (28 Jul 23)	₹2,454.04 ↑ 0.35 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹503 on 30 Jun 23
Category	Debt - Liquid Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.17
Sharpe Ratio	0.2
Information Ratio	-5.96
Alpha Ratio	-0.21
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.66%
Effective Maturity	1 Month 10 Days
Modified Duration	1 Month 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Liquid Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for IDBI Liquid Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.4%
1 Year	6.6%
3 Year	4.5%
5 Year	5.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Liquid Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Liquid Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.