ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡുംഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് രണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്. സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരതയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം കാലക്രമേണ മാറാൻ കഴിയുന്ന മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച അനുപാതത്തിലുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ. ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഈ സ്കീം നല്ലതാണ്മൂലധന നേട്ടം സ്ഥിര വരുമാനത്തോടൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ. സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ സമാഹരിച്ച പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 65% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും ബാക്കിയുള്ളവയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. ഇടത്തരം, ദീർഘകാല കാലാവധിക്കുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണിത്. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുണ്ടെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സ്കീം 2006 ഡിസംബർ 30-ന് ആരംഭിച്ചു. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് സുരക്ഷയ്‌ക്കൊപ്പം വളർച്ച കൈവരിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റിയിലും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ശ്രീ ശങ്കരൻ നരേൻ, ശ്രീ രജത് ചന്ദക്, ശ്രീ ഇഹാബ് ദൽവായ്, ശ്രീ മനീഷ് ബാന്തിയ എന്നിവരാണ്. അവരിൽ, മിസ്റ്റർ മനീഷ് ബന്തിയ സ്ഥിര വരുമാന നിക്ഷേപങ്ങൾ നോക്കുന്നു, മറ്റുള്ളവർ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കുന്നു. മാർച്ച് 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഐഷർ മോട്ടോഴ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, അംബുജ സിമന്റ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, ഗോദ്‌റെജ് പ്രോപ്പർട്ടീസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെട്ടതാണ് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകൾ.

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് (പഴയ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്)

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സ്കീമാണ്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. HDFC പ്രീമിയർ മൾട്ടി-ക്യാപ് ഫണ്ടും HDFC ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടും ലയിപ്പിച്ച് HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് രൂപീകരിച്ചു. 2000-ലാണ് പദ്ധതി ആരംഭിച്ചത്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്.മൂലധനം പതിവ് വരുമാനത്തിനൊപ്പം വിലമതിപ്പ്. മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച അനുപാതത്തിൽ ഇക്വിറ്റിയുടെയും സ്ഥിര വരുമാന ഉപകരണങ്ങളുടെയും ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ഈ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാകും. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ചിരാഗ് സെതൽവാദും രാകേഷ് വ്യാസുമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, HDFC ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ HDFC ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്, ആക്സിസ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്, അരബിന്ദോ ഫാർമ ലിമിറ്റഡ്. എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് CRISIL ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സൂചിക അതിന്റെ പ്രാഥമിക മാനദണ്ഡമായും NIFTY 50 അതിന്റെ അധിക മാനദണ്ഡമായും ഉപയോഗിക്കുന്നു.

ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന വ്യത്യസ്ത ഘടകങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്, അതിന്റെ ഘടകങ്ങളിൽ കറന്റ് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. ആരംഭിക്കാൻഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാം,ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ ആയും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാറായും റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിലുള്ള കാര്യമായ വ്യത്യാസം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 20-ന് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യലിന്റെ എൻഎവിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്യുടെ സ്കീം ഏകദേശം INR 33 ആയിരുന്നു, HDFC ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 149 ആയിരുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ച്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത്, ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ്-ഇക്വിറ്റി. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഇത് സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമായി റിട്ടേൺസ്. ഈ റിട്ടേണുകൾ 6 മാസ റിട്ടേൺ, 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മിക്ക സാഹചര്യങ്ങളിലും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിൽ ഇത് മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണ്. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിനെ അപേക്ഷിച്ച് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം ചില വർഷങ്ങളിൽ മികച്ചതാണെന്ന് വാർഷിക പ്രകടനത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ചില വർഷങ്ങളിൽ, പ്രകടനം തിരിച്ചും. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് AUM-ന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 26,050 കോടി രൂപയും എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് ഏകദേശം 20,401 കോടി രൂപയുമാണ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന്, എസ്‌ഐപി തുക 500 രൂപയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന് 1 രൂപയുമാണ്.000. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും കാര്യത്തിൽ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത് 5,000 രൂപ. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എക്സിറ്റ് ലോഡ് പോലും വ്യത്യാസം കാണിക്കുന്നു. HDFC യുടെ സ്കീമിന്റെ കാര്യത്തിൽ, എക്സിറ്റ് ലോഡ് 1% ആണ്മോചനം നിക്ഷേപ തീയതി മുതൽ 18 മാസത്തിനുള്ളിൽ വീണ്ടെടുക്കൽ നടത്തുകയാണെങ്കിൽ ഐസിഐസിഐയുടെ സ്കീമിന്റെ എക്സിറ്റ് ലോഡ് 1% ആണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച