ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (ELSS)

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേംഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യയുംനികുതി സേവർ ഫണ്ട് (മുമ്പ് റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു), രണ്ടും വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുELSS അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം. ഈ സ്കീമുകൾ വ്യക്തികൾക്ക് രണ്ടിന്റെയും നേട്ടങ്ങൾ നൽകുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു അതുപോലെ ഒരു നികുതിയുംകിഴിവ്. ELSS-ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് പരമാവധി INR 1,50 എന്ന പരിധി വരെ നികുതി കിഴിവ് അവകാശപ്പെടാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961.

ആയിരിക്കുന്നത് എനികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതി, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്, ഇത് മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതിയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഏറ്റവും താഴ്ന്നതാണ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും (ELSS) ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; കറന്റിന്റെ കാര്യത്തിൽ ഇവ രണ്ടും തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്അല്ല, AUM, പ്രകടനം, മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ. അതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും താരതമ്യം ചെയ്ത് വിശകലനം ചെയ്യാം.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 2009 ഡിസംബറിൽ ആരംഭിച്ച ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീമാണ്. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കാൻ S&P BSE 200 ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ് അതിന്റെ ലക്ഷ്യംമൂലധനം ഗണ്യമായ അനുപാതത്തിലുള്ള ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളുമുള്ള വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വളർച്ച. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ലിമിറ്റഡ്, ബജാജ് ഫിനാൻസ് ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്ര എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്. ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ വലിയ ക്യാപ് ഷെയറുകളുടെ അനുപാതം 50-100% വരെയാണ്, അതേസമയം മിഡ്‌ക്യാപ് ഷെയറിന്റെ അനുപാതം 50% ൽ കൂടുതലായിരിക്കില്ല. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എന്നത് മിസ്റ്റർ ജിനേഷ് ഗോപാനി മാത്രമാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. ഈ സ്കീം 3-5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിന് അനുയോജ്യമാണ്.

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ/റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (ELSS)

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (മുമ്പ് റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) നിയന്ത്രിക്കുന്നത് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യയാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കൂടാതെ ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ടാക്സ് സേവിംഗ് സ്കീമാണ്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഗണ്യമായ അനുപാതം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെയാണ് ഈ ലക്ഷ്യം പൂർത്തീകരിക്കപ്പെടുന്നത്. നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ/റിലയൻസ് ടാക്‌സ് സേവർ ഫണ്ട്, ലാർജ് ക്യാപ്പിനും ഇടയിൽ ബാലൻസ് നിലനിർത്താൻ ശ്രമിക്കുന്നുമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഇടംകാലത്തേക്ക് ഉയർന്ന വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്ന കമ്പനിയുടെ ചില ഓഹരികളിൽ സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, ടിവിഎസ് മോട്ടോർ കമ്പനി ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ മോട്ടോഴ്സ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, എബിബി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്. റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനം മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. അശ്വനി കുമാറാണ്.

പ്രധാനപ്പെട്ട വിവരം

2019 ഒക്ടോബർ മുതൽ,റിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്തു. റിലയൻസ് നിപ്പോൺ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റിന്റെ (RNAM) ഭൂരിഭാഗം (75%) ഓഹരികളും നിപ്പോൺ ലൈഫ് സ്വന്തമാക്കി. ഘടനയിലും മാനേജ്‌മെന്റിലും ഒരു മാറ്റവുമില്ലാതെ കമ്പനി അതിന്റെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ തുടരും.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും റിലയൻസ്/നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് ഇഎൽഎസ്എസും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; വിവിധ ആട്രിബ്യൂട്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്. ഈ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ചിലത് AUM, നിലവിലെ NAV, പ്രകടനം എന്നിവയും മറ്റും ഉൾപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്ത് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം നിലവിലെ NAV പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു,ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം, കൂടാതെ മറ്റു പലതും. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ്. അടുത്ത വിഭാഗം ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് ആണ്. ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഒരേ റേറ്റിംഗ് ഉണ്ട്, അതായത് 3-സ്റ്റാർ. റിലയൻസ് ടാക്‌സ് സേവർ ഫണ്ട് (ELSS) മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണെന്ന് നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. ഫെബ്രുവരി 27, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ (ELSS) NAV ഏകദേശം INR 63 ആണ്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 41 ആണ്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു (സിഎജിആർ) രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ റിട്ടേണുകൾ. ഈ ഇടവേളകളിൽ 3 മാസ റിട്ടേൺ, 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ തുടങ്ങിയവ ഉൾപ്പെടുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെങ്കിലും പ്രകടന വിഭാഗം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് നൽകുന്ന റിട്ടേണുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, മിക്കവാറും പല സന്ദർഭങ്ങളിലും ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നൽകുന്ന വരുമാനം കൂടുതലാണ്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ നിപ്പോൺ ഇന്ത്യയുടെ/റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ (ELSS) പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്നും തിരിച്ചും ആണെന്നും ഈ വിഭാഗം കാണിക്കുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ താരതമ്യം ചെയ്തിരിക്കുന്ന വിവിധ ഘടകങ്ങളിൽ മിനിമം ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്‌സം ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ്, എയുഎം, എക്‌സിറ്റ് ലോഡ്. മിനിമം എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും സംബന്ധിച്ച്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും 500 രൂപ തുല്യമാണ് തുക. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും AUM താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത് അവ രണ്ടും തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ (ELSS) AUM ഏകദേശം 10,811 കോടി രൂപയും ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ 16,517 കോടി രൂപയുമാണ്. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകളും ELSS ആയതിനാൽ ഒരു എക്സിറ്റ് ലോഡും വഹിക്കുന്നില്ല. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച