എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് Vs കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്

എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടും കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുണ്ടെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്.ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്.വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ മൾട്ടികാപ്പ് അല്ലെങ്കിൽ ഫ്ലെക്സികാപ്പ് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ എല്ലാവരുടെയും ഓഹരികളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്നുവിപണി-തൊപ്പികൾ അതായത്- വലിയ തൊപ്പി,മിഡ് ക്യാപ്, ഒപ്പംചെറിയ തൊപ്പി ഓഹരികൾ. മധ്യകാല, ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള നല്ലൊരു നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണ് ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ സ്കീമുകളിൽ, ഡൈവേഴ്സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 10% സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിലും 10-40% മിഡ് ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിലും 40-60% വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ചിലപ്പോൾ, വൈവിദ്ധ്യമുള്ള ഫണ്ടുകൾ സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിച്ചേക്കില്ല. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടും കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് ദീർഘകാലത്തേക്ക് ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം ദീർഘകാല നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തോടൊപ്പം വിലമതിപ്പ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ച കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യംനിക്ഷേപിക്കുന്നു മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ സ്പെക്ട്രത്തിലുടനീളമുള്ള കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിലെ ഫണ്ട് പണം. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി S&P BSE 500 സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. എസ്‌ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ലക്ഷ്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, ഇത് സമാഹരിച്ച പണത്തിന്റെ 50-90% വലിയ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഷെയറുകളിലും 10-40% മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളിലും 0-10% സ്‌മോൾ ക്യാപ്പിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. കമ്പനികൾ. എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ശ്രീ. അനുപ് ഉപാധ്യായയാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകൾ HDFC ആയിരുന്നു.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്.

കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്

കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ കൊട്ടക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് സ്കീം എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഓഫർ ചെയ്യുകയും നിയന്ത്രിക്കുകയും ചെയ്യുന്നത്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ബോക്സ്. ഈ സ്കീം 2004 സെപ്തംബർ 09-ന് സമാരംഭിച്ചു. കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം, പൂൾ ചെയ്ത പണം പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളും അടങ്ങുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക എന്നതാണ്; മൂലധന വിലമതിപ്പ് നേടുന്നു. കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി നിഫ്റ്റി 500 ഉപയോഗിക്കുന്നു. റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് 2018 മാർച്ച് 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച് കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ മികച്ച 10 ഘടകങ്ങളിൽ ചിലതാണ് ലിമിറ്റഡ്, കോറോമാണ്ടൽ ഇന്റർനാഷണൽ ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്. ശ്രീ ഹർഷ ഉപാധ്യായ മാത്രമാണ്. കൊട്ടക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് സ്കീം അതിന്റെ സമാഹരിച്ച ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 65-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത് സ്ഥിരമായിവരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി സെക്യൂരിറ്റികൾ.

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് Vs കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടും കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്; അവ പല പരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്നു, ചുവടെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമായതിനാൽ, കറന്റ് പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. സ്കീം വിഭാഗത്തെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡിന്റെ ഭാഗമാണെന്ന് പറയാം. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 30 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 48 രൂപയായിരുന്നു, കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെത് ഏകദേശം 116 രൂപയായിരുന്നു. താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾഫിൻകാഷ് വിഭാഗം, എന്ന് പറയാംഎസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ സ്കീമായി റേറ്റുചെയ്‌തിരിക്കുന്നു, അതേസമയം കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ സ്കീമായി റേറ്റുചെയ്‌തിരിക്കുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.

പ്രകടന വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ മടങ്ങുന്നു. CAGR റിട്ടേണുകൾ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, മിക്ക സന്ദർഭങ്ങളിലും, എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നത്.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തെ ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ എസ്ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണെന്നും മറ്റുള്ളവയിൽ കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലെന്നും ഈ വിശകലനം അല്ലെങ്കിൽ വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം പറയുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

AUM, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്‌സം നിക്ഷേപം, എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് എന്നിവ മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ചില വിശദാംശങ്ങളാണ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി ലംപ്സം നിക്ഷേപം രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്. എസ്‌ബിഐ മാഗ്നം മൾട്ടികാപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സം തുകകളും 500 രൂപയും 1 രൂപയുമാണ്,000 യഥാക്രമം. അതുപോലെ, കൊട്ടക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് സ്കീമിന്, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ്‌സം തുകയും യഥാക്രമം 1,000 രൂപയും 5,000 രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM പോലും ഒരുപോലെയല്ല. യുടെ AUMഎസ്ബിഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്2018 മാർച്ച് 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച് കൊട്ടക് ഇക്വിറ്റി ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 2,356 കോടി രൂപയായിരുന്നു സ്കീം 4,704 കോടി രൂപ. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച