ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് Vs പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്

ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടും പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും ഭാഗമാണ്ELSS വിഭാഗംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. ELSS അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം എന്നത് നിക്ഷേപകർക്ക് ഇരട്ടി നൽകുന്ന ഒരു തരം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ നികുതിയുംകിഴിവ്. ELSS സ്കീമുകൾ പ്രധാനമായും ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ പ്രധാന ഓഹരി ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലുമാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. വ്യക്തികൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ELSS-ൽ INR 1,50 വരെ നികുതിയിളവ് ക്ലെയിം ചെയ്യാം,000 സെക്ക് കീഴിൽ80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. നികുതി ലാഭിക്കൽ ഉപകരണമായതിനാൽ, ELSS-ന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ മാർഗങ്ങളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഇത് ഏറ്റവും ചെറുതാണ്. ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടും പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ പരാമീറ്ററുകളെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണയുണ്ടാകാം.

ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച്

ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് വിലമതിപ്പ് ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം നികുതിയിളവിന്റെ ആനുകൂല്യങ്ങൾക്കൊപ്പം ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാല ചക്രവാളത്തിൽ. ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിന്റെ ഒരു ഗുണം, മുകളിൽ നിന്ന് താഴേക്കും താഴെ നിന്നും മുകളിലേക്കും ഉള്ള സമീപനം സ്വീകരിച്ച് അടിസ്ഥാനപരമായി നല്ല ഓഹരികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു എന്നതാണ്. ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്, അതിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഒബ്ജക്റ്റീവ് അതിന്റെ പണത്തിന്റെ 80-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും ബാക്കിയുള്ളത് സ്ഥിരതയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ. ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഏക ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. രൂപേഷ് പട്ടേൽ ആണ്. ഈ സ്കീംടാറ്റ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സ് ടിആർഐ അതിന്റെ ആസ്തികളുടെ ബാസ്‌ക്കറ്റ് നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള അടിത്തറയായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 വരെയുള്ള ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച 10 ഘടകങ്ങളിൽ ചിലത് HDFC ഉൾപ്പെടുന്നു.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര ബാങ്ക്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ മോട്ടോഴ്സ് ലിമിറ്റഡ്.

പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച്

പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുകയും നിയന്ത്രിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുപ്രധാന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം 1996 മാർച്ച് 31-ന് ആരംഭിച്ചതാണ്, കൂടാതെ അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് എസ്&പി ബിഎസ്ഇ 200 സൂചിക അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീ പി.വി.കെ. പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജരാണ് മോഹൻ. മൂലധന മൂല്യനിർണ്ണയം വഴി നിക്ഷേപകർക്ക് വരുമാനം നൽകാനാണ് പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള വളർച്ചാ കേന്ദ്രീകൃത പോർട്ട്ഫോളിയോ നൽകുക എന്നതാണ്.മൂലധന നേട്ടം നിക്ഷേപകർക്ക്. പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിന്റെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ലക്ഷ്യമനുസരിച്ച്, അതിന്റെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 80% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും പരമാവധി 20% പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ.

ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് Vs പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട്

ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടും പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടും ELSS വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെങ്കിലും; നിരവധി പരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്. അതിനാൽ, താഴെ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്ന നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്ന ഈ പാരാമീറ്ററുകൾ വിശകലനം ചെയ്തുകൊണ്ട് ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമായതിനാൽ, കറന്റ് പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ് വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെന്ന് പറയാം. എന്ന താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് എന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നുടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്, പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV-യിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ട്. മെയ് 02, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 17 രൂപയും പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 219 രൂപയുമാണ്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ഇപ്രകാരമാണ്.

പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യുന്ന രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്സിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. ഈ CAGR റിട്ടേണുകൾ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തിൽ പറയുന്നത്, പല സന്ദർഭങ്ങളിലും, പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തെ നയിക്കുന്നത്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിലെ വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തിൽ, ടാറ്റ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്, മറ്റുള്ളവർക്ക്, പ്രിൻസിപ്പൽ ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ. സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

ഇത് താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണ്, കൂടാതെ AUM, എക്സിറ്റ് ലോഡ്, മിനിമം തുടങ്ങിയ പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി ലംപ്സം നിക്ഷേപം രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും തുല്യമാണ്, അതായത് 500 രൂപ. എക്സിറ്റ് ലോഡുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകളിലും എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല, കാരണം അവ ELSS അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സ്കീമുകളാണ്. എന്നിരുന്നാലും, AUM കാരണം രണ്ട് സ്കീമുകളും കാര്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. ടാറ്റ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന്റെ AUM ഏകദേശം 1,267 കോടി രൂപയായിരുന്നു, പ്രിൻസിപ്പൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന്റെ 2018 മാർച്ച് 31 വരെ ഏകദേശം 375 കോടി രൂപയായിരുന്നു. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച