എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുംഡെറ്റ് ഫണ്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്.സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റിയിലും ഫിക്സഡ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിലും തങ്ങളുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകൾ. ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ അനുപാതം മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ളതും കാലക്രമേണ മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്നതുമാണ്. ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളിലെ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപത്തിന്റെ അനുപാതം 65%-ൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ; അത്തരം സ്കീമുകൾ ബാലൻസ്ഡ് അല്ലെങ്കിൽ ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്ന് അറിയപ്പെടുന്നു. നേരെമറിച്ച്, നിശ്ചിത അനുപാതമാണെങ്കിൽവരുമാനം നിക്ഷേപങ്ങൾ 65% ൽ കൂടുതലാണ്; അപ്പോൾ അത്തരം സ്കീമുകൾ അറിയപ്പെടുന്നുപ്രതിമാസ വരുമാന പദ്ധതി (എംഐപികൾ). അതിനാൽ, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തിന്റെ വിവിധ ഘടകങ്ങൾ നോക്കാം.

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ അവലോകനം (പഴയ എസ്ബിഐ മാഗ്നം ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

എസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 1995 ഡിസംബർ 31-ന് എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് (ഫണ്ട് മുമ്പ് എസ്ബിഐ മാഗ്നം ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) സമാരംഭിച്ചു. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള നേട്ടം കൈവരിക്കുകയെന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെയുള്ള ഒരു തുറന്ന പദ്ധതിയാണിത്.മൂലധനം കൂടെ വളർച്ചദ്രവ്യത വഴിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളുടെയും മിശ്രിതത്തിൽ. പദ്ധതി CRISIL ഉപയോഗിക്കുന്നുബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് – അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള ആക്രമണാത്മക സൂചിക.

ജനുവരി 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമായ മികച്ച 10 ഘടകങ്ങളിൽ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഉൾപ്പെടുന്നു.ബാങ്ക് പരിമിതമായ,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, ടാറ്റ കൺസൾട്ടൻസി സർവീസസ് ലിമിറ്റഡ്.

ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിലെ വളർച്ചാ സാധ്യതകൾ പൂർണ്ണമായും തുറന്നുകാട്ടാതെ ആസ്വദിക്കാൻ തയ്യാറുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഫണ്ട് എന്നിവയെക്കുറിച്ച് (മുമ്പ് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെബ്റ്റ് ഫണ്ട് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ് (ഈ ഫണ്ട് നേരത്തെ ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നായിരുന്നു അറിയപ്പെട്ടിരുന്നത്) 1999 നവംബർ 03-ന് ആരംഭിച്ചതാണ് ഈ സ്കീം. ദീർഘകാല-ഉത്പാദനം ലക്ഷ്യമിട്ടുള്ള ഒരു സന്തുലിത ഫണ്ടാണിത്. ഇക്വിറ്റിയുടെ മിശ്രിതത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ നിലവിലെ വരുമാനത്തിനൊപ്പം ടേം ക്യാപിറ്റൽ വിലമതിപ്പ്സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ.

2018 ജനുവരി 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെയും മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ദി ഫെഡറൽ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, അപ്പോളോ ടയേഴ്‌സ് ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; AUM, പ്രകടനം, കറന്റ് എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അവ വ്യത്യസ്തമാണ്അല്ല, മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ. ഈ വിവിധ ഘടകങ്ങളെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു, അതായത്,അടിസ്ഥാന വിഭാഗം,പ്രകടന വിഭാഗം,വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, ഒപ്പംമറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം. അതിനാൽ, ഓരോ വിഭാഗവും അതിന് കീഴിലുള്ള ഘടകങ്ങളും നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ഘടകങ്ങൾ ഇവയാണ്നിലവിലെ എൻ.എ.വി,AUM,സ്കീം വിഭാഗം,ചെലവ് അനുപാതം ഒപ്പംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് Vs ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത്,ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി.

പ്രകാരംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, രണ്ട് ഫണ്ടുകൾക്കും ഒരേ റേറ്റിംഗ് ഉണ്ടെന്ന് പറയാം4-നക്ഷത്രം.

താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം കാണിക്കുന്നുസിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ വ്യത്യസ്ത സമയ കാലയളവിലെ രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. പരിഗണിക്കപ്പെടുന്ന ചില സമയ കാലയളവുകളാണ്3 മാസ റിട്ടേൺ,6 മാസ റിട്ടേൺ,1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, ഒപ്പം5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ. ഒരു തിരിഞ്ഞുനോട്ടത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനം തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പറയാം. ചില സമയങ്ങളിൽ, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും കൂടുതൽ വരുമാനം നേടിയപ്പോൾ മറ്റ് എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിൽ കൂടുതൽ വരുമാനം നേടിയിട്ടുണ്ട്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടന സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് ഫണ്ടുകൾ തമ്മിലുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, ചില വർഷങ്ങളിൽ, എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഫണ്ട് എന്നിവയെക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി നമുക്ക് കണ്ടെത്താനാകും; നേരെ തിരിച്ചാണ് സംഭവിച്ചത്. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വാർഷിക പ്രകടന താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

ഈ വിഭാഗത്തിലെ വ്യത്യസ്ത താരതമ്യ ഘടകങ്ങൾ ഇവയാണ്കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം ഒപ്പംഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്‌സം നിക്ഷേപം. ആരംഭിക്കാൻഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP നിക്ഷേപം, എന്ന് നമുക്ക് പറയാംഎസ്.ഐ.പി എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ നിക്ഷേപം 500 രൂപയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ 1 രൂപയുമാണ്.000. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, ഈ സ്കീമിനായി എസ്ബിഐക്ക് കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപ തുകയുണ്ട്, അതായത് 1,000 രൂപ, ഐസിഐസിഐക്ക് 5,000 രൂപയുണ്ട്.

താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിലെ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന വിവിധ ഘടകങ്ങളെ പട്ടികപ്പെടുത്തുന്നു.

എസ്ബിഐ ഇക്വിറ്റി ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് ശ്രീ ആർ ശ്രീനിവാസനും ദിനേശ് അഹൂജയും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ശ്രീ ശങ്കരൻ നരേൻ, മിസ്റ്റർ അതുൽ പട്ടേൽ, ശ്രീ മനീഷ് ബന്തിയ എന്നിവർ ചേർന്നാണ്. മിസ്റ്റർ മനീഷ് ബന്തിയ സ്ഥിരവരുമാന നിക്ഷേപങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു, മറ്റ് രണ്ട് ആളുകൾ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച