ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ: ഒരു വിശദമായ അവലോകനം

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ ഒരു തരംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അത് ഇക്വിറ്റിയുടെ സംയോജനമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുഡെറ്റ് ഫണ്ട്. ഹൈബ്രിഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു അനുവദിക്കുന്നുനിക്ഷേപകൻ നിശ്ചിത അനുപാതത്തിൽ ഇക്വിറ്റിയിലും ഡെറ്റ് മാർക്കറ്റുകളിലും നിക്ഷേപിക്കാൻ. ഈ ഫണ്ടുകളിലെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ അനുപാതം ഒന്നുകിൽ മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചതാണ് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ വ്യത്യാസപ്പെടാം. ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ അതിലൊന്നാണ്മികച്ച നിക്ഷേപ പദ്ധതി അവർ നിക്ഷേപകരെ ആസ്വദിക്കാൻ അനുവദിക്കുക മാത്രമല്ല ചെയ്യുന്നത്മൂലധനം വളർച്ച എന്നാൽ സ്ഥിരത കൈവരിക്കുകവരുമാനം കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ.

സാധാരണഗതിയിൽ, ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് റിട്ടേണുകൾ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കപ്പെട്ട മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ്, കാരണം ഈ ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു നിശ്ചിത അനുപാതം ഇംപൾസീവ് ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, അപകടസാധ്യതഘടകം ഒരു ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിൽ (ഒരു തരം ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ) എന്നതിനേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലാണ്പ്രതിമാസ വരുമാന പദ്ധതി (മറ്റൊരു തരം ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകൾ).

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ വിഭാഗങ്ങൾ

2017 ഒക്ടോബർ 6-ന്, സെക്യൂരിറ്റീസ് ഓഫ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി) ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ആറ് വിഭാഗങ്ങൾ അവതരിപ്പിച്ചു. ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എന്നിവയും ഇത് വീണ്ടും തരംതിരിച്ചിട്ടുണ്ട്. വ്യത്യസ്ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ആരംഭിച്ച സമാന സ്കീമുകളിൽ ഏകീകൃതത കൊണ്ടുവരുന്നതിനാണ് ഇത്. ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാനും മുമ്പ് ലഭ്യമായ വിവിധ ഓപ്ഷനുകൾ വിലയിരുത്താനും നിക്ഷേപകർക്ക് എളുപ്പം കണ്ടെത്താനാകുമെന്ന് ഇത് ലക്ഷ്യമിടുന്നു, ഉറപ്പാക്കുകനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഒരു സ്കീമിൽ. നിക്ഷേപകർക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം എളുപ്പമാക്കാൻ സെബി ഉദ്ദേശിക്കുന്നു, അതുവഴി അവർക്ക് അവരുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാം,സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ റിസ്ക് കഴിവും.

കൺസർവേറ്റീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം പ്രധാനമായും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. അവരുടെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 75 മുതൽ 90 ശതമാനം വരെ ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും ഏകദേശം 10 മുതൽ 25 ശതമാനം വരെ ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലുമാണ് നിക്ഷേപിക്കുക. ഈ സ്കീമിന് യാഥാസ്ഥിതികമെന്ന് പേരിട്ടു, കാരണം ഇത് അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത ആളുകൾക്കുള്ളതാണ്. തങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ കൂടുതൽ റിസ്ക് എടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മുൻഗണന നൽകാം.

ബാലൻസ്ഡ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്

ഈ ഫണ്ട് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 40-60 ശതമാനം ഡെറ്റ്, ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. ഒരു സമതുലിതമായ ഫണ്ടിന്റെ പ്രയോജനകരമായ ഘടകം അവർ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഇക്വിറ്റിയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന വരുമാനം നൽകുന്നു എന്നതാണ്.

• അഗ്രസീവ് ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട്- ഈ ഫണ്ട് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ ഏകദേശം 65 മുതൽ 85 ശതമാനം വരെ ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും അവരുടെ ആസ്തിയുടെ 20 മുതൽ 35 ശതമാനം വരെ ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കും.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ സമതുലിതമായ ഒരു ഹൈബ്രിഡ് അല്ലെങ്കിൽ ആക്രമണാത്മക ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യാൻ കഴിയും, രണ്ടും അല്ല.

ഡൈനാമിക് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ അല്ലെങ്കിൽ ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം ഇക്വിറ്റിയിലും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലുമുള്ള അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളെ ചലനാത്മകമായി കൈകാര്യം ചെയ്യും. ഈ ഫണ്ടുകൾ കടത്തിലേക്കുള്ള വിഹിതം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും വെയിറ്റേജ് കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നുഓഹരികൾ എപ്പോൾവിപണി ചെലവേറിയതാകുന്നു. കൂടാതെ, ഈ ഫണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ റിസ്കിൽ സ്ഥിരത നൽകുന്നതിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു.

മൾട്ടി അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ

ഈ സ്കീമിന് മൂന്ന് അസറ്റ് ക്ലാസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം, അതായത് ഇക്വിറ്റിക്കും കടത്തിനും പുറമെ അവർക്ക് ഒരു അധിക അസറ്റ് ക്ലാസിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ഓരോ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലും ഫണ്ട് കുറഞ്ഞത് 10 ശതമാനമെങ്കിലും നിക്ഷേപിക്കണം. വിദേശ സെക്യൂരിറ്റികളെ ഒരു പ്രത്യേക അസറ്റ് ക്ലാസായി പരിഗണിക്കില്ല.

ആർബിട്രേജ് ഫണ്ട്

ഈ ഫണ്ട് ആർബിട്രേജ് തന്ത്രം പിന്തുടരുകയും അതിന്റെ ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റിട്ടേണുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് ക്യാഷ് മാർക്കറ്റും ഡെറിവേറ്റീവ് മാർക്കറ്റും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസമുള്ള വിലയെ സ്വാധീനിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളാണ് ആർബിട്രേജ് ഫണ്ടുകൾ. ആർബിട്രേജ് ഫണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ അസ്ഥിരതയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. ആർബിട്രേജ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഹൈബ്രിഡ് സ്വഭാവമാണ്, ഉയർന്നതോ സ്ഥിരമായതോ ആയ ചാഞ്ചാട്ടമുള്ള സമയങ്ങളിൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് താരതമ്യേന അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

ഇക്വിറ്റി സേവിംഗ്സ്

ഈ സ്കീം ഇക്വിറ്റി, ആർബിട്രേജ്, ഡെറ്റ് എന്നിവയിൽ നിക്ഷേപിക്കും. ഇക്വിറ്റി സേവിംഗ്സ് മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഓഹരികളിലും കുറഞ്ഞത് 10 ശതമാനം കടത്തിലും നിക്ഷേപിക്കും. സ്‌കീം ഇൻഫർമേഷൻ ഡോക്യുമെന്റിലെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ഹെഡ്‌ജഡ്, അൺഹെഡ്ഡ് നിക്ഷേപങ്ങൾ സ്‌കീം വ്യക്തമാക്കും.

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച ബാലൻസ്ഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളുടെ സവിശേഷതകൾ

1) രണ്ട് ഇക്വിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിച്ച്ബോണ്ട്, ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് അതിന്റെ യഥാർത്ഥ അർത്ഥത്തിൽ വൈവിധ്യവൽക്കരണം നൽകുന്നു.

2) ഈ ഫണ്ടുകൾ ഇക്വിറ്റികളിൽ ഗണ്യമായ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ, ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം മതിയാകും.

3) സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ ഓട്ടോമാറ്റിക് പോർട്ട്ഫോളിയോ ബാലൻസിംഗ് നൽകുന്നു, വിപണികൾ അസ്ഥിരമാകുമ്പോൾ അത് വളരെ പ്രയോജനകരമാണ്. അതിനാൽ വിപണികൾ ഉയർന്നതായിരിക്കുമ്പോൾ, ഫണ്ട് മാനേജർ അതിന്റെ പരമാവധി ലെവൽ നിലനിർത്താനും തിരിച്ചും ഇക്വിറ്റികൾ സ്വയമേവ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നു.

ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ

രണ്ടിലും മികച്ചത്

ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകൾ അസ്ഥിരത കുറവാണ്. ഇക്വിറ്റി ഘടകത്തിലൂടെ ഉയർന്ന വരുമാനവും ഡെറ്റ് ഘടകത്തിലൂടെ സ്ഥിരതയും ഉറപ്പാക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഏറ്റവും മികച്ചത് അവർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.

കുറഞ്ഞ റിസ്ക്, ഉയർന്ന റിട്ടേൺ

ന്അടിസ്ഥാനം ആസ്തികളുടെ അലോക്കേഷൻ, ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളിലെ വരുമാനം റിസ്ക് അഡ്ജസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെചെറിയ തൊപ്പി ഒപ്പംമിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികളിൽ, ഇക്വിറ്റി നേട്ടങ്ങൾ വളരെ കൂടുതലാണ്, ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യത ഘടകം ഡെറ്റ് നിക്ഷേപത്താൽ നിയന്ത്രിക്കപ്പെടുന്നു.

നികുതി ലാഭിക്കൽ

ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടിന്റെ മറ്റൊരു നേട്ടം അവർ നികുതി ലാഭിക്കുന്നു എന്നതാണ്. ഇക്വിറ്റി ഫോക്കസ് ആയതിനാൽ, നിക്ഷേപം ദീർഘകാലത്തേക്ക് ഒഴിവാക്കാവുന്നതാണ്മൂലധന നേട്ടം നികുതി. കൂടാതെ, ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് 3 വർഷത്തിൽ കൂടുതലാകുമ്പോൾ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ നൽകുന്നു. ഇത് നികുതി ലാഭിക്കാൻ കൂടുതൽ സഹായിക്കുന്നു.

ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

1. Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

2. നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

3. രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

   തുടങ്ങി

ഉപസംഹാരം

ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകന്, ഒരു ഹൈബ്രിഡ് ഫണ്ട് സ്റ്റോക്കുകളുടെ സ്ഥിരതയുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോയും എക്സ്പോഷറും നൽകുന്നു.സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. അതിനാൽ, ജീവിതത്തിന്റെ പിന്നീടുള്ള ഘട്ടത്തിൽ മാന്യമായ വരുമാനം നൽകുന്നതിനൊപ്പം വാഗ്ദാനമായ മൂലധന നിക്ഷേപം ഉറപ്പാക്കുന്ന വളരെ വിവേകപൂർണ്ണമായ ദീർഘകാല നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണിത്.