NAV അല്ലെങ്കിൽ മൊത്തം അസറ്റ് മൂല്യം

പുതിയവർമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ "എന്താണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് NAV?", "നിങ്ങൾ എങ്ങനെയാണ് NAV കണക്കാക്കുന്നത്?", "എവിടെയാണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് NAV ചരിത്രം എനിക്ക് ലഭിക്കുക?" എന്നിവയെ ചുറ്റിപ്പറ്റിയുള്ള നെറ്റ് അസറ്റ് മൂല്യത്തെക്കുറിച്ച് എപ്പോഴും പൊതുവായ ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിക്കുന്നതായി തോന്നുന്നു. അല്ലെങ്കിൽ "അറ്റ ആസ്തി മൂല്യ ഫോർമുല എന്താണ്?".

ഒരു സാധാരണക്കാരന്റെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം സ്റ്റോക്കിലെ ഒരു ഷെയറിന്റെ വിലയുമായി വളരെ സാമ്യമുള്ളതായി മനസ്സിലാക്കാംവിപണി, എന്നാൽ ഇവിടെ ഇത് കണക്കാക്കുന്നത് ഒരു ഷെയറിനുവേണ്ടിയല്ല, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനാണ്. കൂടാതെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായുള്ള റെഗുലേറ്റർ നിയന്ത്രിക്കുന്ന ഒന്നാണ് NAV കണക്കുകൂട്ടലിന്റെ ആവൃത്തി,സെബി, കൂടാതെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികൾ ഇത് പ്രസിദ്ധീകരിക്കേണ്ട ഒരു നിശ്ചിത ആവൃത്തിയുണ്ട്.

എന്താണ് അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം (NAV)?

ഫണ്ടിന്റെ ഒരു യൂണിറ്റിന്, ഫണ്ടിന്റെ ബാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുന്ന ആസ്തികളാണ് നെറ്റ് അസറ്റ് വാല്യൂ (NAV) യുടെ നിർവചനം. അടിസ്ഥാനപരമായി ഈ നിർവചനം ഫണ്ടിന്റെ വില കണക്കാക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു (സാങ്കേതികമായി തോന്നിയേക്കാം). തങ്ങളുടെ ലാഭനഷ്ടം നിരീക്ഷിക്കാൻ ഓഹരി വില നിരീക്ഷിക്കുന്ന നിക്ഷേപകരെപ്പോലെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ലാഭനഷ്ടം കണക്കാക്കി അതിന്റെ മൂല്യം (ഡിവിഡന്റുകൾ മുതലായവ ക്രമീകരിക്കൽ, തീർച്ചയായും എന്തെങ്കിലും ഉണ്ടെങ്കിൽ!)

എങ്ങനെയാണ് NAV കണക്കാക്കുന്നത്?

അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ക്ലോസിംഗ് മാർക്കറ്റ് വിലകൾ കണക്കിലെടുത്തതിന് ശേഷം, എല്ലാ മാർക്കറ്റ് ദിനത്തിന്റെയും അവസാനം NAV കണക്കാക്കുന്നു. നിക്ഷേപങ്ങൾക്കായി ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, എൻഎവിയിലെ ദൈനംദിന മാറ്റങ്ങൾ പ്രശ്നമല്ലെന്ന് ഓർക്കുക. നോക്കുന്നതാണ് നല്ലത്വാർഷികം /സിഎജിആർ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം കണക്കാക്കാൻ വ്യത്യസ്ത സമയ ഫ്രെയിമുകളിൽ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ മടക്കം.

ഏറ്റവും പുതിയ MF NAV

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഏറ്റവും പുതിയ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം വിവിധ ഉറവിടങ്ങളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കും. നിയന്ത്രണമനുസരിച്ച്, എല്ലാ ഫണ്ടുകളും ട്രേഡിംഗ് ദിനം അവസാനിച്ചതിന് ശേഷം അതിന്റെ എൻഎവി ദിനംപ്രതി പ്രസിദ്ധീകരിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

NAV തിരയുക

അറ്റ ആസ്തി മൂല്യ ഫോർമുല

അറ്റ ആസ്തി മൂല്യ സൂത്രവാക്യത്തിന്റെ സാങ്കേതിക സ്വഭാവം ഗണിതശാസ്ത്രപരമായി എന്താണെന്ന് അറിയാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് റഫറൻസിനായി ചുവടെ അവതരിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാനപരമായി ഇത് ആസ്തികൾ (അതായത് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വിപണി മൂല്യം+ മറ്റേതെങ്കിലും ആസ്തികൾ (അൺമോർട്ടൈസ്ഡ് ചെലവുകൾ ഉൾപ്പെടെ) കൂടാതെ ബാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു (യൂണിറ്റ് ഒഴികെമൂലധനം കരുതൽ ധനവും). ഇതെല്ലാം വളരെ സാങ്കേതികമായി തോന്നുമെങ്കിലും, നിക്ഷേപകർ വിഷമിക്കേണ്ടതില്ല, കാരണം മൊത്ത ആസ്തി മൂല്യ ഫോർമുല മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായുള്ള റെഗുലേറ്ററായ സെബിയുടെ നിയമങ്ങൾക്കും മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾക്കും വിധേയമാണ്. എന്നിവയും വ്യക്തമാണ്അക്കൌണ്ടിംഗ് ഇത് കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളും. കൂടാതെ, കണക്കുകൂട്ടലുകൾ പ്രതിവർഷം റെഗുലേറ്ററിന്റെ (സെബി) ഓഡിറ്റിന് വിധേയമായേക്കാം.

NAV ഫോർമുല ഉപയോഗിച്ച് MF NAV കണക്കാക്കുക

NAV-യുടെ ഫോർമുല ഇതാണ്:

NAV = (സ്‌കീമിന്റെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മാർക്കറ്റ് മൂല്യം + മറ്റ് ആസ്തികൾ + പണമടയ്ക്കാത്ത ഇഷ്യൂ ചെലവുകൾ - ബാധ്യതകൾ) / ദിവസാവസാനം കുടിശ്ശികയുള്ള യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം

ഇന്നലെ വ്യാപാരം അവസാനിക്കുമ്പോൾ ഒരു പ്രത്യേക മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 1,00,00 രൂപ കൈവശം വച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് നമുക്ക് അനുമാനിക്കാം.000 മൂല്യമുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ, 50,00,000 രൂപ പണം, 10,00,000 രൂപ ബാധ്യതകൾ. ഫണ്ടിന് 10,00,000 ഓഹരികൾ കുടിശ്ശികയുണ്ടെങ്കിൽ, ഇന്നലത്തെ എൻഎവി ഇതായിരിക്കും:

NAV = (INR 1,00,00,000 + INR 50,00,000 - INR 10,00,000) / 1,00,000 = INR 140

ഒരു ഫണ്ടിന്റെ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ മൂല്യം, ബാധ്യതകൾ, കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന പണം, കുടിശ്ശികയുള്ള ഷെയറുകളുടെ എണ്ണം എന്നിവ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾക്ക് വിധേയമാകുമ്പോൾ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ NAV ദിവസേന മാറുന്നത് ശ്രദ്ധിക്കുക.

ആവൃത്തി

അറ്റ ആസ്തി മൂല്യത്തിന്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ ഓരോ ദിവസവും ഓരോ ഫണ്ടിനും ദിവസാവസാനം നടത്തുന്നു. കൂടാതെ, ഈ സംഖ്യ 4 ദശാംശ സ്ഥാനങ്ങൾ വരെ കണക്കാക്കുകയും സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി) നിർദ്ദേശിക്കുന്ന നിയന്ത്രണങ്ങൾ അനുസരിച്ച് റൗണ്ട് ഓഫ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് NAV ചരിത്രം

എൻ.എ.വിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ചരിത്രം വിവിധ സ്ഥലങ്ങളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കും.എഎംഎഫ്ഐ ഇന്ത്യയ്ക്ക് ഫണ്ടുകളുടെ എൻഎവി ചരിത്രമുണ്ട്, കൂടാതെ, നിക്ഷേപകർക്ക് വെബ്‌സൈറ്റുകളിലേക്ക് പോകാംഅസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനികൾ (എ‌എം‌സി) അവയും ലഭിക്കാൻ.

എന്തുകൊണ്ട് NAV പ്രധാനമാണ്?

സെപ്തംബർ 27-18 വരെയുള്ള എൻ.എ.വി

നന്നായി മനസ്സിലാക്കാൻ, മുകളിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ നോക്കാം. ഈ ഫണ്ടുകളുടെ എൻഎവി സെപ്തംബർ 27-18 ആണ്. മുകളിലുള്ള ഓരോ ഫണ്ടിനും വ്യത്യസ്‌ത പ്രകടനം നടത്തുന്ന നെറ്റ് അസറ്റ് മൂല്യമുണ്ട്. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഏഷ്യന്റെ എൻ.എ.വിഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 21.66 രൂപയായിരുന്നു, ഐഡിഎഫ്‌സി ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി 16.12 രൂപയായിരുന്നു. പക്ഷേ, രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും വരുമാനം താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്നതാണ്.

നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുപ്പിന് എൻഎവി ഒരു പാരാമീറ്റർ ആയിരിക്കണമെന്നില്ലെങ്കിലും, അത് എങ്ങനെയെന്ന് കാണിക്കുന്നുഅടിവരയിടുന്നു ആസ്തികൾ നടത്തി.

AMFI NAV

അസോസിയേഷൻ ഓഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ് ഇൻ ഇന്ത്യ (AMFI) അതിന്റെ വെബ്‌സൈറ്റിൽ ഓരോ സ്കീമിന്റെയും മൊത്തം അസറ്റ് മൂല്യം പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു. മൊത്തം അസറ്റ് മൂല്യത്തിന്റെ ഈ ഡാറ്റ പോയിന്റുകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്‌ത് ഇവിടെ ലഭ്യമാണ്ഉഭയജീവി ദിവസവും വൈകുന്നേരം, നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു ഫണ്ടിന്റെ നിലവിലെ NAV അറിയണമെങ്കിൽ, അവർ ചെയ്യേണ്ടത് AMFI ഇന്ത്യയിലേക്ക് പോകുക മാത്രമാണ്.

NAV-യിൽ ലാഭവിഹിതത്തിന്റെ സ്വാധീനം

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ലാഭവിഹിതം നൽകുമ്പോൾ അത് നൽകുന്നതിനായി അതിന്റെ ചില ഹോൾഡിംഗുകൾ വിൽക്കുന്നു. അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം മൂല്യത്തെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നതിനാൽബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ കൈവശമുള്ള ഓഹരികൾ, ഫണ്ട് നൽകുന്ന ലാഭവിഹിതം അനുസരിച്ച് അതിന്റെ മൂല്യം കുറയുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫണ്ടിന്റെ NAV INR 40 ആണെങ്കിൽ അത് INR 1 ന്റെ ലാഭവിഹിതം നൽകുകയാണെങ്കിൽ, അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം INR 39 ആയി കുറയും.

റെഗുലർ ഫണ്ട് വേഴ്സസ് ഡയറക്ട് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ റെഗുലർ അല്ലെങ്കിൽ ഡയറക്ട് ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കണോ എന്ന കാര്യത്തിൽ ഇപ്പോൾ ധാരാളം നിക്ഷേപകർ ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാണ്. നേരിട്ടുള്ള ഫണ്ടുകൾ കമ്മീഷനുകളൊന്നും ആകർഷിക്കാത്തതിനാൽ, സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ 1 ശതമാനം മുതൽ 1.5 ശതമാനം വരെ ഉയർന്ന റിട്ടേണുകൾ കൂടുതലാണ്, അതിനാൽ അവയുടെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യവും ഉയർന്നതാണ്.

എന്നാൽ ഇതിനകം തന്നെ നിക്ഷേപകർനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഒരു റെഗുലർ സ്കീമിൽ, ഡയറക്ട് പ്ലാനിലേക്ക് മാറാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർ, ഡയറക്ട് പ്ലാനിലെ ഉയർന്ന അറ്റ ആസ്തി മൂല്യം കാരണം അവർക്ക് കുറഞ്ഞ യൂണിറ്റുകൾ ലഭിച്ചേക്കാമെന്നതിനാൽ അവരുടെ ഫണ്ടുകളുടെ മൂല്യത്തെ ബാധിക്കുമെന്ന് പലപ്പോഴും കരുതുന്നു.

എന്നിരുന്നാലും, ഇത് അങ്ങനെയല്ല. വാസ്തവത്തിൽ, മൂല്യം അതേപടി തുടരുന്നു. ഷിഫ്റ്റ് ചെയ്തതിനുശേഷവും റിട്ടേണുകൾ സാധാരണ ഫണ്ടിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്.

നമുക്ക് ഒരു ഉദാഹരണം എടുക്കാം-

'എ' എന്ന ഫണ്ടിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിലവിൽ 20,000 രൂപ നിക്ഷേപമുണ്ട്, അത് ഒരു സാധാരണ ഫണ്ടാണ്, എയുടെ എൻഎവി20 രൂപ. ഇതിനർത്ഥം നിങ്ങൾക്ക് 1000 യൂണിറ്റുകൾ ഉണ്ടെന്നാണ്. A (D) എന്നത് A യുടെ ഡയറക്ട് പ്ലാൻ വേരിയന്റാണ്, അതിന് NAV ഉണ്ട്21 രൂപ. ഇപ്പോൾ നിങ്ങൾ A (D) ലേക്ക് മാറുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് 979 യൂണിറ്റുകൾ ലഭിക്കും, എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ മൂല്യം 20,000 രൂപയായി തുടരും. അടുത്ത വർഷം A-യുടെ NAV വർദ്ധിച്ചതായി നമുക്ക് അനുമാനിക്കാം22, അപ്പോൾ A (D) യുടെ ഏകദേശ NAV ആയിരിക്കും23.31 (1.5% കമ്മീഷൻ കണക്കിലെടുത്ത്).

അതിനാൽ, നിങ്ങൾ A-യിൽ തുടരുകയാണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൂല്യം = 979 X 22 = ആയിരിക്കും21,538 രൂപ

കൂടാതെ, A(D) യുടെ നിക്ഷേപ മൂല്യം = 23.4 X 979 =22,906 രൂപ

എൻഎവിക്ക് അപ്പുറം എന്താണ്?

തുടക്കത്തിൽ, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എൻഎവിയുടെ മൂല്യം നിരീക്ഷിച്ചാൽ മതിയെന്ന് തോന്നിയേക്കാം, പക്ഷേ അങ്ങനെയല്ല. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ നിരീക്ഷണം വളരെ സാങ്കേതികമായ ഒരു ജോലിയാണ്, എന്നാൽ ചില അടിസ്ഥാന നിയമങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച്, നിക്ഷേപകർക്ക് അതിൽ ചിലത് സ്വയം ചെയ്യാൻ കഴിയും. അവർ നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നോക്കേണ്ടതുണ്ട്, അതിനായിഡെറ്റ് ഫണ്ട്പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ഉപകരണങ്ങളുടെ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരം കാണുക. ഫണ്ട് മാനേജറിൽ എന്തെങ്കിലും മാറ്റങ്ങളോ പ്രതികൂലമായ വാർത്തകളോ ഉണ്ടോ എന്നും നോക്കണം. മാത്രമല്ല, നിക്ഷേപങ്ങൾ തുടക്കത്തിൽ പറഞ്ഞ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്ക് അനുസൃതമായിരിക്കണം. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ പതിവ് ബാലൻസും പിന്തുടരലുംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ താക്കോലാണ്!