എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിച്ച് പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാം?

Updated on August 3, 2026 , 17595 views

എങ്ങിനെപണം ലാഭിക്കുക? വർഷങ്ങളായി ആളുകളെ ജിജ്ഞാസയോടെ നിർത്തുന്ന ഏറ്റവും സാധാരണമായ ചോദ്യമാണിത്. വാസ്തവത്തിൽ, പണം ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള ഭാഗം ആരംഭിക്കുകയാണ്. പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ലളിതമായ പ്ലാനുകൾ നിർണ്ണയിക്കാനും ആ പ്ലാനുകളിൽ എങ്ങനെ ലാഭം തുടങ്ങണം എന്നതും ആളുകൾക്ക് ബുദ്ധിമുട്ടാണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ. നിങ്ങൾ സമാനമായ സാഹചര്യത്തിലാണെങ്കിൽ, പണം ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള ചില നുറുങ്ങുകൾ നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കണം, തുടർന്ന് നിങ്ങളുടെ തീരുമാനം എടുക്കുക.

എല്ലാ മാസവും പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാം?

ആരംഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് വലിയ തുകകൾ ആവശ്യമില്ലനിക്ഷേപിക്കുന്നു. നിങ്ങൾക്കായി മറ്റ് ലളിതമായ മാർഗങ്ങളുണ്ട്.

നിക്ഷേപിക്കുകഎസ്.ഐ.പി. SIP അല്ലെങ്കിൽ ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിങ്ങളുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗങ്ങളിലൊന്നാണ്.
SIP എന്നത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണ്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്ന് നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കാം.
ഒരു SIP-യിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുക 500 രൂപയിൽ താഴെയാണ്, ഇത് ഒരു യുവാക്കൾക്ക് പോലും ഏറ്റവും സൗകര്യപ്രദമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നായി മാറുന്നു.

ഒരു SIP വഴി എങ്ങനെ പണം ലാഭിക്കാം?

സാധാരണയായി, ആളുകൾ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന് അനുസരിച്ച് ചില ലക്ഷ്യങ്ങളുണ്ട്. ചില അടിസ്ഥാന ലക്ഷ്യങ്ങൾ താഴെ പരാമർശിച്ചിരിക്കുന്നു.

1. നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിൽ SIP സഹായിക്കുന്നു

നിങ്ങൾ സമ്പാദിക്കാൻ തുടങ്ങുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ ആദ്യം അറിയേണ്ടത് നികുതി കിഴിവുകളിൽ നിന്ന് പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാം എന്നതാണ്. ധാരാളം ഉണ്ടെങ്കിലുംനികുതി ലാഭിക്കാനുള്ള വഴികൾ, SIP ഏറ്റവും സൗകര്യപ്രദമായ ഒന്നാണ്.

എസ്‌ഐ‌പി വഴി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ പണം കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ കുറയുന്നു, അതിനാൽ ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഭാരമില്ല.

കൂടാതെ, എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് കീഴിലുള്ള കിഴിവുകൾക്ക് ബാധ്യതയുണ്ട്സെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം. അതിനാൽ, എങ്ങനെ പണം ലാഭിക്കാം എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള നിങ്ങളുടെ എല്ലാ ചോദ്യങ്ങളുംനികുതികൾ ഒരു പരിഹാരം കണ്ടെത്തി. ഒരു SIP-യിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, ഒരാൾക്ക് 15 രൂപയ്ക്കിടയിൽ എവിടെയെങ്കിലും ലാഭിക്കാം.000 പ്രതിവർഷം 45,000 രൂപ വരെ നികുതിയായി.

2. SIP കുട്ടികളുടെ വിദ്യാഭ്യാസത്തെ സഹായിക്കുന്നു

നിങ്ങളുടെ കുട്ടികളുടെ ജനനം മുതൽ, വിദ്യാഭ്യാസം, വിവാഹം മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്ന അവരുടെ ഭാവിക്കായി നിങ്ങൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ തുടങ്ങണം. എന്നാൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ നടത്തുന്നതിന് പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാം എന്നതാണ് നിങ്ങളുടെ ചോദ്യം, അല്ലേ? പരിഹാരം ലളിതവും തികച്ചും സൗകര്യപ്രദവുമാണ്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക SIP വഴി. നിങ്ങൾക്കറിയാവുന്നതുപോലെ, എസ്‌ഐ‌പികൾ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ഒരു ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ഇത് ആളുകൾക്ക് വളരെ സൗകര്യപ്രദമാണ്.

കൂടാതെ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് എസ്‌ഐ‌പികൾ മികച്ച രീതിയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു, ഇത് നിങ്ങളുടെ കുട്ടിക്ക് പണം ലാഭിക്കുന്നത് കൂടുതൽ പ്രയോജനകരമാക്കുന്നു. അതിനാൽ, പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാം എന്നതിനെക്കുറിച്ച് വെറുതെ നിൽക്കരുത്ഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക നിങ്ങൾ തീർന്നു.

3. റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാനിംഗിൽ SIP സഹായിക്കുന്നു

വിരമിക്കുന്നതിനുള്ള ആസൂത്രണം സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുടെ പ്രധാന ഭാഗങ്ങളിൽ ഒന്നാണ്. അനുയോജ്യമായ ഒരുവിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാമെന്നുംഎവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യം.

പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കാമെന്ന് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന വിവിധ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകൾ ഉണ്ട്. ഈ പ്ലാനുകളിൽ പ്രൊവിഡന്റ് ഫണ്ട് (PF), നാഷണൽ പെൻഷൻ സ്കീം (എൻ.പി.എസ്) തുടങ്ങിയവ.

പക്ഷേ, പണം ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച പ്ലാനുകളിൽ ഒന്നാണ് സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ. ഇത് നിങ്ങളുടെ പണം വളർച്ചാ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ വിരമിക്കലിന് ശക്തമായ ഒരു കോർപ്പസ് സൃഷ്ടിക്കാൻ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.

ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ 25 വയസ്സുള്ളപ്പോൾ പ്രതിമാസം 30,000 രൂപ സമ്പാദിക്കുകയും ഒരു SIP-യിൽ പ്രതിമാസം 2500 രൂപ നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, അത് എല്ലാ വർഷവും 10% വർദ്ധിപ്പിക്കും, നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യം ഇനിപ്പറയുന്നതായിരിക്കും-

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹7/month for 20 Years
or ₹514 one time (Lumpsum)
to achieve ₹10,000 Invest Now

60-ാം വയസ്സിൽ, പ്രതിവർഷം 12% ബാലൻസ്ഡ് റിട്ടേൺ സഹിതം, നിങ്ങൾക്ക് 4.12 കോടി രൂപ ലഭിക്കും.
60 വയസ്സാകുമ്പോൾ, പ്രതിവർഷം 15% ബാലൻസ്ഡ് റിട്ടേൺ സഹിതം, നിങ്ങൾക്ക് 7.2 കോടി രൂപ ലഭിക്കും.

അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ റിട്ടയർമെന്റിനായി പണം എങ്ങനെ ലാഭിക്കണമെന്ന് തീരുമാനിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾ എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഉറപ്പാക്കുക.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

പണം ലാഭിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന മികച്ച SIP ഫണ്ടുകൾ

നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യത്തിൽ നിന്ന് നല്ല വരുമാനം നേടാൻ സഹായിക്കുന്ന ഏറ്റവും മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ചില SIP ഫണ്ടുകൾ ഇവയാണ്:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹44.7569 ↑ 0.59	₹979	500	7.7	17.7	42.4	19.8	8	23.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹94.0243 ↑ 1.81	₹1,291	500	4.1	20.1	42.1	26.4	18.4	33.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹108.562 ↑ 0.63	₹2,401	500	-3.5	0.6	22.4	20.2	15.4	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹98.8096 ↑ 0.72	₹5,731	1,000	10.1	17.3	16.4	16	13	-3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹111.72 ↑ 0.15	₹11,164	100	12.5	13.7	11.6	23.9	17.4	4.7
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹47.5967 ↑ 0.19	₹4,597	500	5.4	4.4	9	13.2	12.8	4.9
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹64.09 ↑ 0.41	₹3,676	1,000	4.5	0.1	7.7	11.3	11.3	17.5
SBI Small Cap Fund Growth	₹182.11 ↑ 1.23	₹40,157	500	7.8	12.7	6.9	12	13.8	-4.9
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹359.156 ↑ 1.16	₹31,263	1,000	4.9	1.4	6.7	15	14	5.6
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹157.674 ↓ -0.05	₹6,911	500	4.7	1.3	5.4	10.6	11.9	8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Aug 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund	DSP US Flexible Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Tata India Tax Savings Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	SBI Small Cap Fund	Kotak Equity Opportunities Fund	Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹979 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,291 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,401 Cr).	Upper mid AUM (₹5,731 Cr).	Upper mid AUM (₹11,164 Cr).	Lower mid AUM (₹4,597 Cr).	Lower mid AUM (₹3,676 Cr).	Highest AUM (₹40,157 Cr).	Top quartile AUM (₹31,263 Cr).	Upper mid AUM (₹6,911 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.00% (bottom quartile).	5Y return: 18.43% (top quartile).	5Y return: 15.38% (upper mid).	5Y return: 13.01% (lower mid).	5Y return: 17.36% (top quartile).	5Y return: 12.76% (lower mid).	5Y return: 11.33% (bottom quartile).	5Y return: 13.81% (upper mid).	5Y return: 13.97% (upper mid).	5Y return: 11.92% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.76% (upper mid).	3Y return: 26.43% (top quartile).	3Y return: 20.17% (upper mid).	3Y return: 15.97% (upper mid).	3Y return: 23.91% (top quartile).	3Y return: 13.23% (lower mid).	3Y return: 11.34% (bottom quartile).	3Y return: 11.99% (bottom quartile).	3Y return: 14.98% (lower mid).	3Y return: 10.59% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 42.40% (top quartile).	1Y return: 42.06% (top quartile).	1Y return: 22.41% (upper mid).	1Y return: 16.38% (upper mid).	1Y return: 11.59% (upper mid).	1Y return: 8.97% (lower mid).	1Y return: 7.73% (lower mid).	1Y return: 6.93% (bottom quartile).	1Y return: 6.73% (bottom quartile).	1Y return: 5.42% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -4.10 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 6.78 (top quartile).	Alpha: 4.23 (top quartile).	Alpha: 3.47 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.20 (upper mid).	Alpha: 0.89 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.54 (top quartile).	Sharpe: 1.93 (top quartile).	Sharpe: 0.72 (upper mid).	Sharpe: 0.22 (upper mid).	Sharpe: 0.12 (upper mid).	Sharpe: -0.09 (bottom quartile).	Sharpe: -0.06 (lower mid).	Sharpe: -0.07 (lower mid).	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).	Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.15 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 1.15 (top quartile).	Information ratio: 0.22 (upper mid).	Information ratio: 0.24 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -0.05 (bottom quartile).	Information ratio: -0.51 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹979 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.00% (bottom quartile).
3Y return: 19.76% (upper mid).
1Y return: 42.40% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.54 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,291 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 18.43% (top quartile).
3Y return: 26.43% (top quartile).
1Y return: 42.06% (top quartile).
Alpha: -4.10 (bottom quartile).
Sharpe: 1.93 (top quartile).
Information ratio: 0.15 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹2,401 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.38% (upper mid).
3Y return: 20.17% (upper mid).
1Y return: 22.41% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.72 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹5,731 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.01% (lower mid).
3Y return: 15.97% (upper mid).
1Y return: 16.38% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.22 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹11,164 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.36% (top quartile).
3Y return: 23.91% (top quartile).
1Y return: 11.59% (upper mid).
Alpha: 6.78 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (upper mid).
Information ratio: 1.15 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

Lower mid AUM (₹4,597 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.76% (lower mid).
3Y return: 13.23% (lower mid).
1Y return: 8.97% (lower mid).
Alpha: 4.23 (top quartile).
Sharpe: -0.09 (bottom quartile).
Information ratio: 0.22 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,676 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 11.33% (bottom quartile).
3Y return: 11.34% (bottom quartile).
1Y return: 7.73% (lower mid).
Alpha: 3.47 (upper mid).
Sharpe: -0.06 (lower mid).
Information ratio: 0.24 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

Highest AUM (₹40,157 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.81% (upper mid).
3Y return: 11.99% (bottom quartile).
1Y return: 6.93% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.07 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹31,263 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.97% (upper mid).
3Y return: 14.98% (lower mid).
1Y return: 6.73% (bottom quartile).
Alpha: 0.20 (upper mid).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).
Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

Upper mid AUM (₹6,911 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.92% (bottom quartile).
3Y return: 10.59% (bottom quartile).
1Y return: 5.42% (bottom quartile).
Alpha: 0.89 (upper mid).
Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Information ratio: -0.51 (bottom quartile).

എസ്‌ഐ‌പി വഴി എങ്ങനെ പണം ലാഭിക്കാമെന്ന് ഇപ്പോൾ നിങ്ങൾക്കറിയാം. അതിനാൽ, മുകളിൽ പറഞ്ഞ കാരണങ്ങളാൽ നിങ്ങൾ പണം ലാഭിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുകയാണെങ്കിൽ അല്ലെങ്കിൽ എങ്ങനെയും പണം ലാഭിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ,SIP നിക്ഷേപം ഇപ്പോൾ. പണം ലാഭിക്കുക, നന്നായി ജീവിക്കുക!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.