ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

എച്ച്.ഡി.എഫ്.സിചെറിയ തൊപ്പി ഫണ്ടും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും സ്‌മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്.ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഈ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവിപണി മൂലധനം 500 കോടി രൂപയിൽ താഴെയാണ്. ഈ കമ്പനികൾ ഒന്നുകിൽ സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളോ വികസനത്തിന്റെ പ്രാരംഭ ഘട്ടത്തിലോ ആയതിനാൽ വലിയ വളർച്ചാ സാധ്യതകളാണുള്ളത്. കൂടാതെ, ഈ കമ്പനികൾ പല സാഹചര്യങ്ങളിലും മറ്റ് വലിയ കമ്പനികളെ അപേക്ഷിച്ച് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചുമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ. എന്നിരുന്നാലും, സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ നിക്ഷേപ കാലാവധി പൊതുവെ ഉയർന്നതാണ്. HDFC സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ പാരാമീറ്ററുകളിലൂടെ ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാം.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് (ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ & മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട്)

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ & മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ആദിത്യ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. വളർച്ച കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് ഈ പദ്ധതിയുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യംമൂലധനം പ്രാഥമികമായി ദീർഘകാല കാലയളവിലെ നിക്ഷേപംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ചെറുകിട, മിഡ്‌ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ. ഈ പദ്ധതി 2007 മെയ് 30-ന് ആരംഭിച്ചു, ഇത് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ശ്രീ. ജയേഷ് ഗാന്ധി മാത്രമാണ്. എബിഎസ്എൽ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഹൈലൈറ്റ്, അതിന്റെ സമാഹരിച്ച ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ 70 ശതമാനത്തിലധികം ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു എന്നതാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ബിർള സൺ ലൈഫിന്റെ ഈ സ്‌കീമിന്റെ ഏറ്റവും മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ടാറ്റ മെറ്റാലിക്സ് ലിമിറ്റഡ്, ഗുജറാത്ത് സ്റ്റേറ്റ് പെട്രോനെറ്റ് ലിമിറ്റഡ്, സിജി പവർ & ഇൻഡസ്ട്രിയൽ സൊല്യൂഷൻസ് ലിമിറ്റഡ്, കൂടാതെഡി.സി.ബി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്.

HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം പ്രധാനമായും സ്‌മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ കമ്പനികളിൽ പണം നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാല കാലയളവിൽ നിക്ഷേപകർ നിക്ഷേപിച്ച മൂലധനത്തിൽ വിലമതിപ്പ് നേടുക എന്നതാണ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ റിസ്‌ക്-വിശപ്പ് മിതമായ തോതിൽ ഉയർന്നതാണ്, സ്‌മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഇത് അനുയോജ്യമാണ്, അതുവഴി മൂലധന വളർച്ച കൈവരിക്കാനാകും. HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 2008 ഏപ്രിലിൽ സമാരംഭിച്ചു. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ പ്രാഥമികവും അധികവുമായ മാനദണ്ഡമായി NIFTY Smallcap 100 Index, NIFTY 50 എന്നിവ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീ. ചിരാഗ് സെതൽവാദും ശ്രീ. രാകേഷ് വ്യാസും ചേർന്ന് HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. സൊണാറ്റ സോഫ്റ്റ്‌വെയർ ലിമിറ്റഡ്, അതുൽ ലിമിറ്റഡ്, ചമ്പൽ ഫെർട്ടിലൈസേഴ്‌സ് ആൻഡ് കെമിക്കൽസ് ലിമിറ്റഡ്, എസ്‌കെഎഫ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ 2018 മാർച്ച് 31 വരെയുള്ള എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ചില ഹോൾഡിംഗുകളാണ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; പ്രകടനം, കറന്റ് തുടങ്ങിയ നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഅല്ല, ഇത്യാദി. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

നിലവിലെ NAV, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് തുടങ്ങിയ ഘടകങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഇക്വിറ്റി മിഡ് & സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് റഫർ ചെയ്യാം. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നതെന്ന് എൻഎവിയുടെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 26 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ABSL സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 42 ആയിരുന്നു, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 47 ആയിരുന്നു.ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ സ്കീമും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ സ്കീമുമായി റേറ്റുചെയ്‌തിരിക്കുന്നുവെന്ന് പറയാം. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്ന രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണ്സിഎജിആർ അല്ലെങ്കിൽ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക്. ഈ സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ വിശകലനം കാണിക്കുന്നത്; എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് പല സന്ദർഭങ്ങളിലും മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും വരുമാനം തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ട്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകം ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനമാണ്. സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, ചില വർഷങ്ങളിൽ, ABSL സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചപ്പോൾ, മറ്റുള്ളവയിൽ, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗങ്ങൾ

AUM, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്SIP നിക്ഷേപം, കൂടാതെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം എന്നിവ മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ചില പാരാമീറ്ററുകളാണ്. എ‌യു‌എമ്മിനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ല, എന്നിരുന്നാലും എച്ച്‌ഡി‌എഫ്‌സി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമാണ് മത്സരത്തെ നയിക്കുന്നത്. 2018 മാർച്ച് 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ABSL സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ AUM ഏകദേശം 2,089 കോടി രൂപയും HDFC സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 2,968 കോടി രൂപയും ആയിരുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും മിനിമം കണക്കിലെടുത്ത് വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപവും. ABSL സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിനായുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP, ലംപ്സം നിക്ഷേപം INR 1 ആണ്,000 രണ്ടിനും യഥാക്രമം. എന്നിരുന്നാലും, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിനായുള്ള SIP, ലംപ്സം നിക്ഷേപം 500 രൂപയും 5,000 രൂപയുമാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച