HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

HDFC ഹൈബ്രിഡ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് എന്നിവ രണ്ടും ഭാഗമാണ്ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്- ഇക്വിറ്റി വിഭാഗം. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ സഞ്ചിത ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റിയിലും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, മൊത്തം പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളുടെ അനുപാതം 65% ത്തിൽ കൂടുതലാണ്. ഉയർന്ന നിക്ഷേപം ഇല്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ്കീമുകൾ അനുയോജ്യമാണ്.റിസ്ക് വിശപ്പ് എന്നാൽ അതേ സമയം, അവർ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളിൽ എക്സ്പോഷർ തേടുന്നു. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എസ്‌ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഇതുവരെ സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകളുടെ ഭാഗമാണെങ്കിലും, റിട്ടേൺ, എയുഎം, മറ്റ് അനുബന്ധ പാരാമീറ്ററുകൾ എന്നിവ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് നോക്കാം.

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ അവലോകനം (മുമ്പ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിനൊപ്പം)

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ട് ഓഫർ ചെയ്യുകയും നിയന്ത്രിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുHDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. HDFC പ്രീമിയർ മൾട്ടി-ക്യാപ് ഫണ്ടും HDFC ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടും ലയിപ്പിച്ച് HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് രൂപീകരിച്ചു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് CRISIL ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സൂചിക അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ബാലൻസ്ഡ് സ്കീമാണ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 2000-ൽ സമാരംഭിച്ചു, അതിന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം കറന്റിനൊപ്പം വിലമതിപ്പ്വരുമാനം. 2018 ഫെബ്രുവരി 28 വരെ, HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ചില ഘടകങ്ങൾ HDFC ആയിരുന്നുബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ചിരാഗ് സെതൽവാദും രാകേഷ് വ്യാസുമാണ്. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ റിസ്ക് വിശപ്പ് മിതമായ ഉയർന്നതാണ്. അതിനാൽ, ഈ സ്കീം അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ചില അപകടസാധ്യതകൾക്ക് തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്.

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ അവലോകനം (പഴയ എസ്ബിഐ മാഗ്നം ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എസ്ബിഐ മാഗ്നം ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) 1995 ഡിസംബറിൽ സമാരംഭിച്ചു, ഇത് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡമായി CRISIL ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ട് - അഗ്രസീവ് ഇൻഡക്‌സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ചയ്ക്കായി പരിശ്രമിക്കുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യംദ്രവ്യത വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റി എന്നിവയുടെ സംയോജനത്തിൽഡെറ്റ് ഫണ്ട്. ഫെബ്രുവരി 28, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്‌ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ചില നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഭാരതി എയർടെൽ ലിമിറ്റഡ്, ഇന്റർഗ്ലോബ് ഏവിയേഷൻ ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉയർന്ന വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളിൽ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുകയും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിശ്ചിത അനുപാതം നിക്ഷേപിച്ച് റിസ്ക് ബാലൻസ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് ശ്രീ ആർ ശ്രീനിവാസനും ദിനേശ് അഹൂജയും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.

HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എസ്‌ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് നോക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, നിലവിലുള്ളത് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, തുടങ്ങിയവ. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി. ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, അത് പറയാംഎച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ സ്‌കീമായി റേറ്റുചെയ്യുമ്പോൾ എസ്‌ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ സ്‌കീമായി റേറ്റുചെയ്‌തു. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലെന്ന് രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എൻഎവിയുടെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 മാർച്ച് 22 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 142 രൂപയും എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 121 രൂപയും ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ പ്രകടന വിഭാഗത്തിൽ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിലെ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. റിട്ടേണുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്ന ഈ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേണുകൾ മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന രണ്ട് റിട്ടേണുകളും തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിരവധി സമയ ഇടവേളകളിൽ, എസ്‌ബി‌ഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേണുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വരുമാനം കൂടുതലാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് വാർഷിക പ്രകടനത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു; എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ

രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തിന്റെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ഘടകങ്ങളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, മിനിമം ലംപ് സം നിക്ഷേപം തുടങ്ങിയവ. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള നിക്ഷേപം ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത് 500 രൂപ. എന്നിരുന്നാലും, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്‌സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും തുക വ്യത്യസ്തമാണ്. HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക 5 രൂപയാണ്,000 എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന് 1,000 രൂപയാണ്. വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെങ്കിലും രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM വ്യത്യസ്തമാണ്. 2018 ഫെബ്രുവരി 28 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സിയുടെ എയുഎം ഏകദേശം 20,191 കോടി രൂപയും എസ്ബിഐയുടെ ഏകദേശം 21,404 കോടി രൂപയുമാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച