എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ഭാഗമാണ്. സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ, ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെയും ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്. സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയിലും സ്ഥിരതയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം കാലക്രമേണ മാറാൻ കഴിയുന്ന മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച അനുപാതത്തിലുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ. നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾമൂലധനം സ്ഥിരമായ വരുമാനത്തോടൊപ്പം ഒരു ദീർഘകാല കാലാവധിയിൽ വിലമതിപ്പ്. ഇക്വിറ്റി-ഓറിയന്റഡ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 65% അല്ലെങ്കിൽ അതിൽ കൂടുതൽ വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 2006 ഡിസംബർ 30-ന് ആരംഭിക്കുകയും ചെയ്തു. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് സുരക്ഷയ്‌ക്കൊപ്പം വളർച്ചയ്ക്കായി പരിശ്രമിക്കുന്നു. വഴി ഈ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു അതിന്റെ കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയുടെയുംസ്ഥിര വരുമാനം നിക്ഷേപങ്ങൾ. CRISIL ഹൈബ്രിഡ് 35+65- അഗ്രസീവ് ഇൻഡക്സ് അതിന്റെ ആസ്തികൾ നിർമ്മിക്കാൻ സ്കീം ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഐഷർ മോട്ടോഴ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, അംബുജ സിമന്റ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, ഗോദ്‌റെജ് പ്രോപ്പർട്ടീസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ചില ഘടകങ്ങളാണ്. ചന്ദക് തുടങ്ങിയവർ. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ അപകട-വിശപ്പ് മിതമായ തോതിൽ ഉയർന്നതാണ്.

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് (പഴയ എസ്ബിഐ മാഗ്നം ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എസ്ബിഐ മാഗ്നം എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്) ശ്രീ. ആർ. ശ്രീനിവാസനും ശ്രീ. ദിനേശ് അഹൂജയും സംയുക്തമായി പരിപാലിക്കുകയും നിയന്ത്രിക്കുകയും ഓഫർ ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നുഎസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം ആരംഭിച്ചത് 1995 ഡിസംബറിൽ ആണ്. എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ നിക്ഷേപം നടത്തി മൂലധന വളർച്ചയ്ക്കായി പരിശ്രമിക്കുക എന്നതാണ്.ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. മൂലധന വളർച്ചയ്‌ക്കൊപ്പം,ദ്രവ്യത എന്നിവയുടെ സംയോജനത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെഡെറ്റ് ഫണ്ട്. പൂർണ്ണമായ എക്സ്പോഷർ ഇല്ലാതെ ഇക്വിറ്റികളുടെ സാധ്യതയുള്ള വളർച്ചയിൽ നിന്ന് നേട്ടങ്ങൾ തേടുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് അനുയോജ്യമാണ്. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡമായി CRISIL ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ട് - അഗ്രസീവ് ഇൻഡക്‌സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ സ്കീമിൽ, ഇത് അതിന്റെ സമാഹരിച്ച ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 50% എങ്കിലും ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. കൂടാതെ, അത് അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ 40% ൽ കൂടുതൽ സ്ഥിരവരുമാനത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുകയില്ലപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

രണ്ട് സ്കീമുകളും സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; AUM, പെർഫോമൻസ് തുടങ്ങിയ നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്തുകൊണ്ട് ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

നിലവിലുള്ളത്അല്ല, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം എന്നിവയും മറ്റുള്ളവയും ഈ ആദ്യ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില ഘടകങ്ങളാണ്. നിലവിലെ എൻഎവിയിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും വളരെ വ്യത്യസ്തമാണെന്ന് പ്രസ്താവിക്കാം. എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 127 രൂപയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ 2018 ഏപ്രിൽ 26-ന് ഏകദേശം 33 രൂപയും ആയിരുന്നു. താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ സ്കീമായിട്ടാണ് റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നത്, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ സ്കീമായി റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു*. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, ഫോം സ്കീമുകൾ ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെന്ന് പറയാം. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ പ്രകടന വിഭാഗത്തിൽ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിലെ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന രണ്ട് റിട്ടേണുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ഈ സംഭവങ്ങളിൽ പലതിലും, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ റിട്ടേണുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് നൽകുന്ന വരുമാനം കൂടുതലാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും നേടിയ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. വർഷങ്ങളായി എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നതെന്നും വാർഷിക പ്രകടനത്തിന്റെ താരതമ്യം പറയുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിന്റെ അവസാന വിഭാഗമായതിനാൽ അതിൽ AUM, മിനിമം പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, മിനിമം ലംപ്സം നിക്ഷേപം തുടങ്ങിയവ. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്തമാണ്. എസ്ബിഐക്ക് വേണ്ടിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ്കീമിന്റെ, SIP തുക 500 രൂപയും ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, SIP തുക INR 1 ആണ്,000. കൂടാതെ, ലംപ്സം നിക്ഷേപം, തുകയും വ്യത്യസ്തമാണ്. എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ ലംപ്സം തുക 1,000 രൂപയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന് 5,000 രൂപയുമാണ്. വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെങ്കിലും രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM വ്യത്യസ്തമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, എസ്ബിഐയുടെ സ്‌കീമിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 21,802 കോടി രൂപയും ഐസിഐസിഐയുടെ സ്‌കീമിന്റെ ഏകദേശം 26,050 കോടി രൂപയുമാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നതുപോലെ മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച