പേര് സൂചിപ്പിക്കുന്നത് പോലെ, ഷോർട്ട് ടേം ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, ഷോർട്ട് ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നത്, സാധാരണയായി ഡെറ്റ് ആണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സാധാരണയായി 3 വർഷത്തിൽ താഴെയുള്ള ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഷോർട്ട് ടേം എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുവരുമാനം ഫണ്ടുകൾ, ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുപണ വിപണി ഉൾപ്പെടുന്ന ഉപകരണങ്ങൾബാങ്ക് പേപ്പറുകൾ (സർട്ടിഫിക്കറ്റ് ഓഫ് ഡിപ്പോസിറ്റ് എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു), സർക്കാർ പേപ്പറുകൾ (ജി-സെക്കൻഡ്), വാണിജ്യ പേപ്പറുകൾ (സിപികൾ). ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം മുൻഗണന നൽകുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം സംരക്ഷണം, മാത്രമല്ല ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ (1-3 വർഷത്തിനിടയിൽ) നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് പ്രധാനമായും ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. 1-3 വർഷത്തെ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ നോക്കാം. ഹ്രസ്വകാല കട ഉൽപ്പന്നങ്ങൾക്ക് പലിശയിൽ നിന്ന് പ്രയോജനം ലഭിക്കുംസമാഹരണങ്ങൾ ഡെറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോയിലും അതത് ഫണ്ട് മാനേജർ ഉയർന്ന കാലയളവിലെ കടത്തിലേക്കുള്ള തന്ത്രപരമായ എക്സ്പോഷറിൽ നിന്നും.
Talk to our investment specialist
ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകളുടെ ചില പ്രധാന സവിശേഷതകൾ ഇവയാണ്:
മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് ചെറുതായതിനാൽ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങൾ അനുവദിക്കുന്നതിനാൽ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ദ്രാവകമാണ്ദ്രവ്യത. സാധാരണയായി, ഈ ഫണ്ടുകളിൽ എൻട്രി, എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നും ഈടാക്കില്ല. എന്നിരുന്നാലും, ഏതാനും മാസങ്ങൾക്കുള്ളിൽ എക്സിറ്റ് നടത്തുകയാണെങ്കിൽ ചില ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഈടാക്കും. അതിനാൽ, എല്ലാ പാരാമീറ്ററുകളും പരിഗണിച്ച് വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിക്ഷേപകർ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.
വരുമ്പോൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ആളുകൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ തിരയുന്നത് വരുമാനമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു മികച്ച ഹ്രസ്വകാല തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ഇത് മാത്രം പാരാമീറ്റർ ആയിരിക്കരുത്ഡെറ്റ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപിക്കാൻ. സമീപകാല റിപ്പോർട്ടുകളിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് മികച്ച വരുമാനം ലഭിക്കുമെന്ന് ആർബിഐ പ്രസ്താവിച്ചുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ചുരുക്കത്തിൽ, ഒന്ന് മുതൽ അഞ്ച് വർഷം വരെ കാലാവധിയുള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മധ്യകാല ഫണ്ടുകൾ. സാധാരണയായി, അത്തരം ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇഷ്ടപ്പെടുന്നു. അങ്ങനെ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ സാധ്യത ഉറപ്പാക്കുന്നുസ്ഥിരസ്ഥിതി നിക്ഷേപകരുടെ മൂലധനത്തിന് സുരക്ഷിതത്വം നൽകുന്ന വിതരണക്കാർ. നിലവിൽ, ഒന്ന്-മൂന്ന് വർഷത്തെ കാലാവധിയുള്ള ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 9-10% p.a വാർഷിക വരുമാനം നൽകുന്നു. നിക്ഷേപകർ റിട്ടേണുകൾ പിന്തുടരുക മാത്രമല്ല, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരം നോക്കുകയും വേണം. നിങ്ങൾ ഒരു യാഥാസ്ഥിതികനാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ അധിക സുരക്ഷയ്ക്കായി കുറച്ച് റിട്ടേണുകൾ നൽകുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നത് അർത്ഥമാക്കുന്നു.
ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ഹ്രസ്വകാല സ്വഭാവം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, വരുമാനത്തെ കാര്യമായി ബാധിക്കില്ലപണപ്പെരുപ്പം കൂടാതെ കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് ഉണ്ട്. സാധാരണഗതിയിൽ, ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാല മുതൽ ഇടത്തരം വരെയുള്ള പലിശയിൽ നിന്ന് വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ. ഈ സമാഹരണ വരുമാനം, അതായത് സഞ്ചിത പലിശ, ഇതിലേക്ക് ചേർക്കുന്നുമൊത്തം ആസ്തി മൂല്യം നിങ്ങളുടെ അവസാന തിരിച്ചുവരവായി മാറുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നുണ്ടെന്ന് നിങ്ങൾക്കറിയാം, അതിനാൽ, മറ്റ് ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വരുമാനം അസ്ഥിരമാണ്. ചില ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾക്ക് പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് ഉണ്ട്, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ദൈർഘ്യം എന്ന പാരാമീറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് അളക്കാം. ഒരാൾക്ക് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റി പോലും നോക്കാം. ഈ രണ്ട് പരാമീറ്ററുകളും സ്കീമിന്റെ വസ്തുത ഷീറ്റുകളിൽ ലഭ്യമാണ്. ലളിതമായ ഒരു നിയമം ഓർക്കുക, ഉയർന്ന കാലയളവ് അല്ലെങ്കിൽ മെച്യൂരിറ്റി ഉയർന്ന പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക്! പലിശനിരക്ക് കുറയുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് പോസിറ്റീവ് ആണ്, എന്നിരുന്നാലും, നിരക്ക് ഉയരുകയാണെങ്കിൽ, വരുമാനത്തെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കും.
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് നിലനിർത്താനും മികച്ച നികുതി-അഡ്ജസ്റ്റ് റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യാനും ശ്രമിക്കുന്നതിനാൽ വളരെ നീണ്ട മെച്യൂരിറ്റി ഉള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നില്ല. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഒന്ന് മുതൽ മൂന്ന് വർഷം വരെയുള്ള കാലയളവിൽ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ ഫണ്ടിന്റെ ശരാശരി മെച്യൂരിറ്റിയുമായി നിക്ഷേപ സമയക്രമം പൊരുത്തപ്പെടുത്താൻ ശ്രമിക്കണം. അവർ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഉപകരണങ്ങളിൽ പണവും ഉൾപ്പെടുന്നുവിപണി ബോണ്ടുകൾ പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ,വാണിജ്യ പേപ്പർ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് മുതലായവ.
ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായതിനാൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കനത്ത ആവശ്യമില്ലസജീവ മാനേജ്മെന്റ് ഫണ്ട് മാനേജർ മുഖേന. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗങ്ങൾ അനുവദിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, നിക്ഷേപങ്ങൾ സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത (യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുക) കുറവാണ്, ഇത് പറഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫണ്ട് മാനേജർ പലിശ നിരക്ക് വീക്ഷണങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ടെന്നും ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരത്തിൽ അവൻ/അവൾ ജാഗ്രത പുലർത്തണമെന്നും ഉറപ്പാക്കേണ്ടതുണ്ട്. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ പുതിയ അവസരങ്ങളും. ഫണ്ടിന്റെ പതിവ് സജീവമായ മാനേജ്മെന്റ് ഉറപ്പാക്കുന്നതിലൂടെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകാനുള്ള അവരുടെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാകും.
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളും ഡിവിഡന്റ് പേഔട്ടിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ ഓപ്ഷൻ ഉപയോഗിച്ച്, നിക്ഷേപകർക്ക് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ മിക്കവാറും പ്രതിമാസവും രണ്ടാഴ്ചയും ലാഭവിഹിതം ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഈ ഫണ്ടുകൾ നൽകുന്ന ലാഭവിഹിതം വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് 25% ഡിഡിടി (ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ്) ആകർഷിക്കുന്നു.
മികച്ച ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ചിലത് ഉൾപ്പെടുന്നു-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Axis Short Term Fund Growth ₹31.4368
↑ 0.01 ₹12,129 1.3 4.1 8.3 7.6 8 6.89% 2Y 5M 23D 3Y 2M 12D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.6442
↑ 0.02 ₹8,935 1.2 4 8.1 7.6 8 7.04% 2Y 6M 18D 3Y 2M 19D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.1415
↓ -0.02 ₹22,339 1.3 3.9 8 7.7 7.8 7.27% 2Y 7M 10D 4Y 10M 20D SBI Short Term Debt Fund Growth ₹32.6442
↑ 0.00 ₹16,387 1.3 4 8 7.5 7.7 7.02% 2Y 9M 14D 3Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Axis Short Term Fund Nippon India Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund SBI Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Lower mid AUM (₹12,129 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,935 Cr). Highest AUM (₹22,339 Cr). Upper mid AUM (₹16,387 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 8.33% (upper mid). 1Y return: 8.14% (lower mid). 1Y return: 8.04% (bottom quartile). 1Y return: 8.00% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.60% (bottom quartile). 1M return: 0.66% (top quartile). 1M return: 0.61% (lower mid). 1M return: 0.62% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: 1.26 (lower mid). Sharpe: 1.43 (upper mid). Sharpe: 1.26 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.02% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.48 yrs (upper mid). Modified duration: 2.55 yrs (lower mid). Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (bottom quartile). Sundaram Short Term Debt Fund
Axis Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
SBI Short Term Debt Fund
ഹ്രസ്വ ദൈർഘ്യം
മുകളിൽ AUM/നെറ്റ് അസറ്റുകൾ ഉള്ള ഫണ്ടുകൾ100 കോടി
. ക്രമീകരിച്ചുകഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ
.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Research Highlights for Nippon India Short Term Fund Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund Returns up to 1 year are on To provide investors with an opportunity to generate regular income through investments in a portfolio comprising of debt instruments which are rated not below investment grade by a credit rating agency,
and money market instruments. Research Highlights for SBI Short Term Debt Fund Below is the key information for SBI Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹11,364 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (30 Sep 25) ₹31.4368 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,129 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.56 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 3 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,514 30 Sep 22 ₹10,803 30 Sep 23 ₹11,515 30 Sep 24 ₹12,437 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 4.1% 1 Year 8.3% 3 Year 7.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.83 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 2.17 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.21% Debt 91.54% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.94% Government 27.48% Cash Equivalent 6.84% Securitized 2.48% Credit Quality
Rating Value AA 12.8% AAA 87.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹427 Cr 42,126,700
↓ -32,000,000 7.54% Bihar State Development Loans (03/09/2033)
Sovereign Bonds | -3% ₹354 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹319 Cr 31,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹254 Cr 25,000
↑ 18,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹248 Cr 25,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹233 Cr 23,000
↑ 5,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹193 Cr 19,000 Tata Capital Limited
Debentures | -1% ₹177 Cr 1,750 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 15,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 15,000
↑ 15,000 3. Nippon India Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (30 Sep 25) ₹53.6442 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹8,935 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 3 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,619 30 Sep 22 ₹10,860 30 Sep 23 ₹11,583 30 Sep 24 ₹12,518 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.2% 6 Month 4% 1 Year 8.1% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.59 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.42 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.32% Debt 94.42% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.14% Government 42.42% Securitized 4.8% Cash Equivalent 2.38% Credit Quality
Rating Value AA 10.93% AAA 89.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹500 Cr 48,000,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹391 Cr 38,000,000
↓ -2,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹300 Cr 29,000,000
↓ -1,000,000 07.17 KA Sdl 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹253 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 07.93 Up SDL 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹234 Cr 22,500,000
↑ 12,500,000 Shivshakti Securitisation Trust**
Unlisted bonds | -3% ₹225 Cr 225
↑ 225 7.17 Madhya Pradesh SDL 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹206 Cr 20,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 Siddhivinayak Securitisation Trust**
Unlisted bonds | -2% ₹200 Cr 200
↑ 200 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹173 Cr 17,000
↓ -5,000 4. ICICI Prudential Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Growth Launch Date 25 Oct 01 NAV (30 Sep 25) ₹61.1415 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹22,339 on 15 Sep 25 Category Debt - Short term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 1.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 4 Years 10 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 7 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,591 30 Sep 22 ₹10,971 30 Sep 23 ₹11,768 30 Sep 24 ₹12,697 Returns for ICICI Prudential Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 3.9% 1 Year 8% 3 Year 7.7% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.7% 2021 3.9% 2020 10.6% 2019 9.7% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 11.1% 2015 8% Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Nov 09 15.79 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 4.68 Yr. Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.65% Debt 96.08% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.16% Government 32.77% Securitized 5.15% Cash Equivalent 3.65% Credit Quality
Rating Value AA 19.28% AAA 80.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹966 Cr 95,187,610 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹759 Cr 75,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹710 Cr 69,574,740 Shivshakti Securitisation Trust **
Unlisted bonds | -3% ₹625 Cr 625
↑ 625 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹573 Cr 55,312,240
↓ -36,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹563 Cr 55,500 Siddhivinayak Securitisation Trust **
Unlisted bonds | -2% ₹525 Cr 525
↑ 525 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹510 Cr 51,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹428 Cr 41,358,430 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹364 Cr 36,000,000
↑ 36,000,000 5. SBI Short Term Debt Fund
SBI Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 27 Jul 07 NAV (30 Sep 25) ₹32.6442 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹16,387 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 3 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹10,475 30 Sep 22 ₹10,721 30 Sep 23 ₹11,449 30 Sep 24 ₹12,334 Returns for SBI Short Term Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 7.5% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 6.7% 2022 3.5% 2021 2.8% 2020 9.9% 2019 9.5% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.9% 2015 8.2% Fund Manager information for SBI Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Mansi Sajeja 1 Dec 23 1.75 Yr. Data below for SBI Short Term Debt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.32% Debt 91.41% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.81% Government 27.19% Securitized 4.5% Cash Equivalent 4.23% Credit Quality
Rating Value AA 12.64% AAA 87.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -5% ₹840 Cr 85,000,000
↓ -15,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹682 Cr 66,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹660 Cr 65,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹507 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹507 Cr 50,000 08.32 RJ Sdl 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹471 Cr 45,000,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹403 Cr 40,000 Shivshakti Securitisation Trust (Obligor - Digital Fibre Infrastructure Tru
Unlisted bonds | -2% ₹375 Cr 375
↑ 375 Siddhivinayak Securitisation Trust (Obligor - Digital Fibre Infrastructure
Unlisted bonds | -2% ₹375 Cr 375
↑ 375 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹373 Cr 37,500
ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിലെ നികുതി സ്വാധീനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കണക്കാക്കുന്നു-
ഒരു ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കുറവാണെങ്കിൽ, അത് ഒരു ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.
ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 36 മാസത്തിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, അത് ദീർഘകാല നിക്ഷേപമായി തരംതിരിക്കുകയും ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യത്തോടെ 20% നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യും.
മൂലധന നേട്ടം | നിക്ഷേപ ഹോൾഡിംഗ് നേട്ടങ്ങൾ | നികുതി |
---|---|---|
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം | 36 മാസത്തിൽ താഴെ | വ്യക്തിയുടെ നികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് |
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം | 36 മാസത്തിലധികം | ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങളോടെ 20% |
എല്ലാ സാമ്പത്തിക സെക്യൂരിറ്റികളെയും പോലെ, ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്കും ചില പിഴവുകൾ ഉണ്ട്. ഈ ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പമുള്ള ചില അപകടസാധ്യതകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു-
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് അനുയോജ്യമാണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം ഒന്ന് മുതൽ മൂന്ന് വർഷം വരെ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് അല്ല. അതിനാൽ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ നിക്ഷേപിക്കണംഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, ഇത് നല്ല വരുമാനം നൽകുമ്പോൾ പണപ്പെരുപ്പം വർദ്ധിക്കുന്നതിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
ലെ പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റംസമ്പദ് ഷോർട്ട് ടേം ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ചെറിയ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു, ആഘാതം വളരെ നാമമാത്രമാണെങ്കിലും. കാലാവധി കുറവായതിനാൽ, പലിശ നിരക്കിന്റെ ആഘാതം നിസ്സാരമായി മാറുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, എന്തെങ്കിലും നിഗമനങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരുന്നതിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകർ എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ടിന്റെ കാലാവധിയോ കാലാവധിയോ നോക്കണം. ഉയർന്ന കാലയളവ്/മെച്യൂരിറ്റി ഫണ്ടിനെ പലിശ നിരക്ക് റിസ്കിലേക്ക് തുറന്നുകാട്ടുന്നു.
സാധാരണയായി, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗും സുരക്ഷിതമായ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡും ഉള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന അസറ്റ് മാനേജിംഗ് കമ്പനി ഡിഫോൾട്ടാകുന്ന സമയങ്ങളുണ്ട്, നിക്ഷേപകൻ സ്വന്തമായി റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന വെല്ലുവിളി ഏറ്റെടുക്കേണ്ടി വരും. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ ഇത് മനസ്സിൽ സൂക്ഷിക്കുകയും വിവേകത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കുകയും വേണം. അതിനാൽ, നല്ല നിലവാരമുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പ്രവേശിക്കുന്നത് എപ്പോഴും ഉചിതമാണ്.
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund