ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്‌മോളർ കമ്പനി ഫണ്ടും സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ,സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ ആരുടെ കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകളാണ്വിപണി മൂലധനം 500 കോടി രൂപയിൽ താഴെയാണ്. കമ്പനികളെ തരംതിരിക്കുമ്പോൾ ഈ കമ്പനികൾ പിരമിഡിന്റെ അടിഭാഗം രൂപപ്പെടുത്തുന്നുഅടിസ്ഥാനം വിപണി മൂലധനത്തിന്റെ. സ്മോൾ-ക്യാപ് കമ്പനികൾ പൊതുവെ സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളാണ് അല്ലെങ്കിൽ അവയുടെ വികസനത്തിന്റെ ആദ്യഘട്ടത്തിലാണ്. സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികൾക്ക് നല്ല വളർച്ചാ സാധ്യതയുള്ളതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. മിക്ക സാഹചര്യങ്ങളിലും, മറ്റ് മാർക്കറ്റ് ക്യാപ്സിൽ പെട്ട കമ്പനികളെ അപേക്ഷിച്ച് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യാം.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് (ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ & മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട്)

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ & മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) ഓഫർ ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടാണ്ABSL മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം 2007 മെയ് 30-ന് ആരംഭിച്ചു, അതിന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ വളർച്ചനിക്ഷേപിക്കുന്നു സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികൾ. മാർച്ച് 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ABSL സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ജോൺസൺ കൺട്രോൾസ്, സിയന്റ് ലിമിറ്റഡ്, CG പവർ & ഇൻഡസ്ട്രിയൽ സൊല്യൂഷൻസ് ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ മെറ്റാലിക്സ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ & മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് ശ്രീ ജയേഷ് ഗാന്ധി മാത്രമാണ്. സ്കീം അതിന്റെ പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ 70% ചെറുകിട ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ. ABSL സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ റിസ്ക്-വിശപ്പ് മിതമായ തോതിൽ ഉയർന്നതാണ്.

ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്

ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പ് ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് അനുയോജ്യമാണ്. പ്രധാനമായും സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികൾ അടങ്ങുന്ന ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്നാണ് ഈ മൂലധന വിലമതിപ്പ് ഉണ്ടാകുന്നത്. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, സ്‌കീമിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഭാഗമായ ചില ഘടകങ്ങളിൽ ദീപക് നൈട്രൈറ്റ് ലിമിറ്റഡ്, ജെകെ ലക്ഷ്മി സിമന്റ് ലിമിറ്റഡ്, നെസ്‌കോ ലിമിറ്റഡ്, ഫിനോലെക്‌സ് കേബിൾസ് ലിമിറ്റഡ്, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനീസ് ഫണ്ട് മൂലധന വിലമതിക്കലിന്റെ ഫലമായി ഭാവിയിൽ വളരാനും വിപണിയിൽ നേതാക്കളാകാനും സാധ്യതയുള്ള കമ്പനികളെ തിരിച്ചറിയാൻ ശ്രമിക്കുന്നു. ജാനകിരാമൻ രംഗരാജുവും മറ്റുള്ളവരും സംയുക്തമായാണ് ഈ പദ്ധതി നിയന്ത്രിക്കുന്നത്. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ ചക്രവാളം അഞ്ച് വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ ആണ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്

രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളുടെ സഹായത്തോടെ വിശദീകരിക്കുന്നു. അവ ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ വിശദീകരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ ചില പരാമീറ്ററുകളിൽ കറന്റ് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം, മറ്റുള്ളവ. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി മിഡ് & സ്മോൾ-ക്യാപ്പിന്റെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം കാണിക്കുന്ന നിലവിലെ NAV ആണ് അടുത്ത ഘടകം. 2018 ഏപ്രിൽ 24 വരെ, ABSL സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 42 ആയിരുന്നു. മറുവശത്ത്, Franklin India Smaller Companies Fund-ന്റെ NAV ഏകദേശം INR 61 ആയിരുന്നു. ഇതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംഎ.ബി.എസ്.എൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ്കീമിനെ 5-സ്റ്റാർ ആയി റേറ്റുചെയ്‌തുഫ്രാങ്ക്ലിൻ ടെമ്പിൾട്ടൺ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ്കീമിനെ 4-സ്റ്റാർ സ്കീമായി റേറ്റുചെയ്‌തു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ പ്രകടനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്ന രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്സിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യസ്ത ഇടവേളകളിൽ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം. ഈ ഇടവേളകളിൽ ചിലത് 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 ഇയർ റിട്ടേൺ, 5 ഇയർ റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, നിശ്ചിത സമയ ഇടവേളകളിൽ, ABSL ന്റെ സ്കീം ഓട്ടത്തെ നയിക്കുന്നു, മറ്റ് ഫ്രാങ്ക്ളിന്റെ സ്കീം റേസിനെ നയിക്കുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസം വിശകലനം ചെയ്യുന്ന താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്. ഈ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള സ്കീമുകൾ സൃഷ്ടിച്ചതാണ്. ചില വർഷങ്ങളിൽ, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചപ്പോൾ, ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചതായി സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

AUM, മിനിമം പോലുള്ള പരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്ന താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്SIP നിക്ഷേപം, കൂടാതെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം. രണ്ട് സ്കീമുകളും മിനിമം സംബന്ധിച്ച് വ്യത്യസ്തമാണെന്ന് പറയാംഎസ്.ഐ.പി മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപവും. ABSL മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ സ്കീമിന്റെ കാര്യത്തിൽ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP, ലംപ്സം നിക്ഷേപം INR 1 ആണ്.000. എന്നിരുന്നാലും, ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ടെമ്പിൾടൺ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP, ലംപ്സം തുകകൾ യഥാക്രമം 500 രൂപയും 5,000 രൂപയുമാണ്. കൂടാതെ, AUM-നെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യസ്തമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31-ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ABSL-ന്റെ സ്കീമിന്റെ AUM ഏകദേശം 2,089 കോടി രൂപയായിരുന്നു, ഫ്രാങ്ക്ലിന്റെ സ്കീമിന്റേത് ഏകദേശം 7,007 കോടി രൂപയായിരുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച