പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട് Vs L&T ഇന്ത്യ മൂല്യ ഫണ്ട്

പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടും എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യയുംമൂല്യ ഫണ്ട് രണ്ടും വൈവിധ്യമാർന്ന വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ.വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് ഉടനീളം നിക്ഷേപിക്കുകവിപണി വലിയതും മധ്യവുംചെറിയ തൊപ്പി. ഈ സ്കീമുകൾ വിവിധ മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷന്റെ ഭാഗമായ ഓഹരികളിലെ അവസരങ്ങൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്താനും അവരുടെ നിക്ഷേപകർക്ക് പരമാവധി വരുമാനം നേടാനും ശ്രമിക്കുന്നു. പൊതുവായി പറഞ്ഞാൽ, ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 40-60% വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, 10-40%മിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികൾ, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ ശേഷിക്കുന്നവ. ഈ സ്കീമുകൾ പിന്തുടരുന്നുമൂല്യ നിക്ഷേപം അതിൽ തന്ത്രം; അവരുടെ പ്രകടനവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ വില കുറവുള്ള ഓഹരികളിൽ അവർ നിക്ഷേപിക്കുന്നു,വരുമാനം, വളർച്ചാ സാധ്യതകൾ തുടങ്ങിയവ. പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടും എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ടും ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. ഈ ലേഖനം അത്തരം വ്യത്യാസങ്ങൾ കൊണ്ടുവരാൻ ശ്രമിക്കുന്നു.

പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട്

പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്പ്രധാന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അത് രണ്ടിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുവലിയ തൊപ്പിയും മിഡ് ക്യാപ്പും ഓഹരികൾ. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഈ സ്കീമിൽ, അതിന്റെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 35-65% യഥാക്രമം ലാർജ് ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ബാക്കിയുള്ള ഫണ്ട് പണം മറ്റ് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷനിൽ ഉൾപ്പെടുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിലോ സ്ഥിരമായോ നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നുവരുമാനം ഒപ്പംപണ വിപണി ഉപകരണങ്ങൾ പരമാവധി പരിധി 30%. പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട് 2008 നവംബർ 12-ന് സമാരംഭിച്ചു, അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് എസ്&പി ബിഎസ്ഇ 250 ലാർജ് മിഡ്‌ക്യാപ് ഇൻഡക്‌സ് അതിന്റെ അടിത്തറയായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഈ സ്കീം ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ വളർച്ചനിക്ഷേപിക്കുന്നു വലിയ, മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ.

എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ട്

എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡഡ് ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് സ്കീമാണ്എൽ ആൻഡ് ടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം 2010 ജനുവരി 08-ന് സമാരംഭിച്ചു. ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സ്കീമുകളും അടങ്ങുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്ന ദീർഘകാല മൂലധന മൂല്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി S&P BSE 200 TRI സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീ വേണുഗോപാൽ മങ്ങാട്ടും ശ്രീ കരൺ ദേശായിയും സംയുക്തമായി L&T ഇന്ത്യ മൂല്യ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. സ്കീമിന്റെ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ അനുസരിച്ച്, അത് അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 80-100% ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ സെക്യൂരിറ്റികളുടെ ഓഹരികളിലും അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ 20% വരെയും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.സ്ഥിര വരുമാനം മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും. എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ടിന്റെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങളിൽ ദീർഘകാല സ്വത്ത് സ്രഷ്ടാവ്, ശൈലി വൈവിധ്യവൽക്കരണം, 360 ഡിഗ്രി ഗവേഷണം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട് Vs L&T ഇന്ത്യ മൂല്യ ഫണ്ട്

പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടും എൽ&ടി ഇന്ത്യ മൂല്യ ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം വ്യത്യാസമുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്ന അവ തമ്മിലുള്ള ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

നിലവിലുള്ളത്അല്ല, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് എന്നിവ അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില ഘടകങ്ങളാണ്. എന്ന താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് എന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നുരണ്ട് സ്കീമുകളും 5-സ്റ്റാർ സ്കീമുകളായി റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തെ താരതമ്യം ചെയ്താൽ പോലും, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമുണ്ട്. ഏപ്രിൽ 24, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി ഏകദേശം 110 രൂപയും എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ മൂല്യ ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 38 രൂപയും ആയിരുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, മിക്ക സമയ ഇടവേളകളിലും, പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട് ഓട്ടത്തിന് നേതൃത്വം നൽകുന്നുവെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം ഈ വിഭാഗത്തിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചപ്പോൾ മറ്റുള്ളവയിൽ എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചതായി സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

ഇത് താരതമ്യത്തിന്റെ അവസാന വിഭാഗമാണ്, കൂടാതെ AUM, മിനിമം പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP നിക്ഷേപം, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം. രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം തുക സമാനമാണ്, അതായത് INR 5,000. മറുവശത്ത്, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്എസ്.ഐ.പി രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും തുക വ്യത്യസ്തമാണ്. പ്രിൻസിപ്പൽ എമർജിംഗ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പി തുക 2,000 രൂപയും എൽ ആൻഡ് ടി ഇന്ത്യ വാല്യൂ ഫണ്ടിന് ഇത് 500 രൂപയുമാണ്. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എയുഎമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് എയുഎമ്മിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31-ന് പ്രിൻസിപ്പലിന്റെ എ.യു.എംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ്കീം ഏകദേശം 1,657 കോടി രൂപയായിരുന്നു, എൽ ആൻഡ് ടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീം ഏകദേശം 7,347 കോടി രൂപയായിരുന്നു. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച