SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം

Updated on September 16, 2026 , 3097 views

ഇന്നത്തെ ലോകത്ത്, സാമ്പത്തിക ഭദ്രത കൈവരിക്കുന്നതിന് സമ്പാദ്യത്തിന്റെയും നിക്ഷേപത്തിന്റെയും അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങളിൽ മികച്ച തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങൾക്കും നിങ്ങളുടെ കുടുംബത്തിനും സുരക്ഷിതമായ ഒരു ഭാവി സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. ഈ ഗൈഡിന്റെ ലക്ഷ്യം സമ്പാദ്യങ്ങളും നിക്ഷേപങ്ങളും അതുപോലെ ചില അടിസ്ഥാന തത്വങ്ങളും അവതരിപ്പിക്കുക എന്നതാണ്സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം. വിവിധ തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ വാഹനങ്ങൾ, എങ്ങനെയെന്ന് ഞങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യുംപണം ലാഭിക്കുക, ബജറ്റിംഗ് ടെക്നിക്കുകൾ,വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം തന്ത്രങ്ങളും മറ്റും. ശരിയായ അറിവ് കൈയിലുണ്ടെങ്കിൽ, നിക്ഷേപം നടത്താനോ റിട്ടയർമെന്റിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാനോ ഉള്ള സമയമാകുമ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് അറിവുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാം.

Difference Between Savings and Investment

ഫലപ്രദമായ സാമ്പത്തിക തന്ത്രത്തിന് എല്ലാ വശങ്ങളും പരിഗണിക്കുന്ന ഒരു സമഗ്ര സമീപനം ആവശ്യമാണ്വ്യക്തിഗത ധനകാര്യംനികുതി നിയമങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ,ഇൻഷുറൻസ് നയങ്ങൾ, എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് പരിഗണനകൾ, ഡെറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് പ്രശ്നങ്ങൾ, കാലക്രമേണ സുസ്ഥിര സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബുദ്ധിപൂർവ്വം ഇപ്പോൾ ഭാവിയിൽ കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാൻ കഴിയും, അതിനാൽ ശരിയായ രീതിയിൽ സംരക്ഷിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും അറിയാൻ ഇപ്പോൾ സമയമെടുക്കൂ!

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ

ആളുകൾ പലപ്പോഴും പരസ്പരം മാറിമാറി ഉപയോഗിക്കുന്ന രണ്ട് വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക പദങ്ങളാണ് സേവിംഗും നിക്ഷേപവും. എന്നിരുന്നാലും, സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്, കാരണം അവ വ്യത്യസ്ത ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നു. ഭാവിയിലെ ഉപയോഗത്തിനായി പണം മാറ്റിവെക്കുന്നത് പോലെയുള്ള സുരക്ഷിതമായ സ്ഥലത്ത് നിക്ഷേപിക്കുന്നത് സംരക്ഷിക്കുന്നതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് അക്കൗണ്ട്,സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് സുരക്ഷിത നിക്ഷേപങ്ങൾ. മറുവശത്ത്, നിക്ഷേപം പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, സ്വർണ്ണം, ഓഹരികൾ,ഇടിഎഫുകൾ, മുതലായവ, അധികമായി സൃഷ്ടിക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെവരുമാനം അഥവാമൂലധനം കാലക്രമേണ നേട്ടങ്ങൾ.

സേവിംഗും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള ഒരു പ്രധാന വ്യത്യാസം, സേവിംഗ് നിങ്ങൾക്ക് വളരെ കുറഞ്ഞ വരുമാനം നൽകുന്നു, കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ആണ്. നിക്ഷേപം അപകടകരമാകുമെങ്കിലും ഉയർന്ന ആദായം സൃഷ്ടിക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. ഇതുകൂടാതെ, സമ്പാദ്യത്തിന് സുരക്ഷിതത്വം ഉറപ്പുനൽകുന്നു, അതേസമയം നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൂടുതൽ ഉൾപ്പെട്ടേക്കാംഅസ്ഥിരത ഇതിനെ ആശ്രയിച്ച്വിപണി വ്യവസ്ഥകൾ. ആത്യന്തികമായി, ഏത് തരത്തിലുള്ള പ്രവർത്തനമാണ് നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കും ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും ഏറ്റവും അനുയോജ്യമെന്ന് തീരുമാനിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ എത്രത്തോളം റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറാണ് എന്നത് നിങ്ങളുടേതാണ്.

സേവിംഗ്സ് നിക്ഷേപിക്കുന്നു
നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാനും ആസൂത്രണം ചെയ്യാത്ത എല്ലാ ചെലവുകളും നിയന്ത്രിക്കാനും കഴിയും നിങ്ങൾക്ക് സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാനും എപോർട്ട്ഫോളിയോ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മൂലധനത്തെ വിലമതിക്കുന്നു
ഇത് ഹ്രസ്വകാല നേട്ടങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ് പോസിറ്റീവ് ആദായം നൽകുന്നതിനാൽ ദീർഘകാല നേട്ടങ്ങൾക്ക് ഇത് അനുയോജ്യമാണ്
ഉയർന്ന മൂല്യമുള്ള വരുമാനം നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നില്ല നിങ്ങൾ ശരിയായ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ പിന്തുടരുകയാണെങ്കിൽ വലിയ വരുമാനം നേടാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു
പണം ലാഭിക്കുന്നതിൽ അപകടസാധ്യതകളൊന്നുമില്ല ഇത് മാർക്കറ്റ് റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്, നിങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളും വിശകലനവും പിന്തുടരുന്നില്ലെങ്കിൽ നഷ്ടം ഉൾപ്പെട്ടേക്കാം
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ, പണം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ, തുറക്കൽ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് പണം ലാഭിക്കാംസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം,ബോണ്ടുകൾ, ETF-കൾ, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കാൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ 50-20-30 നിയമം ഉപയോഗിക്കുക

സമതുലിതാവസ്ഥ സൃഷ്ടിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക പദ്ധതി സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപ അനുപാതവും പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും വ്യക്തിഗത ധനകാര്യത്തിന്റെ അവിഭാജ്യ വശങ്ങളാണ്, ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക സ്ഥിരത കൈവരിക്കുന്നതിന് ഇവ രണ്ടും തമ്മിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ നിലനിർത്തേണ്ടത് നിർണായകമാണ്. ഓരോ മാസവും സമ്പാദ്യത്തിനും നിക്ഷേപത്തിനുമായി നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ എത്ര തുക നീക്കിവെക്കണമെന്ന് നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ് അനുപാതം.

നിങ്ങളുടെ നികുതിക്ക് ശേഷമുള്ള വരുമാനം മൂന്ന് വിഭാഗങ്ങളായി വിഭജിക്കണമെന്ന് നിയമം നിർദ്ദേശിക്കുന്നു:

  • ആവശ്യകതകൾ (50%): വാടക, ലോണുകൾ, യൂട്ടിലിറ്റികൾ, പലചരക്ക് സാധനങ്ങൾ, ഗതാഗതം, ഇൻഷുറൻസ് എന്നിങ്ങനെ ഓരോ മാസവും നിങ്ങൾ അടയ്‌ക്കേണ്ട അത്യാവശ്യ ചെലവുകളെല്ലാം ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

  • സമ്പാദ്യവും കടം കുറയ്ക്കലും (20%): റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കടം തിരിച്ചടയ്ക്കൽ പോലുള്ള ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി നിങ്ങൾ നീക്കിവച്ചിരിക്കുന്ന ഏതൊരു പണവും ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ വിഭാഗം നിങ്ങളുടെ "സാമ്പത്തിക തലയണ" എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, കാരണം അത് അടിയന്തിര സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഒരു സുരക്ഷാ വല നിർമ്മിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.

  • ആഗ്രഹിക്കുന്നു (30%): ഭക്ഷണം, വിനോദം, യാത്രകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഹോബികൾ എന്നിങ്ങനെ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന ഏതൊരു വിവേചനാധികാര ചെലവും ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

50-20-30 നിയമം പിന്തുടരുന്നത് നിങ്ങളുടെ അവശ്യ ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റാനും ഭാവിയിൽ സംരക്ഷിക്കാനും അമിത ചെലവില്ലാതെ ജീവിതം ആസ്വാദ്യകരമാക്കുന്ന ചില കാര്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാനും അനുവദിക്കുന്ന ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് ഒരു മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം മാത്രമാണെന്ന് ഓർമ്മിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം സാമ്പത്തിക സാഹചര്യങ്ങൾക്കും മുൻഗണനകൾക്കും അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ ഇത് ക്രമീകരിക്കണം.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിക്ഷേപം ലാഭിക്കുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത്

നിക്ഷേപം പരമ്പരാഗത സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് ഇല്ലാത്ത നിരവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, ഇത് വ്യക്തിഗത ധനകാര്യത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന വശമാക്കി മാറ്റുന്നു. നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന നേട്ടം സ്റ്റോക്കുകൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, കൂടാതെ ആസ്തികൾ മുതൽ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകളേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതയാണ്.റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് കാലക്രമേണ മൂല്യത്തിൽ വിലമതിക്കാനാകും. ഈ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പലിശ നിരക്കുകളെ മറികടക്കുന്ന വരുമാനം വ്യക്തികൾക്ക് നേടാനാകും. നിക്ഷേപത്തിന്റെ മറ്റൊരു നേട്ടം സമ്പത്ത് വളർത്താനുള്ള കഴിവാണ്കോമ്പൗണ്ടിംഗ്, ഇതിലും വലിയ ആദായം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനായി റിട്ടേണുകൾ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു.

ഇത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ ദീർഘകാല നേട്ടങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, റിട്ടയർമെന്റിനായി സംരക്ഷിക്കുന്നതോ വീട് വാങ്ങുന്നതോ പോലെ. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തെ അനുവദിക്കുന്നു, ഇത് വിവിധ മേഖലകളിലും വ്യവസായങ്ങളിലും നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും. മൊത്തത്തിൽ, മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ വിവരമുള്ള നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലൂടെ വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടാനും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കാനും കഴിയും.

2023-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു കാലക്രമേണ നിങ്ങളുടെ പണം വർധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗങ്ങളിലൊന്നാണ്. വിപണികൾ ഉയരുകയും താഴുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉണ്ടായിരിക്കുന്നത് വിപണിയിലെ മാന്ദ്യങ്ങളിൽ നിങ്ങൾക്കുണ്ടായേക്കാവുന്ന ഏത് നഷ്ടവും പരിഹരിക്കാൻ സഹായിക്കും. നിക്ഷേപം നടത്താൻ നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ട 2023-ലെ ചില മുൻനിര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹62.5876
↑ 0.97
₹1,441 500 10.24.75655.930.9167.1
SBI PSU Fund Growth ₹33.6026
↑ 0.29
₹6,678 500 -5.4-34.418.421.711.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹200.47
↑ 2.96
₹8,523 100 -2.17.81.616.620.66.7
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹54.3765
↑ 0.69
₹1,145 1,000 -0.713.27.522.320.4-3.7
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹358.337
↑ 3.44
₹6,325 500 -0.814.812.31920.2-2.5
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹376.46
↑ 5.12
₹8,042 100 -2.7106.117.319.7-0.5
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.22
↑ 0.67
₹893 1,000 1.916.314.119.919.27.8
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹63.65
↑ 0.80
₹1,473 500 -4.4-2.3-0.817.21910.3
UTI Transportation & Logistics Fund Growth ₹293.922
↑ 1.68
₹4,263 500 4.79.8-1.216.418.919.5
HDFC Infrastructure Fund Growth ₹46.424
↑ 0.57
₹2,375 300 -3.24.4-3.413.418.52.2
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.7472
↑ 0.19
₹1,296 500 -0.41832.126.318.333.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 11 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI PSU FundICICI Prudential Infrastructure FundLIC MF Infrastructure FundDSP India T.I.G.E.R FundNippon India Power and Infra FundBOI AXA Manufacturing and Infrastructure FundInvesco India PSU Equity FundUTI Transportation & Logistics FundHDFC Infrastructure FundDSP US Flexible Equity Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,441 Cr).Upper mid AUM (₹6,678 Cr).Highest AUM (₹8,523 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,145 Cr).Upper mid AUM (₹6,325 Cr).Top quartile AUM (₹8,042 Cr).Bottom quartile AUM (₹893 Cr).Lower mid AUM (₹1,473 Cr).Upper mid AUM (₹4,263 Cr).Lower mid AUM (₹2,375 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).
Point 2Established history (19+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (22+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Not Rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (top quartile).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (lower mid).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 30.92% (top quartile).5Y return: 21.73% (top quartile).5Y return: 20.62% (upper mid).5Y return: 20.38% (upper mid).5Y return: 20.16% (upper mid).5Y return: 19.73% (lower mid).5Y return: 19.21% (lower mid).5Y return: 19.01% (lower mid).5Y return: 18.86% (bottom quartile).5Y return: 18.45% (bottom quartile).5Y return: 18.27% (bottom quartile).
Point 63Y return: 55.95% (top quartile).3Y return: 18.45% (lower mid).3Y return: 16.60% (bottom quartile).3Y return: 22.29% (upper mid).3Y return: 19.04% (upper mid).3Y return: 17.28% (lower mid).3Y return: 19.86% (upper mid).3Y return: 17.25% (lower mid).3Y return: 16.43% (bottom quartile).3Y return: 13.40% (bottom quartile).3Y return: 26.32% (top quartile).
Point 71Y return: 56.02% (top quartile).1Y return: 4.43% (lower mid).1Y return: 1.61% (lower mid).1Y return: 7.52% (upper mid).1Y return: 12.26% (upper mid).1Y return: 6.07% (lower mid).1Y return: 14.07% (upper mid).1Y return: -0.79% (bottom quartile).1Y return: -1.19% (bottom quartile).1Y return: -3.45% (bottom quartile).1Y return: 32.11% (top quartile).
Point 8Alpha: 2.59 (upper mid).Alpha: -0.89 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 5.37 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 6.69 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -6.88 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -7.66 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.14 (top quartile).Sharpe: 0.28 (lower mid).Sharpe: 0.04 (bottom quartile).Sharpe: 0.28 (lower mid).Sharpe: 0.52 (upper mid).Sharpe: 0.34 (lower mid).Sharpe: 0.70 (upper mid).Sharpe: -0.16 (bottom quartile).Sharpe: 0.47 (upper mid).Sharpe: -0.25 (bottom quartile).Sharpe: 1.40 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.34 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.56 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.40 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.57 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,441 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.92% (top quartile).
  • 3Y return: 55.95% (top quartile).
  • 1Y return: 56.02% (top quartile).
  • Alpha: 2.59 (upper mid).
  • Sharpe: 1.14 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Upper mid AUM (₹6,678 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.73% (top quartile).
  • 3Y return: 18.45% (lower mid).
  • 1Y return: 4.43% (lower mid).
  • Alpha: -0.89 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.28 (lower mid).
  • Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,523 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.62% (upper mid).
  • 3Y return: 16.60% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.61% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,145 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.38% (upper mid).
  • 3Y return: 22.29% (upper mid).
  • 1Y return: 7.52% (upper mid).
  • Alpha: 5.37 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.56 (top quartile).

DSP India T.I.G.E.R Fund

  • Upper mid AUM (₹6,325 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.16% (upper mid).
  • 3Y return: 19.04% (upper mid).
  • 1Y return: 12.26% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.52 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Top quartile AUM (₹8,042 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.73% (lower mid).
  • 3Y return: 17.28% (lower mid).
  • 1Y return: 6.07% (lower mid).
  • Alpha: 6.69 (top quartile).
  • Sharpe: 0.34 (lower mid).
  • Information ratio: 0.40 (top quartile).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹893 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.21% (lower mid).
  • 3Y return: 19.86% (upper mid).
  • 1Y return: 14.07% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.70 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,473 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.01% (lower mid).
  • 3Y return: 17.25% (lower mid).
  • 1Y return: -0.79% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.88 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.16 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹4,263 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.86% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.19% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.47 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,375 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.45% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.45% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.27% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.32% (top quartile).
  • 1Y return: 32.11% (top quartile).
  • Alpha: -7.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.40 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
*പട്ടികമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എസ്.ഐ.പിന്റെ അറ്റ ആസ്തികൾ/ എയുഎം കൂടുതലുണ്ട്200 കോടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ 5 വർഷത്തെ കലണ്ടർ വർഷ റിട്ടേണുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഓർഡർ ചെയ്യുന്നു.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,441 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.92% (top quartile).
  • 3Y return: 55.95% (top quartile).
  • 1Y return: 56.02% (top quartile).
  • Alpha: 2.59 (upper mid).
  • Sharpe: 1.14 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (17 Sep 26) ₹62.5876 ↑ 0.97   (1.57 %)
Net Assets (Cr) ₹1,441 on 31 Jul 26
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.41
Sharpe Ratio 1.14
Information Ratio -0.56
Alpha Ratio 2.59
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

DSP World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208
Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month 4.2%
3 Month 10.2%
6 Month 4.7%
1 Year 56%
3 Year 55.9%
5 Year 30.9%
10 Year
15 Year
Since launch 10.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 167.1%
2024 15.9%
2023 7%
2022 -7.7%
2021 -9%
2020 31.4%
2019 35.1%
2018 -10.7%
2017 -4%
2016 52.7%
Fund Manager information for DSP World Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

  • Upper mid AUM (₹6,678 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.73% (top quartile).
  • 3Y return: 18.45% (lower mid).
  • 1Y return: 4.43% (lower mid).
  • Alpha: -0.89 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.28 (lower mid).
  • Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (18 Sep 26) ₹33.6026 ↑ 0.29   (0.88 %)
Net Assets (Cr) ₹6,678 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.28
Information Ratio -0.34
Alpha Ratio -0.89
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -2.3%
3 Month -5.4%
6 Month -3%
1 Year 4.4%
3 Year 18.4%
5 Year 21.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 11.3%
2024 23.5%
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,523 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.62% (upper mid).
  • 3Y return: 16.60% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.61% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (18 Sep 26) ₹200.47 ↑ 2.96   (1.50 %)
Net Assets (Cr) ₹8,523 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.04
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -1.7%
3 Month -2.1%
6 Month 7.8%
1 Year 1.6%
3 Year 16.6%
5 Year 20.6%
10 Year
15 Year
Since launch 15.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 6.7%
2024 27.4%
2023 44.6%
2022 28.8%
2021 50.1%
2020 3.6%
2019 2.6%
2018 -14%
2017 40.8%
2016 2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

4. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,145 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.38% (upper mid).
  • 3Y return: 22.29% (upper mid).
  • 1Y return: 7.52% (upper mid).
  • Alpha: 5.37 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.56 (top quartile).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 29 Feb 08
NAV (18 Sep 26) ₹54.3765 ↑ 0.69   (1.28 %)
Net Assets (Cr) ₹1,145 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.21
Sharpe Ratio 0.28
Information Ratio 0.56
Alpha Ratio 5.37
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -2.2%
3 Month -0.7%
6 Month 13.2%
1 Year 7.5%
3 Year 22.3%
5 Year 20.4%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -3.7%
2024 47.8%
2023 44.4%
2022 7.9%
2021 46.6%
2020 -0.1%
2019 13.3%
2018 -14.6%
2017 42.2%
2016 -2.2%
Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
NameSinceTenure

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

5. DSP India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund

  • Upper mid AUM (₹6,325 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.16% (upper mid).
  • 3Y return: 19.04% (upper mid).
  • 1Y return: 12.26% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.52 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund

DSP India T.I.G.E.R Fund
Growth
Launch Date 11 Jun 04
NAV (18 Sep 26) ₹358.337 ↑ 3.44   (0.97 %)
Net Assets (Cr) ₹6,325 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.52
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

DSP India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -1.8%
3 Month -0.8%
6 Month 14.8%
1 Year 12.3%
3 Year 19%
5 Year 20.2%
10 Year
15 Year
Since launch 17.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -2.5%
2024 32.4%
2023 49%
2022 13.9%
2021 51.6%
2020 2.7%
2019 6.7%
2018 -17.2%
2017 47%
2016 4.1%
Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund
NameSinceTenure

Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

6. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Research Highlights for Nippon India Power and Infra Fund

  • Top quartile AUM (₹8,042 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.73% (lower mid).
  • 3Y return: 17.28% (lower mid).
  • 1Y return: 6.07% (lower mid).
  • Alpha: 6.69 (top quartile).
  • Sharpe: 0.34 (lower mid).
  • Information ratio: 0.40 (top quartile).

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund
Growth
Launch Date 8 May 04
NAV (18 Sep 26) ₹376.46 ↑ 5.12   (1.38 %)
Net Assets (Cr) ₹8,042 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 0.34
Information Ratio 0.4
Alpha Ratio 6.69
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -2.9%
3 Month -2.7%
6 Month 10%
1 Year 6.1%
3 Year 17.3%
5 Year 19.7%
10 Year
15 Year
Since launch 17.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 -0.5%
2024 26.9%
2023 58%
2022 10.9%
2021 48.9%
2020 10.8%
2019 -2.9%
2018 -21.1%
2017 61.7%
2016 0.1%
Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
NameSinceTenure

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

7. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns

Research Highlights for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹893 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.21% (lower mid).
  • 3Y return: 19.86% (upper mid).
  • 1Y return: 14.07% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.70 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 5 Mar 10
NAV (18 Sep 26) ₹66.22 ↑ 0.67   (1.02 %)
Net Assets (Cr) ₹893 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.4
Sharpe Ratio 0.7
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -2.1%
3 Month 1.9%
6 Month 16.3%
1 Year 14.1%
3 Year 19.9%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 12.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 7.8%
2024 25.7%
2023 44.7%
2022 3.3%
2021 52.5%
2020 28.1%
2019 2.5%
2018 -22.8%
2017 56%
2016 1%
Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
NameSinceTenure

Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

8. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹1,473 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.01% (lower mid).
  • 3Y return: 17.25% (lower mid).
  • 1Y return: -0.79% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.88 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.16 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (18 Sep 26) ₹63.65 ↑ 0.80   (1.27 %)
Net Assets (Cr) ₹1,473 on 30 Jun 26
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.14
Sharpe Ratio -0.16
Information Ratio -0.57
Alpha Ratio -6.88
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -4.3%
3 Month -4.4%
6 Month -2.3%
1 Year -0.8%
3 Year 17.2%
5 Year 19%
10 Year
15 Year
Since launch 11.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 10.3%
2024 25.6%
2023 54.5%
2022 20.5%
2021 31.1%
2020 6.1%
2019 10.1%
2018 -16.9%
2017 24.3%
2016 17.9%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Jun 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

9. UTI Transportation & Logistics Fund

Investment Objective is “capital appreciation” through investments in stocks of the companies engaged in the transportation and logistics sector.

Research Highlights for UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹4,263 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.86% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.19% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.47 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for UTI Transportation & Logistics Fund

UTI Transportation & Logistics Fund
Growth
Launch Date 11 Apr 04
NAV (18 Sep 26) ₹293.922 ↑ 1.68   (0.58 %)
Net Assets (Cr) ₹4,263 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.93
Sharpe Ratio 0.47
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

UTI Transportation & Logistics Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for UTI Transportation & Logistics Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -4.1%
3 Month 4.7%
6 Month 9.8%
1 Year -1.2%
3 Year 16.4%
5 Year 18.9%
10 Year
15 Year
Since launch 16.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 19.5%
2024 18.7%
2023 40.1%
2022 14.7%
2021 24.3%
2020 11%
2019 -8.7%
2018 -19.5%
2017 39.6%
2016 4.8%
Fund Manager information for UTI Transportation & Logistics Fund
NameSinceTenure

Data below for UTI Transportation & Logistics Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

10. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

Research Highlights for HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,375 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.45% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.45% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 10 Mar 08
NAV (18 Sep 26) ₹46.424 ↑ 0.57   (1.24 %)
Net Assets (Cr) ₹2,375 on 31 Jul 26
Category Equity - Sectoral
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.06
Sharpe Ratio -0.25
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -1.5%
3 Month -3.2%
6 Month 4.4%
1 Year -3.4%
3 Year 13.4%
5 Year 18.5%
10 Year
15 Year
Since launch
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 2.2%
2024 23%
2023 55.4%
2022 19.3%
2021 43.2%
2020 -7.5%
2019 -3.4%
2018 -29%
2017 43.3%
2016 -1.9%
Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
NameSinceTenure

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

11. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,296 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.27% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.32% (top quartile).
  • 1Y return: 32.11% (top quartile).
  • Alpha: -7.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.40 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund
Growth
Launch Date 3 Aug 12
NAV (17 Sep 26) ₹92.7472 ↑ 0.19   (0.21 %)
Net Assets (Cr) ₹1,296 on 31 Jul 26
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.55
Sharpe Ratio 1.4
Information Ratio 0
Alpha Ratio -7.66
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Sep 26

DurationReturns
1 Month -2.9%
3 Month -0.4%
6 Month 18%
1 Year 32.1%
3 Year 26.3%
5 Year 18.3%
10 Year
15 Year
Since launch 17.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2025 33.8%
2024 17.8%
2023 22%
2022 -5.9%
2021 24.2%
2020 22.6%
2019 27.5%
2018 -1.1%
2017 15.5%
2016 9.8%
Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
NameSinceTenure

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 Jul 26

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

ഉപസംഹാരം

നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് ലഭ്യമായ ഓപ്ഷനുകളെക്കുറിച്ച് ഉറച്ച ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഇടിഎഫുകളിലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നത് നിർണായകമാണ്,റിസ്ക് ടോളറൻസ്, കൂടാതെ ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള സമയ ചക്രവാളം. ശരിയായ മാർഗനിർദേശമോ പ്രൊഫഷണൽ പിന്തുണയോ ഇല്ലാതെ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണമായ ലോകത്ത് നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യുന്നത് വെല്ലുവിളിയാകും.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
POST A COMMENT