FD Vs ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

Updated on September 28, 2025 , 8001 views

FD vsഡെറ്റ് ഫണ്ട്? ചിന്തിക്കുന്നതെന്ന്എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യം. പൊതുവേ, ആളുകൾ പരിഗണിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിലോ എഫ്ഡിയിലോ ഏറ്റവും സൗകര്യപ്രദമായ ഓപ്ഷനാണ് അത് സുരക്ഷിതവും സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകളും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എന്നാൽ അതാണോ ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം? ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് എല്ലാവർക്കും എളുപ്പമുള്ള നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണെങ്കിലും, ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനെ അപേക്ഷിച്ച് നികുതി വിധേയമായ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ വരുമാനം വളരെ കുറവാണ്. മാത്രമല്ല, കൂടുതൽ കാലം കൈവശം വയ്ക്കുമ്പോൾ, കടംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലോ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഈ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വിശദമായ താരതമ്യം ചെയ്യുക.

ചുരുക്കത്തിൽ:

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ (ഡെറ്റ് ഫണ്ട്) Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ (എഫ്ഡി)

റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള കഴിവും അതിന്റെ ഹോൾഡിങ്ങ് കാലയളവും ഉപയോഗിച്ച് ഞങ്ങൾ ഇത് തകർക്കേണ്ടതുണ്ട്നിക്ഷേപകൻ ചോദ്യത്തിൽ.

ഹ്രസ്വ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് (1 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ)

ഇവിടെ ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ പരിമിതമായിരിക്കുംലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാലവുംവരുമാനം ഫണ്ടുകൾ. റിട്ടേണുകൾ അല്ലെങ്കിൽ യീൽഡുകൾ സാധാരണയായി ലിക്വിഡ് മുതൽ അൾട്രാ-ഷോർട്ട് ഫണ്ട് മുതൽ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ട് വരെ ഉയർന്നതായിരിക്കുമ്പോൾ, ഈ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റും തമ്മിലുള്ള വിളവ് വ്യത്യാസം കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തെ റിട്ടേൺ കണക്കിലെടുത്ത് നിർണ്ണയിക്കാവുന്നതാണ്.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് (വിഭാഗം ശരാശരി വരുമാനം)

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ തരം	കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം. റിട്ടേൺ (%)
ലിക്വിഡ് ഫണ്ട്	7.36
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	9.18
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	9.78
ഡൈനാമിക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	13.89
ദീർഘകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	13.19
ഗിൽറ്റ് ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ	11.76
ഗിൽറ്റ് ദീർഘകാല ഫണ്ടുകൾ	15.06
2017 ഫെബ്രുവരി 20-ലെ ഡാറ്റ

സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ FD ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക്

സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് 8-8.5% p.a. 2016-ൽ (പട്ടികയിൽ മുകളിലുള്ള വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യാം). എന്നിരുന്നാലും, കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ, റിട്ടേൺ നിരക്ക് 6.6-7.5% p.a ആയി കുറഞ്ഞു.

മേൽപ്പറഞ്ഞ ചിത്രത്തിലൂടെ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ്

ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉള്ളതിനാൽ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ FD-കളേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് തെളിയിച്ചേക്കാം.

ഇവിടെ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ ഇതായിരിക്കും:

ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകൾ
ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ്,
കോർപ്പറേറ്റ്ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ (ഉയർന്ന വിളവ് ഫണ്ടുകൾ), ലിക്വിഡ് മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച ഓപ്ഷനുകൾക്ക് പുറമേ, അൾട്രാ ഷോർട്ട്, ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഉപയോഗിക്കാം.

ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 3 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ ആയിരിക്കുമെന്നതിനാൽ, നമുക്ക് ഇനിപ്പറയുന്നവ പറയാം:

കൂടെമൂലധനം ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾക്കൊപ്പം 20% നികുതി നേടുന്നു, അറ്റ നികുതി സംഭവങ്ങൾ വളരെ കുറവായിരിക്കും (എന്നിരുന്നാലും നികുതി ചുമത്തിയ വർഷം നൽകിയിട്ടുള്ള നികുതി സംഭവങ്ങൾ ഒരാൾ കണക്കാക്കണം)
ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകൾ/ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന ആദായവും കൂടാതെ, പലിശ നിരക്ക് കുറയുകയാണെങ്കിൽ വളരെ ഉയർന്ന ആദായം നൽകും.
ഈ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് ഉയർന്ന ഇരട്ട അക്ക റിട്ടേണുകൾ ലഭിക്കും.

ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകളിലെ വരുമാനത്തിന്റെ ചുവടെയുള്ള ഉദാഹരണം എടുക്കുക, വിഭാഗത്തിന്റെ ശരാശരി കഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തെ വരുമാനം 12.19% ആണ്, കഴിഞ്ഞ 3 വർഷം 10.32% p.a. ഈ കാലയളവിൽ ഒരു എഫ്‌ഡിക്കും സമാനമായ റിട്ടേൺ നൽകാൻ കഴിയില്ല. ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് വരുമാനം ഇതിലും കൂടുതലാണ്. ഇതേ കാലയളവിൽ, കഴിഞ്ഞ വർഷം FD നിരക്കുകൾ മിക്ക ബാങ്കുകളിലുടനീളവും പ്രതിവർഷം 8-8.5% വരെയായിരിക്കും, (ഇന്നെങ്കിലും നിരക്കുകൾ 6.5 - 7.5% ആയി കുറഞ്ഞു)

അതിനാൽ ഒരു നിക്ഷേപകന് ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉള്ളതിനാൽ പലിശ നിരക്ക് കുറയുമ്പോൾ, ഒരു ഡെറ്റ് ഫണ്ട് (ദീർഘകാല വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ഗിൽറ്റ്) ഒരു എഫ്ഡിയെക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകും. പലിശ നിരക്കുകൾ കുറയാത്ത സാഹചര്യത്തിൽ പോലും, ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ അതേ കാലയളവിൽ FD-കളെ തോൽപ്പിക്കും.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും നികുതി

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെയും സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളുടെയും വരുമാനം നിർണ്ണയിക്കുന്നതിലും നികുതി ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. സാധാരണഗതിയിൽ, ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ നികുതി 33% ആണ് (നികുതിയുടെ നാമമാത്ര നിരക്ക്), ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഒരാൾ 3 വർഷത്തിൽ താഴെ വീക്ഷണത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഡിഡിടി (ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ്) കുറച്ചതിനാൽ ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ് ഈടാക്കുന്നത് മികച്ച ഓപ്ഷനായിരിക്കും. ഏകദേശം 25% (+സർചാർജ് മുതലായവ). ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളേക്കാൾ താരതമ്യേന കുറവാണെന്നാണ് ഇത് കാണിക്കുന്നത്.

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പം ലഭിക്കുന്ന അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഇവയാണ്:

ദ്രവ്യത: മുതൽ 1-2 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ പണം ലഭ്യമാണ്മോചനം
പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ്മെന്റ്: തന്ത്രം ചലനാത്മകമായി മാറ്റാനും വിപണികൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്താനുമുള്ള കഴിവ്
അകാല പിൻവലിക്കൽ പിഴയില്ല.

സംഗ്രഹിക്കാനായി:

പരാമീറ്ററുകൾ	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ	സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ
റിട്ടേൺ നിരക്ക്	ഉറപ്പായ റിട്ടേണുകളൊന്നുമില്ല	സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകൾ
പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ	ഉയർന്ന പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകളുടെ സാധ്യത	സാധാരണയായി കുറഞ്ഞ പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ
റിസ്ക്	കുറഞ്ഞതും ഉയർന്നതുമായ അപകടസാധ്യത (ഫണ്ടിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു	കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത
ദ്രവ്യത	ദ്രാവക	ദ്രാവക
അകാല പിൻവലിക്കൽ	എക്സിറ്റ് ലോഡിനൊപ്പം അനുവദിച്ചിരിക്കുന്നു/ലോഡ് ഇല്ല	പെനാൽറ്റിയോടെ അനുവദിച്ചു
നിക്ഷേപ ചെലവ്	മാനേജ്മെന്റ് ചെലവ്/ചെലവ് അനുപാതം	ചെലവില്ല

2022 ലെ മികച്ച 8 പെർഫോമിംഗ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

മുകളിൽ അറ്റ ആസ്തി/എയുഎം ഉള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്1000 കോടി 3 വർഷം കോമ്പൗണ്ടഡ് പ്രകാരം അടുക്കി (സിഎജിആർ) മടങ്ങുന്നു.

1. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹1,044 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 15.95% (top quartile).
1M return: 1.07% (top quartile).
Sharpe: 2.29 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.78% (upper mid).
Modified duration: 2.10 yrs (top quartile).
Average maturity: 3.12 yrs (top quartile).
Exit load: 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~86%).
High-quality debt (AAA/AA ~96%).
Largest holding 6.79% Govt Stock 2034 (~6.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth
Launch Date	17 Apr 15
NAV (30 Sep 25)	₹22.8739 ↑ 0.03 (0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹1,044 on 15 Sep 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	3 Years 1 Month 13 Days
Modified Duration	2 Years 1 Month 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,843
30 Sep 22	₹11,533
30 Sep 23	₹12,341
30 Sep 24	₹13,481

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	2.3%
6 Month	5.3%
1 Year	16%
3 Year	10.7%
5 Year	9.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.9%
2023	6.9%
2022	7.1%
2021	6.4%
2020	9.4%
2019	2.1%
2018	6.6%
2017	8.1%
2016	10.3%
2015

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	17 Apr 15	10.38 Yr.
Mohit Sharma	6 Aug 20	5.07 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.84%
Equity	7.64%
Debt	86.2%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	68.82%
Government	17.37%
Cash Equivalent	5.84%

Credit Quality

Rating	Value
A	4.22%
AA	69.07%
AAA	26.71%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹71 Cr	7,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	5%	₹55 Cr	550
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	4%	₹45 Cr	4,500
GMR Airports Limited Debentures \| -	4%	₹37 Cr	3,700
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	3%	₹36 Cr	3,500,000
9.40% Ikf Finance Ltd (12/08/2027) ** Debentures \| -	3%	₹35 Cr	3,500 ↑ 3,500
Jubilant Bevco Limited Debentures \| -	3%	₹31 Cr	3,000
Narayana Hrudayalaya Limited Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000
JSW Energy Limited Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000

2. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Upper mid AUM (₹2,876 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 12.43% (top quartile).
1M return: 0.90% (upper mid).
Sharpe: 2.36 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.51% (lower mid).
Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).
Average maturity: 4.56 yrs (upper mid).
Exit load: 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~90%).
High-quality debt (AAA/AA ~97%).
Largest holding 6.79% Govt Stock 2034 (~7.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (30 Sep 25)	₹40.5702 ↑ 0.04 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹2,876 on 15 Sep 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.57
Sharpe Ratio	2.36
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.51%
Effective Maturity	4 Years 6 Months 22 Days
Modified Duration	3 Years 4 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,847
30 Sep 22	₹13,395
30 Sep 23	₹14,355
30 Sep 24	₹15,641

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹215,396.
Net Profit of ₹35,396 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	1.5%
6 Month	4.5%
1 Year	12.4%
3 Year	9.5%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.5%
2023	6.9%
2022	24.8%
2021	7.1%
2020	8.1%
2019	-4.4%
2018	5.6%
2017	7%
2016	10.9%
2015	9.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	1 Sep 14	11.01 Yr.
Mohit Sharma	6 Aug 20	5.07 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.08%
Equity	4.1%
Debt	89.57%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	54.88%
Government	34.68%
Cash Equivalent	6.08%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.19%
AA	42.18%
AAA	54.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹223 Cr	22,000,000 ↑ 5,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹204 Cr	19,696,700 ↑ 1,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹192 Cr	18,500,000
Nuvama Wealth Finance Limited Debentures \| -	3%	₹96 Cr	9,500
GMR Airports Limited Debentures \| -	3%	₹80 Cr	8,000
Jubilant Bevco Limited Debentures \| -	3%	₹77 Cr	7,400
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500
National Bank For Financing Infrastructure And Development Debentures \| -	2%	₹71 Cr	7,000
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	2%	₹69 Cr	7,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	2%	₹66 Cr	6,500

3. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Upper mid AUM (₹2,594 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.35% (bottom quartile).
1M return: 0.91% (upper mid).
Sharpe: 0.41 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Modified duration: 6.71 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 9.53 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL).
Higher exposure to Government (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~25.2%).
Top-3 holdings concentration ~65.8%.

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth
Launch Date	12 Sep 14
NAV (30 Sep 25)	₹24.8556 ↓ -0.02 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹2,594 on 15 Sep 25
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.39
Sharpe Ratio	0.41
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	6.81%
Effective Maturity	9 Years 6 Months 11 Days
Modified Duration	6 Years 8 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,570
30 Sep 22	₹10,480
30 Sep 23	₹11,306
30 Sep 24	₹12,430

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	0%
6 Month	2.9%
1 Year	7.3%
3 Year	8.4%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.3%
2023	7.7%
2022	1.2%
2021	2.8%
2020	13.6%
2019	12.8%
2018	9.7%
2017	2.4%
2016	16.2%
2015	6.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	1.61 Yr.
Raunak Surana	22 Jan 24	1.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.9%
Debt	97.1%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.1%
Cash Equivalent	2.9%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	25%	₹654 Cr	63,219,850 ↑ 1,500,000
6.64% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	24%	₹634 Cr	63,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	16%	₹418 Cr	40,500,000 ↑ 10,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	15%	₹384 Cr	37,874,500 ↓ -19,500,000
7.41% Govt Stock 2036 Sovereign Bonds \| -	11%	₹285 Cr	27,000,000 ↑ 15,000,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	3%	₹65 Cr	6,500,000
6.19% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹49 Cr	5,000,000
6.67% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	1%	₹25 Cr	2,500,000
6.33% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	0%	₹4 Cr	413,500
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	₹39 Cr

4. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Top quartile AUM (₹6,013 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 9.00% (upper mid).
1M return: 1.14% (top quartile).
Sharpe: 1.90 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.07% (top quartile).
Modified duration: 2.15 yrs (top quartile).
Average maturity: 3.27 yrs (upper mid).
Exit load: 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~85%).
High-quality debt (AAA/AA ~83%).
Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~5.5%).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth
Launch Date	3 Dec 10
NAV (30 Sep 25)	₹32.5358 ↑ 0.02 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹6,013 on 15 Sep 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.43
Sharpe Ratio	1.9
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.07%
Effective Maturity	3 Years 3 Months 7 Days
Modified Duration	2 Years 1 Month 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,785
30 Sep 22	₹11,266
30 Sep 23	₹12,047
30 Sep 24	₹13,126

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	2.2%
6 Month	5.1%
1 Year	9%
3 Year	8.3%
5 Year	7.4%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	7.2%
2022	5.1%
2021	6.2%
2020	9.8%
2019	9.5%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	9.5%
2015	9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	8.82 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.92%
Equity	8.21%
Debt	85.5%
Other	0.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	72.4%
Government	14.3%
Cash Equivalent	4.72%

Credit Quality

Rating	Value
A	16.3%
AA	59.05%
AAA	23.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹328 Cr	31,767,530
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 542602	4%	₹247 Cr	6,030,181
Millennia Realtors Private Limited Debentures \| -	4%	₹211 Cr	2,100
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹201 Cr	20,000
Varroc Engineering Limited Debentures \| -	3%	₹188 Cr	25,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	3%	₹188 Cr	18,500
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹177 Cr	17,500
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹168 Cr	16,539,430
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹152 Cr	15,000
Lodha Developers Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000

5. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for SBI Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹2,210 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.23% (lower mid).
1M return: 0.68% (bottom quartile).
Sharpe: 1.72 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.17% (top quartile).
Modified duration: 2.24 yrs (upper mid).
Average maturity: 3.05 yrs (top quartile).
Exit load: 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~91%).
High-quality debt (AAA/AA ~80%).
Largest holding 6.92% Govt Stock 2039 (~6.8%).

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Jul 04
NAV (30 Sep 25)	₹46.3979 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹2,210 on 15 Sep 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.17%
Effective Maturity	3 Years 18 Days
Modified Duration	2 Years 2 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,722
30 Sep 22	₹11,089
30 Sep 23	₹12,006
30 Sep 24	₹12,950

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.5%
6 Month	4%
1 Year	8.2%
3 Year	8.1%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.1%
2023	8.3%
2022	4.2%
2021	5%
2020	9.8%
2019	6.5%
2018	6.2%
2017	6.9%
2016	10.5%
2015	9.7%

Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Feb 17	8.59 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.16%
Equity	3.01%
Debt	91.46%
Other	0.36%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	69.63%
Government	21.83%
Cash Equivalent	5.16%

Credit Quality

Rating	Value
A	20.2%
AA	64.02%
AAA	15.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	7%	₹151 Cr	15,000,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹113 Cr	11,200
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹107 Cr	10,500,000 ↑ 2,500,000
Infopark Properties Limited Debentures \| -	5%	₹106 Cr	10,500
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	5%	₹106 Cr	11,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹102 Cr	10,000 ↑ 10,000
H.G. Infra Engineering Limited Debentures \| -	5%	₹100 Cr	10,000
Nj Capital Private Limited Debentures \| -	5%	₹99 Cr	10,000
The Sandur Manganese And Iron Ores Limited Debentures \| -	4%	₹83 Cr	8,500
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	4%	₹80 Cr	8,000

6. Axis Strategic Bond Fund

(Erstwhile Axis Income Fund)

To generate optimal returns in the medium term while maintaining liquidity of the portfolio by investing in debt and money market instruments.

Research Highlights for Axis Strategic Bond Fund

Lower mid AUM (₹1,902 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.26% (upper mid).
1M return: 0.75% (lower mid).
Sharpe: 1.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid).
Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).
Average maturity: 4.59 yrs (lower mid).
Exit load: 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~90%).
Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~11.5%).

Below is the key information for Axis Strategic Bond Fund

Axis Strategic Bond Fund Growth
Launch Date	28 Mar 12
NAV (30 Sep 25)	₹28.4607 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,902 on 15 Sep 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.08
Sharpe Ratio	1.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.82%
Effective Maturity	4 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration	3 Years 3 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,742
30 Sep 22	₹11,067
30 Sep 23	₹11,845
30 Sep 24	₹12,893

Axis Strategic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Axis Strategic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.3%
6 Month	4%
1 Year	8.3%
3 Year	8%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	7.3%
2022	3.8%
2021	5.2%
2020	10.5%
2019	7.1%
2018	6.7%
2017	7.5%
2016	11.6%
2015	6.8%

Fund Manager information for Axis Strategic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	12.83 Yr.
Sachin Jain	1 Feb 23	2.58 Yr.
Akhil Thakker	1 Feb 23	2.58 Yr.

Data below for Axis Strategic Bond Fund as on 15 Sep 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.59%
Equity	0.88%
Debt	95.23%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.86%
Government	26.74%
Cash Equivalent	3.59%
Securitized	2.63%

Credit Quality

Rating	Value
A	9.54%
AA	49.37%
AAA	41.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	12%	₹219 Cr	21,200,000 ↓ -500,000
Jubilant Beverages Limited Debentures \| -	4%	₹68 Cr	6,500
Delhi International Airport Limited Debentures \| -	3%	₹66 Cr	6,500
GMR Hyderabad International Airport Ltd Debentures \| -	3%	₹66 Cr	6,500
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹61 Cr	6,000
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Nuvama Wealth Finance Limited Debentures \| -	3%	₹58 Cr	5,800
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹56 Cr	5,531,900
Dlf Cyber City Developers Ltd Debentures \| -	3%	₹56 Cr	5,500
Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500

7. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,882 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.42% (bottom quartile).
1M return: 0.83% (lower mid).
Sharpe: 0.17 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.87% (lower mid).
Modified duration: 6.67 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 9.49 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Government (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 7.1% Govt Stock 2034 (~66.2%).
Top-3 holdings concentration ~96.6%.

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (30 Sep 25)	₹63.9709 ↓ -0.08 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,882 on 31 Aug 25
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	0.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.87%
Effective Maturity	9 Years 5 Months 26 Days
Modified Duration	6 Years 8 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,501
30 Sep 22	₹10,450
30 Sep 23	₹11,243
30 Sep 24	₹12,380

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	-0.1%
6 Month	2.4%
1 Year	6.4%
3 Year	8%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	7.5%
2022	1.3%
2021	2.4%
2020	11.6%
2019	11.9%
2018	9.9%
2017	6.2%
2016	12.8%
2015	9.1%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Jul 25	0.17 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.61%
Debt	97.39%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.39%
Cash Equivalent	2.61%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	66%	₹1,246 Cr	120,500,000 ↓ -6,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	27%	₹506 Cr	48,999,500
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹66 Cr	6,500,000 ↑ 6,500,000
6.33% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	1%	₹15 Cr	1,500,000 ↑ 1,000,000
Net Receivable / Payable CBLO \| -	2%	₹46 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹3 Cr

8. Nippon India Prime Debt Fund

(Erstwhile Reliance Medium Term Fund)

The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income in order to make regular dividend payments to unit-holders and the secondary objective is growth of capital.

Research Highlights for Nippon India Prime Debt Fund

Highest AUM (₹10,042 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.02% (lower mid).
1M return: 0.67% (bottom quartile).
Sharpe: 1.00 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile).
Modified duration: 3.52 yrs (lower mid).
Average maturity: 4.64 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.79% Govt Stock 2034 (~4.0%).

Below is the key information for Nippon India Prime Debt Fund

Nippon India Prime Debt Fund Growth
Launch Date	14 Sep 00
NAV (30 Sep 25)	₹60.8918 ↑ 0.01 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹10,042 on 31 Aug 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.71
Sharpe Ratio	1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.81%
Effective Maturity	4 Years 7 Months 20 Days
Modified Duration	3 Years 6 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹10,637
30 Sep 22	₹10,990
30 Sep 23	₹11,794
30 Sep 24	₹12,801

Nippon India Prime Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Prime Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1%
6 Month	3.9%
1 Year	8%
3 Year	8%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.4%
2023	7.1%
2022	4.3%
2021	4.7%
2020	9.5%
2019	7.8%
2018	6.9%
2017	6.6%
2016	9.1%
2015	8.7%

Fund Manager information for Nippon India Prime Debt Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Feb 20	5.59 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.28 Yr.

Data below for Nippon India Prime Debt Fund as on 31 Aug 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.96%
Debt	95.78%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	54.35%
Government	38.17%
Securitized	3.98%
Cash Equivalent	3.25%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹406 Cr	40,000,000 ↓ -5,000,000
7.02% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹329 Cr	32,000,000 ↓ -18,000,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	3%	₹252 Cr	25,000,000 ↓ -10,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹223 Cr	22,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹210 Cr	20,500
Aditya Birla Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹203 Cr	20,000
Shivshakti Securitisation Trust** Unlisted bonds \| -	2%	₹200 Cr	200 ↑ 200
Siddhivinayak Securitisation Trust** Unlisted bonds \| -	2%	₹200 Cr	200 ↑ 200
Andhra Pradesh (Government of) 6.77% - \| -	2%	₹197 Cr	20,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹178 Cr	17,500

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.