+91-22-48913909ഇന്ത്യയിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ
1963 മുതൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വ്യവസായം ഇന്ത്യയിൽ ഉണ്ട്. ഇന്ന്, ഇന്ത്യയിൽ 10,000-ത്തിലധികം സ്കീമുകൾ നിലവിലുണ്ട്, വ്യവസായത്തിന്റെ വളർച്ച വളരെ വലുതാണ്. ഇന്ത്യൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇൻഡസ്ട്രിയുടെ എയുഎം വളർന്നു2011 ഏപ്രിൽ 30-ന് ₹7.85 ട്രില്യൺ മുതൽ 2021 ഏപ്രിൽ 30 വരെ ₹32.38 ട്രില്യൺ ഇതിനർത്ഥം 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 4 മടങ്ങ് വർദ്ധനവ് ഉണ്ടായി എന്നാണ്. കൂട്ടിച്ചേർക്കാൻ, 2021 ഏപ്രിൽ 30-ലെ MF ഭാഷയിലെ മൊത്തം ഫോളിയോകളുടെ എണ്ണം9.86 കോടി (98.6 ദശലക്ഷം).
അത്തരം കണ്ണ് പ്രലോഭിപ്പിക്കുന്ന വളർച്ച നോക്കുമ്പോൾ, പലരും നിക്ഷേപത്തിലേക്ക് ആകർഷിക്കപ്പെടുന്നു, ഇത് ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ചുവടുവെപ്പാണ്. നിങ്ങൾ ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ ഗവേഷണം നന്നായി ഉറപ്പാക്കുക. MF-കളുടെ തരങ്ങൾ പോലുള്ള അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ അറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, റിസ്ക് & റിട്ടേൺ, ഡൈവേഴ്സിഫിക്കേഷൻ മുതലായവ. ഇക്വിറ്റികൾക്കായി സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ നിക്ഷേപിച്ചുകൊണ്ട് MF-കൾ പണം വിന്യസിക്കുന്നു, അവ ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലേക്കും എക്സ്പോഷർ ചെയ്യുന്നു. അതുപോലെ, അവരുംസ്വർണ്ണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുക, ഹൈബ്രിഡ്, FOF-കൾ മുതലായവ.
മച്യുവൽ ഫണ്ടുകളുടെ രണ്ട് വിശാലമായ വിഭാഗങ്ങളുണ്ട് - ഓപ്പൺ-എൻഡ്, ക്ലോസ്-എൻഡ് എന്നിങ്ങനെയുള്ള മെച്യുരിറ്റി കാലയളവിലാണ് അടിസ്ഥാന വർഗ്ഗീകരണം.
തുറന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഇന്ത്യയിലെ ഭൂരിഭാഗം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും ഓപ്പൺ-എൻഡഡ് സ്വഭാവമുള്ളവയാണ്. ഈ ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും നിക്ഷേപകർക്ക് സബ്സ്ക്രിപ്ഷൻ (അല്ലെങ്കിൽ ലളിതമായ രീതിയിൽ വാങ്ങൽ) ലഭ്യമാണ്. ഫണ്ടിലേക്ക് പ്രവേശിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അവർ പുതിയ യൂണിറ്റുകൾ നൽകുന്നു. പ്രാരംഭ ഓഫർ കാലയളവിന് ശേഷം (എൻ.എഫ്.ഒ), ഈ ഫണ്ടുകളുടെ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാം. ഒരു അപൂർവ സാഹചര്യത്തിൽ, അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി (എഎംസി) പുതിയ പണം വിന്യസിക്കാൻ വേണ്ടത്ര നല്ല അവസരങ്ങളില്ലെന്ന് എഎംസിക്ക് തോന്നിയാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് കൂടുതൽ വാങ്ങൽ നിർത്താനാകും. എന്നിരുന്നാലും, വീണ്ടെടുക്കുന്നതിന്, AMC യൂണിറ്റുകൾ തിരികെ വാങ്ങണം.
Talk to our investment specialist
ക്ലോസ്ഡ്-എൻഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
പ്രാരംഭ ഓഫർ കാലയളവിന് (NFO) ശേഷം നിക്ഷേപകർ കൂടുതൽ സബ്സ്ക്രിപ്ഷനായി (അല്ലെങ്കിൽ വാങ്ങൽ) അടച്ച ഫണ്ടുകളാണിത്. ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, NFO കാലയളവിന് ശേഷം നിക്ഷേപകർക്ക് ഇത്തരത്തിലുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ പുതിയ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാൻ കഴിയില്ല. അതിനാൽ, ക്ലോസ്ഡ്-എൻഡ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് NFO കാലയളവിൽ മാത്രമേ സാധ്യമാകൂ. കൂടാതെ, ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട ഒരു കാര്യം, നിക്ഷേപകർക്ക് ക്ലോസ്ഡ്-എൻഡ് ഫണ്ടിലെ വീണ്ടെടുക്കൽ വഴി പുറത്തുകടക്കാൻ കഴിയില്ല എന്നതാണ്. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ വീണ്ടെടുക്കൽ നടക്കുന്നു.
കൂടാതെ, പുറത്തുകടക്കാനുള്ള അവസരം നൽകുന്നതിന്,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിലെ ക്ലോസ്ഡ്-എൻഡ് ഫണ്ടുകൾ ലിസ്റ്റ് ചെയ്യുക. അതിനാൽ, മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപകർ എക്സ്ചേഞ്ചിൽ ക്ലോസ്-എൻഡ് ഫണ്ടുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്.
വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യയുടെ മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം (സെബി) മാനദണ്ഡങ്ങൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ അഞ്ച് പ്രധാന വിശാലമായ വിഭാഗങ്ങളും 36 ഉപവിഭാഗങ്ങളും ഉണ്ട്.
1. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ നിക്ഷേപിച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക് പണം ഉണ്ടാക്കുക. ദീർഘകാല വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഓപ്ഷൻ അനുയോജ്യമാണ്. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ചില തരങ്ങൾ ഇവയാണ്-
- വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
- മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
- സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ
- മേഖല/തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ
- ELSS
- ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഫണ്ടുകൾ
- കേന്ദ്രീകൃത ഫണ്ട്
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI PSU Fund Growth ₹34.6025
↑ 0.18 ₹6,684 -3.6 -1.9 11.3 23.9 23 11.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹204.8
↑ 0.38 ₹8,550 2 4.6 6.7 19.5 22.9 6.7 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹55.3885
↑ 0.26 ₹1,137 6.1 12.1 12.6 25 22.4 -3.7 DSP World Gold Fund Growth ₹54.4138
↑ 2.96 ₹1,433 -9.2 -15.2 62 45.9 22.2 167.1 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹386.93
↑ 2.40 ₹8,043 1.2 12.4 13.1 21 22.2 -0.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI PSU Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund LIC MF Infrastructure Fund DSP World Gold Fund Nippon India Power and Infra Fund Point 1 Lower mid AUM (₹6,684 Cr). Highest AUM (₹8,550 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr). Upper mid AUM (₹8,043 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 23.00% (top quartile). 5Y return: 22.92% (upper mid). 5Y return: 22.38% (lower mid). 5Y return: 22.22% (bottom quartile). 5Y return: 22.16% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.88% (lower mid). 3Y return: 19.50% (bottom quartile). 3Y return: 25.03% (upper mid). 3Y return: 45.93% (top quartile). 3Y return: 21.00% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.31% (bottom quartile). 1Y return: 6.66% (bottom quartile). 1Y return: 12.61% (lower mid). 1Y return: 61.99% (top quartile). 1Y return: 13.11% (upper mid). Point 8 Alpha: -0.30 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 8.41 (upper mid). Alpha: 2.12 (lower mid). Alpha: 8.81 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.12 (bottom quartile). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.22 (lower mid). Sharpe: 1.22 (top quartile). Sharpe: 0.24 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.11 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.58 (top quartile). Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Information ratio: 0.56 (upper mid). SBI PSU Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
DSP World Gold Fund
Nippon India Power and Infra Fund
വലിയ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ ഉള്ള കമ്പനികളിൽ ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു (അതിനാൽ ലാർജ്- എന്ന പേര്), സാധാരണയായി, ഇവ വളരെ വലിയ കമ്പനികളാണ്, അവ സ്ഥാപിതമായ കളിക്കാരാണ്, ഉദാ. യുണിലിവർ, റിലയൻസ്, ഐടിസി മുതലായവ. മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ചെറിയ കമ്പനികളിൽ, ഈ കമ്പനികൾ ചെറുതായതിനാൽ അസാധാരണമായ വളർച്ച കാണിക്കാനും നല്ല വരുമാനം നൽകാനും കഴിയും. എന്നിരുന്നാലും, അവ ചെറുതായതിനാൽ അവയ്ക്ക് നഷ്ടം നൽകാനും അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമാണ്.
തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ അടിസ്ഥാന സൗകര്യങ്ങൾ, പവർ, മീഡിയ & വിനോദം തുടങ്ങിയ ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എല്ലാ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ നൽകുന്നില്ല, ഉദാ.റിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പവർ സെക്ടർ ഫണ്ട്, മീഡിയ, എന്റർടൈൻമെന്റ് ഫണ്ട് മുതലായവ വഴി തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളിലേക്ക് എക്സ്പോഷർ നൽകുന്നു.ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാങ്കിംഗ് & ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് ഫണ്ട് വഴിയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ടെക്നോളജി ഫണ്ട് വഴിയുള്ള സാങ്കേതികവിദ്യ വഴിയും ബാങ്കിംഗ്, സാമ്പത്തിക സേവന മേഖലയിലേക്ക് എക്സ്പോഷർ നൽകുന്നു.
2. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഡെറ്റ് ഫണ്ട് സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക, എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുബോണ്ടുകൾ & ഗിൽറ്റ്സ്. ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ അവയുടെ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് അനുസരിച്ച് തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു (അതിനാൽ പേര്, ദീർഘകാല അല്ലെങ്കിൽ ഹ്രസ്വകാല). കാലാവധി അനുസരിച്ച്, അപകടസാധ്യതയും വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ വിശാലമായ വിഭാഗങ്ങൾ:
- ഒറ്റരാത്രികൊണ്ട് ഫണ്ടുകൾ
- ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
- അൾട്രാഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ
- മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
- ചലനാത്മക ബോണ്ടുകൾ
- കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ
- ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
- ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ടുകൾ
- ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ട്
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 5.6 Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.3043
↑ 0.02 ₹1,461 2.7 4.5 11.9 12.2 10 13.4 Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 5.7 DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.0528
↑ 0.04 ₹275 2.9 9.6 10.2 16 12.4 21 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Sundaram Short Term Debt Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Sundaram Low Duration Fund DSP Credit Risk Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Lower mid AUM (₹362 Cr). Highest AUM (₹1,461 Cr). Upper mid AUM (₹550 Cr). Bottom quartile AUM (₹275 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 12.83% (upper mid). 1Y return: 11.88% (lower mid). 1Y return: 11.79% (bottom quartile). 1Y return: 10.22% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.40% (upper mid). 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.37% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 0.76 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 1.20 yrs (lower mid). Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Sundaram Short Term Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Sundaram Low Duration Fund
DSP Credit Risk Fund
3. ഹൈബ്രിഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഇക്വിറ്റിയിലും കടത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ. അവർ ആകാംബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് അഥവാപ്രതിമാസ വരുമാന പദ്ധതി (എംഐപികൾ). നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഭാഗം ഇക്വിറ്റികളിൽ കൂടുതലാണ്. ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ചില തരങ്ങൾ ഇവയാണ്:
- ആർബിട്രേജ് ഫണ്ടുകൾ
- ചലനാത്മകംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ
- യാഥാസ്ഥിതിക ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ
- സമതുലിതമായ ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.41
↑ 0.15 ₹1,695 5.2 11.3 11.9 17.3 14.2 -0.9 UTI Multi Asset Fund Growth ₹79.9701
↑ 0.21 ₹6,890 3.4 0.6 8.3 16.1 13.3 11.1 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.999
↓ -0.10 ₹19,354 1.3 -0.2 13.2 15.3 13.1 18.6 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹819.922
↓ -4.29 ₹84,991 2.3 -0.8 9.1 15.2 16.8 18.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund UTI Multi Asset Fund Sundaram Equity Hybrid Fund SBI Multi Asset Allocation Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr). Lower mid AUM (₹6,890 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹19,354 Cr). Highest AUM (₹84,991 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.17% (lower mid). 5Y return: 13.33% (bottom quartile). 5Y return: 14.20% (upper mid). 5Y return: 13.14% (bottom quartile). 5Y return: 16.77% (top quartile). Point 6 3Y return: 17.33% (top quartile). 3Y return: 16.11% (upper mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 15.33% (bottom quartile). 3Y return: 15.18% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.93% (lower mid). 1Y return: 8.33% (bottom quartile). 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 13.15% (upper mid). 1Y return: 9.08% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.65% (upper mid). 1M return: 1.65% (lower mid). 1M return: 1.80% (top quartile). 1M return: 0.00% (bottom quartile). 1M return: 0.88% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
UTI Multi Asset Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
4. സൊല്യൂഷൻ ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകൾ
പ്രധാനമായും ഉൾപ്പെടുന്ന ദീർഘകാല സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് സൊല്യൂഷൻ ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകൾ സഹായകരമാണ്വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം ഒരു കുട്ടിയുടെ ഭാവി വിദ്യാഭ്യാസം വഴിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. നേരത്തെ, ഈ പ്ലാനുകൾ ഇക്വിറ്റി അല്ലെങ്കിൽ ബാലൻസ്ഡ് സ്കീമുകളുടെ ഭാഗമായിരുന്നു, എന്നാൽ സെബിയുടെ പുതിയ സർക്കുലേഷൻ അനുസരിച്ച്, ഈ ഫണ്ടുകൾ സൊല്യൂഷൻ ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകൾക്ക് കീഴിൽ പ്രത്യേകം തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു. കൂടാതെ ഈ സ്കീമുകൾക്ക് മൂന്ന് വർഷത്തേക്ക് ലോക്ക്-ഇൻ ഉണ്ടായിരുന്നു, എന്നാൽ ഇപ്പോൾ ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് അഞ്ച് വർഷത്തെ നിർബന്ധിത ലോക്ക്-ഇൻ ഉണ്ട്.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹333.12
↑ 0.03 ₹1,417 1.6 2 1.4 14.1 12.6 8.3 HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.758
↓ -0.04 ₹6,832 3.6 -2.4 -0.2 10.4 12.5 5.2 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹69.5376
↑ 0.08 ₹2,164 6.5 8.9 7.5 13.6 10.8 -1.2 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹68.5115
↑ 0.07 ₹2,177 5.9 7.9 7.2 12.6 10.6 1 SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹119.403
↑ 0.61 ₹145 5.6 7.6 8.7 12.1 10.4 3.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund-Moderate SBI Magnum Children's Benefit Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,417 Cr). Highest AUM (₹6,832 Cr). Lower mid AUM (₹2,164 Cr). Upper mid AUM (₹2,177 Cr). Bottom quartile AUM (₹145 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (10+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Not Rated. Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.59% (top quartile). 5Y return: 12.50% (upper mid). 5Y return: 10.80% (lower mid). 5Y return: 10.63% (bottom quartile). 5Y return: 10.40% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.06% (top quartile). 3Y return: 10.40% (bottom quartile). 3Y return: 13.58% (upper mid). 3Y return: 12.59% (lower mid). 3Y return: 12.06% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.35% (bottom quartile). 1Y return: -0.23% (bottom quartile). 1Y return: 7.54% (upper mid). 1Y return: 7.25% (lower mid). 1Y return: 8.66% (top quartile). Point 8 1M return: 0.79% (bottom quartile). 1M return: 1.60% (lower mid). 1M return: 2.02% (top quartile). 1M return: 1.83% (upper mid). 1M return: 1.11% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -5.91 (bottom quartile). Alpha: 2.66 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (lower mid). Sharpe: -0.22 (upper mid). Sharpe: 0.32 (top quartile). ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
SBI Magnum Children's Benefit Plan
5. ഗോൾഡ് ഫണ്ടുകൾ
ഗോൾഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്വർണ്ണ ഇടിഎഫുകൾ (എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ). സ്വർണ്ണത്തിൽ എക്സ്പോഷർ ചെയ്യാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്. ഭൗതിക സ്വർണ്ണത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, അവ വാങ്ങാനും വീണ്ടെടുക്കാനും എളുപ്പമാണ് (വാങ്ങലും വിൽക്കലും). കൂടാതെ, അവർ നിക്ഷേപകർക്ക് വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനും വിലയുടെ സുതാര്യത വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹42.1205
↑ 0.81 ₹15,294 -2.2 -5 42.9 33.1 23.3 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹44.523
↑ 0.91 ₹6,265 -2.2 -6.1 42.6 33 23.2 72 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹41.7193
↑ 0.74 ₹1,648 -2.4 -5.7 42.3 32.9 23 72 Kotak Gold Fund Growth ₹55.1692
↑ 1.05 ₹6,422 -2.2 -4.5 42.3 32.8 22.8 70.4 HDFC Gold Fund Growth ₹42.8946
↑ 0.81 ₹11,019 -2.3 -5.2 42.3 32.8 23.1 71.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Kotak Gold Fund HDFC Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹15,294 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,265 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,648 Cr). Lower mid AUM (₹6,422 Cr). Upper mid AUM (₹11,019 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (15 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.34% (top quartile). 5Y return: 23.20% (upper mid). 5Y return: 23.04% (bottom quartile). 5Y return: 22.84% (bottom quartile). 5Y return: 23.11% (lower mid). Point 6 3Y return: 33.12% (top quartile). 3Y return: 32.96% (upper mid). 3Y return: 32.92% (lower mid). 3Y return: 32.77% (bottom quartile). 3Y return: 32.75% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 42.91% (top quartile). 1Y return: 42.61% (upper mid). 1Y return: 42.31% (bottom quartile). 1Y return: 42.28% (bottom quartile). 1Y return: 42.34% (lower mid). Point 8 1M return: -0.71% (top quartile). 1M return: -0.76% (bottom quartile). 1M return: -0.73% (lower mid). 1M return: -0.75% (bottom quartile). 1M return: -0.73% (upper mid). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.29 (upper mid). Sharpe: 1.22 (bottom quartile). Sharpe: 1.20 (bottom quartile). Sharpe: 1.38 (top quartile). Sharpe: 1.28 (lower mid). SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Kotak Gold Fund
HDFC Gold Fund
മറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ
ഇൻഡക്സ് ഫണ്ട്/എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ട് (ETF) കൂടാതെഫണ്ടുകളുടെ ഫണ്ട് (FoFs) മറ്റ് സ്കീമുകൾക്ക് കീഴിൽ തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹55.4424
↑ 0.20 ₹108 5.9 8.6 11.9 18.4 13.4 2 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹65.4713
↑ 0.23 ₹9,476 5.5 8.2 11.6 18.4 13.4 2.1 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹257.744
↓ -0.12 ₹2,522 2.5 -2.6 10.9 15.3 14.8 15.4 ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹47.8592
↑ 0.06 ₹105 2.7 3.2 5.5 7.4 6.5 7.6 Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹42.3744
↑ 0.36 ₹20 2.4 0.1 5 10 8.4 6.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Nifty Junior Index Fund ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Point 1 Lower mid AUM (₹108 Cr). Highest AUM (₹9,476 Cr). Upper mid AUM (₹2,522 Cr). Bottom quartile AUM (₹105 Cr). Bottom quartile AUM (₹20 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.41% (lower mid). 5Y return: 13.44% (upper mid). 5Y return: 14.83% (top quartile). 5Y return: 6.46% (bottom quartile). 5Y return: 8.36% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.40% (upper mid). 3Y return: 18.44% (top quartile). 3Y return: 15.32% (lower mid). 3Y return: 7.41% (bottom quartile). 3Y return: 9.97% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 11.91% (top quartile). 1Y return: 11.58% (upper mid). 1Y return: 10.93% (lower mid). 1Y return: 5.51% (bottom quartile). 1Y return: 5.02% (bottom quartile). Point 8 1M return: 3.19% (upper mid). 1M return: 3.21% (top quartile). 1M return: 0.59% (bottom quartile). 1M return: 0.10% (bottom quartile). 1M return: 1.44% (lower mid). Point 9 Alpha: -0.61 (bottom quartile). Alpha: -0.79 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: 0.04 (lower mid). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (top quartile). Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: -0.42 (bottom quartile). IDBI Nifty Junior Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?