SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

എന്തുകൊണ്ടാണ് മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് മേലെ ELSS

Updated on September 28, 2025 , 2457 views

ELSS ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ ആസ്തികൾ പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഇക്വിറ്റി-വൈവിധ്യമുള്ള നികുതി ലാഭിക്കൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്.ഓഹരികൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റുകൾ പോലെയുള്ള ഇക്വിറ്റി-ലിങ്ക്ഡ് ഉപകരണങ്ങൾ. ELSSമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഓഫർവിപണി-ലിങ്ക്ഡ് റിട്ടേണുകൾ, അവ അസ്ഥിരവും വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും,സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ നിർദ്ദേശിക്കുകനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാലത്തേക്ക് ELSS ഫണ്ടുകളിൽ, ഈ ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നു. സമീപകാല റിപ്പോർട്ടുകളിൽ, ELSS ഫണ്ടുകൾ 3 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഏകദേശം 20%-30% റിട്ടേൺ ഉണ്ടാക്കുന്നതായി കണ്ടു, ഇത് മറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനത്തേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലാണ്.

ELSS

ELSS-ന്റെയും മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളുടെയും താരതമ്യം

ഇഎൽഎസ്എസിന്റെയും മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കലുകളുടെയും താരതമ്യം കാലാവധി, റിട്ടേണുകൾ, യോഗ്യത തുടങ്ങിയ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്കിഴിവ് കീഴിൽ80 സി, തുടങ്ങിയവ.

നമുക്ക് നോക്കാം:

പരാമീറ്റർ പി.പി.എഫ് എൻ.എസ്.സി FD ELSS
കാലാവധി 15 വർഷം 6 വർഷം 5 വർഷം 3 വർഷം
മടങ്ങുന്നു 7.60 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) 7.60 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) 7.00 - 8.00 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) മാർക്കറ്റ് ലിങ്ക് ചെയ്‌തിരിക്കുന്നതിനാൽ ഉറപ്പായ ഡിവിവിഡന്റ് / റിട്ടേൺ ഇല്ല
മിനി. നിക്ഷേപം രൂപ. 500 രൂപ. 100 രൂപ. 1000 രൂപ. 500
പരമാവധി. നിക്ഷേപം രൂപ. 1.5 ലക്ഷം ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല
80 സിക്ക് താഴെയുള്ള കിഴിവിന് അർഹമായ തുക രൂപ. 1.5 ലക്ഷം രൂപ. 1.5 ലക്ഷം രൂപ. 1.5 ലക്ഷം രൂപ. 1.5 ലക്ഷം
പലിശ/റിട്ടേണിനുള്ള നികുതി നികുതി രഹിതം പലിശ നികുതി പലിശ നികുതി ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷം രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്
സുരക്ഷ/റേറ്റിംഗുകൾ സുരക്ഷിതം സുരക്ഷിതം സുരക്ഷിതം റിസ്ക്

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച 5 ELSS ഫണ്ടുകൾ

നെറ്റ് അസറ്റുകൾ/എയുഎം ഉള്ള ഫണ്ടിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്100 - 200 കോടി.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04
₹4859.715.116.920.810
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,3181.215.435.520.617.4
JM Tax Gain Fund Growth ₹48.498
↑ 0.56
₹210-2.17.3-8.519.922.829
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth ₹94.1568
↑ 0.59
₹897-2.76.5-4.71818.423.6
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹157.8
↑ 0.78
₹1,355-3.74.8-10.317.12121.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Equity Advantage FundHDFC Long Term Advantage FundJM Tax Gain FundBNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)BOI AXA Tax Advantage Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹485 Cr).Upper mid AUM (₹1,318 Cr).Bottom quartile AUM (₹210 Cr).Lower mid AUM (₹897 Cr).Highest AUM (₹1,355 Cr).
Point 2Established history (12+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 9.97% (bottom quartile).5Y return: 17.39% (bottom quartile).5Y return: 22.78% (top quartile).5Y return: 18.41% (lower mid).5Y return: 20.98% (upper mid).
Point 63Y return: 20.84% (top quartile).3Y return: 20.64% (upper mid).3Y return: 19.94% (lower mid).3Y return: 17.95% (bottom quartile).3Y return: 17.06% (bottom quartile).
Point 71Y return: 16.92% (upper mid).1Y return: 35.51% (top quartile).1Y return: -8.55% (bottom quartile).1Y return: -4.68% (lower mid).1Y return: -10.30% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 1.78 (upper mid).Alpha: 1.75 (lower mid).Alpha: -3.68 (bottom quartile).Alpha: 1.95 (top quartile).Alpha: -5.42 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.21 (upper mid).Sharpe: 2.27 (top quartile).Sharpe: -0.85 (bottom quartile).Sharpe: -0.47 (lower mid).Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.13 (bottom quartile).Information ratio: -0.15 (bottom quartile).Information ratio: 0.80 (top quartile).Information ratio: 0.48 (upper mid).Information ratio: 0.24 (lower mid).

IDBI Equity Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.84% (top quartile).
  • 1Y return: 16.92% (upper mid).
  • Alpha: 1.78 (upper mid).
  • Sharpe: 1.21 (upper mid).
  • Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

  • Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.64% (upper mid).
  • 1Y return: 35.51% (top quartile).
  • Alpha: 1.75 (lower mid).
  • Sharpe: 2.27 (top quartile).
  • Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

JM Tax Gain Fund

  • Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.78% (top quartile).
  • 3Y return: 19.94% (lower mid).
  • 1Y return: -8.55% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.68 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.80 (top quartile).

BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

  • Lower mid AUM (₹897 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.41% (lower mid).
  • 3Y return: 17.95% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.68% (lower mid).
  • Alpha: 1.95 (top quartile).
  • Sharpe: -0.47 (lower mid).
  • Information ratio: 0.48 (upper mid).

BOI AXA Tax Advantage Fund

  • Highest AUM (₹1,355 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.98% (upper mid).
  • 3Y return: 17.06% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.30% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.42 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.24 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

1. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.84% (top quartile).
  • 1Y return: 16.92% (upper mid).
  • Alpha: 1.78 (upper mid).
  • Sharpe: 1.21 (upper mid).
  • Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund
Growth
Launch Date 10 Sep 13
NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23
Category Equity - ELSS
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.39
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio -1.13
Alpha Ratio 1.78
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹15,085
30 Sep 22₹15,014

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 3.1%
3 Month 9.7%
6 Month 15.1%
1 Year 16.9%
3 Year 20.8%
5 Year 10%
10 Year
15 Year
Since launch 16%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

  • Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.64% (upper mid).
  • 1Y return: 35.51% (top quartile).
  • Alpha: 1.75 (lower mid).
  • Sharpe: 2.27 (top quartile).
  • Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Launch Date 2 Jan 01
NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28   (0.05 %)
Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21
Category Equity - ELSS
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.25
Sharpe Ratio 2.27
Information Ratio -0.15
Alpha Ratio 1.75
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹16,632

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 4.4%
3 Month 1.2%
6 Month 15.4%
1 Year 35.5%
3 Year 20.6%
5 Year 17.4%
10 Year
15 Year
Since launch 21.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

Research Highlights for JM Tax Gain Fund

  • Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.78% (top quartile).
  • 3Y return: 19.94% (lower mid).
  • 1Y return: -8.55% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.68 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.80 (top quartile).
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~99%).
  • Largest holding HDFC Bank Ltd (~4.5%).

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (01 Oct 25) ₹48.498 ↑ 0.56   (1.16 %)
Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.37
Sharpe Ratio -0.86
Information Ratio 0.8
Alpha Ratio -3.68
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹16,728
30 Sep 22₹16,173
30 Sep 23₹19,887
30 Sep 24₹30,515
30 Sep 25₹27,906

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691
Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month -2.1%
6 Month 7.3%
1 Year -8.5%
3 Year 19.9%
5 Year 22.8%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 29%
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240.92 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 213.67 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240.91 Yr.
Deepak Gupta11 Apr 250.39 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.82%
Consumer Cyclical14.26%
Technology13.8%
Industrials11.84%
Basic Materials10.96%
Health Care7.23%
Consumer Defensive4.02%
Energy3.46%
Communication Services2.77%
Real Estate1.52%
Utility0.91%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.41%
Equity98.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK
4%₹9 Cr98,262
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK
4%₹8 Cr56,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
4%₹7 Cr20,647
↓ -8,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 25 | RELIANCE
3%₹7 Cr53,400
One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 543396
3%₹7 Cr55,500
Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | SYRMA
3%₹6 Cr84,750
↑ 7,000
CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC
3%₹6 Cr41,601
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL
3%₹6 Cr30,700
Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 501423
3%₹6 Cr25,500
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | GODFRYPHLP
3%₹5 Cr4,945

4. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities along with income tax rebate, as may be prevalent fromtime to time. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

Research Highlights for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

  • Lower mid AUM (₹897 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.41% (lower mid).
  • 3Y return: 17.95% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.68% (lower mid).
  • Alpha: 1.95 (top quartile).
  • Sharpe: -0.47 (lower mid).
  • Information ratio: 0.48 (upper mid).
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~97%).
  • Largest holding HDFC Bank Ltd (~7.0%).

Below is the key information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Launch Date 5 Jan 06
NAV (01 Oct 25) ₹94.1568 ↑ 0.59   (0.63 %)
Net Assets (Cr) ₹897 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.21
Sharpe Ratio -0.47
Information Ratio 0.48
Alpha Ratio 1.95
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹14,921
30 Sep 22₹14,187
30 Sep 23₹16,531
30 Sep 24₹24,426
30 Sep 25₹23,282

BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month -2.7%
6 Month 6.5%
1 Year -4.7%
3 Year 18%
5 Year 18.4%
10 Year
15 Year
Since launch 12%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 23.6%
2023 31.3%
2022 -2.1%
2021 23.6%
2020 17.8%
2019 14.3%
2018 -9.3%
2017 42.3%
2016 -6.6%
2015 7.7%
Fund Manager information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
NameSinceTenure
Sanjay Chawla14 Mar 223.47 Yr.
Pratish Krishnan14 Mar 223.47 Yr.

Data below for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services29.26%
Consumer Cyclical15.13%
Industrials11.52%
Technology10.42%
Health Care8.05%
Basic Materials7.16%
Consumer Defensive5.23%
Energy3.87%
Utility3.11%
Communication Services3.05%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.17%
Equity96.8%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK
7%₹62 Cr656,320
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK
6%₹57 Cr411,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE
4%₹35 Cr255,800
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL
3%₹27 Cr144,966
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY
3%₹25 Cr173,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 543320
3%₹25 Cr790,813
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT
3%₹23 Cr62,520
↑ 13,500
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN
2%₹22 Cr278,000
↑ 35,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 25 | RADICO
2%₹21 Cr73,000
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA
2%₹21 Cr10,866

5. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

Research Highlights for BOI AXA Tax Advantage Fund

  • Highest AUM (₹1,355 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.98% (upper mid).
  • 3Y return: 17.06% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.30% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.42 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.24 (lower mid).
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~97%).
  • High-quality debt (AAA/AA ~100%).
  • Largest holding Vedanta Ltd (~4.4%).

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth
Launch Date 25 Feb 09
NAV (01 Oct 25) ₹157.8 ↑ 0.78   (0.50 %)
Net Assets (Cr) ₹1,355 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.09
Sharpe Ratio -0.85
Information Ratio 0.24
Alpha Ratio -5.42
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹16,581
30 Sep 22₹16,155
30 Sep 23₹19,818
30 Sep 24₹28,886
30 Sep 25₹25,911

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23

DurationReturns
1 Month 1.7%
3 Month -3.7%
6 Month 4.8%
1 Year -10.3%
3 Year 17.1%
5 Year 21%
10 Year
15 Year
Since launch 18.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 21.6%
2023 34.8%
2022 -1.3%
2021 41.5%
2020 31.2%
2019 14.6%
2018 -16.3%
2017 57.7%
2016 -1.2%
2015 2.1%
Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
NameSinceTenure
Alok Singh27 Apr 223.35 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.09%
Industrials19.52%
Basic Materials16.48%
Utility8.47%
Technology7.27%
Consumer Defensive7.05%
Consumer Cyclical6.05%
Health Care2.85%
Communication Services2.8%
Real Estate2.64%
Energy1.36%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.42%
Equity96.57%
Debt0.01%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | VEDL
4%₹59 Cr1,412,000
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | COFORGE
4%₹57 Cr328,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN
4%₹53 Cr664,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
3%₹46 Cr330,000
↑ 100,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 25 | ITC
3%₹46 Cr1,120,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL
3%₹45 Cr105,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK
3%₹42 Cr437,532
Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 543349
3%₹40 Cr285,350
↓ -32,450
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | BHARTIARTL
3%₹38 Cr201,000
↑ 15,000
Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543527
3%₹37 Cr132,407

മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങളെ അപേക്ഷിച്ച് ELSS എങ്ങനെ മികച്ചതാണ്?

പലതരമുണ്ട്നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപം ഇന്ത്യയിലെ ഓപ്ഷനുകൾ, അതിൽ ELSS മികച്ച ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നാണ്. എങ്ങനെ? ഇവിടെ സൂചിപ്പിച്ച ചില കാരണങ്ങൾ.

ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ ഉയർന്ന വരുമാനം

മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങൾക്കിടയിൽ ഓഹരി വിപണിയിൽ ഏറ്റവും കൂടുതൽ ആസ്തികൾ അനുവദിക്കുന്നത് ELSS ഫണ്ടുകളാണ്. അതിനാൽ, ഈ ഫണ്ടുകൾ മികച്ച വരുമാനം നേടുന്നുപണപ്പെരുപ്പംഎല്ലാവരുടെയും ഇടയിൽ അടിച്ചുപൊളിക്കുന്ന റിട്ടേൺസ്. ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിച്ചാൽ, ELSS ന്റെ റിട്ടേൺ നിരക്ക് മറ്റ് പരമ്പരാഗത കടാധിഷ്ഠിത നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വരുമാനത്തെ എളുപ്പത്തിൽ മറികടക്കും. അതിനാൽ, ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് ലോകത്തിലെ ഏറ്റവും മികച്ചത് നൽകുന്നു- ഉയർന്ന വരുമാനവും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളും.

ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ്

പരമ്പരാഗത നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഒരു ചെറിയ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. ELSS ഫണ്ടുകളുടെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് 3 വർഷവും PPF-ന്റേത് 15 വർഷവുമാണ്.എൻ.പി.എസ് വരെ ആണ്വിരമിക്കൽ. അതിനാൽ, ELSS-ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ നിങ്ങളുടെ പണം ദീർഘകാലത്തേക്ക് ലോക്ക് ചെയ്യപ്പെടില്ല, ലോക്ക്-ഇൻ അവസാനിച്ചതിന് ശേഷം നിങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപം നിർത്താം.

ഉയർന്ന വഴക്കമുള്ള നിക്ഷേപം

ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ വഴക്കം മറ്റെല്ലാ നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങളേക്കാളും വളരെ കൂടുതലാണ്. പരമ്പരാഗത നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ഒരു തരത്തിലുള്ള ഓപ്ഷനിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കേണ്ട ആവശ്യമില്ല. വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ELSS ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളെ പ്രാപ്തരാക്കുന്നു. കൂടാതെ, ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് കഴിഞ്ഞാലും നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം തുടരാനാകും. അതിനാൽ, ലോക്ക്-ഇൻ അവസാനിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, നിങ്ങളുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് നിക്ഷേപം തുടരാനോ വീണ്ടെടുക്കാനോ നിങ്ങൾക്ക് എളുപ്പത്തിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

ഉപസംഹാരം

ഉപസംഹാരമായി, ELSS ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്കുള്ള ചില നുറുങ്ങുകൾ ഇതാ.

  • നേരത്തെ തന്നെ ELSS-ൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുക
  • നിങ്ങളുടെ പരിധിക്കുള്ളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക
  • ഡിവിഡന്റ് പുനർനിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കരുത്
  • സാവധാനത്തിലും ക്രമേണയും വീണ്ടെടുക്കുക
  • എ വഴി നിക്ഷേപിക്കുകഎസ്.ഐ.പി
Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
Rated 4.6, based on 5 reviews.
POST A COMMENT