ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 Vs ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാൻ

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാൻ ഈ രണ്ട് സ്കീമുകളും കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ആദിത്യയാണ്ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. അവരുടേതാണ്ELSS വിഭാഗം. ഈ സ്കീമുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ അതുപോലെ നികുതി കിഴിവുകളും. ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും തങ്ങളുടെ കോർപ്പസിന്റെ വലിയൊരു ഭാഗം നിക്ഷേപിക്കുന്നവരാണ് ELSS സ്കീമുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ ഇടത്തരം, ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് നല്ലൊരു ഓപ്ഷനായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഒരു ELSS ആയതിനാൽ, വ്യക്തികൾക്ക് നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാംകിഴിവ് 1,50 രൂപ വരെ,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് ’96, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് പ്ലാൻ എന്നിവ ഒരേ വിഭാഗത്തിലും ഫണ്ട് ഹൗസിലും പെട്ടതാണെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്തുകൊണ്ട് ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 ആദിത്യ ബിർളയുടെ ഭാഗമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഇത് 1996 മാർച്ചിൽ ആരംഭിച്ച ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീമാണ്. പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നത്മൂലധനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വളർച്ച. വഴി ഈ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ സമാഹരിച്ച പണം നിക്ഷേപകർക്ക് നികുതിയിളവിന്റെ ആനുകൂല്യങ്ങൾ നൽകുന്നു. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി S&P BSE 200 സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96, അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 80-100% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിലും ബാക്കിയുള്ളത് സ്ഥിരതയിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഹണിവെൽ ഓട്ടോമേഷൻ ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, സുന്ദരം ക്ലേടൺ ലിമിറ്റഡ്, ഗില്ലറ്റ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ഫൈസർ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. അജയ് ഗാർഗ് ആണ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാൻ

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാനും ആദിത്യ ബിർള മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ അതേ ഫണ്ട് ഹൗസിന്റേതാണ്. 1999 ഫെബ്രുവരി 16-ന് ആരംഭിച്ച പദ്ധതി ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വിലമതിപ്പ് ലക്ഷ്യമിടുന്നു. നിക്ഷേപം എന്ന അടിത്തട്ടിൽ നിന്നുള്ള തന്ത്രമാണ് പദ്ധതി സ്വീകരിക്കുന്നത്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം, നല്ല ബിസിനസുകളിൽ ശക്തമായ മത്സര സ്ഥാനവും ഗുണനിലവാര മാനേജ്മെന്റും ഉള്ള കമ്പനികളെ തിരിച്ചറിയാൻ ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് പ്ലാനും നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ശ്രീ. അജയ് ഗാർഗ് മാത്രമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31-ലെ ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് പ്ലാനിന്റെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ജോൺസൺ കൺട്രോൾസ്, ഗ്ലാക്‌സോ സ്മിത്ത്ക്ലൈൻ ഫാർമസ്യൂട്ടിക്കൽസ് ലിമിറ്റഡ്, തോമസ് കുക്ക് (ഇന്ത്യ) ലിമിറ്റഡ്, ബയോകോൺ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 Vs ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാൻ

രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസിന്റേതാണെങ്കിലും, നിലവിലുള്ളതിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്അല്ല, പ്രകടനം, AUM, മറ്റ് പാരാമീറ്ററുകൾ. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന ഈ പാരാമീറ്ററുകളെക്കുറിച്ച് നമുക്ക് ഒരു ധാരണയുണ്ടാകാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിൽ പ്രാഥമിക വിഭാഗം അടിസ്ഥാന വിഭാഗമാണ്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ചില പാരാമീറ്ററുകളിൽ നിലവിലെ NAV, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, സ്കീം വിഭാഗം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. നിലവിലെ NAV-യിൽ ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് പറയാം. ഏപ്രിൽ 12, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാനിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 39 ആയിരുന്നു, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96 ന്റെ ഏകദേശം INR 31 ആയിരുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു, അതായത്, ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ്. ബഹുമാനത്തോടെഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, എന്ന് പറയാംരണ്ട് സ്കീമുകളും 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമുകളാണ്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിന്റെ താരതമ്യംസിഎജിആർ പ്രകടന വിഭാഗത്തിലാണ് റിട്ടേണുകൾ ചെയ്യുന്നത്. ഈ സിഎജിആർ റിട്ടേണുകൾ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 ഇയർ റിട്ടേൺ, 5 ഇയർ റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വിവിധ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ യാതൊരു വ്യത്യാസവുമില്ലെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിൽ ഇത് മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണ്. ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. വാർഷിക പ്രകടനത്തിന്റെ കാര്യത്തിലും, രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, പല സന്ദർഭങ്ങളിലും, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 ഓട്ടത്തിൽ നേരിയ തോതിൽ മുന്നിലാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും വാർഷിക പ്രകടനത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിലെ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന പരാമീറ്ററുകളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. AUM-ൽ ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസം നമുക്ക് കാണാൻ കഴിയും. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് '96-ന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 5,523 കോടി രൂപയും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് പ്ലാനിന് ഏകദേശം 683 കോടി രൂപയുമാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ്‌സവും തുല്യമാണ്, അതായത് 500 രൂപ. പോലും, രണ്ട് സ്കീമുകളും ELSS വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതും 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവും ഉള്ളതിനാൽ എക്‌സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തെ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച