എന്താണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ?

Updated on March 2, 2026 , 26202 views

പ്രധാനമായും ഓഹരികളിലോ ഇക്വിറ്റികളിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ഒരു സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ട് (ഇക്വിറ്റിയുടെ മറ്റൊരു പൊതുനാമം) എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു. ഇക്വിറ്റി എന്നത് സ്ഥാപനങ്ങളിലെ ഉടമസ്ഥതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു (പബ്ലിക് ആയി അല്ലെങ്കിൽ സ്വകാര്യമായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നത്) കൂടാതെ സ്റ്റോക്ക് ഉടമസ്ഥതയുടെ ലക്ഷ്യം ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ബിസിനസിൻ്റെ വളർച്ചയിൽ പങ്കാളിയാകുക എന്നതാണ്. മാത്രമല്ല, ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് വാങ്ങുന്നത് ഒരു ബിസിനസ്സ് (ചെറിയ അനുപാതത്തിൽ) ആരംഭിക്കാതെ തന്നെ സ്വന്തമാക്കാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമാണ്. നിക്ഷേപിക്കുന്നു നേരിട്ട് ഒരു കമ്പനിയിൽ.

ഈ ഫണ്ടുകൾ അവയുടെ ലക്ഷ്യത്തെ ആശ്രയിച്ച് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. എന്നിങ്ങനെ വിവിധ തരത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ട് വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ തുടങ്ങിയവ.

ഇന്ത്യൻ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിയന്ത്രിക്കുന്നത് സെക്യൂരിറ്റീസ് ഓഫ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യയാണ് (നിങ്ങളോട് തന്നെ). ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്ന സമ്പത്ത് അവരാൽ നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്നു, അത് ഉറപ്പാക്കാൻ അവർ നയങ്ങളും മാനദണ്ഡങ്ങളും രൂപപ്പെടുത്തുന്നു. നിക്ഷേപകൻൻ്റെ പണം സുരക്ഷിതമാണ്.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ

ഇക്വിറ്റിയെക്കുറിച്ച് സമഗ്രമായ ധാരണ ലഭിക്കുന്നതിന്, അവരുടെ കേന്ദ്രീകൃത നിക്ഷേപ മേഖലയ്‌ക്കൊപ്പം ലഭ്യമായ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൻ്റെ ഓരോ തരത്തെക്കുറിച്ചും ഒരാൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടതുണ്ട്. 2017 ഒക്‌ടോബർ 6-ന് സെബി പുതിയ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വർഗ്ഗീകരണം പ്രചരിപ്പിച്ചു. വ്യത്യസ്‌തർ ആരംഭിച്ച സമാന സ്‌കീമുകളിൽ ഏകീകൃതത കൊണ്ടുവരാനാണ് ഇത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാനും ലഭ്യമായ വിവിധ ഓപ്ഷനുകൾ വിലയിരുത്താനും നിക്ഷേപകർക്ക് എളുപ്പമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം.

ലാർജ് ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് എന്നിവയെ കുറിച്ച് സെബി വ്യക്തമായ വർഗ്ഗീകരണം സജ്ജീകരിച്ചിട്ടുണ്ട്:

മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ	വിവരണം
വലിയ തൊപ്പി കമ്പനി	ഫുൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ്റെ കാര്യത്തിൽ 1 മുതൽ 100 വരെ കമ്പനി
മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനി	പൂർണ്ണ വിപണി മൂലധനത്തിൻ്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ 101 മുതൽ 250 വരെ കമ്പനികൾ
സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനി	സമ്പൂർണ്ണ വിപണി മൂലധനത്തിൻ്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ 251-ാമത്തെ കമ്പനി

1. ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ലാർജ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ലാർജ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ, വലിയ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ ഉള്ള കമ്പനികളുമായി വലിയൊരു ഭാഗത്ത് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. നിക്ഷേപിച്ച കമ്പനികൾ പ്രധാനമായും വലിയ ബിസിനസുകളും വലിയ തൊഴിലാളികളുമുള്ള വലിയ കമ്പനികളാണ്. ഉദാ. യൂണിലിവർ, ഐടിസി, എസ്ബിഐ, ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് മുതലായവ, വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളാണ്. വർഷം തോറും സ്ഥിരമായ വളർച്ചയും ലാഭവും കാണിക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള സ്ഥാപനങ്ങളിൽ (അല്ലെങ്കിൽ കമ്പനികളിൽ) ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ സ്ഥിരത പ്രദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ ഓഹരികൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നു. സെബിയുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിലെ എക്സ്പോഷർ സ്കീമിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനമെങ്കിലും ആയിരിക്കണം.

2. മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

മിഡ്-ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മിഡ് ക്യാപ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇടത്തരം കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇവ വലുതും ചെറുതുമായ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകൾക്കിടയിൽ കിടക്കുന്ന ഇടത്തരം കോർപ്പറേറ്റുകളാണ്. വിപണിയിൽ മിഡ് ക്യാപ്സിന് വിവിധ നിർവചനങ്ങൾ ഉണ്ട്, ഒന്ന് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ ഉള്ള കമ്പനികളാകാം INR 50 bn മുതൽ INR 200 bn വരെ, മറ്റുള്ളവർക്ക് അതിനെ വ്യത്യസ്തമായി നിർവചിക്കാം. സെബിയുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, സമ്പൂർണ്ണ വിപണി മൂലധനത്തിൻ്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ 101 മുതൽ 250 വരെ കമ്പനികൾ മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളാണ്. നിക്ഷേപകൻ്റെ കാഴ്ചപ്പാടിൽ, സ്റ്റോക്കുകളുടെ വിലയിലെ ഉയർന്ന ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ (അല്ലെങ്കിൽ ചാഞ്ചാട്ടം) കാരണം മിഡ്-ക്യാപ്സിൻ്റെ നിക്ഷേപ കാലയളവ് വലിയ ക്യാപ്സുകളേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലായിരിക്കണം. സ്കീം അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനം മിഡ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

3. ലാർജ് ആൻഡ് മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ട്

സെബി വലിയ ഒരു കോംബോ അവതരിപ്പിച്ചു മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, അതായത് ലാർജ് & മിഡ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണിവ. ഇവിടെ, ഫണ്ട് മിഡ്, ലാർജ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ കുറഞ്ഞത് 35 ശതമാനം വീതം നിക്ഷേപിക്കും.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ

സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ്റെ ഏറ്റവും താഴ്ന്ന അറ്റത്ത് എക്സ്പോഷർ എടുക്കുക. സ്മോൾ-ക്യാപ് കമ്പനികളിൽ ചെറിയ വരുമാനത്തോടെ വികസനത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ ഘട്ടത്തിലുള്ള സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളോ സ്ഥാപനങ്ങളോ ഉൾപ്പെടുന്നു. സ്മോൾ-ക്യാപ്സിന് മൂല്യം കണ്ടെത്താനും നല്ല വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കാനും കഴിയും. എന്നിരുന്നാലും, ചെറിയ വലിപ്പം കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, അപകടസാധ്യതകൾ വളരെ കൂടുതലാണ്, അതിനാൽ സ്മോൾ ക്യാപ്സിൻ്റെ നിക്ഷേപ കാലയളവ് ഏറ്റവും ഉയർന്നതായിരിക്കുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു. സെബിയുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഉണ്ടായിരിക്കണം.

5. വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ

വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിലുടനീളം നിക്ഷേപിക്കുക, അതായത്, പ്രധാനമായും വലിയ ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് എന്നിവയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. അവർ സാധാരണയായി വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 40-60%, മിഡ്-ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ 10-40%, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ഏകദേശം 10% എന്നിങ്ങനെ എവിടെയും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ചിലപ്പോൾ, സ്മോൾ ക്യാപ്സുകളിലേക്കുള്ള എക്സ്പോഷർ വളരെ ചെറുതായിരിക്കാം അല്ലെങ്കിൽ ഒന്നുമില്ല. ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളോ മൾട്ടി-ക്യാപ് ഫണ്ടുകളോ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിൽ ഉടനീളം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഇക്വിറ്റിയുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ഇപ്പോഴും നിക്ഷേപത്തിൽ നിലനിൽക്കുന്നു. സെബിയുടെ മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ കുറഞ്ഞത് 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഇക്വിറ്റികൾക്ക് അനുവദിക്കണം.

6. സെക്ടർ ഫണ്ടുകളും തീമാറ്റിക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളും

ഒരു സെക്ടർ ഫണ്ട് എന്നത് ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ വ്യവസായത്തിലോ വ്യാപാരം നടത്തുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഇക്വിറ്റി സ്കീമാണ്, ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു ഫാർമ ഫണ്ട് ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽ കമ്പനികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകൾ വളരെ ഇടുങ്ങിയ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നതിനേക്കാൾ വിശാലമായ മേഖലയിലാകാം, ഉദാഹരണത്തിന്, മാധ്യമങ്ങളും വിനോദവും. ഈ തീമിൽ, ഫണ്ടിന് പബ്ലിഷിംഗ്, ഓൺലൈൻ, മീഡിയ അല്ലെങ്കിൽ ബ്രോഡ്കാസ്റ്റിംഗ് എന്നിവയിലുടനീളം വിവിധ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയും. തീമാറ്റിക് ഫണ്ടുകളുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ഏറ്റവും ഉയർന്നതാണ്, കാരണം ഫലത്തിൽ വളരെ കുറച്ച് വൈവിധ്യവൽക്കരണം മാത്രമേ ഉള്ളൂ. ഈ സ്കീമുകളുടെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനമെങ്കിലും ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയിലോ തീമിലോ നിക്ഷേപിക്കും.

7. ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

യോഗ്യതയുള്ള നികുതി ഇളവായി നിങ്ങളുടെ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ് ഇവ സെക്ഷൻ 80 സി യുടെ ആദായ നികുതി നിയമം. എന്ന ഇരട്ട നേട്ടം അവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു മൂലധനം നേട്ടങ്ങളും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും. ELSS മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവിലാണ് സ്കീമുകൾ വരുന്നത്. അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനമെങ്കിലും ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.

8. ഡിവിഡൻ്റ് യീൽഡ് ഫണ്ട്

ഡിവിഡൻ്റ് യീൽഡ് ഫണ്ടുകൾ ഡിവിഡൻ്റ് യീൽഡ് സ്ട്രാറ്റജി അനുസരിച്ച് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ രൂപകൽപ്പന ചെയ്യുന്നവയാണ്. സ്ഥിര വരുമാനവും മൂലധന വിലമതിപ്പ് എന്ന ആശയവും ഇഷ്ടപ്പെടുന്ന നിക്ഷേപകർ ഈ സ്കീം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ഉയർന്ന ഡിവിഡൻ്റ് യീൽഡ് തന്ത്രം നൽകുന്ന കമ്പനികളിൽ ഈ ഫണ്ട് നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ആകർഷകമായ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിൽ സ്ഥിരമായ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്ന നല്ല അടിസ്ഥാന ബിസിനസുകൾ വാങ്ങാൻ ഈ ഫണ്ട് ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ഈ സ്കീം അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ കുറഞ്ഞത് 65 ശതമാനം ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കും, എന്നാൽ ഡിവിഡൻ്റ് നൽകുന്ന സ്റ്റോക്കുകളിൽ.

9. മൂല്യ ഫണ്ട്

മൂല്യ ഫണ്ടുകൾ അനുകൂലമല്ലാത്തതും എന്നാൽ നല്ല തത്വങ്ങളുള്ളതുമായ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. മാർക്കറ്റ് വില കുറവാണെന്ന് തോന്നുന്ന ഒരു സ്റ്റോക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കുക എന്നതാണ് ഇതിന് പിന്നിലെ ആശയം. ഒരു മൂല്യ നിക്ഷേപകൻ വിലപേശലുകൾക്കായി നോക്കുകയും വരുമാനം, മൊത്തം നിലവിലെ ആസ്തികൾ, വിൽപ്പന എന്നിവ പോലുള്ള ഘടകങ്ങളിൽ കുറഞ്ഞ വിലയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

10. കോൺട്രാ ഫണ്ട്

കോൺട്രാ ഫണ്ടുകൾ ഓഹരികളിൽ വിരുദ്ധ വീക്ഷണം സ്വീകരിക്കുക. ഇത് കാറ്റ് തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ ശൈലിക്ക് എതിരാണ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള, കുറഞ്ഞ മൂല്യനിർണ്ണയത്തിൽ, ആ സമയത്ത് മോശം പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്ന സ്റ്റോക്കുകൾ ഫണ്ട് മാനേജർ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അതിൻ്റെ അടിസ്ഥാന മൂല്യത്തേക്കാൾ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് ആസ്തികൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ് ഇവിടെ ആശയം. ആസ്തികൾ സ്ഥിരത കൈവരിക്കുകയും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അതിൻ്റെ യഥാർത്ഥ മൂല്യത്തിലേക്ക് എത്തുകയും ചെയ്യുമെന്ന വിശ്വാസത്തോടെയാണ് ഇത് ചെയ്യുന്നത്.

മൂല്യം/കോൺട്ര അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കും, എന്നാൽ ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസിന് ഒന്നുകിൽ ഒരു മൂല്യ ഫണ്ടോ കോൺട്രാ ഫണ്ടോ വാഗ്ദാനം ചെയ്യാൻ കഴിയും, എന്നാൽ രണ്ടും അല്ല.

11. ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ട്

ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു മിശ്രിതം കൈവശം വയ്ക്കുന്നു, അതായത്, വലിയ, ഇടത്തരം, ചെറിയ അല്ലെങ്കിൽ മൾട്ടി-ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകൾ, എന്നാൽ പരിമിതമായ എണ്ണം സ്റ്റോക്കുകൾ ഉണ്ട്. സെബിയുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, എ കേന്ദ്രീകൃത ഫണ്ട് പരമാവധി 30 സ്റ്റോക്കുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കാം. ഈ ഫണ്ടുകൾ പരിമിതമായ എണ്ണം ശ്രദ്ധാപൂർവം ഗവേഷണം ചെയ്ത സെക്യൂരിറ്റികൾക്കിടയിൽ അവരുടെ ഹോൾഡിംഗുകൾ അനുവദിച്ചിരിക്കുന്നു. ഫോക്കസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾക്ക് അതിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.

FY 24 - 25 വരെ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹70.6728 ↑ 0.61	₹1,975	42.7	87.9	203.9	64.5	33.4	167.1	Global
SBI PSU Fund Growth	₹35.6915 ↓ -1.03	₹5,980	7.9	15.7	32.4	32.1	26	11.3	Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹66.02 ↓ -1.70	₹1,492	2.5	8.5	30	29.7	23.6	10.3	Sectoral
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹249.235 ↓ -4.09	₹8,271	-4.4	-1.9	17.1	28.1	19.3	3.1	Sectoral
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹48.3212 ↓ -1.16	₹946	-1	-0.2	21.5	27.2	21.8	-3.7	Sectoral
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹429.167 ↓ -2.24	₹3,823	-0.8	0	12.1	26.2	16.9	-3.5	Sectoral
Franklin Build India Fund Growth	₹142.426 ↓ -3.50	₹3,003	-0.2	1.9	19.8	26.1	22.1	3.7	Sectoral
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹171.28 ↓ -3.24	₹10,058	-7.5	-4.6	20	25.3	19.2	6.3	Mid Cap
UTI Healthcare Fund Growth	₹278.169 ↓ -4.16	₹1,055	-3.9	-4.9	11.3	25	14.9	-3.1	Sectoral
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹316.274 ↓ -6.60	₹5,184	1.1	1.5	21.4	25	22.7	-2.5	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	Franklin India Opportunities Fund	LIC MF Infrastructure Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund	Franklin Build India Fund	Invesco India Mid Cap Fund	UTI Healthcare Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,975 Cr).	Upper mid AUM (₹5,980 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,492 Cr).	Top quartile AUM (₹8,271 Cr).	Bottom quartile AUM (₹946 Cr).	Upper mid AUM (₹3,823 Cr).	Lower mid AUM (₹3,003 Cr).	Highest AUM (₹10,058 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).	Upper mid AUM (₹5,184 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (top quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 33.40% (top quartile).	5Y return: 26.00% (top quartile).	5Y return: 23.62% (upper mid).	5Y return: 19.30% (lower mid).	5Y return: 21.84% (lower mid).	5Y return: 16.93% (bottom quartile).	5Y return: 22.09% (upper mid).	5Y return: 19.24% (bottom quartile).	5Y return: 14.86% (bottom quartile).	5Y return: 22.74% (upper mid).
Point 6	3Y return: 64.51% (top quartile).	3Y return: 32.11% (top quartile).	3Y return: 29.70% (upper mid).	3Y return: 28.05% (upper mid).	3Y return: 27.21% (upper mid).	3Y return: 26.19% (lower mid).	3Y return: 26.09% (lower mid).	3Y return: 25.29% (bottom quartile).	3Y return: 25.01% (bottom quartile).	3Y return: 24.98% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 203.87% (top quartile).	1Y return: 32.38% (top quartile).	1Y return: 30.04% (upper mid).	1Y return: 17.10% (bottom quartile).	1Y return: 21.55% (upper mid).	1Y return: 12.10% (bottom quartile).	1Y return: 19.82% (lower mid).	1Y return: 20.04% (lower mid).	1Y return: 11.31% (bottom quartile).	1Y return: 21.39% (upper mid).
Point 8	Alpha: 2.12 (top quartile).	Alpha: 0.05 (upper mid).	Alpha: -2.70 (bottom quartile).	Alpha: -1.01 (lower mid).	Alpha: -6.08 (bottom quartile).	Alpha: -2.03 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.48 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 3.41 (top quartile).	Sharpe: 0.63 (top quartile).	Sharpe: 0.53 (upper mid).	Sharpe: 0.12 (lower mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: -0.46 (bottom quartile).	Sharpe: 0.21 (upper mid).	Sharpe: 0.35 (upper mid).	Sharpe: -0.28 (bottom quartile).	Sharpe: 0.08 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: -0.63 (bottom quartile).	Information ratio: -0.50 (bottom quartile).	Information ratio: 1.66 (top quartile).	Information ratio: 0.29 (top quartile).	Information ratio: -0.15 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,975 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.40% (top quartile).
3Y return: 64.51% (top quartile).
1Y return: 203.87% (top quartile).
Alpha: 2.12 (top quartile).
Sharpe: 3.41 (top quartile).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,980 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.00% (top quartile).
3Y return: 32.11% (top quartile).
1Y return: 32.38% (top quartile).
Alpha: 0.05 (upper mid).
Sharpe: 0.63 (top quartile).
Information ratio: -0.63 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,492 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.62% (upper mid).
3Y return: 29.70% (upper mid).
1Y return: 30.04% (upper mid).
Alpha: -2.70 (bottom quartile).
Sharpe: 0.53 (upper mid).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹8,271 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.30% (lower mid).
3Y return: 28.05% (upper mid).
1Y return: 17.10% (bottom quartile).
Alpha: -1.01 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: 1.66 (top quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹946 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.84% (lower mid).
3Y return: 27.21% (upper mid).
1Y return: 21.55% (upper mid).
Alpha: -6.08 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.29 (top quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹3,823 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.93% (bottom quartile).
3Y return: 26.19% (lower mid).
1Y return: 12.10% (bottom quartile).
Alpha: -2.03 (bottom quartile).
Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹3,003 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.09% (upper mid).
3Y return: 26.09% (lower mid).
1Y return: 19.82% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.21 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹10,058 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.24% (bottom quartile).
3Y return: 25.29% (bottom quartile).
1Y return: 20.04% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.35 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.86% (bottom quartile).
3Y return: 25.01% (bottom quartile).
1Y return: 11.31% (bottom quartile).
Alpha: 0.48 (top quartile).
Sharpe: -0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Upper mid AUM (₹5,184 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.74% (upper mid).
3Y return: 24.98% (bottom quartile).
1Y return: 21.39% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.08 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

*ചില മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കഴിഞ്ഞ 3 വർഷമായി അടുക്കിയ മുകളിൽ ലിസ്റ്റ് ചെയ്തവയാണ് സിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു.

നിക്ഷേപ ശൈലി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ ഏറ്റവും അടിസ്ഥാനപരമായ ശൈലി വളർച്ചയാണ് മൂല്യ നിക്ഷേപം. ഒരു ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ഒന്നുകിൽ അല്ലെങ്കിൽ ഈ ശൈലികളുടെ മിശ്രിതം പിന്തുടരാം (ഒരു മിശ്രിത നിക്ഷേപ സമീപനം എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു), ഒരു ഹ്രസ്വ വിവരണം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു:

1. മൂല്യ നിക്ഷേപം

മൂല്യ നിക്ഷേപം എന്നത് അനുകൂലമല്ലാത്തതും എന്നാൽ നല്ല തത്വങ്ങളുള്ളതുമായ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മാർക്കറ്റ് വില കുറവാണെന്ന് തോന്നുന്ന ഒരു സ്റ്റോക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കുക എന്നതാണ് ഇതിന് പിന്നിലെ ആശയം. ഒരു മൂല്യ നിക്ഷേപകൻ വിലപേശലുകൾക്കായി നോക്കുകയും വരുമാനം, മൊത്തം നിലവിലെ ആസ്തികൾ, വിൽപ്പന എന്നിവ പോലുള്ള ഘടകങ്ങളിൽ കുറഞ്ഞ വിലയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

2. വളർച്ച നിക്ഷേപം

വളർച്ചാ സ്റ്റോക്കുകൾ ശരാശരി വരുമാനത്തേക്കാൾ മികച്ചതും ഉയർന്ന നിലവാരത്തിലുള്ള പ്രകടനവും ലാഭത്തിൽ വളർച്ചയും നൽകുന്നതുമായ കമ്പനികളാണ്. വരുമാന ഓഹരികൾ പോലുള്ള വളർച്ചയിൽ മന്ദഗതിയിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളെ മറികടക്കാൻ വളർച്ചാ സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് കഴിവുണ്ട്, കാരണം ലാഭം പൊതുവെ കൂടുതൽ വളർച്ച കൈവരിക്കാൻ കമ്പനിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വിവിധ മാർഗങ്ങളിലൂടെ ചെയ്യാം. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരാൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികൾ വഴി നിക്ഷേപിക്കാം വിതരണക്കാരൻ സേവനങ്ങൾ, സ്വതന്ത്ര സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ (IFAകൾ), ബ്രോക്കർമാർ (സെബി നിയന്ത്രിക്കുന്നത്) അല്ലെങ്കിൽ വിവിധ ഓൺലൈൻ പോർട്ടലുകൾ വഴി.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിലെ അപകടസാധ്യത

റിട്ടേണുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ പലപ്പോഴും നിക്ഷേപകൻ അപകടസാധ്യതകളിൽ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധ ചെലുത്തുന്നില്ല. നിക്ഷേപിക്കാൻ ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ ഉൽപ്പന്നത്തിൻ്റെ അപകടസാധ്യതകൾ അറിയേണ്ടത് വളരെ പ്രധാനമാണ്, ഒരു നിക്ഷേപകൻ അവയുമായി പൊരുത്തപ്പെടേണ്ടതുണ്ട് റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ നിക്ഷേപം നിശ്ചിത ലക്ഷ്യങ്ങൾക്ക് അനുസൃതമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചില അപകടസാധ്യതകൾ ഉണ്ട്, അവ ചുവടെ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു:

ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ മാക്രോ ഇക്കണോമിക് സൂചകങ്ങളോടും മറ്റ് ഘടകങ്ങളോടും സെൻസിറ്റീവ് ആണ് പണപ്പെരുപ്പം, പലിശ നിരക്കുകൾ, കറൻസി വിനിമയ നിരക്കുകൾ, നികുതി നിരക്കുകൾ, ബാങ്ക് നയങ്ങൾ എന്നിവ ചുരുക്കം. ഇവയിലെ ഏതെങ്കിലും മാറ്റമോ അസന്തുലിതാവസ്ഥയോ കമ്പനികളുടെ പ്രകടനത്തെയും അതുവഴി ഓഹരി വിലയെയും ബാധിക്കുന്നു.
ഭരണസമിതികളുടെ നിയമങ്ങളെയും നിയന്ത്രണങ്ങളെയും റെഗുലേറ്ററി റിസ്കുകൾ എന്ന് വിളിക്കുന്നു. പെട്ടെന്നുള്ളതോ അപ്രതീക്ഷിതമായതോ ആയ നിയന്ത്രണ മാറ്റങ്ങളുണ്ടെങ്കിൽ, ഇത് കമ്പനിയുടെ ചിലവുകളിലും വരുമാനത്തിലും വലിയ സമ്മർദ്ദം സൃഷ്ടിച്ചേക്കാം.
കമ്പനി ഉയർന്ന ലിവറേജ് (കടത്തിൽ ഉയർന്നത്) ആണെങ്കിൽ, അത് ഉയർന്ന പലിശ പേയ്മെൻ്റുകൾ അഭിമുഖീകരിക്കുന്നു. സ്വീകാര്യമായവയെ ആശ്രയിക്കുന്നത് ഉയർന്നതായിരിക്കും, അതിൽ എന്തെങ്കിലും വീഴ്ച വരുത്തുന്നത് പാപ്പരത്തിലേക്കോ ബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റാനുള്ള കഴിവില്ലായ്മയിലേക്കോ നയിച്ചേക്കാം, ഇത് സ്റ്റോക്കിനെ വളരെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കുന്നു.

നികുതി

ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ	ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ്	നികുതി നിരക്ക്
ദീർഘകാലം മൂലധന നേട്ടം (LTCG)	1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	20%
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ	12.5%

2024-25 ലെ യൂണിയൻ ബജറ്റ് പ്രകാരം

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിതരണം ചെയ്യുന്ന ലാഭവിഹിതത്തിൻ്റെ നികുതി

ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വിതരണം ചെയ്യുന്ന ലാഭവിഹിതത്തിൽ നിന്ന് ഉണ്ടാകുന്ന വരുമാനത്തിന് 10 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തുന്നു.

ചിത്രീകരണങ്ങൾ:

വിവരണം	INR
2017 ജനുവരി 1-ന് ഓഹരികൾ വാങ്ങൽ	1,000,000
ഓഹരികളുടെ വിൽപ്പന 2018 ഏപ്രിൽ 1	2,000,000
യഥാർത്ഥ നേട്ടങ്ങൾ	1,000,000
2018 ജനുവരി 31-ന് ഓഹരികളുടെ ന്യായമായ വിപണി മൂല്യം	1,500,000
നികുതി വിധേയമായ നേട്ടങ്ങൾ	500,000
നികുതി	50,000

2018 ജനുവരി 31-ലെ ഓഹരികളുടെ ന്യായമായ വിപണി മൂല്യം, മുത്തച്ഛൻ വ്യവസ്ഥ അനുസരിച്ച് ഏറ്റെടുക്കൽ ചെലവ്.

2018 ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ബാധകമാകുന്ന ഇക്വിറ്റിയുടെ മൂലധന നേട്ട നികുതി നിശ്ചയിക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം

ഓരോ വിൽപ്പനയിലും/വീണ്ടെടുപ്പിലും അസറ്റ് ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമാണോ ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടമാണോ എന്ന് കണ്ടെത്തുക
അതിൻ്റെ ഹ്രസ്വകാലമാണെങ്കിൽ, നേട്ടത്തിന് 15% നികുതി ബാധകമാകും
ഇത് ദീർഘകാലത്തേക്ക് ആണെങ്കിൽ, 2018 ജനുവരി 31-ന് ശേഷമാണോ ഇത് നേടിയതെന്ന് കണ്ടെത്തുക
2018 ജനുവരി 31-ന് ശേഷം ഇത് ഏറ്റെടുക്കുകയാണെങ്കിൽ:

LTCG = വിൽപ്പന വില / വീണ്ടെടുക്കൽ മൂല്യം - ഏറ്റെടുക്കലിൻ്റെ യഥാർത്ഥ ചെലവ്

ഇത് 2018 ജനുവരി 31-നോ അതിനുമുമ്പോ നേടിയതാണെങ്കിൽ, നേട്ടങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരുന്നതിന് ഇനിപ്പറയുന്ന പ്രക്രിയ ഉപയോഗിക്കും:

LTCG= വിൽപ്പന വില / വീണ്ടെടുക്കൽ മൂല്യം - ഏറ്റെടുക്കൽ ചെലവ്

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ Vs ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

ഇക്വിറ്റി വേഴ്സസ് എന്നതിൽ ധാരാളം ആശയക്കുഴപ്പം ഉള്ളതിനാൽ ഡെറ്റ് ഫണ്ട്, അവ തമ്മിലുള്ള അടിസ്ഥാന വ്യത്യാസം നമുക്ക് പെട്ടെന്ന് മനസ്സിലാക്കാം.

മുകളിൽ പറഞ്ഞതുപോലെ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ പ്രധാനമായും കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. മൂലധന വിലമതിപ്പും ദീർഘകാല നേട്ടവുമാണ് പ്രധാന ലക്ഷ്യം. ഈ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപകന് മിതമായതും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ വിശപ്പ് ഉണ്ടായിരിക്കണം.

മറുവശത്ത്, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. അവർ കടത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതുപോലെ പണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ, റിസ്ക് എക്സ്പോഷർ അത്ര ഉയർന്നതല്ല. എന്നിരുന്നാലും, നിരവധി തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ കടത്തിൻ കീഴിലുണ്ട്, അവയ്ക്ക് ന്യായമായ നിക്ഷേപ കാലാവധി ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം. ഉദാഹരണത്തിന്, ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് 4 മുതൽ 7 വർഷം വരെ ദൈർഘ്യമുള്ളതും ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കുകളോട് സംവേദനക്ഷമതയുള്ളതുമാണ്, അതേസമയം അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഫണ്ടുകൾക്ക് മിതമായ പലിശ റിസ്കിൽ 2 മുതൽ 12 മാസം വരെ ദൈർഘ്യമുണ്ട്.

ചുരുക്കത്തിൽ, ചുവടെയുള്ള പട്ടിക നോക്കുക -

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ
ഗവൺമെൻ്റ് പോലുള്ള ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബോണ്ടുകൾ, കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ മുതലായവ.	കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു
ഉയർന്ന റിസ്ക് എക്സ്പോഷർ ആഗ്രഹിക്കാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ ഓപ്ഷൻ	ദീർഘകാല റിസ്ക് എടുക്കുന്നവർക്ക് അനുയോജ്യം
ചെലവ് അനുപാതം കുറവായിരിക്കാം	ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ ചെലവ് അനുപാതം കൂടുതലാണ്
നികുതി ലാഭിക്കാൻ ഒരു ഓപ്ഷനുമില്ല	നിങ്ങൾക്ക് ഒരു രൂപ വരെ നികുതി ലാഭിക്കാം. ഇഎൽഎസ്എസിൽ നിക്ഷേപിച്ച് 1.5 ലക്ഷം
36 മാസത്തിൽ താഴെയുള്ള ഫണ്ടുകൾക്ക് നിക്ഷേപകൻ്റെ ആദായനികുതി നിരക്ക് അനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുന്നു. നിങ്ങൾ 36 മാസത്തിൽ കൂടുതൽ ഫണ്ട് കൈവശം വയ്ക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത് ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടത്തിന് കീഴിലാണ്, ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ അനുവദിച്ചതിന് ശേഷം 20% നികുതി ചുമത്തപ്പെടും.	12 മാസത്തിൽ താഴെയുള്ള ഫണ്ടുകൾക്ക് 15% നികുതിയുണ്ട്. ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (12 മാസത്തിൽ കൂടുതൽ) നികുതി ഒഴിവാക്കുകയും അതിനുശേഷം 10% നികുതി നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ). കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

ഉപസംഹാരം

പലരും ഇക്വിറ്റിയെ വളരെ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കുന്നു, എന്നാൽ അപകടസാധ്യതയും പ്രതിഫലവും മനസിലാക്കുകയും അത് നിങ്ങളുടെ സജ്ജീകരണ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും ദീർഘകാല നിക്ഷേപമായി കണക്കാക്കണം!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യതയെക്കുറിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.