എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപത്തിലെ അപകടസാധ്യതയുടെ വിലയിരുത്തൽ

Updated on December 20, 2025 , 61577 views

അപകടസാധ്യതഎസ്.ഐ.പി വ്യത്യസ്തമായി വ്യത്യാസപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു SIP വഴി (സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി) ഉൾപ്പെടുന്നുവിപണി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ, അത് തീർച്ചയായും ഉയർന്നതാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കടവും സമതുലിതവുമായതിനേക്കാൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത പരിഗണിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുറിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ, റിസ്ക് വിശപ്പ് ഒപ്പംദ്രവ്യത. എന്നിരുന്നാലും, SIP-യിലെ അപകടസാധ്യത ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്കും ഫണ്ട് ഹൗസിനും നിയന്ത്രിക്കാനും കുറയ്ക്കാനും കഴിയും.

SIP-യിലെ അപകടസാധ്യത കണക്കാക്കാൻ വിവിധ ടൂളുകൾ ലഭ്യമാണ്സിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ (SIP റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു).

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി അപകടസാധ്യതകളുടെ വിലയിരുത്തൽ

റിസ്ക് 1: SIP നെഗറ്റീവായ റിട്ടേൺ അല്ലെങ്കിൽ പ്രൈസ് റിസ്ക് ലഭിക്കാനുള്ള സാധ്യത

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്, ഇത് സാധാരണയായി കേൾക്കുന്ന പദമാണ്. ഇതിനർത്ഥം, ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം കുറയുകയും വിപണി എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിച്ചതിനേക്കാൾ കുറഞ്ഞ മൂല്യത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് അവസാനിക്കുകയും ചെയ്യാം.

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, സാധാരണയായി ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് കൂടുന്തോറും അപകടസാധ്യത കുറയും. ഉയർന്ന ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് കൊണ്ട് ലാഭം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. ഉദാ. ഇക്വിറ്റിക്കായി ചുവടെ നോക്കുക, ഇക്വിറ്റിയുടെ ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് നഷ്ടത്തിനുള്ള സാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. (ചുവടെയുള്ളത് 1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിൽ നടത്തിയ ഒരു വിശകലനമാണ്).

അപകടസാധ്യത 2: നിങ്ങളുടെ പണം വേഗത്തിൽ തിരികെ ലഭിക്കുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യത അല്ലെങ്കിൽ പണലഭ്യത അപകടസാധ്യത

നിങ്ങളുടെ പണം വേഗത്തിൽ തിരികെ ലഭിക്കാനുള്ള കഴിവ് ഇതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുഅടിവരയിടുന്നു നിക്ഷേപങ്ങൾ. സാധാരണയായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇത് ഒരു പ്രശ്‌നമല്ല, എന്നിരുന്നാലും, സെക്യൂരിറ്റികൾ വിൽക്കുന്നതിൽ പ്രശ്‌നമുണ്ടായ കാലഘട്ടങ്ങൾ (2008-ൽ).ബോണ്ടുകൾ) കൂടാതെ ചില മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ചില സ്കീമുകളിൽ നിന്നുള്ള പിൻവലിക്കലുകൾ പരിമിതപ്പെടുത്തേണ്ടി വരും. ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റ് വളരെ ദ്രാവകമാണ് (അർത്ഥം വാങ്ങലും വിൽക്കലും ഒരു പ്രശ്നമല്ല). എന്നിരുന്നാലും, വിൽപ്പന അളവ് വാങ്ങുന്നവരുടെ എണ്ണത്തേക്കാൾ വലിയ തുകയേക്കാൾ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഇത് ഒരു പ്രശ്‌നത്തിന് കാരണമാകും, അതിനാൽ തുടർന്നുള്ള പേഔട്ടുകൾ ഒരു പ്രശ്‌നമാക്കുകയും അതുവഴി ലിക്വിഡിറ്റി റിസ്ക് ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യും.

റിസ്ക് 3: ഒരു സെക്യൂരിറ്റി അല്ലെങ്കിൽ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് തരംതാഴ്ത്താനുള്ള സാധ്യത

ഒരു പ്രത്യേക കമ്പനിയുടെ/എന്റിറ്റിയുടെ ബോണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് ഏജൻസി തരംതാഴ്ത്തുമ്പോൾ, അതിന്റെ വില കുറയുന്നു. വില കുറയുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള മൂല്യത്തെ ബാധിക്കും. ഇതിനെ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് എന്ന് വിളിക്കുന്നു.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

റിസ്ക് 4: കമ്പനി ബോണ്ടിന്റെ ഉടമകൾക്ക് അവരുടെ കുടിശ്ശിക അല്ലെങ്കിൽ ഡിഫോൾട്ട് റിസ്ക് നൽകാത്തതിന്റെ റിസ്ക്

ഒരു കമ്പനി ബോണ്ട് ഹോൾഡർമാർക്കുള്ള പേയ്‌മെന്റുകളിൽ വീഴ്ച വരുത്തുമ്പോൾ, അതിനെ വിളിക്കുന്നുഡിഫോൾട്ട് റിസ്ക്.

കൂടെനിക്ഷേപകൻ അവരുടെ പണം തിരികെ ലഭിക്കുന്നില്ല, ഇത് അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കും.

അപകടസാധ്യത 5: നിങ്ങളുടെ ഇടപാട് ശരിയായി പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യത അല്ലെങ്കിൽ സാങ്കേതിക അപകടസാധ്യത

ഇന്ന് എല്ലാ ഇടപാടുകളും ഇലക്ട്രോണിക് മോഡിലാണ് നടക്കുന്നത്. വിവിധ ടച്ച് പോയിന്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, വിവിധ സ്ഥലങ്ങളിൽ, ആർ & ടി ഏജന്റിൽ, സാങ്കേതിക പരാജയത്തിന് സാധ്യതയുണ്ട്.ബാങ്ക് ഫണ്ടുകൾ ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാൻ മുതലായവ.

ഒരു ഇടപാട് പ്രോസസ്സ് ചെയ്യാത്തതും എസ്‌ഐ‌പിയിൽ അപകടകരമാണ്.

റിസ്ക് 6: പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർ അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് മാനേജ്മെന്റ് റിസ്ക് സ്കീം പ്രകടനത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ മറ്റൊരു അപകടസാധ്യത, തിരഞ്ഞെടുത്ത സ്കീം പ്രതീക്ഷകൾക്ക് അനുസൃതമായി നൽകില്ല, പ്രകടനം പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും വളരെ കുറവായിരിക്കാം. ഫണ്ട് മാനേജർ പെർഫോമൻസ് കുറവായേക്കാം, ഇത് കുറഞ്ഞ വരുമാനത്തിലേക്ക് നയിക്കുംSIP നിക്ഷേപം.

ഒരു SIP-യിലെ പ്രധാന അപകടസാധ്യതകൾ ഇവയാണ്, അതേസമയം നമുക്ക് SIP-യിലെ കൂടുതൽ അപകടസാധ്യതകൾ വിശദീകരിക്കാം.സമ്പദ് അപകടസാധ്യത മുതലായവ, ഈ അപകടസാധ്യതകളിൽ ഭൂരിഭാഗവും മുകളിലുള്ള ഒന്നോ അതിലധികമോ വിഭാഗങ്ങൾക്ക് കീഴിലായിരിക്കും.

എസ്‌ഐ‌പിയിൽ തീർച്ചയായും അപകടസാധ്യതയുണ്ടെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പി അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം, ഇതൊരു നിക്ഷേപ മാർഗം മാത്രമാണെന്നും അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപമല്ലെന്നും എപ്പോഴും ഓർക്കണം. അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപം, അതിന്റെ അപകടസാധ്യതകൾ എന്നിവ പരിശോധിച്ച് അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ടോപ്പ് SIPനിക്ഷേപിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് വിലയിരുത്താം

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.11% (bottom quartile).
3Y return: 50.35% (top quartile).
1Y return: 165.44% (top quartile).
Alpha: -4.29 (bottom quartile).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (19 Dec 25)	₹53.2183 ↑ 0.82 (1.57 %)
Net Assets (Cr)	₹1,689 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-1.02
Alpha Ratio	-4.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹9,903
30 Nov 22	₹8,659
30 Nov 23	₹9,599
30 Nov 24	₹12,026
30 Nov 25	₹27,573

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	15.7%
3 Month	28.8%
6 Month	68.6%
1 Year	165.4%
3 Year	50.4%
5 Year	22.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	93.84%
Debt	0.01%
Other	2.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,246 Cr	1,278,985 ↓ -68,948
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹427 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹24 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

2. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.99% (upper mid).
3Y return: 28.79% (upper mid).
1Y return: 7.02% (lower mid).
Alpha: -0.45 (upper mid).
Sharpe: 0.06 (lower mid).
Information ratio: -0.49 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding State Bank of India (~9.7%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (22 Dec 25)	₹64.82 ↑ 0.91 (1.42 %)
Net Assets (Cr)	₹1,445 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.06
Information Ratio	-0.49
Alpha Ratio	-0.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,532
30 Nov 22	₹16,574
30 Nov 23	₹21,911
30 Nov 24	₹33,100
30 Nov 25	₹34,463

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	1%
6 Month	1.2%
1 Year	7%
3 Year	28.8%
5 Year	28%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.42 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.42 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.46%
Financial Services	29.47%
Utility	20.02%
Energy	13.28%
Basic Materials	2.92%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.85%
Equity	97.15%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	10%	₹140 Cr	1,426,314
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹123 Cr	2,997,692
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| BPCL	7%	₹104 Cr	2,901,565
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| INDIANB	7%	₹94 Cr	1,080,618
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹89 Cr	196,158
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	6%	₹83 Cr	8,790,786
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| NTPC	5%	₹66 Cr	2,024,963
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| BDL	4%	₹64 Cr	424,045
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| BANKBARODA	4%	₹61 Cr	2,116,392
Dredging Corp of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 25 \| DREDGECORP	4%	₹55 Cr	646,300 ↑ 174,490

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,763 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.63% (top quartile).
3Y return: 28.71% (lower mid).
1Y return: 7.83% (upper mid).
Alpha: -0.83 (lower mid).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.9%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (22 Dec 25)	₹33.3019 ↑ 0.24 (0.74 %)
Net Assets (Cr)	₹5,763 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.03
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	-0.83
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,886
30 Nov 22	₹18,323
30 Nov 23	₹23,973
30 Nov 24	₹36,302
30 Nov 25	₹38,023

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.3%
3 Month	3.5%
6 Month	5.1%
1 Year	7.8%
3 Year	28.7%
5 Year	29.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.5 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.69%
Utility	27.73%
Energy	13.4%
Industrials	12.38%
Basic Materials	5.83%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.88%
Equity	96.04%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹972 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹534 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| NTPC	8%	₹475 Cr	14,543,244
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| GAIL	8%	₹453 Cr	25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| POWERGRID	8%	₹446 Cr	16,535,554
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| BPCL	6%	₹348 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| BANKBARODA	6%	₹319 Cr	11,000,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| INDIANB	4%	₹211 Cr	2,427,235
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| NMDC	4%	₹206 Cr	27,900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹161 Cr	4,150,000

4. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,304 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.24% (bottom quartile).
3Y return: 28.51% (bottom quartile).
1Y return: 1.46% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 1.67 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Axis Bank Ltd (~6.1%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (22 Dec 25)	₹259.563 ↑ 1.59 (0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹8,304 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	-0.04
Information Ratio	1.67
Alpha Ratio	-2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹13,952
30 Nov 22	₹14,394
30 Nov 23	₹19,801
30 Nov 24	₹29,167
30 Nov 25	₹30,396

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	-1.6%
3 Month	-1.7%
6 Month	5.1%
1 Year	1.5%
3 Year	28.5%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.82 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.68 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.12 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.81%
Technology	16.14%
Consumer Cyclical	15.05%
Health Care	12.45%
Basic Materials	8.58%
Industrials	8.2%
Communication Services	6.02%
Energy	3.14%
Utility	2.49%
Real Estate	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.65%
Equity	95.34%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| AXISBANK	6%	₹505 Cr	3,948,707
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| SBIN	6%	₹488 Cr	4,981,006
Amphenol Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 25 \| APH	4%	₹295 Cr	234,384 ↑ 78,643
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	3%	₹260 Cr	1,661,519
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹243 Cr	1,158,502
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 25 \| HAL	3%	₹241 Cr	531,519 ↑ 531,519
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹240 Cr	637,966
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| MPHASIS	3%	₹229 Cr	814,231
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹222 Cr	1,289,735 ↑ 258,433
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| NTPC	2%	₹207 Cr	6,333,312

5. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹10,006 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.24% (lower mid).
3Y return: 27.51% (bottom quartile).
1Y return: 6.91% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.37 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding The Federal Bank Ltd (~5.7%).

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (22 Dec 25)	₹184.56 ↑ 0.32 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹10,006 on 30 Nov 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	0.37
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹14,577
30 Nov 22	₹15,346
30 Nov 23	₹19,288
30 Nov 24	₹28,186
30 Nov 25	₹31,678

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	0.7%
6 Month	5.4%
1 Year	6.9%
3 Year	27.5%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	43.1%
2023	34.1%
2022	0.5%
2021	43.1%
2020	24.4%
2019	3.8%
2018	-5.3%
2017	44.3%
2016	1.1%
2015	6.4%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	2.06 Yr.
Amit Ganatra	1 Sep 23	2.25 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.71%
Consumer Cyclical	20.6%
Health Care	17.1%
Real Estate	7.67%
Industrials	6.94%
Technology	6.9%
Basic Materials	3.63%
Communication Services	0.44%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.01%
Equity	97.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| FEDERALBNK	6%	₹575 Cr	22,304,132 ↑ 2,343,148
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 25 \| AUBANK	6%	₹567 Cr	5,936,790
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| LTF	5%	₹526 Cr	16,854,973
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| SWIGGY	5%	₹514 Cr	13,591,659 ↑ 1,712,546
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| BSE	4%	₹441 Cr	1,519,233
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| MFSL	4%	₹412 Cr	2,422,867
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 23 \| PRESTIGE	4%	₹411 Cr	2,451,815
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| GLENMARK	4%	₹363 Cr	1,864,031
Global Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| MEDANTA	3%	₹342 Cr	2,742,111 ↑ 540,183
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 21 \| TRENT	3%	₹304 Cr	716,270 ↑ 132,839

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.