HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസാണ്, അതായത്,HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകളും വലിയ ക്യാപ്പിന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ,വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ആകുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുള്ള സ്കീമുകൾവിപണി 10 രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള മൂലധനം,000 കോടികൾ. ഈ കമ്പനികൾ വലിപ്പം, വിപണി മൂലധനം, മാനവ വിഭവശേഷി എന്നിവയിൽ വളരെ വലുതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ലാർജ് ക്യാപ് സ്കീമുകൾ പ്രതിവർഷം സ്ഥിരമായ വരുമാനവും വളർച്ചയും നൽകുന്നുഅടിസ്ഥാനം അവർ വലിയ ബിസിനസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനാൽ. സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി നല്ലതല്ലാത്തപ്പോഴും ഈ കമ്പനികളുടെ ഈ ഓഹരി വിലകളിൽ വലിയ ചാഞ്ചാട്ടം ഉണ്ടാകാറില്ല. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വലിയ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഈ സ്കീം 1995 ജനുവരി 01 ന് ആരംഭിച്ചു, അതിന്റെ ലക്ഷ്യംമൂലധനം അഭിനന്ദനം. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് തേടുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അനുയോജ്യമാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ. HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് NIFTY 500 അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായും NIFTY 50 അതിന്റെ അധിക ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായും ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീ രാകേഷ് വ്യാസും പ്രശാന്ത് ജെയിനും സംയുക്തമായാണ് ഈ സ്കീം നിയന്ത്രിക്കുന്നത്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ സംസ്ഥാനം ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ഇന്ത്യയുടെ,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, എൻടിപിസി ലിമിറ്റഡ്.

HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് (മുമ്പ് HDFC ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട്)

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്ന് അറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഫണ്ട് പണം പ്രധാനമായും വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് കൈവരിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ഈ സ്കീമിന്റെ ആരംഭ തീയതി ഫെബ്രുവരി 18, 1994 ആണ്. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് NIFTY 50 സൂചികയും S&P BSE സെൻസെക്സിനെ അതിന്റെ അധിക മാനദണ്ഡമായും ഉപയോഗിക്കുന്നു. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ശ്രീ. രാകേഷ് വ്യാസും വിനയ് ആർ. കുൽക്കർണിയും ആണ്. പ്രകാരംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ, അതിന്റെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 80-100% വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കി ഭാഗം സ്ഥിരതയിലാണ്.വരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്, ആക്‌സിസ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഭാരത് പെട്രോളിയം കോർപ്പറേഷൻ ലിമിറ്റഡ്, മഹീന്ദ്ര ആൻഡ് മഹീന്ദ്ര ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ 2018 മാർച്ച് 31 വരെയുള്ള എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ മുൻനിര ഘടകങ്ങളിലൊന്നാണ്.

HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്

HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ താരതമ്യം അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പരാമീറ്ററുകളിൽ കറന്റ് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ലാർജ് ക്യാപ്പിന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് കാണിക്കുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 24-ന്, HDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം 616 രൂപയായിരുന്നു; HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് ഏകദേശം 108 രൂപയായിരുന്നുഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംHDFC ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ ആയും HDFC ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് 2-സ്റ്റാറായും റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ വ്യത്യാസം വിശകലനം ചെയ്യുന്ന രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്സിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ സൃഷ്ടിച്ച സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. ഈ സമയ ഇടവേളകളിൽ 3 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ പല സന്ദർഭങ്ങളിലും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി സിഎജിആർ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തെ ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേണുകളുടെ താരതമ്യം ചില വർഷങ്ങളിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഓട്ടത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഗ്രോത്ത് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

AUM, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം, കൂടാതെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം എന്നിവ മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില പാരാമീറ്ററുകളാണ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ലംപ്സം തുക തുല്യമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP തുക INR 500 ആണ്, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ലംപ്സം തുക INR 5,000 ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, AUM-ന്റെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസം കാണിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 20,381 കോടി രൂപയും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി വളർച്ചാ അവസര ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 1,225 കോടി രൂപയുമാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച