+91-22-48913909എന്താണ് റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ?
നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് വിശകലനം ചെയ്യേണ്ട ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട കാര്യങ്ങളിലൊന്നാണ് റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ. പരിചയസമ്പന്നരായ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ റിസ്ക് കഴിവ് അറിയാമായിരുന്നു, എന്നാൽ ഒരു പുതിയ വ്യക്തിക്ക് അപകടസാധ്യതയെക്കുറിച്ച് വളരെ കുറച്ച് ധാരണ മാത്രമേ ഉണ്ടാകൂ.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ റിസ്ക് വിശപ്പ് അനുസരിച്ച് ശരിയായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്.
പല കാര്യങ്ങളിലും, മിക്ക നിക്ഷേപകരും ആ സമയത്ത് അമിത ആത്മവിശ്വാസത്തിലായിരുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു അവർ അങ്ങേയറ്റം പരിഭ്രാന്തരായി മാറുന്നുവിപണി അസ്ഥിരമായി മാറുന്നു. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ അറിയുന്നത് ഏതൊരു നിക്ഷേപത്തിന്റെയും കേന്ദ്ര ഘട്ടത്തിൽ തുടരും.
പ്രത്യേകിച്ചും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ഒരു ഉൽപ്പന്നത്തിന്റെ അനുയോജ്യത പ്രധാനമായും അതിന്റെ സവിശേഷതകളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.നിക്ഷേപകൻ. നിക്ഷേപകർ അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം, എത്ര കാലം നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു, റിസ്ക് സഹിക്കാനുള്ള കഴിവ്, കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക മുതലായവ അറിഞ്ഞിരിക്കണം.
റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് നടപടിക്രമം
റിസ്ക് - നിക്ഷേപവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് - വിലകളിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടാതെ/അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപ വരുമാനം. അതിനാൽ റിസ്ക് അസസ്മെന്റ് അല്ലെങ്കിൽ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് എന്നത് നിക്ഷേപ പ്രവർത്തനത്തിൽ ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന എല്ലാ സാധ്യതയുള്ള അപകടസാധ്യതകളുടെയും ചിട്ടയായ വിലയിരുത്തലാണ്. റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പിന്റെ വ്യക്തമായ ചിത്രം നൽകുന്നു, അതായത് നിങ്ങളുടെ അപകടസാധ്യത, ആവശ്യമായ അപകടസാധ്യത, നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസ് എന്നിവ വിലയിരുത്തുന്നു. ഓരോ പദവും ഞങ്ങൾ പ്രത്യേകം വിശദീകരിക്കും.
ഒരു നിക്ഷേപകൻ അവരുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് നടത്തുമ്പോൾ, ഉദ്ദേശ്യത്തിനായി പ്രത്യേകം രൂപകൽപ്പന ചെയ്ത ഒരു കൂട്ടം ചോദ്യങ്ങൾക്ക് അവർ ഉത്തരം നൽകണം. വ്യത്യസ്ത ചോദ്യങ്ങളുടെ സെറ്റ് വ്യത്യസ്തമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ അല്ലെങ്കിൽ വിതരണക്കാർ. ചോദ്യങ്ങൾക്ക് ഉത്തരം നൽകിയതിന് ശേഷം നിക്ഷേപകന്റെ സ്കോർ നിർണ്ണയിക്കുന്നുപരിധി ഒരു റിസ്ക് എടുക്കുന്നതിന്റെ. ഒരു നിക്ഷേപകന് ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കുന്നയാളോ മിഡ് റിസ്ക് എടുക്കുന്നയാളോ അല്ലെങ്കിൽ കുറഞ്ഞ റിസ്ക് എടുക്കുന്നയാളോ ആകാം.
റിസ്ക് ഐഡന്റിഫിക്കേഷനും റിസ്ക് അനാലിസിസും
റിസ്ക് അസസ്മെന്റ് നടപടിക്രമം വഴി അപകടസാധ്യത തിരിച്ചറിഞ്ഞുകഴിഞ്ഞാൽ, ആ അപകടസാധ്യത വിശകലനം ചെയ്യുന്നു. ഇത് മൂന്ന് വിശാലമായ വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു -
റിസ്ക് കപ്പാസിറ്റി
റിസ്ക് കപ്പാസിറ്റി എന്നത് ഒരു റിസ്ക് എടുക്കുന്നതിന്റെ അളവ് അളവാണ്. പോലുള്ള ഘടകങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന നിങ്ങളുടെ നിലവിലെയും ഭാവിയിലെയും സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി ഇത് മാപ്പ് ചെയ്യുന്നുവരുമാനം, സേവിംഗ്സ്, ചെലവുകൾ, ബാധ്യതകൾ. ഈ ഘടകങ്ങൾ വിലയിരുത്തുമ്പോൾ, നിങ്ങളിലേക്ക് എത്താൻ ആവശ്യമായ റിട്ടേണുകളുടെ നിരക്ക്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഇത് ലെവലാണ്സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യത നിങ്ങൾക്ക് താങ്ങാവുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കാം.
റിസ്ക് ആവശ്യമാണ്
ആവശ്യമായ അപകടസാധ്യത നിർണ്ണയിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് കപ്പാസിറ്റിയാണ്. ലഭ്യമായ വിഭവങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരുന്നതിന് ആവശ്യമായ വരുമാനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതയാണിത്. ഒരു നിശ്ചിത നിക്ഷേപത്തിലൂടെ നിങ്ങൾക്ക് എന്ത് ചെയ്യാൻ കഴിയുമെന്നതിനെക്കുറിച്ച് റിസ്ക് ആവശ്യമാണ്. ഇത് നിങ്ങൾക്ക് ഒരു സത്യസന്ധമായ ധാരണയും നിങ്ങൾ എടുക്കാൻ പോകുന്ന അപകടസാധ്യതയുടെ തരത്തെക്കുറിച്ചുള്ള വ്യക്തമായ ചിത്രവും നൽകുന്നു.
റിസ്ക് ടോളറൻസ്
റിസ്ക് ടോളറൻസ് എന്നത് നിങ്ങൾക്ക് സൗകര്യപ്രദമായ അപകടസാധ്യതയുടെ തലമാണ്. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നതിന് വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ സ്വീകരിക്കാനുള്ള നിങ്ങളുടെ സന്നദ്ധതയാണ് ഇത്. റിസ്ക് ടോളറൻസ് മൂന്ന് തരത്തിൽ വിഭജിക്കാം
- ഉയർന്ന റിസ്ക് ടോളറൻസ്
- മിഡ്-റിസ്ക് ടോളറൻസ്
- ലോ-റിസ്ക് ടോളറൻസ്
Talk to our investment specialist
റിസ്ക് അസസ്മെന്റ് മെത്തഡോളജി- ഘടകങ്ങളും സ്വാധീനവും
നിങ്ങൾ ഏത് വിഭാഗത്തിലാണ് വീഴുന്നതെന്ന് നിർണ്ണയിക്കാൻ ചില പാരാമീറ്ററുകൾ പരിഗണിക്കണം
| ഘടകം | റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിൽ സ്വാധീനം |
|---|---|
| കുടുംബ വിവരങ്ങൾ | |
| സമ്പാദിക്കുന്ന അംഗങ്ങൾ | സമ്പാദിക്കുന്ന അംഗങ്ങളുടെ എണ്ണം കൂടുന്നതിനനുസരിച്ച് റിസ്ക് വിശപ്പ് വർദ്ധിക്കുന്നു |
| ആശ്രിത അംഗങ്ങൾ | ആശ്രിത അംഗങ്ങളുടെ എണ്ണം കൂടുന്നതിനനുസരിച്ച് റിസ്ക് വിശപ്പ് കുറയുന്നു |
| ആയുർദൈർഘ്യം | ആയുർദൈർഘ്യം കൂടുതലായിരിക്കുമ്പോൾ റിസ്ക് വിശപ്പ് കൂടുതലാണ് |
| സ്വകാര്യ വിവരം | |
| വയസ്സ് | കുറഞ്ഞ പ്രായം, എടുക്കാവുന്ന അപകടസാധ്യത കൂടുതലാണ് |
| എംപ്ലോയബിലിറ്റി | സ്ഥിരമായ ജോലിയുള്ളവർ റിസ്ക് എടുക്കാൻ മികച്ചതാണ് |
| മനഃശാസ്ത്രം | ധൈര്യശാലികളും സാഹസികതയുള്ളവരുമായ ആളുകൾക്ക് അപകടസാധ്യതകൾക്കൊപ്പം വരുന്ന ദോഷവശങ്ങൾ അംഗീകരിക്കാൻ മാനസികമായി മികച്ച സ്ഥാനമുണ്ട് |
| സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങൾ | |
| മൂലധനം അടിസ്ഥാനം | ഉയർന്ന മൂലധന അടിത്തറ, അപകടസാധ്യതകൾക്കൊപ്പം വരുന്ന കുറവുകളെ സാമ്പത്തികമായി ഏറ്റെടുക്കാനുള്ള മികച്ച കഴിവ് |
| വരുമാനത്തിന്റെ ക്രമം | സ്ഥിരമായി വരുമാനം നേടുന്ന ആളുകൾക്ക് പ്രവചനാതീതമായ വരുമാന മാർഗങ്ങളുള്ളവരേക്കാൾ കൂടുതൽ റിസ്ക് എടുക്കാം |
റിസ്ക് അപ്പെറ്റൈറ്റ് അനുസരിച്ച് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
കൺസർവേറ്റീവ് നിക്ഷേപകർക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Ultrashort Bond Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.167
↑ 0.11 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 7.9 6.6% 5M 26D 7M 2D Ultrashort Bond ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0256
↑ 0.00 ₹16,382 1.6 3.9 7.4 7.1 7.5 6.63% 4M 24D 7M 6D Ultrashort Bond SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,042.32
↑ 0.89 ₹15,902 1.5 3.7 7.3 7.1 7.4 6.13% 4M 20D 5M 12D Ultrashort Bond Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,727.49
↑ 0.59 ₹1,191 1.5 3.7 7.3 6.9 7.5 6.23% 5M 9D 5M 19D Ultrashort Bond Kotak Savings Fund Growth ₹43.3478
↑ 0.01 ₹15,954 1.5 3.7 7.2 6.9 7.2 6.36% 5M 19D 6M Ultrashort Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Kotak Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Highest AUM (₹20,795 Cr). Upper mid AUM (₹16,382 Cr). Lower mid AUM (₹15,902 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr). Upper mid AUM (₹15,954 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 7.93% (upper mid). 1Y return: 7.44% (upper mid). 1Y return: 7.33% (lower mid). 1Y return: 7.29% (bottom quartile). 1Y return: 7.18% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.42% (lower mid). 1M return: 0.39% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.57 (bottom quartile). Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 2.80 (upper mid). Sharpe: 2.77 (upper mid). Sharpe: 2.75 (lower mid). Sharpe: 2.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (upper mid). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Kotak Savings Fund
കുറഞ്ഞതും മിതമായതുമായ റിസ്ക് എടുക്കുന്നവർക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1947
↑ 0.02 ₹810 1.1 4.6 8.2 7.1 7.6 6.47% 1Y 9M 11D 2Y 11D Banking & PSU Debt HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8074
↑ 0.04 ₹35,968 0.3 4.3 7.9 7.6 8.6 6.88% 4Y 2M 12D 6Y 9M 11D Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.767
↑ 0.18 ₹28,598 0.3 4.2 7.9 7.6 8.5 6.9% 4Y 6M 11D 6Y 10M 17D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1969
↑ 0.01 ₹5,935 0.3 4.4 7.8 7.2 7.9 6.78% 3Y 6M 7D 5Y 1M 17D Banking & PSU Debt PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.595
↑ 0.04 ₹10,013 0.5 4.7 8.5 7.8 8.4 6.81% 3Y 6M 7D 4Y 7M 20D Corporate Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund PGIM India Short Maturity Fund Nippon India Prime Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹810 Cr). Highest AUM (₹35,968 Cr). Upper mid AUM (₹28,598 Cr). Lower mid AUM (₹5,935 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Upper mid AUM (₹10,013 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.18% (upper mid). 1Y return: 7.95% (upper mid). 1Y return: 7.91% (lower mid). 1Y return: 7.77% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.46% (top quartile). Point 6 1M return: 0.17% (upper mid). 1M return: -0.34% (bottom quartile). 1M return: -0.37% (bottom quartile). 1M return: -0.27% (lower mid). 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: -0.25% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.86 (top quartile). Sharpe: 1.46 (lower mid). Sharpe: 1.54 (upper mid). Sharpe: 1.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.79 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.78 yrs (upper mid). Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.52 yrs (upper mid). Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 3.52 yrs (lower mid). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
PGIM India Short Maturity Fund
Nippon India Prime Debt Fund
മിതമായതും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2873
↑ 0.05 ₹2,744 1 5 12.8 9.3 12.1 10.5 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.9122
↑ 0.02 ₹106 2.6 6.3 10.2 8.1 8.6 8.3 Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.011
↑ 0.24 ₹7,330 -0.5 4.1 7.4 7.8 6.2 8.2 Government Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.3026
↑ 0.03 ₹1,938 0.8 4.7 8.6 7.8 6.8 8.7 Medium term Bond ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹45.3175
↑ 0.05 ₹5,688 1 4.7 8.6 7.6 6.8 8 Medium term Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.6949
↑ 0.28 ₹11,980 -2 3.2 5.3 7.5 5.8 8.9 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund ICICI Prudential Gilt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Medium Term Bond Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,744 Cr). Bottom quartile AUM (₹106 Cr). Upper mid AUM (₹7,330 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,938 Cr). Upper mid AUM (₹5,688 Cr). Highest AUM (₹11,980 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 12.75% (top quartile). 1Y return: 10.22% (upper mid). 1Y return: 7.37% (bottom quartile). 1Y return: 8.55% (lower mid). 1Y return: 8.61% (upper mid). 1Y return: 5.29% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.10% (upper mid). 1M return: -0.16% (lower mid). 1M return: -0.81% (bottom quartile). 1M return: 0.01% (upper mid). 1M return: 0.07% (top quartile). 1M return: -1.03% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.94 (top quartile). Sharpe: 1.62 (lower mid). Sharpe: 1.16 (bottom quartile). Sharpe: 1.96 (upper mid). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.67% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.73% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.55 yrs (lower mid). Modified duration: 3.24 yrs (upper mid). Modified duration: 4.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.01 yrs (top quartile). Modified duration: 3.10 yrs (upper mid). Modified duration: 8.41 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
SBI Magnum Gilt Fund
ഉയർന്ന റിസ്ക് എടുക്കുന്നവർക്കുള്ള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.504
↓ -0.75 ₹33,609 4.6 17.6 1.2 28.3 33.6 57.1 Mid Cap Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.982
↓ -0.65 ₹65,922 0.6 19.8 -6.8 23 32.5 26.1 Small Cap HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.012
↓ -0.38 ₹36,353 4.2 25 -0.4 23.3 30.4 20.4 Small Cap Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.626
↓ -0.40 ₹13,825 -2 17.6 -9.8 22.6 29.5 23.2 Small Cap Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹299.623
↓ -1.03 ₹45,881 1.3 18.9 0.3 22.8 29.5 25.8 Multi Cap Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.269
↓ -0.45 ₹11,027 1.4 20.2 0.6 23.6 29.1 38.9 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Nippon India Multi Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Upper mid AUM (₹36,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr). Upper mid AUM (₹45,881 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 33.60% (top quartile). 5Y return: 32.50% (upper mid). 5Y return: 30.41% (upper mid). 5Y return: 29.53% (lower mid). 5Y return: 29.51% (bottom quartile). 5Y return: 29.11% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 28.31% (top quartile). 3Y return: 23.04% (lower mid). 3Y return: 23.31% (upper mid). 3Y return: 22.64% (bottom quartile). 3Y return: 22.77% (bottom quartile). 3Y return: 23.57% (upper mid). Point 7 1Y return: 1.20% (top quartile). 1Y return: -6.83% (bottom quartile). 1Y return: -0.39% (lower mid). 1Y return: -9.76% (bottom quartile). 1Y return: 0.27% (upper mid). 1Y return: 0.61% (upper mid). Point 8 Alpha: 3.70 (upper mid). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.51 (bottom quartile). Alpha: 2.00 (upper mid). Alpha: 5.32 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (upper mid). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (lower mid). Sharpe: -0.06 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.95 (top quartile). Information ratio: 0.20 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിങ്ങിന്റെ പ്രാധാന്യം
റിസ്ക് പ്രൊഫൈലിംഗ് നിങ്ങൾക്ക് എല്ലാ അപകടസാധ്യതകളുടെയും വ്യക്തമായ ചിത്രം നൽകുകയും നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള പ്രതീക്ഷകൾ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളിൽ എത്തിച്ചേരാൻ സഹായിക്കുന്ന രീതിയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കേന്ദ്രീകൃത തന്ത്രം സൃഷ്ടിക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്തൽ സംബന്ധിച്ച് ആവശ്യമായ എല്ലാ വിവരങ്ങളും നിങ്ങൾക്ക് നൽകുകയും അത് നടപ്പിലാക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു. സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി) കൂടാതെ അസോസിയേഷൻ ഓഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (എഎംഎഫ്ഐ) നിക്ഷേപകന്റെ വിശദമായ റിസ്ക് വിലയിരുത്തൽ നടത്തുന്നതിനുള്ള മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളും മാനദണ്ഡങ്ങളും ഇരുവരും പ്രസ്താവിക്കുകയും തുടർന്ന് അവർക്ക് ഉചിതമായ സ്കീമുകൾ നിർദ്ദേശിക്കുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. ഒരു നിക്ഷേപകൻ അവരുടെ അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത ഒരു സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിച്ചാൽ സംഭവിക്കാനിടയുള്ള നഷ്ടം കുറയ്ക്കുന്നതിന് അത്തരം സമീപനം സഹായിക്കുന്നു.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved