മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് vs FD (സ്ഥിര നിക്ഷേപം)

Updated on November 30, 2025 , 13810 views

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് vsFD? പണം ലാഭിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുമ്പോൾ, മിക്ക ആളുകളും ആദ്യം ചെയ്യുന്ന കാര്യം ചെയ്യുക എന്നതാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളിൽ (എഫ്ഡി). അത് മനസ്സിലാക്കാൻ എളുപ്പമുള്ളതിനാലും തലമുറകളായി ചെയ്തുവരുന്നതിനാലുമാണ്. എന്നാൽ ഇത് ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപമാണോ? അത് മികച്ച വരുമാനം നൽകുന്നുണ്ടോ? അതോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ ലക്ഷ്യം കൂടുതൽ മെച്ചപ്പെടുത്തുമോ? ഈ ചോദ്യങ്ങൾക്കുള്ള ഉത്തരങ്ങൾ അറിയാൻ, ചുവടെ വായിക്കുക!

FD അല്ലെങ്കിൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ്

FD എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് ഒരു ജനപ്രിയമാണ്ബാങ്ക് ദീർഘകാല, ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ. FD പലിശ നിരക്ക് ഇന്ത്യൻ സർക്കാർ മുൻകൂട്ടി തീരുമാനിച്ചതിനാൽ FD റിട്ടേണുകൾ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ പലിശ നിരക്ക് നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ യാതൊരു ഫലവുമില്ലപണപ്പെരുപ്പം ഈ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ.

കൂടാതെ, എഫ്ഡി റിട്ടേണുകൾ നിക്ഷേപകരുടെ കൈകളിൽ നികുതി വിധേയമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, FD നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് നികുതിയിളവിന് ബാധ്യതയുണ്ട്സെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മൂന്ന് തരത്തിലാണ്, ഡെറ്റ്, ഇക്വിറ്റി, ബാലൻസ്ഡ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.കടം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മിക്ക ആസ്തികളും സർക്കാരിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നവയാണ്ബോണ്ടുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകളും ബാക്കിയുള്ളവ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിലും. നേരെമറിച്ച്, ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ ആസ്തിയുടെ 65% ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിലും ബാക്കിയുള്ളവ സർക്കാർ ബോണ്ടുകളിലും കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകളിലും സെക്യൂരിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അതേസമയം ബാലൻസ്ഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ കടത്തിൽ ഭാഗികമായും ഭാഗികമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നവയാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പണപ്പെരുപ്പത്തെ തോൽപ്പിക്കുന്ന ഉപകരണമാണ്, അതിനാൽ ഇത് കൂടുതൽ നികുതി കാര്യക്ഷമവും ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങളിൽ മികച്ച വരുമാനം നൽകുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു.

ഏതാണ് മികച്ച ദീർഘകാല നിക്ഷേപം?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളും (എഫ്‌ഡി) രണ്ടാണെന്ന് ഇപ്പോൾ നമുക്കറിയാംനികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ, ഉയരുന്ന ചോദ്യം ഇതാണ് - ഒരാൾ എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം? ഇതൊരു ആത്മനിഷ്ഠമായ ചോദ്യമാണെങ്കിലും അതിനുള്ള ഉത്തരം ഓരോ വ്യക്തിക്കും വ്യത്യാസപ്പെടാം, മികച്ചത് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിച്ചേക്കാവുന്ന വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഒരു താരതമ്യം ചുവടെയുണ്ട്.

1. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റിട്ടേണുകളും FD റിട്ടേണുകളും

ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിന്റെ റിട്ടേണുകൾ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ളതും കാലാവധിയിലുടനീളം മാറില്ല. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സാമ്പത്തികവുമായി ബന്ധിപ്പിച്ചിരിക്കുമ്പോൾവിപണി, ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങളിൽ മികച്ച വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുക.

2. FD പലിശ നിരക്കുകളും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റിട്ടേണുകളും

FD-കളുടെ പലിശ നിരക്ക് FD തരം അല്ലെങ്കിൽ FD-യുടെ കാലയളവ് അനുസരിച്ചാണ് നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നത്, അതിനാൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളിൽ ഉയർന്ന പലിശ നിരക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാനാവില്ല. മറുവശത്ത്, വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ അസ്ഥിരമായ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനാൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ വരുമാനം വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. വിപണി ഉയർന്നതാണെങ്കിൽ, വരുമാനം വർദ്ധിക്കും, തിരിച്ചും.

3. അപകട ഘടകങ്ങൾ

റിട്ടേണുകൾ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ളതിനാൽ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾക്ക് ഒരു അപകടസാധ്യതയും ഉണ്ടാകില്ല. കൂടാതെ, ബാങ്ക് തകരാറിലായാൽ എല്ലാ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളും ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെ ഇൻഷ്വർ ചെയ്തിരിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ആസ്തികൾ സാമ്പത്തിക വിപണിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ ഉയർന്ന റിസ്ക് വഹിക്കുന്നു. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, അതിന്റെ ആസ്തികളിൽ ഭൂരിഭാഗവും ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചതിനാൽ, വളരെ ഉയർന്ന റിസ്ക് വഹിക്കുന്നു. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്, കാരണം ഈ ഫണ്ടുകളുടെ വളരെ കുറച്ച് ഭാഗം മാത്രമേ ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുള്ളൂ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. പണപ്പെരുപ്പത്തിന്റെ ആഘാതം

പലിശ നിരക്ക് മുൻകൂട്ടി തീരുമാനിച്ചതിനാൽ, ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളിൽ പണപ്പെരുപ്പത്തിന്റെ ഫലമില്ല. അതേസമയം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, വരുമാനം പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ചതാണ്, അത് മികച്ച വരുമാനം നേടാനുള്ള അതിന്റെ സാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു.

5. മൂലധന നേട്ടം

ഇല്ലമൂലധനം FD-കളുടെ കാര്യത്തിൽ നേട്ടങ്ങൾ സാധ്യമാണ്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക്,മൂലധന നേട്ടം ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. വ്യത്യസ്ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വ്യത്യസ്ത മൂലധന നേട്ടങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

6. ദ്രവ്യത

സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളാണ്ഇലിക്വിഡ്, നിക്ഷേപിച്ച തുക ഒരു നിശ്ചിത സമയത്തേക്ക് ലോക്ക് ചെയ്തിരിക്കുന്നതിനാൽ. ആ കാലയളവിന് മുമ്പ് പണം പിൻവലിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു നിശ്ചിത പിഴ ഈടാക്കും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ലിക്വിഡ് ആയിരിക്കുമ്പോൾ, അധികം ഉണ്ടാക്കാതെ തന്നെ ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ വിൽക്കാൻ കഴിയുംമൂല്യത്തകർച്ച ഫണ്ട് മൂല്യത്തിൽ. എന്നിരുന്നാലും, കുറച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുമ്പോൾ ബാധകമായ എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ പരിശോധിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

7. നികുതി

സ്ഥിര നിക്ഷേപത്തിന്റെ പലിശ വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുന്നു. മറുവശത്ത്,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതി പ്രധാനമായും ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടത്തിനും (എസ്‌ടിസിജി) ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടത്തിനും (എൽ‌ടി‌സി‌ജി) വ്യത്യസ്ത നികുതി ചുമത്തുന്നു.

8. ടാക്സ് സേവിംഗ് എഫ്ഡിയുടെ വി/എസ് ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

ഐടി ആക്ടിലെ സെക്ഷൻ 80c പ്രകാരം നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിനായി FD-കൾ പരിഗണിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക്. (5 വർഷത്തെ ലോക്കിൻ)ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 3 വർഷത്തെ ലോക്ക് ഇൻ ഉള്ളതിനാൽ ചരിത്രപരമായി മികച്ച റിട്ടേണുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനാൽ അവ നല്ലൊരു ബദലാണ്.

മികച്ച നിക്ഷേപ പദ്ധതി ഏതാണ്?

നമുക്ക് ചുരുക്കമായി നോക്കാം:

പരാമീറ്റർ	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്	സ്ഥിര നിക്ഷേപം
റിട്ടേൺ നിരക്ക്	ഉറപ്പായ റിട്ടേണുകളൊന്നുമില്ല	സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകൾ
പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ	ഉയർന്ന പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണിനുള്ള സാധ്യത	സാധാരണയായി കുറഞ്ഞ പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ
റിസ്ക്	ഇടത്തരം മുതൽ ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത	കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത
ദ്രവ്യത	ദ്രാവക	ദ്രാവക
അകാല പിൻവലിക്കൽ	എക്സിറ്റ് ലോഡിനൊപ്പം അനുവദനീയമാണ്/ ലോഡ് ഇല്ല	പെനാൽറ്റിയോടെ അനുവദിച്ചു
നിക്ഷേപ ചെലവ്	മാനേജ്മെന്റ് ചെലവ്/ചെലവ് അനുപാതം	ചെലവില്ല
നികുതി നില	അനുകൂലമായ നികുതി നില	നികുതി സ്ലാബ് പ്രകാരം

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹197.54 ↓ -0.10	₹8,232	3.1	2	4.1	24.9	32.4	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.747 ↓ -0.25	₹2,586	2	0.6	0.9	24.9	30.4	23
SBI PSU Fund Growth	₹33.5681 ↓ -0.06	₹5,714	8.3	4.8	4.9	27.1	30.1	23.5
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹103.295 ↓ -0.20	₹37,501	-1.1	3.7	-5.6	24.9	29.5	57.1
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹167.889 ↓ -0.54	₹68,969	0.3	0.8	-5.3	20.5	28.8	26.1
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹315.474 ↓ -0.33	₹5,506	1.4	2.2	-4.7	23.7	28.7	32.4
Canara Robeco Infrastructure Growth	₹160.45 ↓ -0.41	₹936	0.7	1	-0.2	23.8	28.6	35.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Nippon India Small Cap Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	Canara Robeco Infrastructure
Point 1	Upper mid AUM (₹8,232 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).	Lower mid AUM (₹5,714 Cr).	Upper mid AUM (₹37,501 Cr).	Highest AUM (₹68,969 Cr).	Lower mid AUM (₹5,506 Cr).	Bottom quartile AUM (₹936 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 32.44% (top quartile).	5Y return: 30.42% (upper mid).	5Y return: 30.12% (upper mid).	5Y return: 29.54% (lower mid).	5Y return: 28.85% (lower mid).	5Y return: 28.66% (bottom quartile).	5Y return: 28.60% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 24.91% (upper mid).	3Y return: 24.91% (lower mid).	3Y return: 27.13% (top quartile).	3Y return: 24.95% (upper mid).	3Y return: 20.53% (bottom quartile).	3Y return: 23.69% (bottom quartile).	3Y return: 23.76% (lower mid).
Point 7	1Y return: 4.14% (upper mid).	1Y return: 0.86% (upper mid).	1Y return: 4.87% (top quartile).	1Y return: -5.58% (bottom quartile).	1Y return: -5.26% (bottom quartile).	1Y return: -4.72% (lower mid).	1Y return: -0.16% (lower mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.58 (lower mid).	Alpha: -4.22 (bottom quartile).	Alpha: -2.66 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 0.00 (upper mid).	Sharpe: -0.15 (lower mid).	Sharpe: 0.09 (top quartile).	Sharpe: -0.13 (lower mid).	Sharpe: -0.35 (bottom quartile).	Sharpe: -0.33 (bottom quartile).	Sharpe: -0.02 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.57 (bottom quartile).	Information ratio: 0.20 (top quartile).	Information ratio: -0.11 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,232 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 32.44% (top quartile).
3Y return: 24.91% (upper mid).
1Y return: 4.14% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.00 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.42% (upper mid).
3Y return: 24.91% (lower mid).
1Y return: 0.86% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.15 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.12% (upper mid).
3Y return: 27.13% (top quartile).
1Y return: 4.87% (top quartile).
Alpha: -0.58 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (top quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹37,501 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.54% (lower mid).
3Y return: 24.95% (upper mid).
1Y return: -5.58% (bottom quartile).
Alpha: -4.22 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.20 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,969 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.85% (lower mid).
3Y return: 20.53% (bottom quartile).
1Y return: -5.26% (bottom quartile).
Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹5,506 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.66% (bottom quartile).
3Y return: 23.69% (bottom quartile).
1Y return: -4.72% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Canara Robeco Infrastructure

Bottom quartile AUM (₹936 Cr).
Established history (20+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.60% (bottom quartile).
3Y return: 23.76% (lower mid).
1Y return: -0.16% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.02 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

* 7 പേരുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അറ്റ ആസ്തി/AUM എന്നതിനേക്കാൾ ഉയർന്നത്100 കോടി. 5 വർഷം ക്രമീകരിച്ചുസിഎജിആർ/വാർഷികമാക്കി മടങ്ങുന്നു.

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Upper mid AUM (₹8,232 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 32.44% (top quartile).
3Y return: 24.91% (upper mid).
1Y return: 4.14% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.00 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (02 Dec 25)	₹197.54 ↓ -0.10 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹8,232 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹16,536
30 Nov 22	₹21,423
30 Nov 23	₹28,347
30 Nov 24	₹40,177
30 Nov 25	₹42,083

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	3.1%
6 Month	2%
1 Year	4.1%
3 Year	24.9%
5 Year	32.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.24%
Financial Services	14.97%
Basic Materials	12.93%
Energy	10.52%
Utility	10.49%
Real Estate	2.69%
Consumer Cyclical	1.96%
Communication Services	1.25%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.98%
Equity	93.94%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹743 Cr	1,843,204
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹370 Cr	10,976,448 ↑ 646,975
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹277 Cr	13,053,905
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	3%	₹269 Cr	1,854,934
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹265 Cr	1,779,725 ↓ -250,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹246 Cr	1,996,057
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹232 Cr	4,700,000 ↓ -1,579,591
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹228 Cr	701,953 ↑ 41,183
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹227 Cr	1,803,566
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| INDUSINDBK	2%	₹193 Cr	2,424,016 ↑ 450,000

2. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.42% (upper mid).
3Y return: 24.91% (lower mid).
1Y return: 0.86% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.15 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (02 Dec 25)	₹47.747 ↓ -0.25 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹2,586 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.06
Sharpe Ratio	-0.15
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹16,017
30 Nov 22	₹19,623
30 Nov 23	₹27,687
30 Nov 24	₹38,227
30 Nov 25	₹38,951

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	2%
6 Month	0.6%
1 Year	0.9%
3 Year	24.9%
5 Year	30.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.36 Yr.
Ashish Shah	1 Nov 25	0 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.38%
Financial Services	19.46%
Basic Materials	10.52%
Utility	6.92%
Energy	6.63%
Communication Services	3.84%
Real Estate	2.42%
Health Care	1.78%
Technology	1.47%
Consumer Cyclical	0.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.03%
Equity	92.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	6%	₹153 Cr	380,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	6%	₹148 Cr	1,100,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹138 Cr	1,400,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹95 Cr	758,285
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹92 Cr	1,400,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹84 Cr	150,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹74 Cr	500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹72 Cr	350,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 08 \| SBIN	3%	₹66 Cr	704,361

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.12% (upper mid).
3Y return: 27.13% (top quartile).
1Y return: 4.87% (top quartile).
Alpha: -0.58 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (top quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (02 Dec 25)	₹33.5681 ↓ -0.06 (-0.18 %)
Net Assets (Cr)	₹5,714 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.09
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	-0.58
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,886
30 Nov 22	₹18,323
30 Nov 23	₹23,973
30 Nov 24	₹36,302
30 Nov 25	₹38,023

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	8.3%
6 Month	4.8%
1 Year	4.9%
3 Year	27.1%
5 Year	30.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	37.03%
Utility	29.3%
Energy	13.78%
Industrials	12.67%
Basic Materials	5.75%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.48%
Equity	98.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	16%	₹930 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	10%	₹553 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹490 Cr	14,543,244
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	8%	₹476 Cr	16,535,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹471 Cr	25,750,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹346 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹306 Cr	11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹211 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	4%	₹208 Cr	2,427,235
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 24 \| OIL	3%	₹167 Cr	3,850,000

4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹37,501 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.54% (lower mid).
3Y return: 24.95% (upper mid).
1Y return: -5.58% (bottom quartile).
Alpha: -4.22 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.20 (top quartile).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (02 Dec 25)	₹103.295 ↓ -0.20 (-0.19 %)
Net Assets (Cr)	₹37,501 on 31 Oct 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.13
Information Ratio	0.2
Alpha Ratio	-4.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹15,596
30 Nov 22	₹18,569
30 Nov 23	₹24,148
30 Nov 24	₹38,652
30 Nov 25	₹36,880

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-0.7%
3 Month	-1.1%
6 Month	3.7%
1 Year	-5.6%
3 Year	24.9%
5 Year	29.5%
10 Year
15 Year
Since launch	21.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	1.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	5.34 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	1.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	40.62%
Consumer Cyclical	22.89%
Industrials	12.61%
Communication Services	3.47%
Financial Services	3.46%
Real Estate	2.56%
Health Care	1.61%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.78%
Equity	87.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	9%	₹3,550 Cr	6,000,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	9%	₹3,494 Cr	19,650,699 ↓ -99,301
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	9%	₹3,258 Cr	25,000,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	9%	₹3,254 Cr	2,100,000 ↑ 62,479
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 25 \| 543320	8%	₹3,178 Cr	100,000,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	8%	₹3,058 Cr	60,000,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	6%	₹2,347 Cr	4,999,694
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	5%	₹2,060 Cr	2,673,670 ↓ -476,330
Kaynes Technology India Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| KAYNES	4%	₹1,676 Cr	2,500,000 ↑ 150,000
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	4%	₹1,613 Cr	4,000,000

5. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Research Highlights for Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,969 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.85% (lower mid).
3Y return: 20.53% (bottom quartile).
1Y return: -5.26% (bottom quartile).
Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (02 Dec 25)	₹167.889 ↓ -0.54 (-0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹68,969 on 31 Oct 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	-0.35
Information Ratio	-0.11
Alpha Ratio	-2.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹17,553
30 Nov 22	₹20,288
30 Nov 23	₹28,079
30 Nov 24	₹37,706
30 Nov 25	₹36,088

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.9%
3 Month	0.3%
6 Month	0.8%
1 Year	-5.3%
3 Year	20.5%
5 Year	28.8%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.1%
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8.83 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.44 Yr.
Lokesh Maru	5 Sep 25	0.16 Yr.
Divya Sharma	5 Sep 25	0.16 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	20.62%
Financial Services	15.84%
Consumer Cyclical	15.32%
Basic Materials	11.51%
Consumer Defensive	9.7%
Health Care	8.96%
Technology	7.64%
Utility	2.56%
Energy	1.78%
Communication Services	1.38%
Real Estate	0.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.15%
Equity	95.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,711 Cr	1,851,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,313 Cr	13,300,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹970 Cr	10,347,848 ↑ 1,247,848
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 590003	1%	₹927 Cr	38,140,874
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹838 Cr	4,472,130
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 20 \| ECLERX	1%	₹810 Cr	1,712,794 ↓ -49,536
Zydus Wellness Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 16 \| ZYDUSWELL	1%	₹803 Cr	16,848,030
TD Power Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 15 \| TDPOWERSYS	1%	₹796 Cr	10,278,244
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹780 Cr	899,271
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500103	1%	₹758 Cr	28,538,232

6. DSP India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund

Lower mid AUM (₹5,506 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.66% (bottom quartile).
3Y return: 23.69% (bottom quartile).
1Y return: -4.72% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund

DSP India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (02 Dec 25)	₹315.474 ↓ -0.33 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹5,506 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.33
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹16,064
30 Nov 22	₹18,724
30 Nov 23	₹25,483
30 Nov 24	₹37,523
30 Nov 25	₹35,951

DSP India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	1.4%
6 Month	2.2%
1 Year	-4.7%
3 Year	23.7%
5 Year	28.7%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.4%
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%

Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	15.38 Yr.

Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.81%
Basic Materials	14.24%
Utility	10.39%
Financial Services	10.27%
Consumer Cyclical	8.92%
Energy	7.04%
Health Care	5.63%
Communication Services	2.93%
Technology	2.07%
Real Estate	1.62%
Consumer Defensive	1.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.41%
Equity	94.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	5%	₹281 Cr	697,669
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	4%	₹241 Cr	7,145,883
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| APOLLOHOSP	3%	₹189 Cr	245,928
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 25 \| 532898	3%	₹160 Cr	5,567,574
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| AMBER	3%	₹159 Cr	197,265
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	3%	₹155 Cr	756,154 ↑ 67,719
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹141 Cr	1,412,412
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	2%	₹129 Cr	3,321,453
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 25 \| MCX	2%	₹126 Cr	136,165 ↓ -28,039
Rainbow Childrens Medicare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 25 \| 543524	2%	₹121 Cr	885,167

7. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Canara Robeco Infrastructure

Bottom quartile AUM (₹936 Cr).
Established history (20+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.60% (bottom quartile).
3Y return: 23.76% (lower mid).
1Y return: -0.16% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.02 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure Growth
Launch Date	2 Dec 05
NAV (02 Dec 25)	₹160.45 ↓ -0.41 (-0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹936 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.32
Sharpe Ratio	-0.02
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹16,180
30 Nov 22	₹18,616
30 Nov 23	₹23,198
30 Nov 24	₹35,257
30 Nov 25	₹35,720

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-2.7%
3 Month	0.7%
6 Month	1%
1 Year	-0.2%
3 Year	23.8%
5 Year	28.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	35.3%
2023	41.2%
2022	9%
2021	56.1%
2020	9%
2019	2.3%
2018	-19.1%
2017	40.2%
2016	2.1%
2015	6.7%

Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure

Name	Since	Tenure
Vishal Mishra	26 Jun 21	4.35 Yr.
Shridatta Bhandwaldar	29 Sep 18	7.1 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	45.06%
Utility	11.84%
Basic Materials	8.75%
Energy	8.39%
Financial Services	7.27%
Technology	7.04%
Communication Services	3%
Consumer Cyclical	2.95%
Real Estate	1.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.31%
Equity	95.69%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 11 \| LT	10%	₹92 Cr	227,901 ↑ 15,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹42 Cr	279,250
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| SBIN	4%	₹41 Cr	442,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 19 \| BEL	4%	₹37 Cr	869,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532555	4%	₹36 Cr	1,066,480
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| INDIGO	3%	₹33 Cr	58,250
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹32 Cr	105,185
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500400	3%	₹32 Cr	785,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 500093	3%	₹30 Cr	413,150 ↑ 30,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 23 \| DIXON	3%	₹29 Cr	18,950

സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നിങ്ങളുടെ മാനേജ്മെന്റിന്റെ താക്കോലാണ്വരുമാനം ചെലവുകളും. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെത് എന്താണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം? വിശകലനം ചെയ്ത് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കുക!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.