Table of Contents
ആവർത്തന നിക്ഷേപവും സ്ഥിര നിക്ഷേപവും: ഏതാണ് നല്ലത്?
ആവർത്തന നിക്ഷേപം Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്? നിങ്ങളുടെ പണം എവിടെ ലാഭിക്കാമെന്ന് ചിന്തിക്കുകയാണോ? ശരി, പലപ്പോഴും, നിക്ഷേപകർക്ക് ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ (RD) നിക്ഷേപിക്കണോ അതോ സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ എന്ന് ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകും (FD). അവ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ സേവിംഗ് സ്കീമുകളാണെങ്കിലും, പ്രത്യേകിച്ച് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ, ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും എങ്ങനെ പരസ്പരം വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്നും ഏതാണ് മികച്ചതെന്നും മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓപ്ഷൻ.
ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
ആർഡി എസാമ്പത്തിക ഉപകരണം പ്രധാനമായും സമ്പാദ്യം പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിലേക്കാണ് നയിക്കുന്നത്. ഈ സ്കീമിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള സൗകര്യമുണ്ട്ബാങ്ക്യുടെ അല്ലെങ്കിൽ ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിന്റെ ആർഡി അക്കൗണ്ട് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച കാലയളവിനായി ഈ തുകയ്ക്ക് പലിശ നേടുക. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, പ്രധാന തുകയ്‌ക്കൊപ്പം പലിശയും നൽകും.
സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD)
ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിനായി ബാങ്കുകൾ നൽകുന്ന ഒരു തരം സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളാണ്.സ്ഥിര പലിശ നിരക്ക്. ഈ സ്കീമിൽ, ഒരു FD അക്കൗണ്ട് സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരു നിശ്ചിത തുക ഒരിക്കൽ നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു. കാലാവധിയുടെ അവസാനം, തിരഞ്ഞെടുത്ത കാലയളവിനുള്ള പലിശ തുക പ്രധാന തുക ഉപയോഗിച്ച് കണക്കാക്കുകയും മൊത്തം തുക സഞ്ചിതമായി നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.
ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം
| പരാമീറ്ററുകൾ | ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) | സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD) |
|---|---|---|
| കാലാവധി | RD യുടെ കാലാവധി സാധാരണയായി 6 മാസം മുതൽ 10 വർഷം വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു | FD സ്കീമിന്റെ കാലാവധി 7 ദിവസം മുതൽ 10 വർഷം വരെയാണ് |
| പലിശ കണക്കുകൂട്ടലുകൾ | കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ഒരു ആർഡി സ്കീമിനായി സാധാരണയായി എല്ലാ പാദത്തിലും പലിശ സംഭവിക്കുന്നു | FD-യിൽ, ഓരോ വർഷവും ലഭിക്കുന്ന പലിശയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് കൂട്ടുപലിശ കണക്കാക്കുന്നത് |
| യോഗ്യത | എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) RD അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്. പ്രായപൂർത്തിയാകാത്തവർക്കായി അവരുടെ മാതാപിതാക്കൾക്കോ നിയമപരമായ രക്ഷിതാക്കൾക്കോ ഈ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാവുന്നതാണ് | എല്ലാ റസിഡന്റ് ഇന്ത്യക്കാർക്കും ഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബങ്ങൾക്കും (HUFs) ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ അർഹതയുണ്ട് |
| നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ | ഈ സ്കീമിൽ ഒരു നികുതി ആനുകൂല്യവും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ല | ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിന്, കീഴിലുള്ള നികുതി ഇളവ്സെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം 1961 ബാധകമാണ്. 5 വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഇത് ബാധകമാണ് (നിലവിലെ നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്) |
| റിട്ടേൺ നിരക്ക് | പലിശ നിരക്ക് എഫ്ഡിക്ക് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ സാധാരണയായി, കാലാവധിയെയും പ്രതിമാസ നിക്ഷേപ തുകയെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു | പലിശ നിരക്ക് RD ന് തുല്യമാണ്, എന്നാൽ അതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുമൂലധനം കാലാവധിയും തിരഞ്ഞെടുത്തു |
| അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ | മിക്ക ബാങ്കുകളും നിക്ഷേപ മൂല്യത്തിന്റെ 90% വരെ വായ്പ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു | മിക്ക ബാങ്കുകളും ഡെപ്പോസിറ്റ് മൂല്യത്തിന്റെ 70%-90% വരെ വായ്പകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. |
| പിൻവലിക്കലുകൾ | ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, പിഴയില്ലാതെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ്. ചില ബാങ്കുകൾ പിഴ ഈടാക്കാം | പിഴയോടെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അനുവദനീയമാണ് |
| വരുമാനം താൽപ്പര്യം | RD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു | FD-യിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകേണ്ടതുമാണ്, കൂടാതെ മിക്ക ബാങ്കുകളും TDS കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു |
Talk to our investment specialist
ആവർത്തന നിക്ഷേപം VS സ്ഥിര നിക്ഷേപം: എവിടെ നിന്ന് കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാം?
ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായതിനാൽ, അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് ഒരാളുടെ ആവശ്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഒരു എഫ്‌ഡി അക്കൗണ്ടിൽ, നിക്ഷേപിച്ച പ്രാരംഭ തുകയുടെ പലിശ കൂട്ടുന്നു. നിക്ഷേപിച്ച മുഴുവൻ തുകയും ഒരു വർഷത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു RD-യിൽ, ആദ്യ നിക്ഷേപത്തിന് മാത്രമേ ആദ്യ വർഷത്തേക്ക്, അതായത് 12 മാസത്തേക്ക് പലിശ ലഭിക്കൂ. രണ്ടാമത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് 11 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മൂന്നാമത്തേതിന് 10 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മറ്റും ലഭിക്കും. കോമ്പൗണ്ടിംഗ് പ്രഭാവം നിക്ഷേപകർക്ക് ഉയർന്ന വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളെ പ്രാപ്തമാക്കുന്നു.
കൃത്യസമയത്ത്, ഒരു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് കൂടുതൽ പണം സമ്പാദിക്കാൻ കഴിയും (ഉദാഹരണം ചുവടെ ചിത്രീകരിച്ചിരിക്കുന്നു), എന്നാൽ ചെറിയ തുകകൾ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന തരത്തിൽ ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ടിന്റെ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റി ഇതിന് ഇല്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ ഇല്ലാത്തവർക്ക് പ്രതിമാസ നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
മികച്ച ധാരണയ്ക്കായി, രണ്ട് സ്കീമുകളിലെയും വ്യത്യാസം ഞങ്ങൾ ചിത്രീകരിച്ചു. അതിനാൽ ഉപയോക്താക്കൾക്ക് വ്യക്തമായി മനസ്സിലാക്കാനും നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കാനും കഴിയും.
ചിത്രീകരണം:
നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക1000 രൂപ (ഒരു വർഷത്തേക്ക് പ്രതിമാസം) ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിങ്ങൾ ഒരു തുക നിക്ഷേപിച്ചുഇന്ത്യൻ രൂപ 12,000 വർഷത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ ഒരു സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിൽ. ഈ രണ്ട് ഉൽപ്പന്നങ്ങളും നിങ്ങൾക്ക് ത്രൈമാസികമായി 9 ശതമാനം പലിശ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ദിവരുമാനം ഈ രണ്ട് സ്കീമുകളിൽ നിന്നും താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്നു-
| വിശേഷങ്ങൾ | ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) | സ്ഥിര നിക്ഷേപം (FD) |
|---|---|---|
| നിക്ഷേപിച്ച തുക | 5,000 രൂപ (പ്രതിമാസം) | 60,000 രൂപ (മൊത്തം തുക) |
| കാലാവധി | 12 മാസം | 12 മാസം |
| വാർഷിക പലിശ നിരക്ക് | 6% | 6% |
| സമ്പാദിച്ച ആകെ തുക | 61,986 രൂപ | 63,701 രൂപ |
| മൊത്ത ലാഭം | 1,986 രൂപ | 3,701 രൂപ |
ഇപ്പോൾ ആർ‌ഡിയും എഫ്‌ഡിയും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒന്ന് തിരഞ്ഞെടുത്ത് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാം. RD-യുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ FD മെച്ചപ്പെട്ട വളർച്ച നൽകുന്നുണ്ടെങ്കിലും, മിക്കപ്പോഴും, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ആവശ്യങ്ങളും നിറവേറ്റാൻ ഒരൊറ്റ ഉപകരണത്തിന് അത് സാധ്യമല്ല. അതിനാൽ, നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒറ്റത്തവണ തുക ഇല്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് എല്ലാ മാസവും ഒരു ചെറിയ തുക ലാഭിക്കുകയും ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യാം!
മറ്റ് ഇതരമാർഗങ്ങൾ
ലിക്വിഡ് / അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Principal Retail Money Manager Fund) To generate steady return by investing in debt and money market securities.
The portfolio will be predominantly invested in overnight repo, CBLO, floating rate instruments and other fixed income instruments. Principal Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 28 Dec 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Principal Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Treasury Plan) The investment objective of the scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 9 Dec 03. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.7% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (28 Apr 25) ₹4,670.03 ↑ 0.64 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,367 on 31 Mar 25 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.34% Effective Maturity 2 Months Modified Duration 1 Month 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,355 31 Mar 22 ₹10,700 31 Mar 23 ₹11,295 31 Mar 24 ₹12,105 31 Mar 25 ₹12,989 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.3% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.7% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.5% 2017 7.3% 2016 6.6% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9.49 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.78% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 76.78% Corporate 23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Ltd.
Certificate of Deposit | -3% ₹423 Cr 8,500 Treps
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹404 Cr 91 Days Tbill Red 08-05-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹399 Cr 40,000,000 Birla Group Holdings Pvt Ltd. **
Commercial Paper | -3% ₹396 Cr 8,000
↑ 8,000 91 Days Tbill Red 05-06-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹347 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 National Bk For Agriculture & Rural Dev. **
Commercial Paper | -3% ₹322 Cr 6,500 91 DTB 17042025
Sovereign Bonds | -2% ₹300 Cr 30,000,000 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -2% ₹299 Cr 6,000
↑ 2,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -2% ₹298 Cr 6,000 Punjab National Bank ** #
Certificate of Deposit | -2% ₹297 Cr 6,000
↑ 6,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (28 Apr 25) ₹541.786 ↑ 0.29 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹13,294 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.75% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 6 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,634 31 Mar 22 ₹11,077 31 Mar 23 ₹11,676 31 Mar 24 ₹12,543 31 Mar 25 ₹13,517 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.2% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 7.1% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.03 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.41% Debt 60.27% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.69% Cash Equivalent 20.4% Government 12.6% Credit Quality
Rating Value AA 39.1% AAA 60.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹606 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹488 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹474 Cr 47,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹424 Cr 9,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -2% ₹351 Cr 8,342,533
↑ 564,007 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹342 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹308 Cr 30,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,000
↑ 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹271 Cr 27,000 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (28 Apr 25) ₹3,983.95 ↑ 1.84 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹6,498 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 7 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,494 31 Mar 22 ₹11,303 31 Mar 23 ₹11,890 31 Mar 24 ₹12,714 31 Mar 25 ₹13,630 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.6% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% 2014 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.51 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.86 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.33 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.07% Debt 46.66% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.2% Cash Equivalent 25.5% Government 16.03% Credit Quality
Rating Value AA 15.61% AAA 84.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹311 Cr 3,100 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹244 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹243 Cr 24,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹200 Cr 2,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹195 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹187 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹184 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -2% ₹167 Cr 16,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 16,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹126 Cr 12,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (28 Apr 25) ₹4,192.58 ↑ 1.90 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹3,143 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.57% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,498 31 Mar 22 ₹11,148 31 Mar 23 ₹11,703 31 Mar 24 ₹12,516 31 Mar 25 ₹13,414 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% 2014 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jan 25 0.19 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.68% Debt 35.1% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.45% Cash Equivalent 37.98% Government 12.34% Credit Quality
Rating Value AA 18.56% AAA 81.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹146 Cr 1,500,000,000
↑ 500,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹130 Cr 1,300
↑ 500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹101 Cr 1,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹98 Cr 1,000,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹75 Cr 750 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹71 Cr 750,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 Export Import Bank Of India
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -1% ₹50 Cr 500 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (28 Apr 25) ₹27.3736 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹12,674 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 7 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,589 31 Mar 22 ₹11,009 31 Mar 23 ₹11,594 31 Mar 24 ₹12,428 31 Mar 25 ₹13,344 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.38 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.8 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.44% Debt 52.28% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.44% Cash Equivalent 23.12% Government 20.17% Credit Quality
Rating Value AA 21.29% AAA 78.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹585 Cr 58,000,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹488 Cr 50,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹437 Cr 4,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹327 Cr 32,500
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹307 Cr 30,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹251 Cr 2,500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 6. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.6% and 2022 was 4.1% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (28 Apr 25) ₹2,667.21 ↑ 1.18 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹859 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.49% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,449 31 Mar 22 ₹10,784 31 Mar 23 ₹11,305 31 Mar 24 ₹12,113 31 Mar 25 ₹12,995 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 6.6% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% 2014 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.24 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.68 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 37.55% Debt 62.08% Other 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.8% Cash Equivalent 25.46% Government 13.37% Credit Quality
Rating Value AA 39.25% AAA 60.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -8% ₹85 Cr 8,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹50 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000 Torrent Power Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 7. Principal Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 5.8% since its launch. Ranked 43 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 6.4% , 2023 was 6.1% and 2022 was 3.7% . Principal Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 28 Dec 07 NAV (28 Apr 25) ₹2,659.44 ↑ 1.08 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,723 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio -2.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.35% Effective Maturity 7 Months 22 Days Modified Duration 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,344 31 Mar 22 ₹10,630 31 Mar 23 ₹11,112 31 Mar 24 ₹11,801 31 Mar 25 ₹12,561 Returns for Principal Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.4% 1 Year 6.6% 3 Year 5.9% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.4% 2022 6.1% 2021 3.7% 2020 2.7% 2019 4.1% 2018 6.5% 2017 1.2% 2016 6.3% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for Principal Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Dwijendra Srivastava 16 May 22 2.88 Yr. Sandeep Agarwal 1 Jan 22 3.25 Yr. Data below for Principal Ultra Short Term Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 85.72% Debt 14.04% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 48.52% Cash Equivalent 44.97% Government 6.28% Credit Quality
Rating Value AA 8.65% AAA 91.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 7,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹55 Cr 5,500 182 Days Tbill Red 23-05-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹40 Cr 4,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -1% ₹30 Cr 3,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -1% ₹28 Cr 600 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 250 182 Days Tbill (Md 01/05/2025)
Sovereign Bonds | -1% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹25 Cr 250 Cholamandalam Investment And Fin. Co. Ltd
Debentures | -1% ₹20 Cr 200 8. Nippon India Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 11 in Liquid Fund category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 7% and 2022 was 4.8% . Nippon India Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Dec 03 NAV (28 Apr 25) ₹6,303.75 ↑ 0.78 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹28,241 on 31 Mar 25 Category Debt - Liquid Fund AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.33 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 1 Month 21 Days Modified Duration 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,363 31 Mar 22 ₹10,709 31 Mar 23 ₹11,308 31 Mar 24 ₹12,117 31 Mar 25 ₹12,999 Returns for Nippon India Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.3% 3 Year 6.8% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.2% 2019 4.3% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for Nippon India Liquid Fund
Name Since Tenure Siddharth Deb 1 Mar 22 3.09 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.86 Yr. Vikash Agarwal 14 Sep 24 0.55 Yr. Data below for Nippon India Liquid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 77.46% Corporate 20.81% Government 1.53% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 30052025
Sovereign Bonds | -4% ₹1,490 Cr 150,000,000
↑ 150,000,000 Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹1,372 Cr 5.22% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹1,059 Cr 106,000,000
↑ 6,500,000 91 Days Tbill Red 12-06-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹1,035 Cr 104,500,000
↑ 104,500,000 National Bk For Agriculture & Rural Dev. **
Commercial Paper | -2% ₹743 Cr 15,000 National Bank For Agriculture And Rural Development**
Commercial Paper | -2% ₹741 Cr 15,000 91 Days Tbill Red 05-06-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹675 Cr 68,000,000
↑ 68,000,000 91 Days Tbill Red 19-06-2025
Sovereign Bonds | -2% ₹674 Cr 68,068,400
↑ 68,068,400 Biocon Ltd
Commercial Paper | -1% ₹569 Cr 11,400 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -1% ₹546 Cr 11,000 9. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.8% and 2022 was 4.5% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (28 Apr 25) ₹42.4011 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹11,873 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 6 Months 14 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,510 31 Mar 22 ₹10,871 31 Mar 23 ₹11,437 31 Mar 24 ₹12,236 31 Mar 25 ₹13,117 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.6% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% 2014 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.97 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.42 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 65.31% Debt 34.4% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.68% Cash Equivalent 25.06% Government 16.97% Credit Quality
Rating Value AA 9.65% AAA 90.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹498 Cr 50,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹478 Cr 47,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹462 Cr 46,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -2% ₹237 Cr 25,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹231 Cr 2,300 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹216 Cr 2,150 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 10. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.5% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (28 Apr 25) ₹5,907.46 ↑ 2.74 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹12,470 on 31 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.28% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,516 31 Mar 22 ₹10,893 31 Mar 23 ₹11,453 31 Mar 24 ₹12,277 31 Mar 25 ₹13,186 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Apr 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 7.6% 3 Year 6.7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% 2014 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 27 Dec 24 0.26 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1.33 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.13% Debt 35.63% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 42.14% Corporate 41.44% Government 16.18% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹564 Cr 12,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹423 Cr 4,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹418 Cr 41,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹346 Cr 34,500 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -2% ₹322 Cr 400 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹243 Cr 2,450 05.95 Tn SDL 2025
Sovereign Bonds | -2% ₹230 Cr 23,000,000
↑ 5,000,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹221 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹211 Cr 21,000,000
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved