FD Vs ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

Updated on October 9, 2026 , 8796 views

FD vsഡെറ്റ് ഫണ്ട്? ചിന്തിക്കുന്നതെന്ന്എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യം. പൊതുവേ, ആളുകൾ പരിഗണിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിലോ എഫ്ഡിയിലോ ഏറ്റവും സൗകര്യപ്രദമായ ഓപ്ഷനാണ് അത് സുരക്ഷിതവും സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകളും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എന്നാൽ അതാണോ ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം? ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് എല്ലാവർക്കും എളുപ്പമുള്ള നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണെങ്കിലും, ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനെ അപേക്ഷിച്ച് നികുതി വിധേയമായ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ വരുമാനം വളരെ കുറവാണ്. മാത്രമല്ല, കൂടുതൽ കാലം കൈവശം വയ്ക്കുമ്പോൾ, കടംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലോ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഈ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വിശദമായ താരതമ്യം ചെയ്യുക.

ചുരുക്കത്തിൽ:

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ (ഡെറ്റ് ഫണ്ട്) Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ (എഫ്ഡി)

റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള കഴിവും അതിന്റെ ഹോൾഡിങ്ങ് കാലയളവും ഉപയോഗിച്ച് ഞങ്ങൾ ഇത് തകർക്കേണ്ടതുണ്ട്നിക്ഷേപകൻ ചോദ്യത്തിൽ.

ഹ്രസ്വ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് (1 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ)

ഇവിടെ ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ പരിമിതമായിരിക്കുംലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാലവുംവരുമാനം ഫണ്ടുകൾ. റിട്ടേണുകൾ അല്ലെങ്കിൽ യീൽഡുകൾ സാധാരണയായി ലിക്വിഡ് മുതൽ അൾട്രാ-ഷോർട്ട് ഫണ്ട് മുതൽ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ട് വരെ ഉയർന്നതായിരിക്കുമ്പോൾ, ഈ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റും തമ്മിലുള്ള വിളവ് വ്യത്യാസം കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തെ റിട്ടേൺ കണക്കിലെടുത്ത് നിർണ്ണയിക്കാവുന്നതാണ്.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് (വിഭാഗം ശരാശരി വരുമാനം)

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ തരം	കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം. റിട്ടേൺ (%)
ലിക്വിഡ് ഫണ്ട്	7.36
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	9.18
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	9.78
ഡൈനാമിക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	13.89
ദീർഘകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	13.19
ഗിൽറ്റ് ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ	11.76
ഗിൽറ്റ് ദീർഘകാല ഫണ്ടുകൾ	15.06
2017 ഫെബ്രുവരി 20-ലെ ഡാറ്റ

സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ FD ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക്

സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് 8-8.5% p.a. 2016-ൽ (പട്ടികയിൽ മുകളിലുള്ള വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യാം). എന്നിരുന്നാലും, കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ, റിട്ടേൺ നിരക്ക് 6.6-7.5% p.a ആയി കുറഞ്ഞു.

മേൽപ്പറഞ്ഞ ചിത്രത്തിലൂടെ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ്

ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉള്ളതിനാൽ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ FD-കളേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് തെളിയിച്ചേക്കാം.

ഇവിടെ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ ഇതായിരിക്കും:

ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകൾ
ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ്,
കോർപ്പറേറ്റ്ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ (ഉയർന്ന വിളവ് ഫണ്ടുകൾ), ലിക്വിഡ് മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച ഓപ്ഷനുകൾക്ക് പുറമേ, അൾട്രാ ഷോർട്ട്, ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഉപയോഗിക്കാം.

ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 3 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ ആയിരിക്കുമെന്നതിനാൽ, നമുക്ക് ഇനിപ്പറയുന്നവ പറയാം:

കൂടെമൂലധനം ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾക്കൊപ്പം 20% നികുതി നേടുന്നു, അറ്റ നികുതി സംഭവങ്ങൾ വളരെ കുറവായിരിക്കും (എന്നിരുന്നാലും നികുതി ചുമത്തിയ വർഷം നൽകിയിട്ടുള്ള നികുതി സംഭവങ്ങൾ ഒരാൾ കണക്കാക്കണം)
ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകൾ/ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന ആദായവും കൂടാതെ, പലിശ നിരക്ക് കുറയുകയാണെങ്കിൽ വളരെ ഉയർന്ന ആദായം നൽകും.
ഈ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് ഉയർന്ന ഇരട്ട അക്ക റിട്ടേണുകൾ ലഭിക്കും.

ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകളിലെ വരുമാനത്തിന്റെ ചുവടെയുള്ള ഉദാഹരണം എടുക്കുക, വിഭാഗത്തിന്റെ ശരാശരി കഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തെ വരുമാനം 12.19% ആണ്, കഴിഞ്ഞ 3 വർഷം 10.32% p.a. ഈ കാലയളവിൽ ഒരു എഫ്‌ഡിക്കും സമാനമായ റിട്ടേൺ നൽകാൻ കഴിയില്ല. ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് വരുമാനം ഇതിലും കൂടുതലാണ്. ഇതേ കാലയളവിൽ, കഴിഞ്ഞ വർഷം FD നിരക്കുകൾ മിക്ക ബാങ്കുകളിലുടനീളവും പ്രതിവർഷം 8-8.5% വരെയായിരിക്കും, (ഇന്നെങ്കിലും നിരക്കുകൾ 6.5 - 7.5% ആയി കുറഞ്ഞു)

അതിനാൽ ഒരു നിക്ഷേപകന് ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉള്ളതിനാൽ പലിശ നിരക്ക് കുറയുമ്പോൾ, ഒരു ഡെറ്റ് ഫണ്ട് (ദീർഘകാല വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ഗിൽറ്റ്) ഒരു എഫ്ഡിയെക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകും. പലിശ നിരക്കുകൾ കുറയാത്ത സാഹചര്യത്തിൽ പോലും, ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ അതേ കാലയളവിൽ FD-കളെ തോൽപ്പിക്കും.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും നികുതി

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെയും സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളുടെയും വരുമാനം നിർണ്ണയിക്കുന്നതിലും നികുതി ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. സാധാരണഗതിയിൽ, ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ നികുതി 33% ആണ് (നികുതിയുടെ നാമമാത്ര നിരക്ക്), ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഒരാൾ 3 വർഷത്തിൽ താഴെ വീക്ഷണത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഡിഡിടി (ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ്) കുറച്ചതിനാൽ ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ് ഈടാക്കുന്നത് മികച്ച ഓപ്ഷനായിരിക്കും. ഏകദേശം 25% (+സർചാർജ് മുതലായവ). ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളേക്കാൾ താരതമ്യേന കുറവാണെന്നാണ് ഇത് കാണിക്കുന്നത്.

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പം ലഭിക്കുന്ന അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഇവയാണ്:

ദ്രവ്യത: മുതൽ 1-2 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ പണം ലഭ്യമാണ്മോചനം
പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ്മെന്റ്: തന്ത്രം ചലനാത്മകമായി മാറ്റാനും വിപണികൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്താനുമുള്ള കഴിവ്
അകാല പിൻവലിക്കൽ പിഴയില്ല.

സംഗ്രഹിക്കാനായി:

പരാമീറ്ററുകൾ	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ	സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ
റിട്ടേൺ നിരക്ക്	ഉറപ്പായ റിട്ടേണുകളൊന്നുമില്ല	സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകൾ
പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ	ഉയർന്ന പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകളുടെ സാധ്യത	സാധാരണയായി കുറഞ്ഞ പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ
റിസ്ക്	കുറഞ്ഞതും ഉയർന്നതുമായ അപകടസാധ്യത (ഫണ്ടിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു	കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത
ദ്രവ്യത	ദ്രാവക	ദ്രാവക
അകാല പിൻവലിക്കൽ	എക്സിറ്റ് ലോഡിനൊപ്പം അനുവദിച്ചിരിക്കുന്നു/ലോഡ് ഇല്ല	പെനാൽറ്റിയോടെ അനുവദിച്ചു
നിക്ഷേപ ചെലവ്	മാനേജ്മെന്റ് ചെലവ്/ചെലവ് അനുപാതം	ചെലവില്ല

2022 ലെ മികച്ച 8 പെർഫോമിംഗ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

മുകളിൽ അറ്റ ആസ്തി/എയുഎം ഉള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്1000 കോടി 3 വർഷം കോമ്പൗണ്ടഡ് പ്രകാരം അടുക്കി (സിഎജിആർ) മടങ്ങുന്നു.

1. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹1,600 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.91% (top quartile).
1M return: 0.02% (upper mid).
Sharpe: 1.89 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.03% (bottom quartile).
Modified duration: 1.96 yrs (top quartile).
Average maturity: 2.63 yrs (top quartile).
Exit load: 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~82%).
High-quality debt (AAA/AA ~90%).
Largest holding SK Finance Limited (~5.6%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth
Launch Date	17 Apr 15
NAV (09 Oct 26)	₹25.4593 ↑ 0.01 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,600 on 31 Aug 26
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.59
Sharpe Ratio	1.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	8.03%
Effective Maturity	2 Years 7 Months 17 Days
Modified Duration	1 Year 11 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,637
30 Sep 23	₹11,382
30 Sep 24	₹12,434
30 Sep 25	₹14,417
30 Sep 26	₹16,038

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	1.2%
6 Month	3.6%
1 Year	10.9%
3 Year	12.2%
5 Year	9.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	13.4%
2024	11.9%
2023	6.9%
2022	7.1%
2021	6.4%
2020	9.4%
2019	2.1%
2018	6.6%
2017	8.1%
2016	10.3%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	17 Apr 15	11.38 Yr.
Mohit Sharma	6 Aug 20	6.07 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.62%
Equity	7.54%
Debt	82.48%
Other	0.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	73.65%
Cash Equivalent	9.62%
Government	8.83%

Credit Quality

Rating	Value
A	9.58%
AA	61.16%
AAA	29.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SK Finance Limited Debentures \| -	6%	₹91 Cr	9,300 ↑ 2,800
Eris Lifesciences Limited Debentures \| -	5%	₹74 Cr	7,400
Jubilant Bevco Limited Debentures \| -	4%	₹73 Cr	6,500
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	4%	₹63 Cr	5,877 ↑ 500
Adani Airport Holdings Limited Debentures \| -	4%	₹59 Cr	6,000
GMR Airports Limited Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,200
Rec Limited Debentures \| -	3%	₹50 Cr	5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹49 Cr	5,000
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹44 Cr	4,467
Hinduja Leyland Finance Limited Debentures \| -	2%	₹35 Cr	3,500

2. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Upper mid AUM (₹3,319 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.32% (top quartile).
1M return: -0.24% (lower mid).
Sharpe: 1.28 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.09% (lower mid).
Modified duration: 2.95 yrs (lower mid).
Average maturity: 4.36 yrs (lower mid).
Exit load: 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~85%).
High-quality debt (AAA/AA ~90%).
Largest holding 6.94% Govt Stock 2036 (~10.9%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (09 Oct 26)	₹43.7488 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,319 on 31 Aug 26
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.28
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	8.09%
Effective Maturity	4 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration	2 Years 11 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹12,349
30 Sep 23	₹13,234
30 Sep 24	₹14,419
30 Sep 25	₹16,212
30 Sep 26	₹17,489

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹215,396.
Net Profit of ₹35,396 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	0.5%
6 Month	3%
1 Year	7.3%
3 Year	9.9%
5 Year	11.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	10.9%
2024	10.5%
2023	6.9%
2022	24.8%
2021	7.1%
2020	8.1%
2019	-4.4%
2018	5.6%
2017	7%
2016	10.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	1 Sep 14	12.01 Yr.
Mohit Sharma	6 Aug 20	6.07 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.93%
Equity	4.07%
Debt	84.77%
Other	0.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	55.76%
Government	29.01%
Cash Equivalent	10.93%

Credit Quality

Rating	Value
A	9.91%
AA	40.96%
AAA	49.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.94% Govt Stock 2036 Sovereign Bonds \| -	11%	₹366 Cr	37,000,000 ↓ -6,000,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹125 Cr	12,500 ↓ -2,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹124 Cr	12,500 ↑ 12,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹113 Cr	11,500
Hinduja Leyland Finance Limited Debentures \| -	3%	₹109 Cr	11,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	3%	₹103 Cr	10,500
Oxyzo Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹89 Cr	9,000
GMR Airports Limited Debentures \| -	3%	₹85 Cr	8,000
Jubilant Bevco Limited Debentures \| -	2%	₹83 Cr	7,400
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	2%	₹83 Cr	7,673

3. ICICI Prudential Regular Savings Fund

The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Highest AUM (₹6,333 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.70% (upper mid).
1M return: -0.12% (upper mid).
Sharpe: 1.52 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.53% (upper mid).
Modified duration: 1.82 yrs (top quartile).
Average maturity: 2.68 yrs (upper mid).
Exit load: 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~89%).
High-quality debt (AAA/AA ~92%).
Largest holding Jtpm Metal TRaders Limited (~4.3%).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth
Launch Date	3 Dec 10
NAV (09 Oct 26)	₹34.8552 ↑ 0.02 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹6,333 on 31 Aug 26
Category	Debt - Credit Risk
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.43
Sharpe Ratio	1.52
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.53%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 5 Days
Modified Duration	1 Year 9 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,446
30 Sep 23	₹11,171
30 Sep 24	₹12,171
30 Sep 25	₹13,266
30 Sep 26	₹14,215

ICICI Prudential Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	1.1%
6 Month	3.4%
1 Year	6.7%
3 Year	8.4%
5 Year	7.3%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	9.5%
2024	8.5%
2023	7.2%
2022	5.1%
2021	6.2%
2020	9.8%
2019	9.5%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	9.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	9.82 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	2.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.22%
Equity	9.41%
Debt	89%
Other	0.37%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	67.04%
Government	21.96%
Cash Equivalent	1.22%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.28%
AA	69.72%
AAA	22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	4%	₹275 Cr	25,500 ↑ 2,500
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 542602	3%	₹211 Cr	4,792,431 ↓ -1,321
Vedanta Aluminium Metal Limited Debentures \| -	3%	₹201 Cr	20,000
Adani Enterprises Limited Debentures \| -	3%	₹200 Cr	20,000
TRuhome Finance Limited Debentures \| -	3%	₹197 Cr	20,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	3%	₹186 Cr	18,500
Adani Power Limited Debentures \| -	3%	₹175 Cr	17,500
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Aavas Financiers Limited Debentures \| -	2%	₹149 Cr	15,000
Hiranandani Financial Services Private Limited Debentures \| -	2%	₹149 Cr	15,000

4. Nippon India Credit Risk Fund

(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan)

The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments.

Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹1,574 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.64% (lower mid).
1M return: 0.13% (top quartile).
Sharpe: 0.99 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.66% (top quartile).
Modified duration: 1.99 yrs (upper mid).
Average maturity: 2.37 yrs (top quartile).
Exit load: 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL).
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~88%).
High-quality debt (AAA/AA ~81%).
Largest holding Triumph Composites Private Limited (~4.7%).

Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund

Nippon India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	8 Jun 05
NAV (09 Oct 26)	₹38.2148 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,574 on 31 Aug 26
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	0.99
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	500
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.66%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 13 Days
Modified Duration	1 Year 11 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,356
30 Sep 23	₹11,165
30 Sep 24	₹12,066
30 Sep 25	₹13,173
30 Sep 26	₹14,075

Nippon India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Nippon India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	1.3%
6 Month	3.4%
1 Year	6.6%
3 Year	8.1%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	8.9%
2024	8.3%
2023	7.9%
2022	3.9%
2021	13.5%
2020	-5.9%
2019	1.9%
2018	6.1%
2017	7%
2016	10%

Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	8.28 Yr.
Sushil Budhia	1 Feb 20	6.59 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.48 Yr.

Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.2%
Debt	87.55%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	69.47%
Government	19.93%
Cash Equivalent	7.37%
Securitized	2.98%

Credit Quality

Rating	Value
A	18.79%
AA	43.68%
AAA	37.53%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Triumph Composites Private Limited Debentures \| -	5%	₹80 Cr	8,000 ↑ 500
Prospera Healthcorp Private Limited Debentures \| -	4%	₹65 Cr	6,500 ↑ 6,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500
Adani Airport Holdings Limited Debentures \| -	3%	₹54 Cr	5,500
Delhi International Airport Limited Debentures \| -	3%	₹51 Cr	5,000
Samriddhi Trust** Unlisted bonds \| -	3%	₹51 Cr	39 ↑ 39
6.36% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹49 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹49 Cr	5,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹49 Cr	1,000
Muthoot Fincorp Limited Debentures \| -	3%	₹45 Cr	45,000

5. Kotak Medium Term Fund

The investment objective of the scheme is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved

Research Highlights for Kotak Medium Term Fund

Lower mid AUM (₹1,926 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 4.89% (bottom quartile).
1M return: -0.40% (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.37% (upper mid).
Modified duration: 2.99 yrs (lower mid).
Average maturity: 5.55 yrs (lower mid).
Exit load: 0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~85%).
High-quality debt (AAA/AA ~92%).
Largest holding Jtpm Metal TRaders Limited (~5.6%).

Below is the key information for Kotak Medium Term Fund

Kotak Medium Term Fund Growth
Launch Date	25 Mar 14
NAV (09 Oct 26)	₹24.4637 ↑ 0.01 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,926 on 31 Aug 26
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.63
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-18 Months (2%),18 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.37%
Effective Maturity	5 Years 6 Months 18 Days
Modified Duration	2 Years 11 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,231
30 Sep 23	₹10,806
30 Sep 24	₹11,866
30 Sep 25	₹12,847
30 Sep 26	₹13,561

Kotak Medium Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Kotak Medium Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	0.4%
6 Month	2.6%
1 Year	4.9%
3 Year	7.9%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	8.9%
2024	9%
2023	6.1%
2022	3.2%
2021	4.7%
2020	8.5%
2019	7%
2018	5.4%
2017	6.6%
2016	10.9%

Fund Manager information for Kotak Medium Term Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	25 Mar 14	12.45 Yr.
Vihag Mishra	1 Jun 25	1.25 Yr.

Data below for Kotak Medium Term Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.24%
Equity	9.76%
Debt	84.69%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	74.51%
Government	10.19%
Cash Equivalent	5.24%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.22%
AA	57.11%
AAA	34.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	6%	₹108 Cr	10,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	5%	₹97 Cr	10,000
Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited Debentures \| -	5%	₹90 Cr	9,000
Adani Power Limited Debentures \| -	5%	₹90 Cr	9,000
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 31 May 21 \| 542602	4%	₹79 Cr	1,788,346
360 One Prime Limited Debentures \| -	4%	₹75 Cr	7,500
Mas Financial Services Limited Debentures \| -	4%	₹74 Cr	7,500
TATA Steel Limited Debentures \| -	4%	₹74 Cr	750
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	3%	₹55 Cr	5,500

6. SBI Credit Risk Fund

(Erstwhile SBI Corporate Bond Fund)

The investment objective will be to actively manage a portfolio of good quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for SBI Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹2,186 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.97% (upper mid).
1M return: -0.18% (lower mid).
Sharpe: 1.34 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.55% (top quartile).
Modified duration: 2.13 yrs (upper mid).
Average maturity: 2.80 yrs (upper mid).
Exit load: 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL).
Top sector: Industrials.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~82%).
High-quality debt (AAA/AA ~89%).
Largest holding H.G. Infra Engineering Limited (~4.6%).

Below is the key information for SBI Credit Risk Fund

SBI Credit Risk Fund Growth
Launch Date	19 Jul 04
NAV (09 Oct 26)	₹49.8088 ↑ 0.04 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,186 on 31 Aug 26
Category	Debt - Credit Risk
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.34
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.55%
Effective Maturity	2 Years 9 Months 18 Days
Modified Duration	2 Years 1 Month 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,343
30 Sep 23	₹11,197
30 Sep 24	₹12,078
30 Sep 25	₹13,072
30 Sep 26	₹14,027

SBI Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for SBI Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	1.3%
6 Month	4%
1 Year	7%
3 Year	7.8%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.9%
2024	8.1%
2023	8.3%
2022	4.2%
2021	5%
2020	9.8%
2019	6.5%
2018	6.2%
2017	6.9%
2016	10.5%

Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Lokesh Mallya	1 Feb 17	9.59 Yr.
Prashanth Sridhar	1 Jul 26	0.17 Yr.

Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.12%
Equity	6.04%
Debt	82.28%
Other	3.57%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	71.19%
Government	11.08%
Cash Equivalent	8.12%

Credit Quality

Rating	Value
A	11.07%
AA	67.56%
AAA	21.37%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
H.G. Infra Engineering Limited Debentures \| -	5%	₹102 Cr	10,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited Debentures \| -	5%	₹100 Cr	11,000
Nj Capital Private Limited Debentures \| -	5%	₹99 Cr	10,000
TATA Projects Limited Debentures \| -	5%	₹99 Cr	10,000
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	4%	₹97 Cr	9,000
Lodha Developers Limited Debentures \| -	4%	₹86 Cr	10,000
Renserv Global Private Limited Debentures \| -	4%	₹80 Cr	8,000
Jsw Jfe Kalinga Steel Limited Debentures \| -	4%	₹78 Cr	7,500
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500
Motilal Oswal Home Finance Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500

7. Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan

IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan

Lower mid AUM (₹1,850 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.61% (lower mid).
1M return: 0.22% (top quartile).
Sharpe: 0.66 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.54% (bottom quartile).
Modified duration: 11.40 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 28.35 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~87%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Triparty Repo Trp_160926 (~86.2%).
Top-3 holdings concentration ~99.7%.

Below is the key information for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan

Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan Growth
Launch Date	3 Dec 08
NAV (09 Oct 26)	₹37.5344 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,850 on 15 Aug 26
Category	Debt - Government Bond
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.54%
Effective Maturity	28 Years 4 Months 6 Days
Modified Duration	11 Years 4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,017
30 Sep 23	₹10,679
30 Sep 24	₹12,042
30 Sep 25	₹12,338
30 Sep 26	₹13,226

Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	-0.6%
6 Month	4.4%
1 Year	6.6%
3 Year	7.8%
5 Year	5.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	3.7%
2024	10.6%
2023	6.8%
2022	1.4%
2021	2.1%
2020	13.7%
2019	13.3%
2018	7.8%
2017	3.1%
2016	13.9%

Fund Manager information for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan

Name	Since	Tenure
Suyash Choudhary	15 Oct 10	15.89 Yr.
Brijesh Shah	10 Jun 24	2.22 Yr.

Data below for Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan as on 15 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	86.53%
Debt	13.47%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	86.53%
Government	13.47%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.36% Govt Stock 2052 Sovereign Bonds \| -	8%	₹130 Cr	13,500,000 ↓ -500,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	6%	₹101 Cr	10,500,000 ↓ -14,500,000
Triparty Repo Trp_160926 CBLO/Reverse Repo \| -	86%	₹1,477 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹5 Cr
Net Current Assets Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

8. ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Corporate Bond Fund)

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

Research Highlights for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Top quartile AUM (₹5,419 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 5.68% (bottom quartile).
1M return: -0.26% (bottom quartile).
Sharpe: 0.84 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.29% (lower mid).
Modified duration: 3.03 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 5.83 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL).
Top sector: Real Estate.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~89%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Embassy Office Parks REIT (~3.7%).

Below is the key information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth
Launch Date	15 Sep 04
NAV (09 Oct 26)	₹48.5521 ↑ 0.02 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹5,419 on 31 Aug 26
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.37
Sharpe Ratio	0.84
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	8.29%
Effective Maturity	5 Years 9 Months 29 Days
Modified Duration	3 Years 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,324
30 Sep 23	₹11,040
30 Sep 24	₹11,937
30 Sep 25	₹12,981
30 Sep 26	₹13,796

ICICI Prudential Medium Term Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	0.6%
6 Month	3.1%
1 Year	5.7%
3 Year	7.8%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	9%
2024	8%
2023	7%
2022	4.2%
2021	5.5%
2020	10.4%
2019	9.2%
2018	5.1%
2017	6.5%
2016	10.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	7 Nov 16	9.82 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	2.61 Yr.

Data below for ICICI Prudential Medium Term Bond Fund as on 31 Aug 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.26%
Equity	9.36%
Debt	89.02%
Other	0.36%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	65.71%
Government	23.31%
Cash Equivalent	1.26%

Credit Quality

Rating	Value
AA	68.75%
AAA	31.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Embassy Office Parks REIT (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 542602	4%	₹197 Cr	4,474,126 ↓ -1,320
Adani Enterprises Limited Debentures \| -	3%	₹175 Cr	17,500
Vedanta Aluminium Metal Limited Debentures \| -	3%	₹171 Cr	17,000
6.9% Govt Stock 2065 Sovereign Bonds \| -	3%	₹170 Cr	18,979,000
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	3%	₹162 Cr	15,000
TATA Projects Limited Debentures \| -	3%	₹150 Cr	15,000
Oberoi Realty Limited Debentures \| -	3%	₹149 Cr	15,000
SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹149 Cr	150
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	3%	₹141 Cr	14,822,500
Adani Power Limited Debentures \| -	2%	₹125 Cr	12,500

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.