ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേംഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 രണ്ടും ഭാഗമാണ്ELSS വിഭാഗം. ELSS അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപകർക്ക് ഇരട്ടി നൽകുന്ന പദ്ധതിനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ അതുപോലെ നികുതിയുംകിഴിവ്. വ്യക്തികൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ELSS-ൽ INR 1,50 വരെ നികുതിയിളവ് ക്ലെയിം ചെയ്യാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. ബീയിംഗ് എനികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതി, ഇതിന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ പദ്ധതികളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ELSS-ന്റെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഏറ്റവും കുറവാണ്. ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് '96 ഉം ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്, ഇപ്പോഴും രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്തുകൊണ്ട് സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ആക്സിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീം 2009 ഡിസംബർ 29-ന് സമാരംഭിച്ചു. ഈ സ്കീം 3-5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളത്തിന് അനുയോജ്യമാണ്. ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ 200 സൂചിക അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഈ സ്കീം അടിസ്ഥാനപരമായി ശക്തമായ, ഉയർന്ന വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ള, മാനേജ്മെന്റിന്റെ മികച്ച നിലവാരമുള്ള കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. നിയന്ത്രിത അപകടസാധ്യതയുള്ള സ്ഥിരമായ സ്ഥിരതയുള്ള ദീർഘകാല പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിലും പരിപാലിക്കുന്നതിലും ഇത് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ചില ഹോൾഡിംഗുകൾ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലിമിറ്റഡ്, കൊട്ടക് മഹീന്ദ്രയുടേതാണ്.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ബന്ധൻ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോ എഡ്ജ് (ഇന്ത്യ) ലിമിറ്റഡ്, സൺ ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. ജിനേഷ് ഗോപാനിയാണ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് '96 ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീമാണ്ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം 1996 മാർച്ച് 29-ന് ആരംഭിച്ചു, ഇത് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്. നിക്ഷേപകർക്ക് നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള അവസരം നൽകുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യംമൂലധനം ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ വളർച്ച. ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 നിയന്ത്രിക്കുന്നത് മിസ്റ്റർ അജയ് ഗാർഗ് മാത്രമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് ’96-ന്റെ ടോപ്പ് 10 ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഭാഗമായ ചില ഇക്വിറ്റി ഹോൾഡിംഗുകളിൽ സുന്ദരം ക്ലേടൺ ലിമിറ്റഡ്, ഹണിവെൽ ഓട്ടോമേഷൻ ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ഗില്ലറ്റ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ഫൈസർ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 80% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കി 20% സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നുവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96

ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് '96 ഉം ELSS-ന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്, അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ AUM, Current പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാണ്അല്ല, ഒപ്പം പ്രകടനം. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്ത് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ഘടകങ്ങളിൽ നിലവിലെ NAV, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, സ്കീം വിഭാഗം മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. നിലവിലെ NAV യിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കാൻ, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ NAV ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് ’96-ന്റെ NAV-യെക്കാൾ ഉയർന്നതാണെന്ന് പറയാം. 2018 ഏപ്രിൽ 16 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 31 ആയിരുന്നു, ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന് INR 42 ആയിരുന്നു. താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ എന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നുആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് ഫണ്ടാണ്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് ഫണ്ടാണ്. സ്കീം വിഭാഗവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു, അതായത് ഇക്വിറ്റി ELSS. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേണുകൾ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിലാണ് ഈ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നത്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ മൊത്തത്തിലുള്ള താരതമ്യം കാണിക്കുന്നത് ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മിക്കവാറും എല്ലാ സമയ ഇടവേളകളിലും ഓട്ടത്തിൽ മുന്നിലാണ്. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, ചില വർഷങ്ങളായി ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചിട്ടുണ്ടെന്നും തിരിച്ചും വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുമായും താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഇത് അവസാന വിഭാഗമാണ്, ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ AUM, മിനിമം പാരാമീറ്ററുകൾഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപി, ലംപ്‌സം നിക്ഷേപ തുകയിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സവും തുല്യമാണെന്ന് പറയാം, അതായത് 500 രൂപ. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് AUM-ന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 15,898 കോടി രൂപയും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് '96 ന്റെ 5,523 കോടി രൂപയുമാണ്. എക്സിറ്റ് ലോഡിന്റെ താരതമ്യം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ELSS അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സ്കീമുകൾ ആയതിനാൽ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ലെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച