എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപത്തിലെ അപകടസാധ്യതയുടെ വിലയിരുത്തൽ

Updated on June 1, 2026 , 62078 views

അപകടസാധ്യതഎസ്.ഐ.പി വ്യത്യസ്തമായി വ്യത്യാസപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു SIP വഴി (സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി) ഉൾപ്പെടുന്നുവിപണി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതകൾ, അത് തീർച്ചയായും ഉയർന്നതാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കടവും സമതുലിതവുമായതിനേക്കാൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത പരിഗണിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുറിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ, റിസ്ക് വിശപ്പ് ഒപ്പംദ്രവ്യത. എന്നിരുന്നാലും, SIP-യിലെ അപകടസാധ്യത ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്കും ഫണ്ട് ഹൗസിനും നിയന്ത്രിക്കാനും കുറയ്ക്കാനും കഴിയും.

SIP-യിലെ അപകടസാധ്യത കണക്കാക്കാൻ വിവിധ ടൂളുകൾ ലഭ്യമാണ്സിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ (SIP റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു).

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത: എസ്‌ഐ‌പി അപകടസാധ്യതകളുടെ വിലയിരുത്തൽ

റിസ്ക് 1: SIP നെഗറ്റീവായ റിട്ടേൺ അല്ലെങ്കിൽ പ്രൈസ് റിസ്ക് ലഭിക്കാനുള്ള സാധ്യത

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്, ഇത് സാധാരണയായി കേൾക്കുന്ന പദമാണ്. ഇതിനർത്ഥം, ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം കുറയുകയും വിപണി എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിച്ചതിനേക്കാൾ കുറഞ്ഞ മൂല്യത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് അവസാനിക്കുകയും ചെയ്യാം.

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ അപകടസാധ്യത ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, സാധാരണയായി ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് കൂടുന്തോറും അപകടസാധ്യത കുറയും. ഉയർന്ന ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് കൊണ്ട് ലാഭം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. ഉദാ. ഇക്വിറ്റിക്കായി ചുവടെ നോക്കുക, ഇക്വിറ്റിയുടെ ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് നഷ്ടത്തിനുള്ള സാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. (ചുവടെയുള്ളത് 1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിൽ നടത്തിയ ഒരു വിശകലനമാണ്).

അപകടസാധ്യത 2: നിങ്ങളുടെ പണം വേഗത്തിൽ തിരികെ ലഭിക്കുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യത അല്ലെങ്കിൽ പണലഭ്യത അപകടസാധ്യത

നിങ്ങളുടെ പണം വേഗത്തിൽ തിരികെ ലഭിക്കാനുള്ള കഴിവ് ഇതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുഅടിവരയിടുന്നു നിക്ഷേപങ്ങൾ. സാധാരണയായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇത് ഒരു പ്രശ്‌നമല്ല, എന്നിരുന്നാലും, സെക്യൂരിറ്റികൾ വിൽക്കുന്നതിൽ പ്രശ്‌നമുണ്ടായ കാലഘട്ടങ്ങൾ (2008-ൽ).ബോണ്ടുകൾ) കൂടാതെ ചില മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ചില സ്കീമുകളിൽ നിന്നുള്ള പിൻവലിക്കലുകൾ പരിമിതപ്പെടുത്തേണ്ടി വരും. ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റ് വളരെ ദ്രാവകമാണ് (അർത്ഥം വാങ്ങലും വിൽക്കലും ഒരു പ്രശ്നമല്ല). എന്നിരുന്നാലും, വിൽപ്പന അളവ് വാങ്ങുന്നവരുടെ എണ്ണത്തേക്കാൾ വലിയ തുകയേക്കാൾ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഇത് ഒരു പ്രശ്‌നത്തിന് കാരണമാകും, അതിനാൽ തുടർന്നുള്ള പേഔട്ടുകൾ ഒരു പ്രശ്‌നമാക്കുകയും അതുവഴി ലിക്വിഡിറ്റി റിസ്ക് ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്യും.

റിസ്ക് 3: ഒരു സെക്യൂരിറ്റി അല്ലെങ്കിൽ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് തരംതാഴ്ത്താനുള്ള സാധ്യത

ഒരു പ്രത്യേക കമ്പനിയുടെ/എന്റിറ്റിയുടെ ബോണ്ട് ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് ഏജൻസി തരംതാഴ്ത്തുമ്പോൾ, അതിന്റെ വില കുറയുന്നു. വില കുറയുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള മൂല്യത്തെ ബാധിക്കും. ഇതിനെ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് എന്ന് വിളിക്കുന്നു.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

റിസ്ക് 4: കമ്പനി ബോണ്ടിന്റെ ഉടമകൾക്ക് അവരുടെ കുടിശ്ശിക അല്ലെങ്കിൽ ഡിഫോൾട്ട് റിസ്ക് നൽകാത്തതിന്റെ റിസ്ക്

ഒരു കമ്പനി ബോണ്ട് ഹോൾഡർമാർക്കുള്ള പേയ്‌മെന്റുകളിൽ വീഴ്ച വരുത്തുമ്പോൾ, അതിനെ വിളിക്കുന്നുഡിഫോൾട്ട് റിസ്ക്.

കൂടെനിക്ഷേപകൻ അവരുടെ പണം തിരികെ ലഭിക്കുന്നില്ല, ഇത് അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കും.

അപകടസാധ്യത 5: നിങ്ങളുടെ ഇടപാട് ശരിയായി പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള അപകടസാധ്യത അല്ലെങ്കിൽ സാങ്കേതിക അപകടസാധ്യത

ഇന്ന് എല്ലാ ഇടപാടുകളും ഇലക്ട്രോണിക് മോഡിലാണ് നടക്കുന്നത്. വിവിധ ടച്ച് പോയിന്റുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, വിവിധ സ്ഥലങ്ങളിൽ, ആർ & ടി ഏജന്റിൽ, സാങ്കേതിക പരാജയത്തിന് സാധ്യതയുണ്ട്.ബാങ്ക് ഫണ്ടുകൾ ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാൻ മുതലായവ.

ഒരു ഇടപാട് പ്രോസസ്സ് ചെയ്യാത്തതും എസ്‌ഐ‌പിയിൽ അപകടകരമാണ്.

റിസ്ക് 6: പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർ അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് മാനേജ്മെന്റ് റിസ്ക് സ്കീം പ്രകടനത്തിന്റെ അപകടസാധ്യത

എസ്‌ഐ‌പിയിലെ മറ്റൊരു അപകടസാധ്യത, തിരഞ്ഞെടുത്ത സ്കീം പ്രതീക്ഷകൾക്ക് അനുസൃതമായി നൽകില്ല, പ്രകടനം പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും വളരെ കുറവായിരിക്കാം. ഫണ്ട് മാനേജർ പെർഫോമൻസ് കുറവായേക്കാം, ഇത് കുറഞ്ഞ വരുമാനത്തിലേക്ക് നയിക്കുംSIP നിക്ഷേപം.

ഒരു SIP-യിലെ പ്രധാന അപകടസാധ്യതകൾ ഇവയാണ്, അതേസമയം നമുക്ക് SIP-യിലെ കൂടുതൽ അപകടസാധ്യതകൾ വിശദീകരിക്കാം.സമ്പദ് അപകടസാധ്യത മുതലായവ, ഈ അപകടസാധ്യതകളിൽ ഭൂരിഭാഗവും മുകളിലുള്ള ഒന്നോ അതിലധികമോ വിഭാഗങ്ങൾക്ക് കീഴിലായിരിക്കും.

എസ്‌ഐ‌പിയിൽ തീർച്ചയായും അപകടസാധ്യതയുണ്ടെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പി അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം, ഇതൊരു നിക്ഷേപ മാർഗം മാത്രമാണെന്നും അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപമല്ലെന്നും എപ്പോഴും ഓർക്കണം. അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപം, അതിന്റെ അപകടസാധ്യതകൾ എന്നിവ പരിശോധിച്ച് അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ടോപ്പ് SIPനിക്ഷേപിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് വിലയിരുത്താം

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,710 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.83% (upper mid).
3Y return: 47.54% (top quartile).
1Y return: 83.68% (upper mid).
Alpha: 2.73 (top quartile).
Sharpe: 1.93 (bottom quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (02 Jun 26)	₹56.9654 ↑ 0.95 (1.69 %)
Net Assets (Cr)	₹1,710 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.93
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	2.73
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,263
31 May 23	₹8,534
31 May 24	₹9,763
31 May 25	₹14,583
31 May 26	₹28,558

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-19.4%
6 Month	15%
1 Year	83.7%
3 Year	47.5%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.74%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.22%
Equity	93.74%
Debt	0.01%
Other	2.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	69%	₹1,216 Cr	1,063,805 ↓ -39,784
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹498 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹3 Cr

2. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Lower mid AUM (₹1,540 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 12.01% (bottom quartile).
3Y return: 29.84% (upper mid).
1Y return: 76.70% (lower mid).
Alpha: -2.33 (bottom quartile).
Sharpe: 2.14 (lower mid).
Information ratio: -0.38 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~98.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.9%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (02 Jun 26)	₹42.312 ↑ 0.37 (0.88 %)
Net Assets (Cr)	₹1,540 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.14
Information Ratio	-0.38
Alpha Ratio	-2.33
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,527
31 May 23	₹8,025
31 May 24	₹9,225
31 May 25	₹10,133
31 May 26	₹17,663

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	12.5%
3 Month	19.7%
6 Month	40.4%
1 Year	76.7%
3 Year	29.8%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	6.98 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.85%
Financial Services	23.43%
Consumer Cyclical	12.61%
Industrials	8.61%
Communication Services	7.1%
Basic Materials	7.09%
Energy	6.25%
Health Care	2.44%
Consumer Defensive	1.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.33%
Equity	97.67%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	99%	₹923 Cr	3,136,666 ↑ 495,164
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹16 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	-₹4 Cr

3. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹178 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 17.20% (bottom quartile).
3Y return: 29.78% (lower mid).
1Y return: 101.83% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.70 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~96.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (02 Jun 26)	₹34.3728 ↑ 1.23 (3.72 %)
Net Assets (Cr)	₹178 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	2.7
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹11,060
31 May 23	₹9,867
31 May 24	₹11,285
31 May 25	₹10,894
31 May 26	₹22,238

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.7%
3 Month	-0.3%
6 Month	38.8%
1 Year	101.8%
3 Year	29.8%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.27%
Energy	0.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.75%
Equity	93.22%
Debt	0.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹165 Cr	143,137
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹6 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

4. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,226 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.33% (lower mid).
3Y return: 29.44% (bottom quartile).
1Y return: 62.52% (bottom quartile).
Alpha: -3.89 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (upper mid).
Information ratio: -0.04 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (02 Jun 26)	₹95.4612 ↑ 0.84 (0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹1,226 on 30 Apr 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.58
Information Ratio	-0.04
Alpha Ratio	-3.89
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,364
31 May 23	₹11,145
31 May 24	₹13,517
31 May 25	₹14,994
31 May 26	₹24,584

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.6%
3 Month	21.8%
6 Month	25.5%
1 Year	62.5%
3 Year	29.4%
5 Year	19.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.8%
2023	17.8%
2022	22%
2021	-5.9%
2020	24.2%
2019	22.6%
2018	27.5%
2017	-1.1%
2016	15.5%
2015	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	30.88%
Industrials	14.11%
Financial Services	12.33%
Communication Services	11.41%
Health Care	10.09%
Consumer Cyclical	9.41%
Energy	2.56%
Basic Materials	2.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.74%
Equity	93.24%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,013 Cr	1,817,053
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹45 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

5. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.25% (top quartile).
3Y return: 29.31% (bottom quartile).
1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (lower mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).
Information ratio: -0.34 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.9%).
Top-3 holdings concentration ~35.7%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (03 Jun 26)	₹34.6796 ↑ 0.17 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹6,669 on 30 Apr 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	-0.34
Alpha Ratio	-2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,885
31 May 23	₹13,250
31 May 24	₹26,908
31 May 25	₹26,604
31 May 26	₹29,030

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-3.4%
3 Month	-5.6%
6 Month	4.9%
1 Year	9%
3 Year	29.3%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.91 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Apr 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	31.44%
Utility	31.28%
Industrials	13.3%
Energy	12.65%
Basic Materials	6.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.48%
Equity	95.45%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,125 Cr	10,527,500 ↑ 600,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	10%	₹635 Cr	19,935,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹623 Cr	38,150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	9%	₹616 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹577 Cr	13,385,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	7%	₹439 Cr	14,655,000 ↑ 1,100,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	5%	₹345 Cr	13,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	4%	₹291 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹252 Cr	27,900,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| 500103	3%	₹229 Cr	6,500,000

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.