SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ELSS vs ടാക്സ് സേവിംഗ് FD

Updated on September 28, 2025 , 8107 views

ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം (ELSS)

ELSS മാത്രമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 80C കിഴിവുകൾക്ക് അർഹതയുണ്ട്. ഇത് ഒരു വൈവിധ്യമാർന്ന ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്, അത് 100 രൂപ വരെ നികുതിയിളവുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. പ്രതിവർഷം 1.5 ലക്ഷം രൂപയ്ക്ക് താഴെസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം (ഐടി ആക്ട് 1961).

ELSS

2018 ഫെബ്രുവരി ബജറ്റ് അവതരിപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അതിന്റെ റിട്ടേണുകൾ പൂർണ്ണമായും നികുതി രഹിതമായിരുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഇപ്പോൾ ഇത് 10% ദീർഘകാലത്തേക്ക് വിധേയമാണ്മൂലധനം നിങ്ങളുടെ എങ്കിൽ നികുതി ലാഭംമൂലധന നേട്ടം രൂപ കവിയുക ഒരു വർഷം കഴിഞ്ഞ് ഒരു ലക്ഷം. 10% നികുതി വെട്ടിക്കുറച്ചതിന് ശേഷവും, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ ഉപകരണങ്ങളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകാൻ ELSS-ന് കഴിവുണ്ട്. ELSS നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഇതിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുന്നില്ലനികുതികൾ രക്ഷിച്ചു. ദിസംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി നിങ്ങൾ 5 വർഷത്തേക്ക് (നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള കാലാവധി) നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ഇരട്ടിയാകുമെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നുFD). അതിനോട് കൂട്ടിച്ചേർക്കാൻ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് 3 വർഷം മാത്രമാണ്.

നികുതി ലാഭിക്കുന്ന സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ

നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബാങ്കുകളിലെ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിലുള്ള പണം വ്യക്തികളെയും HUF കളെയും നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നുകിഴിവ് രൂപ വരെ. 1,50,000 ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ. ഈ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് 5 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് ഈ നിക്ഷേപം അകാലത്തിൽ പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല. എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ FD-കൾക്കെതിരെ മത്സര നിരക്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് ലോണുകൾ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഈ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശ, വ്യക്തിയുടെ നികുതി അടയ്‌ക്കാവുന്ന മാർജിനൽ നിരക്ക് (നികുതി ബ്രാക്കറ്റ് അനുസരിച്ച്) ആണ്.

ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിയുടെ ഹൈലൈറ്റുകൾ

Tax-saving-fd

യുടെ പ്രധാന ഹൈലൈറ്റുകൾ നോക്കാംനികുതി സേവർ FD -

  • വ്യക്തികളും അംഗങ്ങളും മാത്രംഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബം (HUF) എന്നതിൽ നിക്ഷേപിക്കാംനികുതി ലാഭിക്കൽ FD പദ്ധതി
  • ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിയുടെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക വ്യത്യാസപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ബാങ്കിലേക്ക്
  • നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്ഡിയുടെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് അഞ്ച് വർഷമാണ്
  • നിങ്ങൾക്ക് ഒരു രൂപ വരെ നികുതിയിളവുകൾ ലഭിക്കും. 1,50,000
  • നേരത്തേ പിൻവലിക്കാനുള്ള വ്യവസ്ഥയില്ല
  • ഈ ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിക്കെതിരെ നിങ്ങൾക്ക് ലോണിന് അപേക്ഷിക്കാനാകില്ല
  • ഈ ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡികളിലെ നിക്ഷേപം ഏതെങ്കിലും സ്വകാര്യ അല്ലെങ്കിൽ പൊതുമേഖലാ ബാങ്കിൽ (സഹകരണ, ഗ്രാമീണ ബാങ്കുകൾ ഒഴികെ) ചെയ്യാവുന്നതാണ്.
  • നിക്ഷേപം നടത്തിയത്പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് അഞ്ച് വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള സമയ നിക്ഷേപവും നികുതി ലാഭിക്കൽ FD ആയി യോഗ്യമാണ്
  • നിങ്ങൾക്ക് ഒരു പോസ്റ്റ് ഓഫീസിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിലേക്ക് പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് എഫ്ഡി ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം
  • ഇത്തരത്തിലുള്ള FD-യിൽ നിന്ന് സമ്പാദിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി ബാധകമാണ്, അത് ഉറവിടത്തിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യും
  • ടാക്സ് സേവിംഗ് ഡെപ്പോസിറ്റ് അക്കൗണ്ട് വ്യക്തിഗതമായും സംയുക്തമായും തുറക്കാം.
  • ജോയിന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ജോയിന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ ആദ്യ ഉടമയ്ക്ക് നികുതി ആനുകൂല്യം ലഭിക്കും

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ELSS vs FD - താരതമ്യം

വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഇഎൽഎസ്എസും ടാക്സ് സേവിംഗ് എഫ്ഡികളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങളുടെ ഒരു ദ്രുത അവലോകനം ഇതാ:

പരാമീറ്റർ FD ELSS
കാലാവധി 5 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ
മടങ്ങുന്നു 7.00 - 8.00 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) അഷ്വേർഡ് ഡിവിവിഡന്റ് / റിട്ടേൺ ഇല്ലവിപണി സാധാരണയായി പ്രതിവർഷം 16 - 17% വരെ ബന്ധിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു
മിനി. നിക്ഷേപം രൂപ. 1000 രൂപ. 500
പരമാവധി. നിക്ഷേപം ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല
80 സിക്ക് താഴെയുള്ള കിഴിവിന് അർഹമായ തുക രൂപ. 1.5 ലക്ഷം രൂപ. 1.5 ലക്ഷം
പലിശ/റിട്ടേണിനുള്ള നികുതി പലിശ നികുതി രൂപ വരെ നേട്ടം. ഒരു ലക്ഷം നികുതിയില്ല. രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 1 ലക്ഷം
സുരക്ഷ/റേറ്റിംഗുകൾ സുരക്ഷിതം ബിറ്റ് റിസ്ക്
ദ്രവ്യത നിങ്ങൾക്ക് 5 വർഷത്തിന് മുമ്പ് നികുതി ലാഭിക്കുന്ന FD പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല 3 വർഷത്തിനുശേഷം നിങ്ങൾക്ക് ELSS-ൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കുകയോ പിൻവലിക്കുകയോ ചെയ്യാം.
ഓൺലൈൻ ഓപ്ഷൻ എല്ലാ ബാങ്കുകളും ഒരു ഓൺലൈൻ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ലസൗകര്യം ഒരു FD തുറക്കാൻ ഒരാൾക്ക് ഒരു ഇഎൽഎസ്എസ് ഓൺലൈനായി ആരംഭിക്കാം - ഒറ്റത്തവണയായി അല്ലെങ്കിൽഎസ്.ഐ.പി

മുൻനിര ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹51.6522
↑ 0.40
₹4,223-4.112.2-6.225.325.847.7
IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04
₹4859.715.116.920.810
JM Tax Gain Fund Growth ₹48.498
↑ 0.56
₹210-2.17.3-8.519.922.829
Franklin India Taxshield Growth ₹1,456.21
↑ 13.18
₹6,537-4.24.9-618.623.722.4
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Growth ₹127.919
↑ 0.85
₹14,934-2.37.5-5.21823.417.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Long Term Equity FundIDBI Equity Advantage FundJM Tax Gain FundFranklin India TaxshieldNippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Point 1Lower mid AUM (₹4,223 Cr).Bottom quartile AUM (₹485 Cr).Bottom quartile AUM (₹210 Cr).Upper mid AUM (₹6,537 Cr).Highest AUM (₹14,934 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Not Rated.Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 25.84% (top quartile).5Y return: 9.97% (bottom quartile).5Y return: 22.78% (bottom quartile).5Y return: 23.74% (upper mid).5Y return: 23.37% (lower mid).
Point 63Y return: 25.28% (top quartile).3Y return: 20.84% (upper mid).3Y return: 19.94% (lower mid).3Y return: 18.56% (bottom quartile).3Y return: 18.00% (bottom quartile).
Point 71Y return: -6.18% (bottom quartile).1Y return: 16.92% (top quartile).1Y return: -8.55% (bottom quartile).1Y return: -6.03% (lower mid).1Y return: -5.16% (upper mid).
Point 8Alpha: 7.18 (top quartile).Alpha: 1.78 (upper mid).Alpha: -3.68 (bottom quartile).Alpha: -1.19 (bottom quartile).Alpha: 0.25 (lower mid).
Point 9Sharpe: -0.26 (upper mid).Sharpe: 1.21 (top quartile).Sharpe: -0.85 (bottom quartile).Sharpe: -0.69 (bottom quartile).Sharpe: -0.59 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.80 (upper mid).Information ratio: -1.13 (bottom quartile).Information ratio: 0.80 (lower mid).Information ratio: 1.11 (top quartile).Information ratio: 0.70 (bottom quartile).

Motilal Oswal Long Term Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹4,223 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.84% (top quartile).
  • 3Y return: 25.28% (top quartile).
  • 1Y return: -6.18% (bottom quartile).
  • Alpha: 7.18 (top quartile).
  • Sharpe: -0.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.80 (upper mid).

IDBI Equity Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.84% (upper mid).
  • 1Y return: 16.92% (top quartile).
  • Alpha: 1.78 (upper mid).
  • Sharpe: 1.21 (top quartile).
  • Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

JM Tax Gain Fund

  • Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.78% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.94% (lower mid).
  • 1Y return: -8.55% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.68 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.80 (lower mid).

Franklin India Taxshield

  • Upper mid AUM (₹6,537 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.74% (upper mid).
  • 3Y return: 18.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.03% (lower mid).
  • Alpha: -1.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.11 (top quartile).

Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)

  • Highest AUM (₹14,934 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.37% (lower mid).
  • 3Y return: 18.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.16% (upper mid).
  • Alpha: 0.25 (lower mid).
  • Sharpe: -0.59 (lower mid).
  • Information ratio: 0.70 (bottom quartile).

*100 മുതൽ 15000 കോടി വരെ എയുഎം ഉള്ളതും മുകളിൽ 3 വർഷം ഫണ്ട് പ്രായമുള്ളതുമായ ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്. 3 വർഷത്തെ പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി.

1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹4,223 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.84% (top quartile).
  • 3Y return: 25.28% (top quartile).
  • 1Y return: -6.18% (bottom quartile).
  • Alpha: 7.18 (top quartile).
  • Sharpe: -0.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.80 (upper mid).
  • Higher exposure to Industrials vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~98%).
  • Largest holding Eternal Ltd (~6.7%).

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (01 Oct 25) ₹51.6522 ↑ 0.40   (0.78 %)
Net Assets (Cr) ₹4,223 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.65
Sharpe Ratio -0.26
Information Ratio 0.8
Alpha Ratio 7.18
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹16,651
30 Sep 22₹16,046
30 Sep 23₹20,191
30 Sep 24₹33,630
30 Sep 25₹31,553

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 3.3%
3 Month -4.1%
6 Month 12.2%
1 Year -6.2%
3 Year 25.3%
5 Year 25.8%
10 Year
15 Year
Since launch 16.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 47.7%
2023 37%
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 231.73 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.78 Yr.
Atul Mehra1 Oct 240.92 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials31.75%
Financial Services18.72%
Consumer Cyclical18.07%
Technology13.51%
Basic Materials5.57%
Real Estate4.35%
Health Care3.36%
Communication Services1.59%
Consumer Defensive1.34%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.75%
Equity98.25%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
7%₹282 Cr8,970,581
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX
5%₹192 Cr259,208
↑ 10,770
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE
4%₹184 Cr1,176,224
↓ -55,632
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES
4%₹177 Cr289,593
Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 24 | 544277
4%₹176 Cr516,106
↑ 29,061
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | AMBER
4%₹175 Cr240,350
One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | 543396
4%₹152 Cr1,256,967
↑ 285,421
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | BDL
3%₹147 Cr1,022,957
↓ -33,358
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM
3%₹147 Cr430,073
Piramal Enterprises Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PEL
3%₹143 Cr1,279,233
↑ 110,849

2. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.84% (upper mid).
  • 1Y return: 16.92% (top quartile).
  • Alpha: 1.78 (upper mid).
  • Sharpe: 1.21 (top quartile).
  • Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund
Growth
Launch Date 10 Sep 13
NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23
Category Equity - ELSS
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.39
Sharpe Ratio 1.21
Information Ratio -1.13
Alpha Ratio 1.78
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹15,085
30 Sep 22₹15,014

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859
Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 3.1%
3 Month 9.7%
6 Month 15.1%
1 Year 16.9%
3 Year 20.8%
5 Year 10%
10 Year
15 Year
Since launch 16%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
NameSinceTenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

Research Highlights for JM Tax Gain Fund

  • Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.78% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.94% (lower mid).
  • 1Y return: -8.55% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.68 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.85 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.80 (lower mid).
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~99%).
  • Largest holding HDFC Bank Ltd (~4.5%).

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (01 Oct 25) ₹48.498 ↑ 0.56   (1.16 %)
Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.37
Sharpe Ratio -0.86
Information Ratio 0.8
Alpha Ratio -3.68
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹16,728
30 Sep 22₹16,173
30 Sep 23₹19,887
30 Sep 24₹30,515
30 Sep 25₹27,906

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691
Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month -2.1%
6 Month 7.3%
1 Year -8.5%
3 Year 19.9%
5 Year 22.8%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 29%
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240.92 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 213.67 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240.91 Yr.
Deepak Gupta11 Apr 250.39 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.82%
Consumer Cyclical14.26%
Technology13.8%
Industrials11.84%
Basic Materials10.96%
Health Care7.23%
Consumer Defensive4.02%
Energy3.46%
Communication Services2.77%
Real Estate1.52%
Utility0.91%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.41%
Equity98.59%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK
4%₹9 Cr98,262
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK
4%₹8 Cr56,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
4%₹7 Cr20,647
↓ -8,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 25 | RELIANCE
3%₹7 Cr53,400
One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 543396
3%₹7 Cr55,500
Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | SYRMA
3%₹6 Cr84,750
↑ 7,000
CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC
3%₹6 Cr41,601
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL
3%₹6 Cr30,700
Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 501423
3%₹6 Cr25,500
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 25 | GODFRYPHLP
3%₹5 Cr4,945

4. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Research Highlights for Franklin India Taxshield

  • Upper mid AUM (₹6,537 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.74% (upper mid).
  • 3Y return: 18.56% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.03% (lower mid).
  • Alpha: -1.19 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.11 (top quartile).
  • Top sector: Financial Services.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~96%).
  • Largest holding ICICI Bank Ltd (~9.7%).

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield
Growth
Launch Date 10 Apr 99
NAV (01 Oct 25) ₹1,456.21 ↑ 13.18   (0.91 %)
Net Assets (Cr) ₹6,537 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.81
Sharpe Ratio -0.69
Information Ratio 1.11
Alpha Ratio -1.19
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹17,151
30 Sep 22₹17,405
30 Sep 23₹21,285
30 Sep 24₹30,870
30 Sep 25₹29,009

Franklin India Taxshield SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month -4.2%
6 Month 4.9%
1 Year -6%
3 Year 18.6%
5 Year 23.7%
10 Year
15 Year
Since launch 20.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 22.4%
2023 31.2%
2022 5.4%
2021 36.7%
2020 9.8%
2019 5.1%
2018 -3%
2017 29.1%
2016 4.7%
2015 4%
Fund Manager information for Franklin India Taxshield
NameSinceTenure
R. Janakiraman2 May 169.34 Yr.
Rajasa Kakulavarapu1 Dec 231.75 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services30.2%
Consumer Cyclical12.11%
Industrials12.02%
Technology8.57%
Health Care7.02%
Basic Materials5.82%
Consumer Defensive5.38%
Communication Services5.22%
Utility4.91%
Energy3.06%
Real Estate1.78%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.93%
Equity96.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK
10%₹636 Cr4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK
9%₹621 Cr6,520,834
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT
5%₹318 Cr883,853
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL
4%₹287 Cr1,517,753
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY
4%₹283 Cr1,922,741
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | AXISBANK
4%₹235 Cr2,252,948
Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 543320
4%₹235 Cr7,500,000
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH
3%₹213 Cr1,462,587
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE
3%₹200 Cr1,472,922
Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 11 | GRASIM
3%₹190 Cr685,013

5. Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)

The primary objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. However, there can be no assurance that the scheme’s investment objective shall be achieved.

Research Highlights for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)

  • Highest AUM (₹14,934 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.37% (lower mid).
  • 3Y return: 18.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.16% (upper mid).
  • Alpha: 0.25 (lower mid).
  • Sharpe: -0.59 (lower mid).
  • Information ratio: 0.70 (bottom quartile).
  • Higher exposure to Financial Services vs peer median.
  • Top bond sector: Cash Equivalent.
  • Equity-heavy allocation (~99%).
  • Largest holding ICICI Bank Ltd (~8.0%).

Below is the key information for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)

Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Launch Date 21 Sep 05
NAV (01 Oct 25) ₹127.919 ↑ 0.85   (0.67 %)
Net Assets (Cr) ₹14,934 on 31 Aug 25
Category Equity - ELSS
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.7
Sharpe Ratio -0.59
Information Ratio 0.7
Alpha Ratio 0.25
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Sep 20₹10,000
30 Sep 21₹17,264
30 Sep 22₹17,395
30 Sep 23₹20,931
30 Sep 24₹30,135
30 Sep 25₹28,579

Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 25

DurationReturns
1 Month 1.2%
3 Month -2.3%
6 Month 7.5%
1 Year -5.2%
3 Year 18%
5 Year 23.4%
10 Year
15 Year
Since launch 13.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 17.6%
2023 28.6%
2022 6.9%
2021 37.6%
2020 -0.4%
2019 1.5%
2018 -20.7%
2017 46%
2016 4.2%
2015 -2.9%
Fund Manager information for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
NameSinceTenure
Rupesh Patel1 Jul 214.17 Yr.
Ritesh Rathod19 Aug 241.04 Yr.
Kinjal Desai25 May 187.28 Yr.

Data below for Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services37.26%
Consumer Cyclical11%
Industrials10.94%
Consumer Defensive9.76%
Utility6.65%
Technology5.71%
Health Care5.21%
Energy4.45%
Basic Materials4.26%
Communication Services3.72%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.04%
Equity98.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK
8%₹1,202 Cr8,600,000
↓ -200,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK
7%₹1,066 Cr11,200,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY
4%₹641 Cr4,360,420
↑ 350,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | AXISBANK
4%₹585 Cr5,600,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | NTPC
3%₹459 Cr14,000,000
↓ -500,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN
3%₹449 Cr5,600,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE
3%₹410 Cr3,018,247
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON
2%₹355 Cr38,319,861
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 890157
2%₹347 Cr2,400,000
↓ -130,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | PFC
2%₹346 Cr9,111,111

നിങ്ങൾ ഇഎൽഎസ്എസിലോ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്ഡികളിലോ നിക്ഷേപിക്കണോ?

പുതിയ നിക്ഷേപ സംരംഭങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ പല കാര്യങ്ങളും പരിഗണിക്കും. പ്രായം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം കൂടാതെറിസ്ക് വിശപ്പ് പ്രധാനപ്പെട്ട ചില ഘടകങ്ങളാണ്. സമ്പത്തിന്റെ വളർച്ചയുടെയും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളുടെയും ഇരട്ട ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആളുകൾ ഇഎൽഎസ്എസ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, നീണ്ട നിക്ഷേപ ചക്രവാളവും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ പുതിയ നിക്ഷേപകർ ELSS ഒരു യുക്തിസഹമായ ഓപ്ഷനായി കാണുന്നു. ആളുകൾ അടുത്തുവരുന്നുവിരമിക്കൽ കുറഞ്ഞ റിസ്‌ക്കുകളും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ (കുറഞ്ഞത് 5 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ) ഗ്യാരണ്ടീഡ് ആദായവും ഉള്ളതിനാൽ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്‌ഡികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.

ELSS ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

  1. Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

  2. നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

  3. രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

    തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT