Table of Contents
എന്തുകൊണ്ടാണ് മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് മേലെ ELSS
ELSS ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ ആസ്തികൾ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഇക്വിറ്റി-വൈവിധ്യമുള്ള നികുതി ലാഭിക്കൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്.ഓഹരികൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റുകൾ പോലെയുള്ള ഇക്വിറ്റി-ലിങ്ക്ഡ് ഉപകരണങ്ങൾ. ELSSമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഓഫർവിപണി-ലിങ്ക്ഡ് റിട്ടേണുകൾ, അവ അസ്ഥിരവും വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും,സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ നിർദ്ദേശിക്കുകനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാലത്തേക്ക് ELSS ഫണ്ടുകളിൽ, ഈ ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. സമീപകാല റിപ്പോർട്ടുകളിൽ, ELSS ഫണ്ടുകൾ 3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഏകദേശം 20%-30% റിട്ടേൺ ഉണ്ടാക്കുന്നതായി കണ്ടു, ഇത് മറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനത്തേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലാണ്.
ELSS-ന്റെയും മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളുടെയും താരതമ്യം
ഇഎൽഎസ്എസിന്റെയും മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കലുകളുടെയും താരതമ്യം കാലാവധി, റിട്ടേണുകൾ, യോഗ്യത തുടങ്ങിയ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്കിഴിവ് കീഴിൽ80 സി, തുടങ്ങിയവ.
നമുക്ക് നോക്കാം:
| പരാമീറ്റർ | പി.പി.എഫ് | എൻ.എസ്.സി | FD | ELSS |
|---|---|---|---|---|
| കാലാവധി | 15 വർഷം | 6 വർഷം | 5 വർഷം | 3 വർഷം |
| മടങ്ങുന്നു | 7.60 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) | 7.60 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) | 7.00 - 8.00 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) | മാർക്കറ്റ് ലിങ്ക് ചെയ്‌തിരിക്കുന്നതിനാൽ ഉറപ്പായ ഡിവിവിഡന്റ് / റിട്ടേൺ ഇല്ല |
| മിനി. നിക്ഷേപം | രൂപ. 500 | രൂപ. 100 | രൂപ. 1000 | രൂപ. 500 |
| പരമാവധി. നിക്ഷേപം | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല |
| 80 സിക്ക് താഴെയുള്ള കിഴിവിന് അർഹമായ തുക | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം |
| പലിശ/റിട്ടേണിനുള്ള നികുതി | നികുതി രഹിതം | പലിശ നികുതി | പലിശ നികുതി | ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷം രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ് |
| സുരക്ഷ/റേറ്റിംഗുകൾ | സുരക്ഷിതം | സുരക്ഷിതം | സുരക്ഷിതം | റിസ്ക് |
2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച 5 ELSS ഫണ്ടുകൾ
നെറ്റ് അസറ്റുകൾ/എയുഎം ഉള്ള ഫണ്ടിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്100 - 200 കോടി.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Tax Gain Fund Growth ₹48.91
↓ -0.18 ₹199 9.7 -2 0.2 25.2 25.2 29 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹162.28
↓ -0.44 ₹1,398 8.5 -4.1 -6 23.6 25.4 21.6 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth ₹95.7216
↓ -0.18 ₹912 9.1 -1.1 4.7 22.5 20.5 23.6 Edelweiss Long Term Equity Fund Growth ₹112.4
↓ -0.42 ₹412 11.4 1.5 3.9 21.2 21.9 20 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25
Talk to our investment specialist
The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities along with income tax rebate, as may be prevalent fromtime to time. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) is a Equity - ELSS fund was launched on 5 Jan 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss ELSS Fund) The primary objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation with an option of periodic payouts at the end of lock in periods from a portfolio that invests predominantly in equity and equity related instruments. Edelweiss Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 30 Dec 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 9.6% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2024 was 29% , 2023 was 30.9% and 2022 was 0.5% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (02 Jul 25) ₹48.91 ↓ -0.18 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹199 on 31 May 25 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 0.04 Information Ratio 0.52 Alpha Ratio -2.44 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,986 30 Jun 22 ₹15,856 30 Jun 23 ₹20,731 30 Jun 24 ₹30,855 30 Jun 25 ₹31,236 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.9% 3 Month 9.7% 6 Month -2% 1 Year 0.2% 3 Year 25.2% 5 Year 25.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29% 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.67 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.42 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.66 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.14 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.82% Consumer Cyclical 13.16% Technology 11.93% Basic Materials 11.65% Industrials 11.44% Health Care 8.44% Consumer Defensive 3.73% Communication Services 2.87% Utility 2.14% Energy 1.1% Real Estate 1.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.68% Equity 97.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK6% ₹11 Cr 77,975 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT5% ₹11 Cr 28,947 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 49,131 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹6 Cr 72,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | MARUTI3% ₹6 Cr 4,706 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹6 Cr 30,700 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | BAJAJ-AUTO3% ₹5 Cr 6,300 OneSource Specialty Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | ONESOURCE3% ₹5 Cr 28,195 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY3% ₹5 Cr 32,965
↓ -13,000 CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC3% ₹5 Cr 43,600 2. BOI AXA Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.6% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2024 was 21.6% , 2023 was 34.8% and 2022 was -1.3% . BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (02 Jul 25) ₹162.28 ↓ -0.44 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹1,398 on 31 May 25 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio -0.27 Information Ratio 0.4 Alpha Ratio -9.18 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹17,492 30 Jun 22 ₹16,681 30 Jun 23 ₹21,090 30 Jun 24 ₹33,338 30 Jun 25 ₹31,637 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 8.5% 6 Month -4.1% 1 Year -6% 3 Year 23.6% 5 Year 25.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 21.6% 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 3.18 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26% Industrials 19.14% Basic Materials 15.82% Technology 7.68% Utility 6.54% Consumer Cyclical 5.43% Consumer Defensive 5.06% Real Estate 2.77% Health Care 2.66% Communication Services 2.47% Energy 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.15% Equity 95.84% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN5% ₹68 Cr 839,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | VEDL4% ₹61 Cr 1,412,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | COFORGE4% ₹56 Cr 65,600 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK4% ₹55 Cr 285,000
↓ -70,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL4% ₹52 Cr 105,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK3% ₹44 Cr 305,000
↓ -24,000 Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5435273% ₹39 Cr 132,407 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 5433493% ₹37 Cr 317,800 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 23 | COROMANDEL3% ₹36 Cr 157,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | BHARTIARTL2% ₹35 Cr 186,000 3. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Ranked 22 in ELSS category. Return for 2024 was 23.6% , 2023 was 31.3% and 2022 was -2.1% . BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth Launch Date 5 Jan 06 NAV (02 Jul 25) ₹95.7216 ↓ -0.18 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹912 on 31 May 25 Category Equity - ELSS AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.29 Sharpe Ratio 0.24 Information Ratio 0.3 Alpha Ratio 0.76 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹14,752 30 Jun 22 ₹13,984 30 Jun 23 ₹17,125 30 Jun 24 ₹24,331 30 Jun 25 ₹25,826 Returns for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 9.1% 6 Month -1.1% 1 Year 4.7% 3 Year 22.5% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.6% 2023 31.3% 2022 -2.1% 2021 23.6% 2020 17.8% 2019 14.3% 2018 -9.3% 2017 42.3% 2016 -6.6% 2015 7.7% Fund Manager information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Name Since Tenure Sanjay Chawla 14 Mar 22 3.22 Yr. Pratish Krishnan 14 Mar 22 3.22 Yr. Data below for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.88% Industrials 12.49% Consumer Cyclical 10.72% Technology 9.37% Health Care 7.88% Basic Materials 6.88% Consumer Defensive 5.23% Energy 4.43% Utility 3.18% Communication Services 3.1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.84% Equity 93.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK7% ₹64 Cr 328,160 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK7% ₹59 Cr 411,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹40 Cr 284,200 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL3% ₹28 Cr 152,566 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY3% ₹27 Cr 173,000 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA3% ₹26 Cr 13,566
↓ -700 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | MFSL2% ₹21 Cr 143,000
↓ -15,000 Linde India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 22 | LINDEINDIA2% ₹21 Cr 28,225 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹20 Cr 113,300 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN2% ₹20 Cr 243,000 4. Edelweiss Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 25 in ELSS category. Return for 2024 was 20% , 2023 was 26.8% and 2022 was -0.1% . Edelweiss Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 08 NAV (02 Jul 25) ₹112.4 ↓ -0.42 (-0.37 %) Net Assets (Cr) ₹412 on 31 May 25 Category Equity - ELSS AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio -0.25 Alpha Ratio -0.42 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,463 30 Jun 22 ₹15,383 30 Jun 23 ₹19,055 30 Jun 24 ₹26,226 30 Jun 25 ₹27,454 Returns for Edelweiss Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25 Duration Returns 1 Month 4.1% 3 Month 11.4% 6 Month 1.5% 1 Year 3.9% 3 Year 21.2% 5 Year 21.9% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20% 2023 26.8% 2022 -0.1% 2021 30.4% 2020 13.7% 2019 9.2% 2018 -9.1% 2017 37.7% 2016 -1.1% 2015 6.7% Fund Manager information for Edelweiss Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ashwani Agarwalla 1 Aug 23 1.92 Yr. Trideep Bhattacharya 1 Aug 23 1.92 Yr. Raj Koradia 1 Aug 24 0.91 Yr. Data below for Edelweiss Long Term Equity Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.52% Technology 11.2% Consumer Cyclical 9.73% Industrials 9.02% Health Care 8.19% Energy 6.51% Consumer Defensive 5.12% Basic Materials 4.76% Communication Services 3.79% Utility 2.26% Real Estate 1.37% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.4% Equity 98.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | HDFCBANK8% ₹31 Cr 160,598 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 17 | ICICIBANK6% ₹24 Cr 163,216 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 15 | RELIANCE5% ₹20 Cr 139,249 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL4% ₹16 Cr 84,003 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 15 | LT3% ₹12 Cr 33,431 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | SBIN3% ₹12 Cr 149,214 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BSE3% ₹11 Cr 40,851 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 15 | INFY2% ₹9 Cr 59,889 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | TRENT2% ₹9 Cr 15,256 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | BEL2% ₹8 Cr 219,943 5. IDBI Equity Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. . IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹14,005 30 Jun 22 ₹13,878 30 Jun 23 ₹17,391 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jul 25 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് ELSS എങ്ങനെ മികച്ചതാണ്?
പലതരമുണ്ട്നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപം ഇന്ത്യയിലെ ഓപ്ഷനുകൾ, അതിൽ ELSS മികച്ച ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നാണ്. എങ്ങനെ? ഇവിടെ സൂചിപ്പിച്ച ചില കാരണങ്ങൾ.
ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഉയർന്ന വരുമാനം
മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങൾക്കിടയിൽ ഓഹരി വിപണിയിൽ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ആസ്തികൾ അനുവദിക്കുന്നത് ELSS ഫണ്ടുകളാണ്. അതിനാൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ മികച്ച വരുമാനം നേടുന്നുപണപ്പെരുപ്പംഎല്ലാവരുടെയും ഇടയിൽ അടിച്ചുപൊളിക്കുന്ന റിട്ടേൺസ്. ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിച്ചാൽ, ELSS ന്റെ റിട്ടേൺ നിരക്ക് മറ്റ് പരമ്പരാഗത കടാധിഷ്ഠിത നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വരുമാനത്തെ എളുപ്പത്തിൽ മറികടക്കും. അതിനാൽ, ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് ലോകത്തിലെ ഏറ്റവും മികച്ചത് നൽകുന്നു- ഉയർന്ന വരുമാനവും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും.
ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ്
പരമ്പരാഗത നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഒരു ചെറിയ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. ELSS ഫണ്ടുകളുടെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് 3 വർഷവും PPF-ന്റേത് 15 വർഷവുമാണ്.എൻ.പി.എസ് വരെ ആണ്വിരമിക്കൽ. അതിനാൽ, ELSS-ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ നിങ്ങളുടെ പണം ദീർഘകാലത്തേക്ക് ലോക്ക് ചെയ്യപ്പെടില്ല, ലോക്ക്-ഇൻ അവസാനിച്ചതിന് ശേഷം നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപം നിർത്താം.
ഉയർന്ന വഴക്കമുള്ള നിക്ഷേപം
ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ വഴക്കം മറ്റെല്ലാ നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങളേക്കാളും വളരെ കൂടുതലാണ്. പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ഒരു തരത്തിലുള്ള ഓപ്ഷനിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കേണ്ട ആവശ്യമില്ല. വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ELSS ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളെ പ്രാപ്തരാക്കുന്നു. കൂടാതെ, ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് കഴിഞ്ഞാലും നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം തുടരാനാകും. അതിനാൽ, ലോക്ക്-ഇൻ അവസാനിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, നിങ്ങളുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് നിക്ഷേപം തുടരാനോ വീണ്ടെടുക്കാനോ നിങ്ങൾക്ക് എളുപ്പത്തിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
ഉപസംഹാരം
ഉപസംഹാരമായി, ELSS ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്കുള്ള ചില നുറുങ്ങുകൾ ഇതാ.
- നേരത്തെ തന്നെ ELSS-ൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുക
- നിങ്ങളുടെ പരിധിക്കുള്ളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക
- ഡിവിഡന്റ് പുനർനിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കരുത്
- സാവധാനത്തിലും ക്രമേണയും വീണ്ടെടുക്കുക
- എ വഴി നിക്ഷേപിക്കുകഎസ്.ഐ.പി
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved