HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട്

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുംഡെറ്റ് ഫണ്ട് രണ്ടും വകയാണ്ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് വിഭാഗംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഗണ്യമായ ഓഹരി ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കി തുക സ്ഥിരമായിവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. ഈ സ്കീമുകൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം വരുമാനത്തിന്റെ ക്രമമായ ഒഴുക്കിനൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വിലമതിപ്പ്. ഇക്വിറ്റി-ഓറിയന്റഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ 65% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റ് സ്കീമുകളെ അപേക്ഷിച്ച് പല സാഹചര്യങ്ങളിലും ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ കൂടുതൽ വരുമാനം നൽകിയിട്ടുണ്ട്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും അവ വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഅല്ല, പ്രകടനം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ തുടങ്ങിയവ. അതിനാൽ, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങളെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണയുണ്ടാകാം.ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്.

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് (പഴയ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഫണ്ട്)

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഇതിന്റെ ഭാഗമാണ്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. 2000 സെപ്റ്റംബറിൽ ആരംഭിച്ച ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ് ഇത്. ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട, കടം, കൂടാതെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിന്നുള്ള പതിവ് വരുമാനത്തിനൊപ്പം മൂലധനത്തിന്റെ വളർച്ച കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം.പണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ഈ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 65-72% ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇത് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് CRISIL ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് സൂചിക അതിന്റെ പ്രാഥമിക മാനദണ്ഡമായും NIFTY 50 ഒരു അധിക മാനദണ്ഡമായും ഉപയോഗിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ HDFC ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഐടിസി ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മിസ്റ്റർ ചിരാഗ് സെതൽവാദും രാകേഷ് വ്യാസും സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു.

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് (മുമ്പ് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്)

ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്. പദ്ധതിയുടെ ആരംഭ തീയതി നവംബർ 03, 1999 ആണ്, ഇത് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്. ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് സംയുക്തമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ശ്രീ ശങ്കരൻ നരേൻ, മിസ്റ്റർ അതുൽ പട്ടേൽ, ശ്രീ മനീഷ് ബന്തിയ എന്നിവരാണ്. ഇവിടെ, ശ്രീ മനീഷ് ബന്തിയ ഡെറ്റ് നിക്ഷേപം നോക്കുന്നു, മറ്റുള്ളവർ ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി CRISIL ഹൈബ്രിഡ് 35+65- അഗ്രസീവ് ഇൻഡക്‌സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഇത് നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്സും 1 ഇയർ ടി ബില്ലും ഒരു അധിക മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഈ പദ്ധതിയുടെ പ്രധാന നേട്ടങ്ങളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

• ഇത് സ്ഥിര വരുമാനത്തിന്റെയും മൂലധന വളർച്ചയുടെയും ഇരട്ട ആനുകൂല്യങ്ങൾ നൽകുന്നു
• വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ, അപകടസാധ്യതകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കുറയ്ക്കാനും ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കാനും പദ്ധതി ശ്രമിക്കുന്നു.

HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിലുള്ള സമതുലിതമായ ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുണ്ടെങ്കിലും എൻഎവി, എയുഎം, പോർട്ട്‌ഫോളിയോ കോമ്പോസിഷൻ എന്നിവയിലും മറ്റുള്ളവയിലും അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്ത് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, സ്കീം വിഭാഗം, നിലവിലെ NAV തുടങ്ങിയ പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന ആദ്യ വിഭാഗമാണ് അടിസ്ഥാന വിഭാഗം. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും നിലവിലെ NAV താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തെ നയിക്കുന്നതെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 11 വരെ, HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 149 ആയിരുന്നു, ICICI പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെയും NAV ഏകദേശം INR 127 ആയിരുന്നു. സ്‌കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്‌കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. വിഭാഗം, അതായത്, ഹൈബ്രിഡ് ബാലൻസ്ഡ് - ഇക്വിറ്റി. ലേക്ക് നീങ്ങുന്നുഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, എന്ന് പറയാംഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും 5-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്.. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. ഈ സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, പല സന്ദർഭങ്ങളിലും, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തെ നയിക്കുന്നത്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ചുവടെയുള്ള പട്ടികയിൽ നൽകിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിലെ വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ വിലയിരുത്തൽ, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്‌ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റുള്ളവയിൽ, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടും മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ AUM, Minimum പോലുള്ള പരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, മിനിമം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപം, മറ്റുള്ളവ. AUM-ൽ ആരംഭിക്കുന്നതിന്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി ആൻഡ് ഡെറ്റ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണെന്ന് പറയാം. ഫെബ്രുവരി 28, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെറ്റ് ഫണ്ടിന്റെയും എയുഎം ഏകദേശം 27,801 കോടി രൂപയായിരുന്നു. മറുവശത്ത്, HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ AUM ഏകദേശം 20,191 കോടി രൂപയായിരുന്നു. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് പദ്ധതികൾക്കും നിക്ഷേപം വ്യത്യസ്തമാണ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന് ഇത് 500 രൂപയും ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റിക്കും ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനും 1 രൂപയുമാണ്.000. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം തുക ഒന്നുതന്നെയാണ്, അതായത് 5,000 രൂപ. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച